2022年內(nèi)控防案從我做起學習心得體會

1、內(nèi)控防案從我做起學習心得體會 (共 2 篇) 內(nèi)控防案從我做起學習心得體會眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部 控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工，在承擔 業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的 責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操 作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道 防線。所以，經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行 穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過 這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制 度及合規(guī)經(jīng)營有了更加

2、深刻的認識。首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的 貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的 與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的 上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無 事不控的 小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案 ”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展 觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī) 經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在 發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營

3、的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。 合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng) 營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一 道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系 統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè) 銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合 規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗 位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營 為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，內(nèi)控防案和合 規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康

4、 發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點。第一，始終牢記并貫徹 內(nèi)控防案 “ 十理念 ” ：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任 人；業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員 的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高 內(nèi)控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保 護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合 是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿 于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們

5、要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教 育，同時強化自覺意識，嚴格地運用中國銀行營業(yè)柜員十 個嚴禁（或中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁）指導和 檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀 念，不再是憑 “ 經(jīng)驗 ”操作。其次，要樹立制度面前人人平等 的信念， 不再是惟命是從。 再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個 環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合 規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美 的規(guī)

6、章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一 到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加 大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構要做好每日、每周、每 月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的 票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其 次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常 業(yè)務的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬” 的原則，牢固樹立合規(guī)意識， 嚴格遵

7、守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入 到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量！內(nèi)控與案防典型案例學習心得2017-05-10 06:01 | #2 樓近期，我支行組織深入學習“ 內(nèi)控與案防典型案例”，我認真參加了學習，并對 “ 內(nèi)控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能平靜。法律是無情的，并不會因你平時疏于學習，對法律知 之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案 例，輕信和無知付出了沉重的代價，也為所有走上工作崗

8、位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后， 頗多感慨： 一、“ 天網(wǎng)恢恢，疏而不漏” ，“ 任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的” ，“ 要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“ 成就感 ” 或者提心吊膽地揮霍金錢的 “ 幸福感 ” ，但你們想過沒有， 你的這種所謂 “ 成就 ”和“ 幸?！?是建立在無數(shù)領導、同事、 前輩， 甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得 起國家，對得起人民

9、，因為這些太抽象了，捫心自問，你們 對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿 什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信 任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標 幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們 的親人。二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人 是將單位經(jīng)營得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵 力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不 克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的 那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很 會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì) 好、責任心強、原則性強、工作踏實

10、的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“ 駿馬行千里，耕田不如牛” 說的就是再能干的人假如放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種非凡的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈茫偃缍咧痪悠湟?，那么用人時“ 德 ” 絕對應大于“才” 。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同 時，也要注重各種人才的合理配置。三、我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就 業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都 布滿著巨大的誘-惑。但是， 只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘 -惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職 盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過對 “ 內(nèi)控與案防典型案例” 違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從 小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名 裂的軌跡，如果不拘小惡