保險(xiǎn)公司理財(cái)知識(shí)專題早會(huì)分享培訓(xùn)PPT模板課件演示文檔幻燈片資料-投資連結(jié)、實(shí)力平安-PPT課件

1、投資連結(jié)、實(shí)力平安平安人壽總公司市場(chǎng)部2019.2本章節(jié)的內(nèi)容供學(xué)習(xí)使用，不保證其中的所有數(shù)據(jù)完全精準(zhǔn)。本節(jié)內(nèi)容不能作為投資依據(jù)，其中包含的任何信息均不構(gòu)成對(duì)公司業(yè)務(wù)的預(yù)測(cè)。 走進(jìn)公司 投資團(tuán)隊(duì) 投資理念 業(yè)績(jī)回顧 風(fēng)控管理 客戶服務(wù)19881992深圳蛇口掛牌開辦產(chǎn)險(xiǎn)更名為“中國(guó)平安保險(xiǎn)公司19942019引入摩根和高盛戰(zhàn)略投資者開展壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)平安證券、平安信托、平安海外控股公司成立20192000更名為“中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司”總資產(chǎn)突破500億20192019引入?yún)R豐戰(zhàn)略投資者總保費(fèi)突破500億，總資產(chǎn)突破1000億成立“中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司”20192019海外上市平安銀行

2、、養(yǎng)險(xiǎn)公司、健康險(xiǎn)公司成立總資產(chǎn)突破3000億平安金融培訓(xùn)學(xué)院落成收購(gòu)深圳商業(yè)銀行平安歷史2019年6月24日平安H股香港上市平安H股在香港交易所表現(xiàn)2019年3月1日平安A股上海上市平安A股在上海交易所表現(xiàn)發(fā)行價(jià)33.8元，國(guó)內(nèi)發(fā)行價(jià)格最高的金融股；上市首日收盤價(jià)46.79元，成為國(guó)內(nèi)金融股第一高價(jià)股；凍結(jié)1.1萬(wàn)億元募集388.7億元，有史以來(lái)全球保險(xiǎn)公司中最大規(guī)模首次公開發(fā)行(中國(guó)人壽283.2億元)。福布斯全球500強(qiáng)排名中位列第440位。在全球114家上榜保險(xiǎn)公司中，位居第36位；在44家上榜中國(guó)企業(yè)中，排名第11位，并位居中國(guó)非國(guó)有企業(yè)第一名。國(guó)際著名財(cái)經(jīng)雜志歐洲貨幣06年亞洲最佳

3、管理公司排名連續(xù)兩年名列亞洲保險(xiǎn)公司及中國(guó)區(qū)公司之首，亞洲公司整體排名中位居第五。亞太區(qū)著名金融雜志亞洲公司治理07年度杰出表現(xiàn)獎(jiǎng)，為該獎(jiǎng)項(xiàng)史上唯一的大陸金融保險(xiǎn)企業(yè)。千億市值、萬(wàn)億夢(mèng)想集團(tuán)執(zhí)行委員會(huì)及圓桌會(huì)議管理執(zhí)行官問(wèn)責(zé)制度部門主管問(wèn)責(zé)制四大決策委員會(huì)子公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)執(zhí)行董事及子公司班子執(zhí)行董事及主管問(wèn)責(zé)制分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行層主管問(wèn)責(zé)制集團(tuán)職能部門決策管理委員會(huì)集團(tuán)CEO集團(tuán)執(zhí)行委員會(huì)董事會(huì)管理委員會(huì)股東大會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)股東大會(huì)：公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)董事會(huì)幾下屬管理委員會(huì)監(jiān)事會(huì)平安人壽平安產(chǎn)險(xiǎn)平安銀行平安海外平安證券平安信托平安養(yǎng)老險(xiǎn)平安健康險(xiǎn)平安資產(chǎn)管理分 支 機(jī) 構(gòu)高層管理團(tuán)隊(duì)超過(guò)2/3來(lái)自

