項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一 風(fēng)險(xiǎn)概念 1 風(fēng)險(xiǎn)的概念風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性1、主體2、影響（損失）3、可能性風(fēng)險(xiǎn)=f(損失,可能性)2 風(fēng)險(xiǎn)大小損失概率（可能性）風(fēng)險(xiǎn)增大高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)3 風(fēng)險(xiǎn)大小之人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度W（財(cái)富）U（效用值）風(fēng)險(xiǎn)喜好風(fēng)險(xiǎn)中庸風(fēng)險(xiǎn)厭惡4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)：造成項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)甚至失敗的可能性。IBM咨詢(xún)集團(tuán)發(fā)現(xiàn)68%的顧客/服務(wù)器項(xiàng)目耗時(shí)太長(zhǎng)、55%的項(xiàng)目成本超出預(yù)算。財(cái)富公布超過(guò)80%的負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程在造（BPR）的工作感到失望。4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 5 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控即確定項(xiàng)

2、目有哪些風(fēng)險(xiǎn)。包括運(yùn)用專(zhuān)家判斷法，頭腦風(fēng)暴法即比較風(fēng)險(xiǎn)的大小，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的分析。即制定風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)的措施和實(shí)施步驟。即監(jiān)督和檢查風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生情況以及風(fēng)險(xiǎn)措施的落實(shí)情況。0二 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別二風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)按風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、外部風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)：自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、融資風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)：靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)按發(fā)生的后果：純粹風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具和技術(shù)德?tīng)柗品ǖ聽(tīng)柗品ū举|(zhì)是一種反饋匿名涵詢(xún)法。其作法是，在對(duì)所要預(yù)測(cè)的問(wèn)題征得專(zhuān)家的意見(jiàn)之后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專(zhuān)家，再次征求意見(jiàn)，再集

3、中，再反饋，直至得到穩(wěn)定的意見(jiàn)。頭腦風(fēng)暴法以專(zhuān)家的創(chuàng)造性思維來(lái)獲取未來(lái)信息的一種直觀(guān)預(yù)測(cè)和識(shí)別方法。一般是在一個(gè)專(zhuān)家小組內(nèi)進(jìn)行，通過(guò)專(zhuān)家會(huì)議，激發(fā)專(zhuān)家的創(chuàng)造性思維來(lái)獲取未來(lái)信息。2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具和技術(shù)文件審核例：項(xiàng)目范圍 項(xiàng)目異常大項(xiàng)目需要多種技能和知識(shí)項(xiàng)目涉及不同的組織單位 項(xiàng)目背景項(xiàng)目沒(méi)有經(jīng)過(guò)慎重的論證項(xiàng)目要求其它活動(dòng)首先完成項(xiàng)目沒(méi)有擁護(hù)者以前沒(méi)和這位客戶(hù)做過(guò)生意2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具和技術(shù)（接上例）任務(wù)與責(zé)任過(guò)分依賴(lài)一人或幾人不是所有支持者都參與制定任務(wù)和責(zé)任沒(méi)有一個(gè)人為整個(gè)項(xiàng)目負(fù)責(zé)有兩人或更多的人為同一活動(dòng)負(fù)主要責(zé)任進(jìn)度項(xiàng)目部分工作必須使用你未曾用過(guò)的程序和技術(shù)一些活動(dòng)將由那些未曾與你合

