改造項目信托貸款集合資金信托計劃(第5期)ppt課件

1、昆明經(jīng)典雙城城中村改造工程信托貸款集合資金信托方案(第5期)2021年4月 序壹 信托方案概要貳借款人及工程引見叁 增信措施及還款來源肆 1期-4期工程進度及銷售情況伍 四川信托簡介目錄一、信托方案概要借款人:云南經(jīng)典房地產(chǎn)開發(fā)集團01 資金用途：經(jīng)典雙城工程的開發(fā)建立0305 信托期限: 2年06 估計收益率：9%/年 11.4%/年04 還款來源：經(jīng)典雙城工程的銷售收入 信托方案概要產(chǎn)品要素4 信托規(guī)模:總規(guī)模16億元,分期募集,分期成立，每期約為1-1.5億02年 預期收益率信托方案概要預期收益與分配方式每年付息到期還本購買金額1000萬以上(含1000萬)年預期收益率：11.4%100

2、萬購買金額300萬不含年預期收益率：9%300萬含購買金額1000萬不含年預期收益率：11.2%昆明經(jīng)典第5期資金募集賬戶：賬戶稱號：四川信托賬 號：1348 0118 5093 0986開戶銀行：哈爾濱銀行成都武侯支行支付系統(tǒng)行號：3 5108 3022信托方案概要資金募集賬戶信托方案概要買賣構(gòu)造發(fā)放貸款對經(jīng)典地產(chǎn)銷售回款做監(jiān)管全部銷售回款歸還貸款本息提供16億元信托貸款貸款管理四川信托經(jīng)典地產(chǎn)經(jīng)典雙城工程委托人工程資金監(jiān)管賬戶土地及在建工程抵押楊永宏及配偶昆明經(jīng)典雙城城中村改造工程貸款集合資金信托方案提供連帶責任擔保8工程優(yōu)勢地段優(yōu)勢：位于昆明市西市區(qū)中心地帶，距市中心僅6公里規(guī)劃優(yōu)勢：西

3、市區(qū)最大綜合體，業(yè)態(tài)豐富 - 住宅、高檔寫字樓、國際購物中心、五星級酒店、文娛中心、休閑廣場為一體周邊配套優(yōu)勢：教育資源豐富，交通極其便利，金融效力網(wǎng)點較多政策扶持優(yōu)勢及政府未來規(guī)劃重點區(qū)域區(qū)域優(yōu)勢培育的價錢優(yōu)勢2021年銷售業(yè)績優(yōu)勢截止2021年12月，云南經(jīng)典地產(chǎn)注冊資本金1億元，總資產(chǎn)超越41.4億元，凈資產(chǎn)超越13億元；公司擁有二級開發(fā)資質(zhì)，但曾經(jīng)到達了一級資質(zhì)條件；經(jīng)典地產(chǎn)在云南當?shù)貙嵙ε琶?。買賣對手實力土地本錢較低 土地總價含稅費為19.09億元，土地面積286,027平方米，約合6675元/平方米，樓面地價1024元/平方米。抵押率低抵押物資產(chǎn)優(yōu)良，總價值高，抵押率低，較好地

4、控制了工程本質(zhì)風險。信托方案概要投資亮點 序壹 信托方案概要貳借款人及工程引見叁 增信措施及還款來源肆 1期-4期工程進度及銷售情況伍 四川信托簡介目錄經(jīng)典地產(chǎn)注冊資本金1億元，截止2021年12月，總資產(chǎn)超越41.4億元，凈資產(chǎn)超越13億元。先后開發(fā)的工程有“隆格蘭花園小區(qū)、“經(jīng)典龍苑小區(qū)、“經(jīng)典墅鎮(zhèn)一、二、三期、“經(jīng)典商務大廈、“經(jīng)典名居、經(jīng)典壹城。公司的控股企業(yè)有昆明經(jīng)龍典房地產(chǎn)開發(fā)、昆明建都經(jīng)貿(mào)、云南宏寧房屋拆遷、昆明經(jīng)典假日谷旅游管理有限責任公司、昆明經(jīng)之典房地產(chǎn)開發(fā)等多家企業(yè)。借款人引見根本情況公司名稱云南經(jīng)典房地產(chǎn)開發(fā)集團有限公司企業(yè)類型自然人出資有限責任公司法定代表人楊永宏注冊

