黑龍江基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試卷

1、 #黑龍江基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_。圭寸閉式基金和開放式基金契約型基金和公司型基金C公募基金和私募基金 D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平申購期間對(duì)申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，

2、基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管日常持續(xù)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查非現(xiàn)場(chǎng)檢查如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有_以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。50%60%70%80%契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是_?；鸱蓊~是否固定法律形式不同投資對(duì)象不同投資目標(biāo)不同根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_。圭寸閉式基金和開放式基金契約型基金和公司型基金C.公募基金和私貫苴仝募基金D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是高久期高信用債券基金高久期低信用債券基金低久期高信用債券基金低久期低信用債券基金根

3、據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A60%B70%C80%D90%為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有_。虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)基金托管人需要對(duì)_出具意見?；鸸矩?cái)務(wù)報(bào)告基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中期基金報(bào)告年度基金報(bào)告下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是_。基金促銷就是通過人員推銷

4、、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通般來說，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系_是用來分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。融資比例保本期安全墊擔(dān)保人下列關(guān)于國家股的說法，錯(cuò)誤的是_。國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。同意他人以其本

5、人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。契約型基金與公司型基金成長型基金、收入型基金和平衡型基金主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（LOF）申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為元。A9095B9950C10945D10995下列情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有_。貨幣供應(yīng)量寬松公司業(yè)績穩(wěn)定增長公司股息提高印花稅稅率提高基金管理公

6、司的股東均應(yīng)具備的條件有_。具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。TOC o 1-5 h z15456090下列關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說法，正確的有_。負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益維持公平而有序的證券市場(chǎng)基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_?；鸷贤鸫N協(xié)議基金托管

7、協(xié)議基金招募說明書基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得_。采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)用打折通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_確定投資品種的公允價(jià)值。發(fā)行日開盤價(jià)發(fā)行日平均價(jià)最近交易的市價(jià)發(fā)行日收盤價(jià)下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)根據(jù)投資目

8、標(biāo)的不同，基金可以分為_。契約型基金與公司型基金成長型基金、收入型基金和平衡型基金主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（LOF）某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。TOC o 1-5 h z1800200030004000缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。血清鐵減少血清鐵蛋白降低血清總鐵結(jié)合力增高運(yùn)鐵蛋白飽和度降低紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少

9、一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法接受全額贖回暫停接受贖回申請(qǐng)對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為_。8.33%9.09%16.67%18.18%投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4

10、元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_元/股。324050D80下列各要素中，基金促銷手段不包括_。人員推銷廣告促銷內(nèi)部公告營業(yè)推廣小李有30萬元人民幣，根據(jù)（公司法），他至多可以投資設(shè)立_個(gè)一人有限責(zé)任公司。TOC o 1-5 h z1234目前我國各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。申購費(fèi)審計(jì)費(fèi)信息披露費(fèi)分紅手續(xù)費(fèi)基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須_。保證基金財(cái)產(chǎn)的安全對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任依法處分基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和

11、節(jié)假日收益公告的說法，正確的是_。開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。5000萬TOC o 1-5 h z1億2億5億根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)（申）購費(fèi)率將按_為基礎(chǔ)收取。認(rèn)（申）購份額凈認(rèn)（申）購份額認(rèn)（申）購金額凈認(rèn)伸）購金額股票具

12、有的特征有_。收益性流動(dòng)性永久性參與性我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括_?；鹕暾?qǐng)報(bào)告基金合同草案基金托管協(xié)議草案招募說明書草案TOC o 1-5 h z證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近_年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。1235下列債券中，_的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。零息債券附息債券息票累計(jì)債券浮動(dòng)利率債券下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。員工自律部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。金融證券貨幣證券商品證券資本證券目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。0.5%1%1.5%2%二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。票面