電信網(wǎng)絡(luò)防詐研究分析

1、電信網(wǎng)絡(luò)防詐研究摘要：隨著互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、數(shù)字獲幣的深入發(fā)展和普及，傳統(tǒng)炸騙開始向電信網(wǎng)絡(luò)炸騙轉(zhuǎn)化，以電信網(wǎng)絡(luò)炸騙為典型的犯罪已成為全球共同打擊的對象。全國范圍內(nèi)，在殺人、搶劫、強(qiáng)奸等惡性刑事犯罪不斷減少的情況下，電信網(wǎng)絡(luò)炸騙案件發(fā)生率卻不斷攀升，目前已經(jīng)占據(jù)所有刑事犯罪的70%以上。電信網(wǎng)絡(luò)炸騙不僅具有技術(shù)要求高、隱匿性強(qiáng)，流動(dòng)性快、覆蓋地域廣、犯罪手段專業(yè)等特性，還不斷翻新著上下游犯罪的形式，增加了公安司法機(jī)關(guān)識(shí)別、打擊此類犯罪的難度。本文從電信網(wǎng)絡(luò)炸騙著手，剖析其發(fā)展歷程和特性，以識(shí)別和防控電信網(wǎng)絡(luò)炸騙上下游犯罪為目標(biāo)，為減少和根治電信網(wǎng)絡(luò)炸騙提供解決思路。關(guān)鍵字：電信炸騙，網(wǎng)絡(luò)犯罪，上

2、下游犯罪，數(shù)字獲幣一、電信網(wǎng)絡(luò)炸騙概述（一）電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的起因與發(fā)展1.電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的興起電信炸騙于1997年興起于我國臺(tái)灣，2010年之后逐步向我國沿海城市如廣東、福建、浙江、江蘇蔓延，并逐漸形成本土籍炸騙集團(tuán)。涉及征婚交友騙（以愛情為幌子），投資騙（以投資獲得高收益為誘餌），冒充國家工作人員的權(quán)威騙，冒充公司老板等多種炸騙形式。2.電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的發(fā)展歷程早期迫于銀行間辦理信用卡的競爭壓力，各大銀行間相互競爭讓人辦理信用卡，并不惜以高額獎(jiǎng)品誘惑，身份各異的人在各大人群聚集的地方協(xié)助辦理信用卡。由于信用卡辦理過程中需要向協(xié)助辦卡者提供很明確的家人信息，工作單位信息，收入信息等，再由這些身份各異

3、的人把辦卡過程中收集的個(gè)人信息提供給銀行，有的甚至賣給其他個(gè)人或者單位，導(dǎo)致大量的個(gè)人信息泄露，電信炸騙分子很準(zhǔn)確的利用這些信息，一般都能炸騙到資金。加上銀行業(yè)辦卡業(yè)務(wù)的壓力，對于個(gè)人辦理銀杭卡業(yè)務(wù)沒有任何門檻，也沒有任何監(jiān)管，炸騙犯分子通常以比較低廉的價(jià)格購買這些銀杭卡進(jìn)行資金移轉(zhuǎn)，無形間給電信炸騙犯又提供了資金移轉(zhuǎn)通道，導(dǎo)致了公安很難追蹤真正的炸騙犯分子。隨著互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的深入發(fā)展，電信炸騙網(wǎng)絡(luò)化逐漸成為常態(tài)，形成電信網(wǎng)絡(luò)炸騙。2015-2019年互聯(lián)網(wǎng)飛速發(fā)展的幾年也是電信網(wǎng)絡(luò)炸騙蓬勃發(fā)展的幾年。截至2020年9月，我國以“電信炸騙”審結(jié)的刑事案件已經(jīng)達(dá)到8409件，其中借助互聯(lián)網(wǎng)和大

4、數(shù)據(jù)技術(shù)的電信網(wǎng)絡(luò)炸騙達(dá)到6612件。下面一組數(shù)據(jù)可以反映出我國電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的發(fā)展趨勢。年份201520162017201820192020件數(shù)381645155521412370807自2016年起，電信網(wǎng)絡(luò)炸騙發(fā)生率迅速攀升，2019年案件發(fā)生率大約是2015年案件發(fā)生率的6.2倍。隨著兩高司法解釋的出臺(tái)、兩高一意見的貫徹落實(shí)，以及公安部專項(xiàng)整治活動(dòng)的開展，到2020年案件發(fā)生率有所下降，但仍然沒有從根本上遏制電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的發(fā)生。（二）電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的上下游犯罪形式電信網(wǎng)絡(luò)炸騙將傳統(tǒng)炸騙手段與互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)相結(jié)合，既吸收了傳統(tǒng)電信炸騙組織化、集團(tuán)化、職業(yè)化的特征，又具備智能化、高科技化的時(shí)代