5、資本10000萬元營業(yè)執(zhí)照530000100043092成立日期 2001年9月24日房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)二級資質(zhì)組織機構(gòu)代碼證73121591-0稅務登記證號53011273121591011工程業(yè)態(tài)：該工程為集住宅、商業(yè)、教育、文娛和廣場為一體，擁有著龐大體量，業(yè)態(tài)集大型住宅群、高檔寫字樓、國際購物中心、五星級酒店、文娛中心、廣場等于一身，為昆明西市區(qū)最大的綜合體工程。長久意義：在西市區(qū)建立昆明市的一個新城市旗艦和中心，對西市區(qū)整體開展將有極大的推進作用。工程位置：位于昆明市西市區(qū)的中心地帶，在西二環(huán)外200米左右，離市中心6公里，交通便利，有著得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢。 借款人引見位置及業(yè)態(tài)12教育

6、資源：高新一小、高新一中 西山一中、西山二中 師大附中云南師范大學商學院 云南經(jīng)濟管理學院 昆明醫(yī)學院海源學院等 交通資源：地鐵3號線直達工程 10余條城市主路網(wǎng)覆蓋 長途客車樞紐站、公交車樞紐站 12條快速公交道路穿城而過 周邊配套：人民醫(yī)院 沃爾瑪?shù)荣徫锍?農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建立銀行、 招商銀行等商業(yè)銀行及網(wǎng)點工程引見配套資源A地塊規(guī)劃為住宅和商業(yè)，總用地面積64,777 ，建筑面積406,981 ；B地塊為昆明高新一小學校建立用地；C地塊規(guī)劃為住宅和商業(yè)，總用地面積3,1679 ，建筑面積171,006 ；D地塊規(guī)劃為住宅和商業(yè)，總用地面積為45,205 ，總建筑面積為295,698

7、E、F地塊規(guī)劃為商業(yè)、酒店、辦公樓和小部分住宅，總用地面積分別為47,386m2和65,404m2，總建筑面積分別為455,094 m2 和519,515m2。13工程引見規(guī)劃14工程引見規(guī)劃整體效果圖15工程引見規(guī)劃商業(yè)區(qū)效果圖 序壹 信托方案概要貳借款人及工程引見叁 增信措施及還款來源肆 1期-4期工程進度及銷售情況伍 四川信托簡介目錄抵押物價值高擔保實力強風險控制資金封鎖管理及歸集還款來源充足信托方案風險控制1.土地及在建工程抵押：經(jīng)典雙城A、C地塊1-5層未售商業(yè)部分在建工程和E、F地塊土地運用權，抵押物資產(chǎn)良好，評價價值較高，信托本息抵押率不超越50%。另外根據(jù)實踐情況，隨時添加認可

8、的抵押物，并且在E、F地塊建立期間，按季度無條件追加在建工程抵押，嚴厲控制信托方案的本質(zhì)風險。2.經(jīng)典地產(chǎn)實踐控制人及其配偶為歸還債務本息提供連帶責任擔保； 3.設置信托資金運用專戶、房屋銷售資金監(jiān)管專戶及信托資金還款保證金專戶，采取受托支付的方式并引入四川信托分級授權管理審批體系，對信托資金及銷售收入進展全封鎖管理，同時川信派駐現(xiàn)場監(jiān)管人員對企業(yè)印鑒及資金運用與銷售回款做全程監(jiān)管。4.四川信托對經(jīng)典地產(chǎn)掌握銷售降價權，嚴厲控制信托方案的流動性風險。5.信托資金提早歸集，歸集期為6個月，歸集比率分別為10%， 10%， 10%， 20%， 20%， 30%。風險控制增信措施一、銷售收入測算：1

