跨國(guó)銀行篇ppt課件

1、1第六章 跨國(guó)銀行國(guó)際直接投資的金融支柱跨國(guó)銀行是運(yùn)營(yíng)特殊商品貨幣的企業(yè)，是跨國(guó)公司的一種特殊表現(xiàn)方式.第一節(jié) 跨國(guó)銀行的定義與特征從廣義上講，跨國(guó)銀行屬于特殊類型的跨國(guó)公司，即金融行業(yè)的跨國(guó)公司，因此也屬于國(guó)際直接投資的主體；多數(shù)跨國(guó)銀行都是證券市場(chǎng)上主要的機(jī)構(gòu)投資者，因此也屬于國(guó)際間接投資的主體；跨國(guó)銀行充分發(fā)揚(yáng)金融中介的作用，對(duì)推進(jìn)國(guó)際投資的開展發(fā)揚(yáng)重要作用。.3一、跨國(guó)銀行的定義 Brimmer:在5國(guó)以上設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的大銀行才隸屬于跨國(guó)銀行。 1一級(jí)資本與未公開的貯藏之和在10億美圓以上 2境外業(yè)務(wù)占其全部業(yè)務(wù)較大比重，且必需在倫敦、東京、紐約等主要金融中心有分支機(jī)構(gòu) 一國(guó)銀行業(yè)開展

2、程度與其經(jīng)濟(jì)開展程度相順應(yīng)。.跨國(guó)銀行的根本特征1、跨國(guó)銀行的派生性跨國(guó)銀行是國(guó)內(nèi)銀行對(duì)外擴(kuò)展的產(chǎn)物跨國(guó)銀行必需首先在國(guó)內(nèi)成為處于領(lǐng)先位置的重要銀行，然后才干以其雄厚的資本，先進(jìn)的技術(shù)等優(yōu)勢(shì)為根底實(shí)現(xiàn)海外擴(kuò)張.2、全球性戰(zhàn)略目的一方面，金融自在化浪潮為跨國(guó)銀行提供了機(jī)遇，也帶來了更為猛烈的競(jìng)爭(zhēng)和更大的風(fēng)險(xiǎn)，跨國(guó)銀行要以國(guó)際金融市場(chǎng)為舞臺(tái)，在全球范圍內(nèi)調(diào)度資金，以實(shí)現(xiàn)本人的利潤(rùn)最大化另一方面，電子信息技術(shù)，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)迅猛開展為跨國(guó)銀行全球化運(yùn)營(yíng)提供了條件.3、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的超外鄉(xiāng)性國(guó)內(nèi)銀行跨國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)方式必須委托其國(guó)外代理銀行進(jìn)行，委托行與代理行是平等的業(yè)務(wù)往來由自己的分支機(jī)構(gòu)直接在國(guó)外履行，總行與

3、分支機(jī)構(gòu)是隸屬關(guān)系經(jīng)營(yíng)范圍通過代理行進(jìn)行，局限在信用證融資、托收、匯兌等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，廣泛的開展各種歐洲貨幣業(yè)務(wù).4、管理實(shí)行集中化在業(yè)務(wù)分散化的同時(shí)，跨國(guó)銀行的管理越來越具有集權(quán)化的特征，以保證其全球戰(zhàn)略目的的有效運(yùn)轉(zhuǎn)?？鐕?guó)銀行對(duì)其國(guó)外分支機(jī)構(gòu)實(shí)行完全控股或者部分控股，這為實(shí)行集權(quán)化管理奠定了堅(jiān)實(shí)的根底。.8二、跨國(guó)銀行的構(gòu)成和開展一構(gòu)成時(shí)期19世紀(jì)末20世紀(jì)初18世紀(jì) 工業(yè)革命19世紀(jì) 股份銀行 國(guó)際結(jié)算+資金匯兌19世紀(jì)末20世紀(jì)初 真正的跨國(guó)銀行 外部環(huán)境 hot money + MNEs 內(nèi)部環(huán)境 實(shí)力增長(zhǎng).二開展時(shí)期6080年代1975年，在資本主義最大的300家銀行

