網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)常見問題與操作流程圖

1、8/8網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)常見問題與操作流程適用WINXP、WIN7系統(tǒng)，暫時只兼容IE8-IE101、身份認(rèn)證(1)自動檢測系統(tǒng)程序：客戶登錄公司網(wǎng)上自助開戶系統(tǒng)，正確填寫手機、獲取短信驗證碼后輸入驗證碼，點擊“申請開戶”。系統(tǒng)會自動判斷客戶的電腦是否已安裝開戶助手，如檢測未安裝，則系統(tǒng)會提示客戶下載。如已安裝開戶助手，則直接進入錄入個人信息界面。（2）錄入個人信息：客戶正確錄入第二代的、，選擇就近的營業(yè)部與存管銀行。注意:目前網(wǎng)上開戶系統(tǒng)只提供“一步式簽約”模式并且不需要在券商端校驗密碼的銀行給客戶選擇，分別有：農(nóng)行、光大、平安、華夏。(3)影像采集：客戶使用攝像頭或本地上傳圖片，按要求分別拍攝或

2、上傳：拍照本人頭像照（要求正面面向鏡頭、頭部正直、影像清晰，頭部正面照占照片尺寸的23以上，）、正面、反面、三方存管銀行卡正面。要求圖像光線適中、關(guān)鍵信息清晰可見。影像采集完畢后，進入下一步視頻見證，系統(tǒng)將自動檢測影像質(zhì)量。（4）視頻見證：營業(yè)部數(shù)字證書見證人登錄科技發(fā)展平臺，確認(rèn)本地圖像清晰、穩(wěn)定后，麥克風(fēng)準(zhǔn)備到位后，打開“視頻見證”菜單點擊“開始見證”按鍵接受客戶發(fā)起的視頻。(客戶端會提示是否接收視頻，點“是”與券商端連接視頻。)緊接，數(shù)字證書見證人端界面的右邊彈出客戶的基本信息，數(shù)字證書見證人需點擊“查詢公安信息接口”通過公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實投資者身份真實性，系統(tǒng)后臺自動根據(jù)客戶錄入的“

3、、證件”進行公安校驗,身份審核信息“一致”后（若系統(tǒng)自動根據(jù)客戶提供的證件資料信息校驗不通過時，系統(tǒng)會自動反饋信息知會客戶，拒絕繼續(xù)視頻、以與拒絕發(fā)放數(shù)字證書），數(shù)字證書見證人按“開始錄制”視頻，視頻過程中客戶須出示其原件，數(shù)字證書見證人將客戶視頻圖像與正面照進行比對，審核是否同屬一人（具體話術(shù)請見附件1）。由于該視頻僅為發(fā)放數(shù)字證書前驗證客戶身份，并不涉與新開戶的回訪，因此視頻錄制完畢后，系統(tǒng)界面彈出“是否已進行了視頻回訪”，數(shù)字證書見證人務(wù)必點“否”，系統(tǒng)自動將視頻容保存到服務(wù)器。（5）發(fā)放數(shù)字證書：數(shù)字證書見證人與客戶完成視頻見證后，系統(tǒng)自動提醒客戶下載數(shù)字證書。系統(tǒng)將自動檢測必須完成視

4、頻與公安校驗結(jié)果一致，才允許進入下載數(shù)字證書的步驟。2、簽署開戶協(xié)議：數(shù)字證書安裝成功后，進入開戶協(xié)議簽署環(huán)節(jié)，對客戶進行投資者教育，揭示投資風(fēng)險?？蛻糸喿x拓展關(guān)系確認(rèn)書、證券交易風(fēng)險提示書、買者自負(fù)承諾函、證券交易委托代理協(xié)議、客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議和客戶須知等經(jīng)紀(jì)客戶開戶文件資料，同意并接受后，勾選左下角的“我已閱讀并同意以上所有協(xié)議”，系統(tǒng)便自動使用客戶電腦本地安裝的中登公司數(shù)字證書電子簽署開戶申請材料。3、完善資料：客戶必須真實、正確填寫個人詳細(xì)信息，包括：學(xué)歷、職業(yè)、通信地址、行業(yè)等信息、正確錄入存管銀行賬號，客戶按要求完成風(fēng)險承受能力測評問卷，設(shè)置交易密碼和資金密碼，提交開

5、戶申請。如果客戶是由營銷人員拓展時，客戶還需要在“推薦人編號”處錄入相應(yīng)的營銷人員編號。（注：凡通過網(wǎng)上申請開戶的，系統(tǒng)自動默認(rèn)選擇新開、證券賬戶與新開深TA賬戶。）4、提交申請：客戶在網(wǎng)上提交開戶申請后，便可退出系統(tǒng)等待營業(yè)部工作人員審核資料。營業(yè)部員工將在1-2個工作日完成開戶資料審核，審核結(jié)果將與時通過短信形式向客戶反饋?？蛻粢部梢缘卿浵到y(tǒng)查詢開戶進度。1、問：網(wǎng)上開戶三層次服務(wù)的傭金費率是多少？（新增）答：公司于2014年1月10日起開始實行統(tǒng)一的網(wǎng)上開戶三層次服務(wù)傭金費率。具體如下：2、問：經(jīng)紀(jì)人拓展的客戶能否進行網(wǎng)上開戶操作？（新增）答：可以。3、問：客戶在網(wǎng)上開戶提交了完整的開戶

6、資料，但經(jīng)向中登查詢，客戶證券賬戶處于休眠狀態(tài)，該如何處理？但由于非現(xiàn)場注銷賬戶涉與向中登公司打非現(xiàn)場標(biāo)識的問題，技術(shù)上還需要增加功能，因此營業(yè)部暫不可以通過客戶沒簽署中登銷戶表的情況下采取此方案操作。4、問：理財經(jīng)理拓展客戶網(wǎng)上開戶的，該如何確認(rèn)拓展關(guān)系？答：拓展關(guān)系的確認(rèn)以客戶網(wǎng)上開戶提交申請時頁面中拓展人信息為準(zhǔn)。具體確認(rèn)順序為：優(yōu)先確認(rèn)客戶在網(wǎng)上開戶中手工填寫的拓展人信息，其次讀取開戶拓展中的拓展人信息，再次根據(jù)理財經(jīng)理在客戶經(jīng)理工作平臺的預(yù)約信息讀取拓展關(guān)系，若客戶最后提交的網(wǎng)上開戶申請中拓展人信息為空的，則確認(rèn)為公司自來客戶。5、問：公司網(wǎng)上開戶支持哪些三方存管銀行？答：目前公司網(wǎng)上開戶支持的三方存管銀行有：浦發(fā)、工行、農(nóng)行、建行、華夏銀行、光大銀行和平安銀行。后續(xù)計劃上線客戶可通過網(wǎng)銀或銀行確認(rèn)三方存管的銀行。6、問：網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)操作對電腦瀏覽器有要求么？答：是的，目前網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)操作主要支持的瀏覽器為IE8至IE10，建議客戶盡量選擇使用。更高版本或其他版本瀏覽器支持后續(xù)完善中。7、問：客戶已有股東卡，并且中登公司系統(tǒng)登記的客戶號為15位?，F(xiàn)客戶提交了網(wǎng)上開戶申請，營業(yè)部掛靠股東卡需要將號升級到18位，營業(yè)部該如何處理？答：升位不屬于客戶關(guān)鍵信息修改，營業(yè)部可幫客戶