個險行銷輔助品管理辦法3

1、第三章機構(gòu)行銷輔助品管理規(guī)定第十一條機構(gòu)進行輔助品的開發(fā)、使用、報備、建檔、審核等工作均需遵照本章規(guī)定；二級機構(gòu)可根據(jù)本辦法制定機構(gòu)輔助品管理規(guī)定，通過簽報形式報至總公司營銷部/區(qū)拓部審核通過后方可下發(fā)。第十二條輔助品開發(fā)權(quán)限（一）三級機構(gòu)以下的營業(yè)單位及業(yè)務(wù)人員個人不得開發(fā)任何輔助品。（二）品牌宣傳類、銷售支持類、增員類、管理類、激勵類輔助品開發(fā)權(quán)限：二級機構(gòu)可根據(jù)自身需求開發(fā)上述五類輔助品；三級機構(gòu)原則上不得自行開發(fā)（用于職場布置的輔助品除外），如有特殊需求可通過簽報形式報請二級機構(gòu)同意后根據(jù)本辦法進行開發(fā)、使用、報備、建檔、審核等工作。三級機構(gòu)開發(fā)的屬于需向總公司報備的輔助品，需通過簽報

2、形式由二級機構(gòu)初審后再報總公司營銷部/區(qū)拓部審核。（二）產(chǎn)品類輔助品開發(fā)權(quán)限：除省級分公司以外，其他各級分支機構(gòu)均不得開發(fā)產(chǎn)品類行銷輔助品。三升二非省級分公司如有產(chǎn)品類輔助品開發(fā)需求，可通過簽報形式向當(dāng)?shù)厥〖壏止旧暾埓_發(fā)、印刷專供本機構(gòu)使用的產(chǎn)品類行銷輔助品。開發(fā)、印刷的各項流程（如提起簽報、印刷校稿簽字等）均由省級分公司工作人員辦理。省級分公司代三升二非省級分公司開發(fā)產(chǎn)品類第十四條輔助品開發(fā)設(shè)計要求行銷輔助品時須在輔助品上注明使用區(qū)域和三升二非省級分公司地址。（三）培訓(xùn)類：區(qū)域及二級機構(gòu)不得自行開發(fā)制式教材，如需對制式課程進行調(diào)整，需報備區(qū)域培訓(xùn)部、總公司培訓(xùn)部審核同意。.區(qū)域及二級機構(gòu)

3、有權(quán)開發(fā)培訓(xùn)類非制式課程教材和閱讀資料，課程及資料開發(fā)完成后，需報備總公司培訓(xùn)部審核同意后方可使用。原則上，三級機構(gòu)不得開發(fā)培訓(xùn)類資料，如有特殊需求可報請二級機構(gòu)同意后，由二級機構(gòu)培訓(xùn)部初審后再報區(qū)域、總公司審核。第十三條二級機構(gòu)輔助品管理職責(zé)二級機構(gòu)負責(zé)人為所在機構(gòu)輔助品管理的第一責(zé)任人；二級機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部負責(zé)本機構(gòu)輔助品的管理，具體工作職責(zé)如下：（一）總公司及監(jiān)管部門輔助品管理辦法的宣導(dǎo)與執(zhí)行；（二）本機構(gòu)開發(fā)的輔助品根據(jù)報審制度進行報備；（三）本機構(gòu)輔助品使用狀況的監(jiān)督檢查；（四）本機構(gòu)輔助品的建檔和維護；（五）根據(jù)機構(gòu)需求對單證類輔助品完成預(yù)征訂；對本機構(gòu)單證類輔助品的使用

4、情況進行統(tǒng)計分析。（一）設(shè)計制作的各類輔助品必須嚴格遵循集團品牌宣傳部的CI管理規(guī)定，并載有開發(fā)機構(gòu)全稱和地址。（二）涉及公司宣傳的內(nèi)容應(yīng)嚴格遵循集團品牌宣傳部每年最新頒布的公司簡介標準文本；嚴禁岀現(xiàn)“唯一一家”等宣傳用語，嚴禁利用國家領(lǐng)導(dǎo)人的肖像進行公司宣傳；關(guān)于公司總資產(chǎn)、總業(yè)務(wù)收入等數(shù)據(jù)都應(yīng)與最新的公司年報中的數(shù)據(jù)相一致；嚴禁岀現(xiàn)不實的宣傳用語；（三）產(chǎn)品類輔助品的內(nèi)容應(yīng)該在監(jiān)管部門和公司下發(fā)的有關(guān)規(guī)定許可范圍內(nèi)設(shè)計開發(fā)，應(yīng)以條款和產(chǎn)品說明書為基礎(chǔ)，正確描述各項利益，不得有不符合基本條款的說明；對于不確定利益應(yīng)嚴格按照產(chǎn)品說明書的形式予以說明，嚴禁自行修改；對于長期壽險應(yīng)主要宣傳其保障功