4、海外 ，分別管理壽險(xiǎn)、銀行、證券、投資，直接嫁接國(guó)際化管理標(biāo)準(zhǔn)。管理國(guó)際化資本國(guó)際化外資外體人才國(guó)際化外腦 走進(jìn)公司 投資團(tuán)隊(duì) 投資理念 業(yè)績(jī)回顧 風(fēng)控管理 客戶服務(wù)平安資產(chǎn)管理上海平安資產(chǎn)管理香港平安信托平安證券John Pearce首席投資官 平安集團(tuán)副總經(jīng)理兼首席投資執(zhí)行官。擁有20 余年投資及管理經(jīng)驗(yàn)，曾任職于西太平洋投資管理 、新南威爾士州銀行和澳洲最大的資產(chǎn)管理公司首域投資集團(tuán)首席執(zhí)行官。 陳德賢先生：平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。 20年以上的投資及管理經(jīng)驗(yàn)；曾任職于法國(guó)BNP PARIBAS 資產(chǎn)管理公司、英國(guó)巴克萊投資管理公司、香港新鴻基投資管理公司、英國(guó)渣打投資管理公司，

5、先后擔(dān)任基金經(jīng)理、投資董事、投資總監(jiān)、董事總經(jīng)理。 平安資產(chǎn)管理架構(gòu) 平安資產(chǎn)管理公司組織架構(gòu)總經(jīng)理副總經(jīng)理決策委員會(huì)董事長(zhǎng)（第三方管理）投資管理部（投連、保險(xiǎn)）投資管理部業(yè)務(wù)發(fā)展部風(fēng)險(xiǎn)管理部信用評(píng)估部固定收益部權(quán)益投資部基金投資部量化投資部集中交易部運(yùn)營(yíng)管理部行政管理部稽核部合規(guī)管理部 第一批財(cái)政部國(guó)債承銷團(tuán)成員和國(guó)開行金融債承銷團(tuán)成員 第一批獲得人民銀行公開市場(chǎng)的一級(jí)交易商資格 第一批獲得可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)交易資格 第一批獲得基金投資資格 第一批獲得股票投資資格 第一批獲得外匯拆借與境外外匯投資資格 第一批獲得直接股權(quán)投資的投資資格 第一家獲得基礎(chǔ)設(shè)施投資的試點(diǎn)資格的公司平安資產(chǎn)管理優(yōu)勢(shì)（一）十余

6、年投資管理經(jīng)驗(yàn)，投資業(yè)績(jī)穩(wěn)定優(yōu)異；管理資產(chǎn)超過(guò)3300億元（截至2019年底數(shù)據(jù)）；經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)理念優(yōu)勢(shì)秉承先進(jìn)的投資理念誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健、價(jià)值；遵循價(jià)值投資理念，堅(jiān)持“主動(dòng)管理、分散投資”的基本策略。投資優(yōu)勢(shì)國(guó)內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，戰(zhàn)略投資機(jī)會(huì)獨(dú)具優(yōu)勢(shì)：位列百余家上市公司的前十大流通股東（截止2019年底數(shù)據(jù)）；廣泛的投資領(lǐng)域，全面的投資資格。人才優(yōu)勢(shì)中西合璧的精英投資管理團(tuán)隊(duì)，國(guó)際化管理標(biāo)準(zhǔn)；核心投資團(tuán)隊(duì)近50員工擁有CFA、FRM等專業(yè)資格證書； 專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)均為碩士以上學(xué)歷，平均從業(yè)經(jīng)驗(yàn)8年以上。平安資產(chǎn)管理優(yōu)勢(shì)（二）貫穿始終的嚴(yán)密風(fēng)控體系，長(zhǎng)期成熟的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐；港交所、上交所兩地監(jiān)督