4、作過(guò)的人完成在制定進(jìn)度時(shí)沒(méi)有考慮相互依賴(lài)性項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)檢查表風(fēng)險(xiǎn)方面 檢查的內(nèi)容 是或否人員方面 人員都到位了嗎？ 他們都勝任專(zhuān)業(yè)技術(shù)嗎？管理方面 項(xiàng)目獲得明確的授權(quán)嗎？ 項(xiàng)目需求得到用戶(hù)確認(rèn)碼？ 項(xiàng)目計(jì)劃充分嗎？資金方面 資金是否到位？ 項(xiàng)目小組能控制資金嗎？ 是否制定成本控制措施？項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)檢查表(續(xù))風(fēng)險(xiǎn)方面 檢查的內(nèi)容 是或否技術(shù)方面 這種技術(shù)驗(yàn)證過(guò)嗎 ? 這種技術(shù)容易理解和掌握嗎? 環(huán)境方面 天氣將會(huì)造成什么樣的影響? 地理因素是否影響項(xiàng)目的成功? 例2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具和技術(shù)SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是對(duì)項(xiàng)目?jī)?nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)與弱勢(shì)和項(xiàng)目外部機(jī)會(huì)與威脅所進(jìn)行的綜合分析。系統(tǒng)分析法系統(tǒng)分析法就是把復(fù)雜的事

5、物分解成比較簡(jiǎn)單的容易被認(rèn)識(shí)的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，從而識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法。面談法2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具和技術(shù)事故樹(shù)分析 壓力升高安全閥門(mén)失效泵失效輸入過(guò)量污染物人為錯(cuò)誤箱體爆炸3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源表風(fēng)險(xiǎn)事件的可能后果對(duì)預(yù)期發(fā)生時(shí)間的估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)或分組風(fēng)險(xiǎn)癥狀對(duì)項(xiàng)目管理其它方面的要求例：施工階段的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi) 業(yè)主風(fēng)險(xiǎn) 承包商風(fēng)險(xiǎn)征地 工人和施工設(shè)備的生產(chǎn)率及時(shí)提供文件 施工質(zhì)量和安全現(xiàn)場(chǎng)出入道路 材料和設(shè)備的及時(shí)供應(yīng)政府法律規(guī)章變化 材料質(zhì)量建設(shè)資金及時(shí)到位 材料漲價(jià)工程變更 勞資糾紛三 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法定性評(píng)估：評(píng)估已識(shí)別出的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過(guò)程。這一過(guò)程按風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目目標(biāo)可能的

6、影響對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，一般為高、中、低三檔。定量評(píng)估:：是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，并得出每種風(fēng)險(xiǎn)大小及其嚴(yán)重程度的一種方法。風(fēng)險(xiǎn)事件 可能性 嚴(yán)重性 發(fā)現(xiàn)難度 發(fā)生時(shí)間 （ 低中高） （低中高） （低中高）系統(tǒng)死機(jī) 低 高 高 開(kāi)始用戶(hù)反對(duì) 高 中 中 安裝后硬件故障 低 高 高 安裝中舉例：定性評(píng)估例：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別單及定性評(píng)估結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)定性評(píng)估 低 中 高客戶(hù)信息 新客戶(hù) 否 是 客戶(hù)的原則性 弱 強(qiáng) 影響客戶(hù)的數(shù)量 少 多產(chǎn)品要求 產(chǎn)品的性質(zhì) 一般產(chǎn)品 特殊產(chǎn)品 產(chǎn)品的質(zhì)量性能要求 清楚 不清楚時(shí)間 項(xiàng)目工期 正常 趕工期 對(duì)進(jìn)度的要求 項(xiàng)目小組決定 客

7、戶(hù)決定技術(shù) 工藝 成熟 新 設(shè)計(jì)能力 有 無(wú)資源 資金 落實(shí)到位 沒(méi)有著落 生產(chǎn)能力 足夠 不足 測(cè)試設(shè)備 具備 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性極不可能極有可能110風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可控性極不嚴(yán)重極嚴(yán)重111010可控不可控2 定量分析敏感性分析決策樹(shù)分析模擬項(xiàng)目模擬采用的模型，可以將詳細(xì)規(guī)定的不確定性轉(zhuǎn)化為對(duì)項(xiàng)目總體目標(biāo)的潛在影響。使用特卡絡(luò)技術(shù)是進(jìn)行項(xiàng)目模擬的一種典型手段。2 定量分析衡量風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)因素風(fēng)險(xiǎn)事件（Risk event）風(fēng)險(xiǎn)概率（Risk probability）損失量（Amount at stake）期望值（Expected Monetary Value,EMV）EMV風(fēng)險(xiǎn)概