5、能，不得將其預(yù)定利率與銀行儲蓄利率直接比較。（四）增員類輔助品應(yīng)嚴格按照關(guān)于加強和完善保險營銷員管理工作有關(guān)事項的通知（平保壽辦2009143號文件）進行開發(fā)設(shè)計。代理人招募內(nèi)容設(shè)計應(yīng)嚴格遵循以下規(guī)定：內(nèi)、外勤招聘（募）信息不得岀現(xiàn)在同一輔助品上；不得以公司名義招聘代理人自聘人員。2在發(fā)布招募信息或?qū)Υ砣耍ê慈胨拘氯耍┻M行宣導(dǎo)、培訓(xùn)時，應(yīng)當(dāng)清楚說明營銷職位（即“保險代理人”或稱“保險營銷員”）的工作內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式，不得以各種模糊的職業(yè)稱謂、職位頭銜或易混淆字眼粉飾保險營銷的工作性質(zhì)，諸如：員工、干部、管理干部、儲備干部、上班、工作人員、服務(wù)專員、服務(wù)人員、接待員、管理員、秘書、薪酬、

6、工資、年薪、月薪、周薪、底薪、穩(wěn)定、收入保障等。3不得承諾收入水平或透露某個人的具體收入信息。不得夸大誤導(dǎo)傭金收入。5不得發(fā)布宣傳業(yè)務(wù)人員傭金或手續(xù)費的廣告。6不得以購買保險產(chǎn)品，交納監(jiān)管機關(guān)、行業(yè)協(xié)會或公司規(guī)定的保證金、培訓(xùn)費等合規(guī)費用以外的其他費用作為成為業(yè)務(wù)人員的必要條件。7不得以混淆業(yè)務(wù)人員的職業(yè)性質(zhì)和職位級別等手段誤導(dǎo)社會求職人員盲目加入保險營銷/區(qū)拓隊伍。（五）機構(gòu)不得自行設(shè)計開發(fā)的輔助品1產(chǎn)品說明書、條款2總公司已經(jīng)統(tǒng)一設(shè)計制作的各類輔助品3總公司已明確發(fā)文嚴禁機構(gòu)自行開發(fā)的各類輔助品4具有侵權(quán)、誤導(dǎo)、嚴重違法違規(guī)內(nèi)容的輔助品第十五條輔助品報審制度（一）機構(gòu)開發(fā)輔助品應(yīng)嚴格遵照相

7、關(guān)規(guī)定，各機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部應(yīng)首先明確行銷輔助品管理員進行內(nèi)部審核，減少差錯率；（二）機構(gòu)開發(fā)的輔助品報審分為總公司相關(guān)部門審批和二級機構(gòu)審批：1針對業(yè)務(wù)人員內(nèi)部開發(fā)使用的激勵類、管理類輔助品，由機構(gòu)開發(fā)部門通過簽報形式報至二級機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部審批，此類工具無需報總公司營銷部/區(qū)拓部終審。2培訓(xùn)類輔助品由機構(gòu)開發(fā)部門按培訓(xùn)部規(guī)定流程報審。3針對外部客戶開發(fā)使用的銷售支持類、增員類輔助品以及所有的產(chǎn)品類輔助品，均需由二級機構(gòu)行銷輔助品管理員通過簽報形式報至總公司營銷部/區(qū)拓部審批?；玖鞒倘缦拢憾墮C構(gòu)行銷輔助品開發(fā)流程K流程按照公司的最新對外廣告宣傳類材料審核制度執(zhí)行。（三）