7、，嚴(yán)格的內(nèi)部和外部稽核、審計(jì)制度；開創(chuàng)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)估和管理之先河；風(fēng)控優(yōu)勢(shì)技術(shù)優(yōu)勢(shì)內(nèi)嵌風(fēng)險(xiǎn)控制警示系統(tǒng)的自動(dòng)化交易平臺(tái)；國(guó)際先進(jìn)投資管理技術(shù)滲透于投資運(yùn)作的每一環(huán)節(jié)。服務(wù)優(yōu)勢(shì)深刻理解客戶需求，提供標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化的多種形式服務(wù)；平臺(tái)優(yōu)勢(shì)龐大的平安集團(tuán)資源及平臺(tái)支持；外資股東提供了海外成熟的投資管理經(jīng)驗(yàn)；平安香港資產(chǎn)管理公司提供了投資管理的全球資產(chǎn)配置平臺(tái)。 走進(jìn)公司 投資團(tuán)隊(duì) 投資理念 業(yè)績(jī)回顧 風(fēng)控管理 客戶服務(wù)注重基本面深入分析做研究驅(qū)動(dòng)型投資者把握市場(chǎng)之非有效性做積極進(jìn)取型投資者注重風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)做熟諳風(fēng)險(xiǎn)型投資者追求可持續(xù)投資業(yè)績(jī)做持久以恒型投資者 遵循穩(wěn)健成長(zhǎng)投資理念 動(dòng)態(tài)規(guī)

8、范的投資管理流程長(zhǎng)期基準(zhǔn)配置戰(zhàn)略資產(chǎn)配置戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置投資資產(chǎn)選擇投資績(jī)效評(píng)估投資策略檢討 負(fù)債特征 投資目標(biāo) 投資政策 投資預(yù)算 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算宏觀經(jīng)濟(jì)分析國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)投資、消費(fèi)、外貿(mào)趨勢(shì)物價(jià)、利率、匯率趨勢(shì)資產(chǎn)配置金融市場(chǎng)運(yùn)行分析債券市場(chǎng)走勢(shì)走勢(shì)分析股票、基金市場(chǎng)走勢(shì)分析可轉(zhuǎn)債等市場(chǎng)走勢(shì)分析 基金投資管理AMAS基金評(píng)級(jí)系統(tǒng)吸取Morningstar，S&P的優(yōu)點(diǎn)，重在管理能力及資產(chǎn)質(zhì)量，過(guò)往業(yè)績(jī)作參考；該方法與新興市場(chǎng)往績(jī)歷史短，基金經(jīng)理變動(dòng)，股市波動(dòng)大相適應(yīng)；選擇3大類15個(gè)子因素，全面分析基金的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)收益情況?；鹁C合評(píng)價(jià)體系基金公司綜合管理能力基金經(jīng)理投資管理能力基金品

9、種投資組合質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)管理優(yōu)勢(shì)行業(yè)風(fēng)格注：AMAS：Advanced Management Advanced Sector平安集團(tuán)是國(guó)內(nèi)基金投資歷史最長(zhǎng)、業(yè)績(jī)最佳的機(jī)構(gòu)投資者，擁有一套對(duì)國(guó)內(nèi)二百多個(gè)基金、一百余名基金經(jīng)理的持續(xù)跟蹤、評(píng)估與篩選系統(tǒng)，對(duì)基金的業(yè)績(jī)，以及基金經(jīng)理的投資能力有科學(xué)而系統(tǒng)的考察與評(píng)估。 權(quán)益類投資管理集中交易審核研究決策流程所有上市股票內(nèi)部篩選初選股票池關(guān)注股票合規(guī) 、基本面研究風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)建組合執(zhí)行審核與監(jiān)控合規(guī) 、績(jī)效衡量、風(fēng)險(xiǎn)管理基本面研究宏觀財(cái)務(wù)買賣建議經(jīng)濟(jì)政策產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 公司 - 業(yè)務(wù)模式 - 特許權(quán) - 企業(yè)戰(zhàn)略 - 管理財(cái)務(wù)模型 - 資產(chǎn)與負(fù)債 - 現(xiàn)金流 - 盈