4、中，有84家屬于跨國(guó)銀行，資產(chǎn)總額到達(dá)了17290億美圓，在世界各地?fù)碛械姆种C(jī)構(gòu)達(dá)3941個(gè)1981年世界最大的60家跨國(guó)銀行的資產(chǎn)總額曾經(jīng)高達(dá)9406億美圓，存款總額到達(dá)了7882億美圓.10 投資規(guī)模戰(zhàn)后各國(guó)普遍存在“美圓荒，許多國(guó)家進(jìn)出口銀行出現(xiàn)外匯短缺，跨國(guó)銀行提供國(guó)際融資方面的重要性空前提高，投資規(guī)模日益擴(kuò)展歐洲美圓市場(chǎng)的開展對(duì)跨國(guó)銀行的較大吸引力.各跨國(guó)銀行重新建立了全球海外分支機(jī)構(gòu)，投資規(guī)模迅速擴(kuò)展1965年 89億 2.4%1980年 397.5億 23.3%.權(quán)利格局70年代前，美國(guó)幾家大銀行和為數(shù)極少的一些歐洲銀行70年代后，美洲地域性中小銀行、大量歐洲和日本銀行以及一些

5、結(jié)合性銀行開場(chǎng)向國(guó)際化開展70年代末80年代初，來自各個(gè)國(guó)家的各類商業(yè)銀行、國(guó)際性投資銀行、中東國(guó)家的銀行活潑. 在歐洲、日本、美國(guó)和一些境外金融中心設(shè)立分行數(shù)目逐漸增多，在非洲設(shè)立分行數(shù)那么急劇減少 日本、前聯(lián)邦德國(guó)和瑞士等國(guó)銀行的實(shí)力逐漸的加強(qiáng).三調(diào)整重組階段90初-90中1、跨國(guó)銀行兼并活動(dòng)頻繁由于國(guó)際貨幣格局變化，國(guó)際金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大，為了生存，各國(guó)銀行紛紛采取合并和兼并的方式20年代 2.5萬家 1993年 1.13萬家95-96年間，全國(guó)1176件銀行并購(gòu)案.國(guó)內(nèi)兼并為主，跨國(guó)兼并為輔三菱+東京 大和+住友美國(guó)第一結(jié)合銀行+第一信誠(chéng)銀行化學(xué)銀行+大通曼哈頓銀行荷蘭銀行+英國(guó)巴林銀行

6、英國(guó)巴克萊銀行+美國(guó)富國(guó)+日本日興.注重效益發(fā)揚(yáng)，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)明顯瑞士銀行+華寶銀行三菱+東京銀行.兼并趨于大型化芬蘭堪薩斯銀行+結(jié)合銀行美第一結(jié)合銀行+第一信誠(chéng)銀行.2、著力于內(nèi)部機(jī)構(gòu)的調(diào)整與改善英國(guó)的西敏士，法國(guó)的里昂信貸銀行大規(guī)模的裁員德意志銀行根據(jù)銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)改革內(nèi)部管理體制，將該行分為4個(gè)管理部門.四創(chuàng)新開展階段90中-至今1、重組并購(gòu)越演越烈進(jìn)一步追求大規(guī)模化商業(yè)銀行兼并非銀行機(jī)構(gòu)開場(chǎng)增多.2、跨國(guó)銀行向全能化開展傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)遭到來自證券、保險(xiǎn)、基金等非銀行金融機(jī)構(gòu)的沖擊，尤其是融資證券化趨勢(shì)金融脫煤景象使銀行傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)遭到很大的沖擊向“金融百貨公司開展，紛紛放松控制的金融化浪潮為銀

7、行全能化消除了壁壘.3、電子化推進(jìn)跨國(guó)銀行的創(chuàng)新銀行業(yè)務(wù)、工具、結(jié)算方式的電子化，是數(shù)字化技術(shù)在跨國(guó)銀行業(yè)廣泛運(yùn)用和開展的結(jié)果1996年，平安第一網(wǎng)絡(luò)銀行出現(xiàn).4、加強(qiáng)外鄉(xiāng)化運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略隨著跨國(guó)銀行并購(gòu)浪潮的加快，跨國(guó)銀行開場(chǎng)調(diào)整開展戰(zhàn)略來促進(jìn)運(yùn)營(yíng)的外鄉(xiāng)化。匯豐 “The worlds Local Bank可口可樂 運(yùn)用28種言語(yǔ)，將本人的品牌譯成當(dāng)?shù)氐奈淖?23三、跨國(guó)銀行的運(yùn)轉(zhuǎn)系統(tǒng)母行與分支機(jī)構(gòu)的組織關(guān)系分支行制、控股公司制、國(guó)際財(cái)團(tuán)銀行制海外分支機(jī)構(gòu)的詳細(xì)方式代表處、附屬行、聯(lián)營(yíng)構(gòu)造等.母行與海外分支機(jī)構(gòu)的組織方式一分支行制指母行在海外設(shè)立和控制各種類型的分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)過這些分行機(jī)構(gòu)來開展跨國(guó)