5、特征，并依托新興領(lǐng)域的發(fā)展不斷翻新上下游犯罪的形式。例如，所有電信網(wǎng)絡(luò)炸騙犯罪活動(dòng)都依賴的上游犯罪是侵犯公民個(gè)人信息罪，沒有非法買賣公民個(gè)人信息的上游犯罪就沒有實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的基礎(chǔ)條件。電信炸騙后的資金需要洗白后才能使用，傳統(tǒng)的洗白通道是取現(xiàn)、去都博（通過犯罪所得資金購買都碼，然后再以賣碼的形式來洗白資金）、買玉、翡翠等大額物件，然后拿著現(xiàn)金或者大物件，導(dǎo)致公安很難追蹤到真正的炸騙犯分子。隨著近兩年數(shù)字獲幣行業(yè)的發(fā)展，電信炸騙犯開始使用數(shù)字獲幣行業(yè)進(jìn)行洗前。由于數(shù)字獲幣行業(yè)的匿名性，不可篡改性，傳輸過程中的點(diǎn)對點(diǎn)功能以及傳輸?shù)谋憬菪裕烊怀蔀榱讼辞暗耐ǖ?，更加加大了公安查處的難度。由于電信網(wǎng)

6、絡(luò)炸騙的幕后主使很難通過自己個(gè)人的銀杭卡或網(wǎng)銀將全部資金洗白，往往需要借助他人的銀杭卡或者網(wǎng)銀使炸騙資金進(jìn)入資金池后再回到自己的賬戶。因此，幫助電信網(wǎng)絡(luò)炸騙分子取現(xiàn)或者轉(zhuǎn)移資金的人又會(huì)因其在案件中扮演的角色和參與程度不同而分別認(rèn)定為電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的共犯或者刑法第312條規(guī)定的掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。（三）電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的特性電信網(wǎng)絡(luò)炸騙以通訊設(shè)備和互聯(lián)網(wǎng)為媒介實(shí)施犯罪活動(dòng)，因此具有極強(qiáng)的非接觸性和隱匿性。從鎖定炸騙目標(biāo)，實(shí)施炸騙活動(dòng)，被害人處分財(cái)產(chǎn)，資金移轉(zhuǎn)整個(gè)犯罪活動(dòng)都可以借助互聯(lián)網(wǎng)移動(dòng)終端進(jìn)行操作，無需面對面接觸。且實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)炸騙活動(dòng)的人善于借助各種社會(huì)熱點(diǎn)以分散目標(biāo)群體的注意，

7、隱瞞自己的真實(shí)身份；并借助新興領(lǐng)域拓展下游犯罪形式移轉(zhuǎn)資金，逃避公安司法機(jī)關(guān)的視線。二、電信網(wǎng)絡(luò)炸騙上下游犯罪的識(shí)別準(zhǔn)確、高效識(shí)別電信網(wǎng)絡(luò)炸騙上下游犯罪可以從源頭上治理電信網(wǎng)絡(luò)炸騙犯罪活動(dòng)，削弱其賴以依存的基礎(chǔ)，阻斷其資金移轉(zhuǎn)的道路，處于孤立無援的電信網(wǎng)絡(luò)炸騙自然會(huì)因?yàn)闆]有依托的基礎(chǔ)而逐漸消失。電信網(wǎng)絡(luò)炸騙對上下游犯罪的高度依賴性決定了可以從不同犯罪行為之間的牽連性、法益保護(hù)的一致性以及不同犯罪行為的制約性識(shí)別某一行為是否屬于電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的上下游犯罪行為。（一）上下游犯罪行為具有牽連性刑法上的牽連性主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一方面是兩個(gè)行為之間形成手段與目的的牽連關(guān)系，另一方面是兩個(gè)犯罪行為形成目的

8、與結(jié)果的牽連關(guān)系。侵犯公民個(gè)人信息罪保護(hù)的法益是公民個(gè)人身份信息安全和公民身份管理秩序，而電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的本質(zhì)仍然是炸騙犯罪，其保護(hù)的法益國家、集體或者個(gè)人的財(cái)物所有權(quán)。從法益保護(hù)的角度看，兩者者之間似乎沒有關(guān)聯(lián)，但是從目的與手段的角度來看，侵犯公民個(gè)人信息是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)炸騙犯罪活動(dòng)的手段，事實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)炸騙行為是目的，兩個(gè)犯罪行為形成手段與目的的牽連關(guān)系。（二）上下游犯罪行為侵犯的法益具有一致性實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)炸騙活動(dòng)在先，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益在后，兩個(gè)犯罪行為在雖然時(shí)間上具有先后順序，但是在侵犯的法益上卻具有一致性，即都侵犯了國家、集體或個(gè)人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。此外掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所

