保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員出單資料信用管理辦法

1、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員出單資料信用管理辦法（征求意見稿）為更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)人員，加強(qiáng)承保管理，在分公司單證管理等文件基礎(chǔ)上，制定本辦法：總則 目的：本辦法旨在理順出單環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)人員所需提供的各項(xiàng)資料，并明確各項(xiàng)資料的回收與管理，共同做好出單單證的管理工作。 適用范圍：廣州中心支公司所有業(yè)務(wù)人員需出單前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)出單的業(yè)務(wù)，暫時(shí)不含互聯(lián)互通系統(tǒng)、自動(dòng)核保等業(yè)務(wù)。銀保業(yè)務(wù) 銀保業(yè)務(wù):特指核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入渠道為中國(guó)銀行的業(yè)務(wù)，包括但不限于各類保證險(xiǎn)業(yè)務(wù)、信用險(xiǎn)業(yè)務(wù)、自付費(fèi)的員工福利計(jì)劃、自付費(fèi)的中行車輛業(yè)務(wù)等。 銀保業(yè)務(wù)的出單所需提供的資料項(xiàng)目以省分公司承保部要求的為準(zhǔn)，原則上盡量提供原件資料。 原件資料是指投

2、保人親筆簽字或蓋章的投保單、有簽字或蓋鮮章的身份證復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銷售確認(rèn)書、反洗錢資料等，有別于復(fù)印件或掃描件。 對(duì)于特別緊急或有特殊要求的銀保業(yè)務(wù)，廣州中支承保部報(bào)經(jīng)省公司承保部同意后，可以先接受復(fù)印件或掃描件進(jìn)行出單，采取事后補(bǔ)回出單原件資料的做法進(jìn)行通融處理，但對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員必須采取信用指標(biāo)管理進(jìn)行約束。 信用指標(biāo)即針對(duì)廣州地區(qū)12間直屬支行的銀保業(yè)務(wù)，承保部將給予每家直屬支行30份的出單指標(biāo)。該30份保單可享受僅提供復(fù)印件或掃描件即可出單的便利。 信用指標(biāo)為循環(huán)額度，經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員出單后應(yīng)在30個(gè)自然日內(nèi)（從出單日開始計(jì)算）回收原始單證，并向中支出單管理人員核銷。超過(guò)

3、30份或超過(guò)30日仍未回收原始資料的，該直屬行的所有業(yè)務(wù)將采取原件資料出單，直至經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員回收并核銷原始資料，廣州中支承保部將情況上報(bào)中支總經(jīng)理，將對(duì)相應(yīng)片區(qū)負(fù)責(zé)人進(jìn)行問責(zé)。如遇特殊情況，需報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理書面同意后方可出單。 信用指標(biāo)管理以直屬支行為單位，同一家直屬支行的不同網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員共用信用指標(biāo)，由業(yè)務(wù)人員自行協(xié)商信用指標(biāo)的額度分配問題。 對(duì)多次出現(xiàn)超過(guò)信用指標(biāo)或多次超過(guò)30個(gè)自然日仍未回收原始單證的業(yè)務(wù)人員，經(jīng)承保部門書面催收超過(guò)3次（含）以上的，記入承保部業(yè)務(wù)人員信用黑名單，取消該業(yè)務(wù)人員所管轄行信用指標(biāo)，全部業(yè)務(wù)必須以原件資料出單。承保部將視其后期改正情況酌情給予信用指標(biāo)的部分或全部恢復(fù)。市場(chǎng)業(yè)務(wù)第十一條 市場(chǎng)業(yè)務(wù)泛指核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入渠道為非中國(guó)銀行的業(yè)務(wù)。第十二條 為控制風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)業(yè)務(wù)全部采取原件資料出單，確有特殊要求的，由分管負(fù)責(zé)人簽字承諾何時(shí)回收原始資料后方可出單。 附則第十三條 本辦法由廣州中支承保部門制定