10、虧比率分析 - 財(cái)務(wù) - 營(yíng)運(yùn)估值分析投資報(bào)告 - 詳細(xì) - 時(shí)效 - 操作+ 固定收益類投資管理市場(chǎng)成交量分析貨幣政策研究國(guó)債利率分析利差分析物價(jià)研究債券供給與需求各品種利差分析套利機(jī)會(huì)分析基本面分析債券相對(duì)價(jià)值分析關(guān)鍵宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析固定收益統(tǒng)一數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)分析結(jié)合中國(guó)實(shí)際，自主開發(fā)了一套先進(jìn)的定價(jià)模型。且通過(guò)替平安信托進(jìn)行投資，擁有了ABS投資的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。開發(fā)結(jié)合上市公司股價(jià)來(lái)給無(wú)擔(dān)保債進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的模型。除投資品的固定收益外，積極參與套利和回購(gòu)業(yè)務(wù)的開展。 走進(jìn)公司 投資團(tuán)隊(duì) 投資理念 業(yè)績(jī)回顧 風(fēng)控管理 客戶服務(wù) 穩(wěn)定的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)平安集團(tuán)近年整體投資業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)來(lái)源：經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)

11、所審計(jì)的2019年年度公開業(yè)績(jī)報(bào)告。 整體收益優(yōu)于同業(yè)數(shù)據(jù)來(lái)源：2019-2019年數(shù)據(jù)來(lái)自平安的年報(bào)及保監(jiān)會(huì)會(huì)議資料。 固定收益投資業(yè)績(jī)連續(xù)長(zhǎng)期行業(yè)第一數(shù)據(jù)來(lái)源：平安資產(chǎn)管理，截至2019年12月31日 權(quán)益類投資業(yè)績(jī)長(zhǎng)期價(jià)值股票組合數(shù)據(jù)來(lái)源：平安資產(chǎn)管理，截至2019年12月31日單月收益率對(duì)比06年收益率：142.93%，同期基準(zhǔn)：128.94%同比排名：第4（與所有非指數(shù)類股票型基金相比）成功之道：對(duì)價(jià)值的深刻理解，對(duì)股票選擇的超群能力。 權(quán)益類投資業(yè)績(jī)主題股票投資組合數(shù)據(jù)來(lái)源：平安資產(chǎn)管理，截至2019年12月31日06年收益率：100.90%（成立僅8個(gè)月），同期基準(zhǔn)：84.32%

12、同比排名：第1（與所有非指數(shù)類股票型基金同期相比）成功之道：戰(zhàn)略前瞻，提前布局，挖掘市場(chǎng)增長(zhǎng)潛力。成立以來(lái)累計(jì)收益率 權(quán)益類投資業(yè)績(jī)開放式基金組合數(shù)據(jù)來(lái)源：平安資產(chǎn)管理，截至2019年12月31日06年收益率：92.7%，同期基準(zhǔn)：85.9%成功之道：出色的基金評(píng)價(jià)能力，對(duì)公司與產(chǎn)品的深入研究，對(duì)基金經(jīng)理投資風(fēng)格的準(zhǔn)確掌握。 歷史回顧 歷史回顧作為2000年國(guó)內(nèi)最早推出投連的公司，到2019年上半年，平安投連資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到321億元，占整個(gè)行業(yè)90%左右。從2019年起投連資產(chǎn)規(guī)模以每年33%的復(fù)合增長(zhǎng)率在增長(zhǎng)。 投連保單持有人情況數(shù)據(jù)來(lái)源：客戶服務(wù)部 客戶后女士，2019年6月年投?！捌桨彩兰o(jì)

13、理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)”，年交費(fèi)12060元，約定20年交費(fèi)，合同到期約定滿期給付18800元，后女士選擇30%進(jìn)入平安基金賬戶，70%進(jìn)入平安發(fā)展賬戶，截至2019年6月累計(jì)進(jìn)入賬戶金額總額為44640元。 目前后女士的平安發(fā)展賬戶共有19814.3552個(gè)單位，按照上一個(gè)定價(jià)日賣出價(jià)計(jì)算，此賬戶價(jià)值約為46070.36元；平安基金賬戶共有9575.1848個(gè)單位，按照上一個(gè)定價(jià)日賣出價(jià)計(jì)算，此賬戶價(jià)值約為25376.15元。后女士的賬戶總價(jià)值為71446.51元。 歷年賬戶變動(dòng)情況：日期平安發(fā)展賬戶平安基金賬戶賬戶總額進(jìn)入賬戶賬戶買入價(jià)累計(jì)單位數(shù)量進(jìn)入賬戶賬戶買入價(jià)累計(jì)單位數(shù)量2019年7月16

