銀行流動性應(yīng)急管理實(shí)施方案模版

1、第 PAGE5 頁 共 NUMPAGES5 頁銀行流動性應(yīng)急管理實(shí)施方案 模版銀行流動性應(yīng)急管理實(shí)施方案為應(yīng)對當(dāng)前流動性緊張的局勢，切實(shí)有效落實(shí)中國銀監(jiān)會 近期關(guān)于銀行業(yè)流動性審慎管理的要求，特制定本實(shí)施方案。一、 目標(biāo)近期市場資金面較為緊張，在當(dāng)前流動性突然偏緊的形勢下，全行應(yīng)將確保資金穩(wěn)定列為全行當(dāng)前第一要務(wù)，防止極端情況發(fā)生，將流動性管理策略由過去的安全性和盈利性平衡策略調(diào)整為安全性優(yōu)先的審慎性策略，并以此為契機(jī)，狠抓負(fù)債業(yè)務(wù)，改進(jìn)全行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步建立和完善全行流動性管理機(jī)制，梳理部門職責(zé)、工作流程，完善制度，確保全行流動性安全。二、 組織保障成立“銀行流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組”，

2、在流動性凸現(xiàn)緊張時，迅速啟動應(yīng)急管理機(jī)制，做好組織保障。為積極應(yīng)對資金緊張的局面，并為今后更好地進(jìn)行全行流動性統(tǒng)一管理，及時成立“銀行流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組”，分別由束行農(nóng)副行長、劉恩奇財務(wù)總監(jiān)擔(dān)任組長、副組長，公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)金融部、個人業(yè)務(wù)部、金融市場部、風(fēng)險管理部、國際業(yè)務(wù)部、金融同業(yè)部、計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人為小組成員，流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組在行長室的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在總行計劃財務(wù)部，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作 。三、 工作內(nèi)容（一）在 1 天或 7 天 shibor 連續(xù)三日累計上行 100個 bp 時，或銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案中規(guī)定的對本行流動性風(fēng)險水平產(chǎn)生直接或間接影響的內(nèi)

3、外部事件和情形出現(xiàn)時，由相關(guān)部門向流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告，流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提出啟動流動性應(yīng)急管理小組工作機(jī)制，待流動性轉(zhuǎn)向穩(wěn)定和平穩(wěn)后，由流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組決定何時退出應(yīng)急機(jī)制。（二）建立流動性預(yù)報和周報機(jī)制，保證信息暢通及時建立每日流動性預(yù)報機(jī)制?？傂杏媱澵攧?wù)部、金融同業(yè)部通過“流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”平臺，采用短信的方式，每日上、下午發(fā)布上一日全行備付情況、當(dāng)日資金融入融出以及超額備付指標(biāo)預(yù)測等情況，保證全行資金流動信息的及時、暢通。建立全行流動性管理周報制度。流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按周編制全行流動性管理周報，對全行一周的流動性狀況、流動性指標(biāo)、日常資

4、金管理情況、新增資金的來和去向等進(jìn)行回顧和總結(jié)，對下周大額資產(chǎn)、負(fù)債的變化及相關(guān)資金變動進(jìn)行預(yù)測和提示。（三）建立定期會議和臨時會議召集機(jī)制，增加協(xié)調(diào)溝通頻率建立流動性應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組周例會制度，原則每周召開領(lǐng)導(dǎo)小組周例會，通報上周全行流動性狀況，對當(dāng)周流動性進(jìn)行預(yù)測和安排。建立臨時會議召集機(jī)制。在出現(xiàn)流動性非預(yù)期事件的情況下，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長召集，可召開領(lǐng)導(dǎo)小組臨時會議，及時商議、解決流動性問題。（四）流動性應(yīng)急工作機(jī)制下各相關(guān)部門職責(zé)風(fēng)險管理部作為全行流動性風(fēng)險牽頭管理部門，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)全行流動性指標(biāo)的管理、嚴(yán)格限額管理制度，重新梳理、檢驗(yàn)流動性管理內(nèi)部控制制度，規(guī)范操作流程。計劃財

5、務(wù)部做為全行流動性風(fēng)險的主管部門，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)全行資產(chǎn)負(fù)債管理，制定全行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)和方案，平衡好安全性和盈利性關(guān)系；嚴(yán)格按照制度規(guī)定增加對分支機(jī)構(gòu)和經(jīng)營單位流動性指標(biāo)和限額監(jiān)測頻率；加強(qiáng)對全行各分支機(jī)構(gòu)日常頭寸的監(jiān)測力度；配合風(fēng)險管理部做好全行流動性應(yīng)急管理預(yù)案和演練。公司業(yè)務(wù)部牽頭采取措施保證全行存款穩(wěn)定增長，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，持續(xù)提高存款穩(wěn)定性。公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)金融部要把握公司貸款節(jié)奏，安排好信貸投放。個人業(yè)務(wù)部應(yīng)進(jìn)一步做好全行儲蓄存款增存穩(wěn)存工作，持續(xù)提高儲蓄存款占比，改善全行存款結(jié)構(gòu)；把握好個人貸款發(fā)放節(jié)奏，保持個人貸款穩(wěn)步有序增長。金融同業(yè)部應(yīng)主動增加 7 天以上資金的融入量；加強(qiáng)對全行同業(yè)業(yè)務(wù)指揮和統(tǒng)一管理；控制票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模，對賣出回購的票據(jù)進(jìn)行梳理；調(diào)優(yōu)同業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，監(jiān)控好一個月以內(nèi)的缺口指標(biāo)，采取措施按照全行資產(chǎn)負(fù)債管理目標(biāo)做好新增同業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債的匹配操作；進(jìn)一步加強(qiáng)對交易員的管理。金融市場部應(yīng)階段性地安排好新增債券投資節(jié)奏和規(guī)模；加強(qiáng)對理財產(chǎn)品的到期管理做好兌付預(yù)案，提前安排好資金，確保不發(fā)生兌付風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。國際業(yè)務(wù)部應(yīng)持續(xù)提高外匯存款占比，合