8、機構(gòu)對已經(jīng)開發(fā)使用過的輔助品進行修訂時，要按照以上流程進行重新申報；使用其他機構(gòu)已報備過的輔助品時，也需按照以上流程進行重新報備；（四）機構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局的監(jiān)管要求在規(guī)定時間內(nèi)完成產(chǎn)品類輔助品的報備工作。（五）機構(gòu)開發(fā)的產(chǎn)品類行銷輔助品審核簽報流轉(zhuǎn)至總公司市場部后，市場部在審批意見中如未注明“請將修改稿再次上報審核”，則機構(gòu)只需根據(jù)市場部的修改意見修改后直接流轉(zhuǎn)至總公司營銷部/區(qū)拓部審核并核發(fā)編碼，無需再流轉(zhuǎn)至市場部重新審核。（六）機構(gòu)開發(fā)的增員類輔助品設(shè)計稿完成后，應(yīng)由機構(gòu)營銷管理部/區(qū)拓管理部預(yù)審后再按照簽報流程報總公司審核。第十六條輔助品使用管理制度（一）嚴禁使用其它公司制作的輔助品，

9、或在輔助品上印刷與保險無關(guān)的產(chǎn)品信息；（二）嚴禁繼續(xù)使用總公司發(fā)文明確停止使用的輔助品；（三）嚴禁使用未經(jīng)核準的各類輔助品；（四）嚴禁使用未經(jīng)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦核準的新型產(chǎn)品輔助品。第十七條輔助品編碼管理規(guī)定（一）編碼管理實施目的1進一步規(guī)范機構(gòu)輔助品分類管理，創(chuàng)建全系統(tǒng)輔助品共享平臺：分類編碼后的輔助品便于查詢，方便機構(gòu)間輔助品信息交流，使各機構(gòu)在開發(fā)輔助品時能更好地借鑒其他機構(gòu)的經(jīng)驗，提高開發(fā)使用效率，避免重復(fù)開發(fā)；分類編碼是行銷輔助品的“身份證”，是識別合規(guī)與違規(guī)輔助品的重要標準之一，無編碼的輔助品將視為違規(guī)輔助品；分類編碼便于總公司檢查和監(jiān)督機構(gòu)行銷輔助品的開發(fā)使用情況，規(guī)范機構(gòu)輔助品開發(fā)行為

10、，及時發(fā)現(xiàn)并清理違規(guī)輔助品。（二）輔助品分類代碼品牌宣傳類（代碼PX）產(chǎn)品類（代碼CP）管理類（代碼GL）激勵類（代碼JL）銷售支持類（代碼XS）增員類（代碼ZY）（三）編碼核發(fā)流程與規(guī)則1對于上報總公司營銷部/區(qū)拓部進行最終審核的輔助品，開發(fā)完畢后，由機構(gòu)行銷輔助品管理員，通過簽報形式，經(jīng)機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部部門經(jīng)理、機構(gòu)品牌宣傳員、機構(gòu)銷售負責(zé)人和機構(gòu)負責(zé)人流轉(zhuǎn)簽批后，報送總公司營銷部/區(qū)拓部，總公司營銷部/區(qū)拓部審核同意后確定輔助品編碼，并將核發(fā)的編碼簽批在簽報上反饋給機構(gòu)。編碼規(guī)則如下：營銷部示例：審核字樣壽營核2003區(qū)拓部示例：宀宀宀宀宀丄壽區(qū)拓核200309西）11CP2對

11、于二級機構(gòu)自行審批的輔助品，由機構(gòu)行銷輔助品管理員，通過簽報形式，經(jīng)機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部部門經(jīng)理、機構(gòu)品牌宣傳員、機構(gòu)銷售負責(zé)人流轉(zhuǎn)簽批同意后，由機構(gòu)行銷輔助品管理員確定單證編碼并歸檔，編碼規(guī)則如下：營銷部示例：城市省份簡稱序號類別代碼年份月份區(qū)拓部示例：城市謂年粧月份序號拱臭倚簡稱千E円曲庁虧代碼宀宀宀宀rh滬區(qū)拓核20060801JL滬營核JL（四）編碼印刷：機構(gòu)需將總公司營銷部/區(qū)拓部審批核發(fā)及二級機構(gòu)自行審批核發(fā)的輔助品編碼印在輔助品正面右上角，對于影響輔助品（如禮品）美觀性的可通過簽報形式申請印刷在其他位置或不印刷在輔助品上。第十八條輔助品核價與采購機構(gòu)開發(fā)的輔助品需經(jīng)機構(gòu)采購