14、80 1.3018 1290.5208 720 1.0865 662.6783 2280 2019年6月7392 1.3018 6987.2850 3168 1.1126 3510.0628 12407 2019年6月7392 1.3293 12548.1065 3168 1.0759 6454.5744 22443 2019年6月7392 1.6702 16973.9238 3168 1.5149 8545.8015 39230 2019年6月7392 2.6027 19814.3552 3168 3.0779 9575.0747 71447 走進(jìn)公司 投資團(tuán)隊(duì) 投資理念 業(yè)績(jī)回顧 風(fēng)控管理

15、 客戶服務(wù)科學(xué)合理、全面完善、可執(zhí)行性的風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程 ALM管理 投資政策 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算 投資預(yù)算 戰(zhàn)略配置 投資授權(quán)制度 分散投資比例 第三方資產(chǎn)投資 管理制度 股票禁投制度 投資研究制度 員工職業(yè)操守 合規(guī)審查制度 投資決策流程 投資審批流程 集中交易制度 交易授權(quán)制度 清算交割流程 資金管理流程 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)量 重大事件處理 績(jī)效評(píng)估制度 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度 內(nèi)部稽核制度 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 紅黃藍(lán)牌制度投資指引內(nèi)控制度作業(yè)規(guī)程事后事中事前嚴(yán)格認(rèn)真貫徹執(zhí)行并適時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)管理體系和制度流程確保投資交易公平獨(dú)立投資運(yùn)作公平獨(dú)立1234賬戶與核算獨(dú)立性管理 主體資格獨(dú)立 財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立 資產(chǎn)托管獨(dú)立 投資核算

16、獨(dú)立人員與決策獨(dú)立性管理 投資人員職能獨(dú)立 投資決策流程獨(dú)立 證券投資備選庫(kù)獨(dú)立 防火墻設(shè)立確保投資 運(yùn)作和信息的隔離投資交易與風(fēng)控獨(dú)立性管理 合規(guī)稽核的匯報(bào)線獨(dú)立 投資運(yùn)作檔案記錄獨(dú)立 外部審計(jì)報(bào)告及時(shí)獨(dú)立 信息披露真實(shí)準(zhǔn)確完整稽核與審計(jì)獨(dú)立性管理 投資分配公平獨(dú)立 投資交易遵循“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則” 全程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控確保投資交易分配獨(dú)立 規(guī)模龐大卻不失靈敏， 管理審慎而效率過(guò)人， 業(yè)績(jī)優(yōu)良并長(zhǎng)期穩(wěn)定， 風(fēng)格穩(wěn)健而不乏進(jìn)取。 走進(jìn)公司 投資團(tuán)隊(duì) 投資理念 業(yè)績(jī)回顧 風(fēng)控管理 客戶服務(wù) 未來(lái)，中國(guó)平安將繼續(xù)強(qiáng)化保險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)，并在銀行和資產(chǎn)管理領(lǐng)域爭(zhēng)取新的突破，通過(guò)三個(gè)階段的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)、銀行、資產(chǎn)管理三大業(yè)務(wù)共同發(fā)展。為客戶提供全方位金融產(chǎn)品和服務(wù)。綜合金融服務(wù)定點(diǎn)醫(yī)院7*25平安全國(guó)電話中心向客戶承諾，提供一周7天，一天24小時(shí)的全天候電話服務(wù)，我們盡最大努力來(lái)保證您的需求在25小時(shí)內(nèi)獲得答復(fù)。平安與全國(guó)1339家各地最好的醫(yī)院建立同盟，盡最大的愛心，讓平安的客戶在這些醫(yī)院能夠及時(shí)獲得照料和就診。在保險(xiǎn)、銀行、資產(chǎn)管理三大業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，平安將做到“為一個(gè)客戶提供多個(gè)金融產(chǎn)品”，并力求“多個(gè)