家電賣場超市大型百貨運營資料 財務 資金001 融資管理規(guī)定

1、PAGE 融資管理規(guī)定歸屬體系：投資（電器）有限公司財務系統(tǒng)分冊文件編號：財資金001撰寫單位：投資（電器）財務中心版 本：第一版生效日期：2004年4月1日機密等級： 機密 一般合計頁數(shù)：5頁 正文頁數(shù)：2頁附件個數(shù)：2個制度正文目錄：目 錄頁次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項27、附件2總裁審批管理研究室審核撰寫人目的：為規(guī)范各分部融資的管理，為公司發(fā)展提供良好的資金保障，特制訂本規(guī)定。范圍：2.1適用范圍：本規(guī)定適用于電器總部及各分部財務系統(tǒng)。2.2發(fā)布范圍：投資（電器）各中心、各部門；各分部。名詞解釋：無職責：4.1各分部財務部負責融資工作的管理。

2、作業(yè)內(nèi)容：5.1融資渠道。5.1.1銀行是民營企業(yè)獲取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業(yè)提供多種金融服務，是民營企業(yè)發(fā)展不可缺的伙伴。公司系商品流通企業(yè)，故對銀行的融資需求主要是“銀行承兌匯票”。5.2融資模式。5.2.1電器下屬納入上市范圍的子公司的融資活動均在當?shù)劂y行開展，所有的融資額度均由電器有限公司提供擔保。未納入上市范圍的子公司由北京電器有限公司擔保。5.3合理確定融資量。5.3.1明確所有“供銷合同”中可以用承兌匯票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷售任務(1-綜合毛利率)6合同約定承兌付款比率45.3.2確保融資數(shù)量和需求數(shù)量的相互平衡。5.4融資的

3、審批流程5.4.1各分部與相關(guān)銀行確定融資意向后，應向總部財務中心資金管理部報送融資申請單（見附件7.1），申請單所列內(nèi)容應如實、準確、全面地填寫后傳真至總部財務中心資金管理部，經(jīng)資金管理部審核同意后報投資公司審批。5.4.2融資活動需總部提供的所有資料，請詳細列示資料清單隨融資申請單（見附件7.1）一并傳真到總部資金管理部，總部資金管理部將在融資申請審批完畢后的三個工作日內(nèi)將融資所需資料通過EMS發(fā)送至申請分部，未經(jīng)總部批準，不得擅自將任何公司資料提交給銀行。5.4.3所有總部提供的融資材料，各分部在收到后直接交送相關(guān)銀行，不得保留或備份。5.4.4各分部自開展融資活動開始，應將本部報送銀行

4、的財務報表于每月11日之前E-MAIL至總部財務中心資金管理部,資金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部報送銀行的報表以總部發(fā)送回去的為準，各分部應按時查收并備案。5.4.5合作銀行人員需到總部辦理融資核保手續(xù)的，各分部應提前2個工作日電話預約，以便總部做好相關(guān)核保事宜。5.4.6若在銀行申請的融資額度審批通過后，各分部應在5個工作日內(nèi)以書面形式向總部資金管理部報送銀行授信明細表（見附件7.2）備案，該表應按照與銀行簽訂的“授信合同”和“擔保合同”中的實際內(nèi)容如實填寫。5.4.7與銀行簽訂的相關(guān)融資活動的所有合同，各分部應有專人保管，以備日后查閱，其中“擔保合同”原件及“授信合同”復印件應在合同簽訂完畢后，及時以EMS方式發(fā)送至總部財務中心資金管理部備案。注意事項：6.1各分部應加強與供應商的談判力度，針對貨款支付方式應重點協(xié)商以銀行承兌匯票方式支付，充分發(fā)揮融資為企業(yè)發(fā)展所帶來的優(yōu)勢，進而提高籌集資金的使用效率。6.2各單位應規(guī)避融資風險，確保公司在銀行良好的資信，同時避免大量的銀票