9、.經(jīng)典雙城工程D、E、F地塊未來可售金額約為220.17億元；2.信托期間，四川信托根據(jù)如今工程規(guī)劃工程方案和施工進度、現(xiàn)行的銷售情況及工程本身條件等要素預測工程D、E、F銷售率分別可達95%、40%和60%，信托期內(nèi)可實現(xiàn)的銷售收入約為126.28億元；二、現(xiàn)金凈流入測算：兩年期內(nèi)，扣除各項本錢和相關費用支出分攤的金額81.44億元后，可實現(xiàn)凈現(xiàn)金流入60.85億元，對本次信托融資16億元的覆蓋率380%。風險控制還款來源 序壹 信托方案概要貳借款人及工程引見叁 增信措施及還款來源肆 1期-4期工程進度及銷售情況伍 四川信托簡介目錄昆明經(jīng)典1-4期管理報告：【管理報告】昆明經(jīng)典雙城城中村改造

10、工程信托貸款集合資金信托方案2021年1月-2021年3月截止2021年2月，信托方案已分四期的分別成立，共募集金額70,000萬元整，各期成立詳細情況為：2021年10月26日信托方案第1期成立，募集金額為26,030萬元；2021年11月08日信托方案第2期成立，募集金額為17,300萬元；2021年12月21日信托方案第3期成立，募集金額為11,020萬元；2021年01月29日信托方案第4期成立，募集金額為15,650萬元。報告期信托資金運用情況：自本信托成立日起，受托人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規(guī)和本工程信托文件的規(guī)定，分別已將已成立的4期信托資金全部發(fā)放

11、給經(jīng)典地產(chǎn)，根據(jù)合同規(guī)定，信托資金曾經(jīng)運用于昆明經(jīng)典雙城城中村改造工程A、B、C、D地塊的開發(fā)建立。買賣對手情況：1、財務情況： 報告期內(nèi)，融資方、保證人運營業(yè)務穩(wěn)健，財務情況穩(wěn)定良好。2、運營情況及主要管理人員變化情況：報告期內(nèi)，融資方、保證人運營情況穩(wěn)定良好，主要管理人員無變化。3、還款才干的變化： 報告期內(nèi)，融資方運營情況正常，無不良變化。4、發(fā)惹現(xiàn)實風險及產(chǎn)生風險隱患：工程進展根本順利，目前尚未出現(xiàn)風險。5、能否涉及艱苦訴訟行為，足以影響還款的實現(xiàn)：無。期間分配情況：根據(jù)信托文件的商定，本報告期內(nèi)未向受害人進展分配。信托方案管理公告1期-4期22工程引見 施工進度昆明經(jīng)典1-4期管理報

12、告： 信托方案所涉及的資產(chǎn)抵押、連帶責任保證等事項曾經(jīng)全部落實并進展了強迫執(zhí)行公證，另外我司按照合同及內(nèi)部評審會的要求曾經(jīng)在貸款發(fā)放至企業(yè)之前派駐了現(xiàn)場監(jiān)管人員。昆明經(jīng)典雙城城中村改造工程為集住宅、商業(yè)、教育、文娛和廣場為一體的綜合體，為昆明西市區(qū)最大的綜合體工程，工程分A、B、C、D、E和F地塊開發(fā)建立，截止2021年2月底，各地塊詳細工程進度如下：A地塊：規(guī)劃為住宅，總建筑面積40.78萬平方米，共2層地下室，12棟塔樓。于2021年3月14日開工，方案于2021年5月30日開工。B地塊：規(guī)劃為高新區(qū)第一小學，完成主體及外部裝修已完成，正在進展教學物資的采購和室外運動場的修善。于2021年