8、運(yùn)營(yíng)的組織構(gòu)造方式。這些分支機(jī)構(gòu)根據(jù)不同的級(jí)別構(gòu)成一個(gè)金字塔狀的構(gòu)造。.二控股公司制集團(tuán)銀行制銀行經(jīng)過“銀行持股公司建立海外分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)。在美國(guó)最為典型，美國(guó)的跨國(guó)銀行的海外分支機(jī)構(gòu)可以由銀行或持股公司直接設(shè)立更多的是經(jīng)過其附屬機(jī)構(gòu)“愛治法公司設(shè)立。.三國(guó)際財(cái)團(tuán)銀行制指來自不同國(guó)家或者地域的銀行以參股合資或者協(xié)作的方式組成一個(gè)機(jī)構(gòu)或者團(tuán)體來從事特定國(guó)際銀行業(yè)務(wù)的組織方式。.二、跨國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)方式一分行根據(jù)東道國(guó)法律設(shè)立的境外機(jī)構(gòu)。特點(diǎn)：不具備獨(dú)立法人位置，受委托代表母行在海外運(yùn)營(yíng)各種國(guó)際銀行業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)負(fù)債表列入母行的資產(chǎn)負(fù)債表，母行為其承當(dāng)無限責(zé)任.二附屬行或聯(lián)屬行是跨國(guó)銀行與東道國(guó)有

9、關(guān)機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立或?qū)Ξ?dāng)?shù)劂y行兼并、收買成立的，是具有獨(dú)立法人資歷的在當(dāng)?shù)刈?cè)的運(yùn)營(yíng)主體。.區(qū)別：附屬行的大部分股權(quán)為跨國(guó)銀行一切，而聯(lián)屬行的股權(quán)由跨國(guó)銀行與東道國(guó)共同擁有，普通以50%為界限進(jìn)展區(qū)分。.三代表處指跨國(guó)銀行在不具備設(shè)立分行或附屬機(jī)構(gòu)條件的地方設(shè)立的辦事機(jī)構(gòu)，是跨國(guó)銀行最低層次的海外分支機(jī)構(gòu).特點(diǎn)：任務(wù)人員少，普通由2-3人組成；實(shí)踐上是跨國(guó)銀行為在當(dāng)?shù)財(cái)U(kuò)展業(yè)務(wù)而設(shè)的非銀行機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是向母行提供當(dāng)?shù)卣蚱髽I(yè)的經(jīng)濟(jì)信息和其他有關(guān)信息，可為總行承攬業(yè)務(wù)，但是不能從事存放款業(yè)務(wù).四國(guó)際結(jié)合銀行由一些銀行組織而成的集團(tuán)，每家銀行以持股的方式各掌握低于50%的一切權(quán)和控制權(quán)，其主要業(yè)

10、務(wù)是在歐洲貨幣市場(chǎng)上從事大額貸款.五愛治法公司是美國(guó)跨國(guó)銀行根據(jù)聯(lián)邦貯藏法允許設(shè)立的最為重要的、運(yùn)營(yíng)國(guó)際銀行業(yè)務(wù)的海外分支機(jī)構(gòu)方式.類型：銀行愛法治公司和投資愛法治公司前者是美國(guó)跨國(guó)銀行運(yùn)營(yíng)國(guó)際業(yè)務(wù)及設(shè)立海外分行的主要機(jī)構(gòu)；后者主要經(jīng)過對(duì)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)投資為母行建立附屬行等.35四、跨國(guó)銀行與跨國(guó)公司的關(guān)聯(lián) 一跨國(guó)銀行與跨國(guó)公司的混合生長(zhǎng)1混合生長(zhǎng)的歷程 跨國(guó)公司開場(chǎng)構(gòu)成并進(jìn)展國(guó)際活動(dòng)時(shí)，銀行依托國(guó)外代理行為跨國(guó)公司提供效力.跨國(guó)公司增多以及國(guó)際活動(dòng)規(guī)模擴(kuò)展，銀行在國(guó)外代理關(guān)系的根底上配合跨國(guó)公司的海外活動(dòng)開設(shè)分行和附屬機(jī)構(gòu)，以此為跨國(guó)公司的全球金融需求提供效力。.2混合生長(zhǎng)的表現(xiàn) 1銀行有公司