8、率損失量通過(guò)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響可以作出各種選擇.2 定量分析項(xiàng)目選擇不同的方案或行動(dòng)路線(xiàn),就會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)。從中選擇出威脅最少，機(jī)會(huì)最多的過(guò)程實(shí)際上是決策。風(fēng)險(xiǎn)決策一般涉及以下五個(gè)方面：項(xiàng)目主體必須有一個(gè)或多個(gè)明確的目標(biāo)；存在著可以選擇的兩個(gè)以上的行動(dòng)方案；項(xiàng)目存在著不以決策人的意志為轉(zhuǎn)移的各種可能自然狀態(tài)；不同行動(dòng)方案在不同自然狀態(tài)下的損益可以知道；各種自然狀態(tài)出現(xiàn)或發(fā)生的概率知道；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)人員掌握信息的不同，可以有確定型、不確定型和隨機(jī)型三種不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)假定項(xiàng)目各種狀態(tài)出現(xiàn)的概率為1，只計(jì)算和比較各種方案在不同狀態(tài)下的后果，進(jìn)而選擇出風(fēng)險(xiǎn)不利后果最小、有利后果最大

9、的方案的過(guò)程可稱(chēng)作確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。方法：盈虧平衡分析；敏感性分析；等。不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)如果對(duì)于各種自然狀態(tài)發(fā)生的概率一無(wú)所知，而且對(duì)于有哪種狀態(tài)可能出現(xiàn)，也心中無(wú)數(shù)。在這種情況下，可以遵循以下原則進(jìn)行估計(jì)。不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)例：東北林區(qū)搞木材綜合利用的合成板生產(chǎn)項(xiàng)目。因生產(chǎn)過(guò)程要產(chǎn)生大量污水，建立了污水處理設(shè)施。項(xiàng)目竣工后，應(yīng)該馬上投產(chǎn)。這時(shí)候有人提出該污水處理設(shè)施采用的處理工藝以前在該地區(qū)沒(méi)有用過(guò)，投產(chǎn)后會(huì)不會(huì)有問(wèn)題？項(xiàng)目管理班子聽(tīng)了之后，立即警覺(jué)起來(lái)。經(jīng)過(guò)初步討論，提出了兩種行動(dòng)方案。方案一：該套設(shè)施是專(zhuān)業(yè)人員設(shè)計(jì)的，投產(chǎn)后不會(huì)發(fā)生問(wèn)題，可以按設(shè)計(jì)能力投產(chǎn)。方案二：請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)單位重新設(shè)計(jì)污水處理

10、工藝，采用穩(wěn)妥可靠的工藝，但需要增加費(fèi)用。若按方案一，污水處理工藝若沒(méi)有問(wèn)題，投產(chǎn)成功，則當(dāng)年可盈利900萬(wàn)元；若有問(wèn)題，廠(chǎng)下游河水以及附近地區(qū)水將嚴(yán)重污染，各種損失粗略估計(jì)為500萬(wàn)元。若按方案二，需要另外支出270萬(wàn)元。不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)小中取大原則（悲觀(guān)原則）該原則先在各方案的損益值中找出最小的，然后在各方案最小損益值中找出最大者對(duì)應(yīng)的那個(gè)方案。結(jié)論：應(yīng)選擇請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)單位重新設(shè)計(jì)污水處理工藝大中取大原則（樂(lè)觀(guān)原則）該原則先在各方案的損益值中找出最大的，然后在各方案最大損益值中找出最大者對(duì)應(yīng)的那個(gè)方案。結(jié)論：應(yīng)選擇不請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)單位重新設(shè)計(jì)污水處理工藝。不確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)最大數(shù)學(xué)期望值原則（拉普拉斯法則