13、3月1日高地塊新區(qū)第一小學運用。C地塊：規(guī)劃為住宅，總建筑面積18.81萬平方米，共兩層地下室、6棟塔樓。于2021年7月19日開工，方案于2021年5月30日開工。D地塊：規(guī)劃為住宅，總建筑面積29.57萬平方米，共三層地下室、7棟塔樓。于2021年6月1日開工，方案于2021年12月30日開工。E地塊：目前正在做樁基工程，工程支護樁任務曾經(jīng)完成60%，正進展地塊開挖及土石方清運任務。估計3月上旬可以進展螺旋樁工程。F地塊：此地塊情況比較特殊，因昆明地鐵3號線經(jīng)典雙城站地下站臺施工工程，人民西路進展封路施工，封路后政府在F地塊開暫時機動車便道，占用了公司地塊的建立施工場地，地鐵站臺施工即將終

14、了，同時政府規(guī)劃的市政焦玲璐也曾經(jīng)通車，故F地塊立刻可以展開對地塊的施工任務。各地塊詳細工程進度如下：ABCDEF地塊昆明經(jīng)典1-4期管理報告：各地塊詳細工程進度如下：ABC地塊AABCC昆明經(jīng)典1-4期管理報告：各地塊詳細工程進度如下：DE地塊AABCCDDE針對經(jīng)典雙城工程本身而言，第一階段信托期內(nèi)，施工進度正常并在很大程度上可以實現(xiàn)提早交房，銷售情況比較良好，經(jīng)典地產(chǎn)正根據(jù)本身運營現(xiàn)狀、房地產(chǎn)市場現(xiàn)狀等要素逐漸伐整銷售戰(zhàn)略及銷售方案，估計銷售回款客觀。同時，在信托方案運營期間，信托財富未發(fā)生不良變化，借款人運營情況穩(wěn)定良好，主要管理人員無變化，借款人還款才干正常，無不良變化，未涉及艱苦訴

15、訟行為，風險可控。A地塊：規(guī)劃為商業(yè)和住宅，住宅銷售率已達90%以上，商業(yè)銷售率在30%，其他近70%商業(yè)在建工程做為信托方案增信措施曾經(jīng)抵押給四川信托；B地塊：規(guī)劃為高新區(qū)第一小學，已于2021年3月1日交付運用；C地塊：規(guī)劃為商業(yè)和住宅，住宅銷售率已達90%以上，商業(yè)銷售率在30%，其他近70%商業(yè)在建工程做為信托方案增信措施曾經(jīng)抵押給四川信托；D地塊：規(guī)劃為商業(yè)和住宅，住宅銷售率已達70%以上，商業(yè)銷售率在50%以上；E、F地塊規(guī)劃為商業(yè)和住宅，目前尚未到達預收條件，待預售答應證獲得后實現(xiàn)銷售。 從目前看，去化速度較快，銷售良好，整體情況已到達預期，施工進度及資金運用均正常，銷售回款均轉(zhuǎn)

16、投至工程開發(fā)建立，未來還款來源可控。26工程引見 銷售情況 序壹 信托方案概要貳借款人及工程引見叁 增信措施及還款來源肆 1期-4期工程進度及銷售情況伍 四川信托簡介目錄 劉滄龍 13億元 成都市錦江區(qū)人民南路18號川信紅照壁大廈 schtrust 法定代表人 注冊資本 注冊地址 公司網(wǎng)站 四川信托是在四川省信托投資公司、四川省建立信托投資公司經(jīng)過資產(chǎn)重組，吸收和興證券股權、華西證券股權和川信大廈等資產(chǎn)，重新設立的信托公司。自2021年11月重新開業(yè)至今，依托宏達集團宏達股份600331的母公司的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、中海信托央企中海油集團的下屬企業(yè)的信托管理閱歷，公司業(yè)務開展迅速，目前管理信托資產(chǎn)規(guī)模為1000億元左右。