11、相當(dāng)?shù)墓善笨刂祁~，有權(quán)參與公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，反之亦然2跨國(guó)銀行不止與工業(yè)相互浸透，而且還與農(nóng)業(yè)、效力業(yè)聯(lián)絡(luò)嚴(yán)密3跨國(guó)公司和跨國(guó)銀行相互的交互高層管理人員.38二跨國(guó)公司對(duì)跨國(guó)銀行的需求對(duì)全球性金融網(wǎng)絡(luò)的要求對(duì)跨國(guó)銀行廣泛和多樣化效力的要求對(duì)跨國(guó)銀行國(guó)際組織方式和分布的要求.1、對(duì)全球金融網(wǎng)絡(luò)的需求跨國(guó)公司需求建立全球性的資金聯(lián)絡(luò)，而其本身為實(shí)業(yè)性公司，難以有效的在各國(guó)組織金融網(wǎng)點(diǎn)，便產(chǎn)生了對(duì)跨國(guó)銀行全球金融網(wǎng)絡(luò)的需求.跨國(guó)銀行擁有連成一體的國(guó)際大網(wǎng)絡(luò)，可以為跨國(guó)公司在世界各國(guó)的貿(mào)易結(jié)算和債務(wù)清償提供便利也經(jīng)過吸收各國(guó)多種貨幣存款和從事各類貸款，為跨國(guó)銀行處理籌資和投資多樣化問題.2、對(duì)跨國(guó)銀行廣泛

12、和多樣性效力需求跨國(guó)公司從事復(fù)雜的國(guó)際投資和貿(mào)易活動(dòng)，對(duì)躲避風(fēng)險(xiǎn)和伺機(jī)牟利的要求極其劇烈，這需求跨國(guó)銀行提供種類齊全的國(guó)際金融效力.3、對(duì)跨國(guó)銀行國(guó)際組織方式和分布影響跨國(guó)銀行普通的國(guó)外代表辦事處，不能為跨國(guó)公司提供全面的國(guó)際金融效力，所以跨國(guó)公司這時(shí)普通不情愿協(xié)助其開展業(yè)務(wù)?？鐕?guó)銀行的國(guó)外分行，有才干提供大數(shù)額信貸資金，并能在總行名義和擔(dān)保下提供廣泛的效力，所以遭到跨國(guó)公司的歡迎，能得到跨國(guó)公司積極的信貸資金聯(lián)絡(luò)。.所以，跨國(guó)銀行的國(guó)際擴(kuò)張，往往偏重于建立分行的方式，或由辦事處盡力向分行一級(jí)開展.44三跨國(guó)銀行對(duì)跨國(guó)公司的支持資金支持分散風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)中介效力其他效力.1、資金支持跨國(guó)公司在運(yùn)營(yíng)中

13、經(jīng)常遇到為本身擴(kuò)張方案而籌措大筆資金的問題，二戰(zhàn)后，總體上看，借入資金的比重在逐漸擴(kuò)展跨國(guó)銀行是當(dāng)今世界主要的國(guó)際借貸資本市場(chǎng)，能在世界范圍內(nèi)調(diào)動(dòng)資金，能為跨國(guó)公司提供大額的資金支持.2、分散跨國(guó)風(fēng)險(xiǎn)跨國(guó)銀行參與跨國(guó)公司投資，分擔(dān)跨國(guó)公司的資金壓力和投資風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)用本身的資金、信息等專業(yè)優(yōu)勢(shì)，得到跨國(guó)公司單獨(dú)投資所不可企及的投資平安和效益程度.3、信譽(yù)中介效力在跨國(guó)公司與其分公司的往來帳戶的結(jié)算、貨幣收支、國(guó)際匯兌、閑置流動(dòng)資金存放等活動(dòng)中，跨國(guó)銀行可以利用其高度興隆的電信網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)將世界各地銜接起來，能在一瞬間協(xié)助跨國(guó)公司完成一筆國(guó)際中介業(yè)務(wù).4、提供企業(yè)效力二戰(zhàn)后，跨國(guó)銀行的業(yè)務(wù)深化到跨國(guó)公司的各個(gè)環(huán)節(jié)，如能為跨國(guó)公司提供油輪、飛機(jī)租賃活動(dòng)，為跨國(guó)公