11、）首先計(jì)算出各方案的所有后果的數(shù)學(xué)期望值，然后選出最大者。在計(jì)算各方案數(shù)學(xué)期望值時(shí)，需要知道各種可能的后果發(fā)生的概率，但此時(shí)項(xiàng)目班子并不知道。這時(shí)可以遵循等可能原則，即認(rèn)為各種不同后果發(fā)生的概率相等。E（A1）90005（500）05200E（A2）6300563005630結(jié)論：要重新設(shè)計(jì)污水處理工藝。隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)最大可能原則尋找概率出現(xiàn)最大的某一狀態(tài)，則上表為 用戶(hù)一般 P2=0.55 A1大規(guī)模190 A2中規(guī)模200 A3小規(guī)模165 中等規(guī)模的建設(shè)方案的盈利最大，因此環(huán)境保護(hù)公司應(yīng)選擇中等規(guī)模的建設(shè)方案。隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)最大數(shù)學(xué)期望原則計(jì)算三種建設(shè)方案風(fēng)險(xiǎn)后果的數(shù)學(xué)期望

12、值如下：E（A1）E（A2）200E（A3）165大規(guī)模的建設(shè)方案的盈利數(shù)學(xué)期望值最大，因此環(huán)境保護(hù)公司應(yīng)選擇大規(guī)模的建設(shè)方案。隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)最大效用數(shù)學(xué)期望原則最大數(shù)學(xué)期望原則不能反映決策者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人態(tài)度。而最大效用數(shù)學(xué)期望原則就是使決策過(guò)程能考慮人的因素的一種方法。所謂效用系指決策人對(duì)于利益和損失所具有的獨(dú)特的興趣、感覺(jué)和反應(yīng)。效用大小常用數(shù)字表示，效用值總是介于0與1之間。隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)例：某自來(lái)水公司，經(jīng)政府授權(quán)建設(shè)一個(gè)純凈水廠(chǎng)。提出了兩種建設(shè)方案： 大廠(chǎng)和小廠(chǎng)，分別需投資340和180萬(wàn)元。兩種方案都按生產(chǎn)10年考慮。在不同用戶(hù)情況下盈虧數(shù)額列在表中。該公司進(jìn)行了抽樣調(diào)查，了解了純

13、干凈水將來(lái)兩種銷(xiāo)售情況出現(xiàn)的概率(見(jiàn)表)。試問(wèn)：自來(lái)水公司應(yīng)采取哪個(gè)建設(shè)方案：大廠(chǎng)還是小廠(chǎng)？ 表：銷(xiāo)路好p1=0.7 銷(xiāo)路不好p2A1 大廠(chǎng) 132 18A2 小廠(chǎng) 54 12隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)決策樹(shù)法用樹(shù)表示項(xiàng)目所有可供選擇的行動(dòng)方案、行動(dòng)方案之間的關(guān)系、行動(dòng)方案的后果以及這些后果發(fā)生的概率。利用決策樹(shù)可以計(jì)算出可供選擇的行動(dòng)方案后果的數(shù)學(xué)期望值，進(jìn)而對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，做出決策。決策樹(shù)常用的符號(hào)有:代表決策點(diǎn);從決策點(diǎn)劃出的每一條直線(xiàn)代表一個(gè)方案,叫方案枝。代表機(jī)會(huì)點(diǎn)；從機(jī)會(huì)點(diǎn)劃出的每條直線(xiàn)代表一種自然狀態(tài)，叫概率枝。隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)四 制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是一種行動(dòng)方案。其目的是為了提升實(shí)行項(xiàng)目目標(biāo)的機(jī)會(huì)，減少對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的威脅。1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略減輕風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)消除起因來(lái)消除某一特定威脅。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。風(fēng)險(xiǎn)接收把風(fēng)險(xiǎn)的不利后果接收下來(lái)。接收可以是積極的，也可以是消極的。2 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容一份規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃一般包括：已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)及其描