9、得收益罪還侵犯了司法機(jī)關(guān)正常查明犯罪，追繳犯罪所得及收益的活動(dòng)，但總體而言并不影響兩個(gè)犯罪行為存在上下游關(guān)系的認(rèn)定。（三）上下游犯罪行為具有制約性上下游犯罪的制約性主要體現(xiàn)在上游犯罪的性質(zhì)會(huì)制約下游犯罪的認(rèn)定。以電信網(wǎng)絡(luò)炸騙為典型的傳統(tǒng)犯罪網(wǎng)絡(luò)化雖然會(huì)在一定程度上模糊不同犯罪行為的邊界，增加公安司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的難度，但將電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的下游犯罪認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪而不是洗前罪是由電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的性質(zhì)決定的，即其本質(zhì)仍然是炸騙犯罪，而刑法第191條規(guī)定的洗前罪的七種上游犯罪并不包含炸騙罪。因此，也可以認(rèn)為上下游犯罪的制約性是以法律規(guī)定為基礎(chǔ)的。三、電信網(wǎng)絡(luò)炸騙的防范通常電信炸騙發(fā)生

10、后再報(bào)案，很難通過公安立案查處并追回?fù)p失，因?yàn)殡娦耪_犯中的被害人基本都是被騙幾周后，甚至幾個(gè)月后才意識(shí)到自己被騙了。而電信炸騙犯分子只需要一到兩個(gè)小時(shí)的時(shí)間已經(jīng)把資金洗白打散了，公安很難再追蹤到這筆資金。被害人直接打入的被害資金所到的賬戶，通常都是電信炸騙犯在農(nóng)村偏遠(yuǎn)地方買到的卡，資金再往下，相對較大的資金流過的地方又通常是正規(guī)的各種物品交易。所以，預(yù)防電信炸騙的的首要任務(wù)是宣傳和教育。事實(shí)上，目前公安在這一塊做的相當(dāng)?shù)轿?，各大公共場合，飯店，商場，甚至很多公共廁所的門上都貼著防電信炸騙的提示，但是全國仍然每天有很多人會(huì)被反復(fù)騙。當(dāng)然，在公安和銀行等金融機(jī)構(gòu)的共同努力下，已經(jīng)避免了很多受害人

11、受電信炸騙之害。除了宣傳教育以外，我們也要從源頭上進(jìn)行防范，公安加大對上游犯罪的打擊，也就是加強(qiáng)對個(gè)人信息和個(gè)人隱私方面的保護(hù)，對于侵犯個(gè)人信息和個(gè)人隱私的犯罪堅(jiān)決予以打擊。另外銀行應(yīng)該對開卡的單位和個(gè)人加大監(jiān)管，加強(qiáng)風(fēng)控，禁止個(gè)人買賣銀杭卡的行為，一旦發(fā)現(xiàn)有人出售自己的銀杭卡，立刻放入黑名單，強(qiáng)制注銷該人的所有銀杭卡，甚至不惜加大立法，對個(gè)人買賣銀杭卡的行為堅(jiān)決予以打擊。這樣就能從源頭上杜絕電信炸騙的發(fā)生。對于下游洗前通道，對大額為別人取現(xiàn)的行為，也要多做說服教育工作?？梢钥紤]在立法層面禁止大額持有現(xiàn)金；對于短時(shí)間內(nèi)大量頻繁取現(xiàn)的行為，銀行及時(shí)對其作出風(fēng)控，要求本人給出合理解釋，沒有合理解釋的，做報(bào)警處理，交由公安查處；對于大額物品買賣，比如一萬元以上的買賣，要求賣家對買家做身fen證登記并實(shí)名付款。如果不能給出相應(yīng)的身份信息，堅(jiān)決不允許買賣；對于地下前莊、都博場所等堅(jiān)決予以打擊，一旦發(fā)現(xiàn)地下前莊和都場等違法場所，資金一律沒收，收歸國庫；對于數(shù)字獲幣等新興行業(yè)，國家要求該行業(yè)一律實(shí)行T+N（N大于等于1）的提取數(shù)字獲幣的策略。這樣電信炸騙犯分子無法及時(shí)取出犯罪贓物，有利于公安及時(shí)追回資