12、小組審核，嚴格按照二級機構(gòu)采購管理辦法（2009版（平保壽辦2009144號文件）實施選廠、核價工作。第十九條輔助品費用報銷對于報總公司審批的輔助品，機構(gòu)報銷設(shè)計費、印刷費必須岀具由總公司營銷部/區(qū)拓部及總公司其他相關(guān)部門審核確認、并配有輔助品編碼的審批簽報；對于二級機構(gòu)自行審批的輔助品，報銷設(shè)計費、印刷費時則需岀具機構(gòu)審批簽報；機構(gòu)財務(wù)部應(yīng)嚴格把關(guān)，對于未能岀示相關(guān)單據(jù)的，一律不允許報銷。第二十條輔助品歸檔機構(gòu)開發(fā)的輔助品由機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部對終稿以doc、ppt或jpg格式進行歸檔。第二十一條輔助品清理與銷毀（一）機構(gòu)根據(jù)實際情況及時對已過期或停用的輔助品進行清理與銷毀，原則上至少

13、每半年應(yīng)銷毀一次；（二）二級機構(gòu)輔助品銷毀工作，經(jīng)報使用部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批后即可銷毀；三級機構(gòu)因運輸不便等原因，經(jīng)二級機構(gòu)授權(quán)后可在當(dāng)?shù)匕匆?guī)定進行銷毀工作；（三）銷毀時，應(yīng)由機構(gòu)輔助品管理部門指定一名與輔助品管理崗不兼容崗位人員監(jiān)銷。第二十二條違規(guī)處理總公司營銷部/區(qū)拓部負責(zé)個險行銷輔助品的日常管理和監(jiān)督，壽險稽核監(jiān)察部作為檢查和監(jiān)督部門，對機構(gòu)行銷輔助品的開發(fā)、使用、管理及審核進行定期或不定期檢查，有權(quán)對管理過程中部門和個人的違規(guī)行為進行處理。（一）未按輔助品管理規(guī)定進行審批，未將輔助品進行編碼管理，或未將編碼標注在印刷品上的行銷輔助品一律認定為違規(guī)輔助品，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將對機構(gòu)處以系統(tǒng)內(nèi)通報批評；

14、（二）總公司已經(jīng)明確停止使用的輔助品，機構(gòu)仍在大面積繼續(xù)使用的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將限期整改；（三）對于因使用違規(guī)輔助品誤導(dǎo)客戶而被客戶投訴的業(yè)務(wù)人員，機構(gòu)將與其解除保險代理合同；（四）輔助品檔案管理不善，致使輔助品大量遺失或被盜，或私自將公司或機構(gòu)開發(fā)的輔助品賣給公司外人員以牟取利益者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對當(dāng)事人視情節(jié)輕重處以通報批評、罰款、留職查看處分；（五）擅自抬高輔助品銷售價格，并從中牟利者，視情節(jié)輕重對當(dāng)事人及其負責(zé)人處以通報批評、罰款、留職查看處分，觸犯法律的將移交司法機關(guān)處理；（六）對于私自推銷其他公司宣導(dǎo)品或印制與保險無關(guān)的產(chǎn)品信息的業(yè)務(wù)人員，一經(jīng)查岀，將根據(jù)品質(zhì)管理辦法予以扣分處理，對于屢犯者

15、，公司將與其解除代理人合同，并報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦備案。第四章附則第二十三條區(qū)域輔助品按此管理辦法規(guī)定進行開發(fā)、使用、報備、審核、建檔等工作，其編碼管理實施細則參照機構(gòu)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條本辦法由總公司營銷部/區(qū)拓部負責(zé)解釋、修訂。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實施。原個險行銷輔助品管理辦法（2009）版（平保壽辦200960號）同時廢止。附件：1印刷申請表2印刷申請附表3校對審批表附件1:印刷申請表編號：B2B事業(yè)部/行政部：我部門因工作需要，申請印制，具體需求如下，請予定廠核價。申請部門：部門負責(zé)人：經(jīng)辦人：聯(lián)系電話：申請時間：印品名稱承印廠家類別有價單證非有價單證所屬標段項目印刷品印數(shù)單證最低起印

16、量：成品尺寸全年預(yù)估總數(shù)：項目印刷品展開尺寸封面色+色位號碼用紙克紙內(nèi)頁色+色位號碼用紙克紙裝訂方式騎馬釘鎖線膠裝串線平裝膠頭信封電腦表格口折頁封面/封底過膠燙金/銀尺寸：高mmx寬mm擊凸尺寸：高mmx寬mm過UV尺寸：高mmx寬mm特殊工藝印前自帶菲林由廠家制作排版出菲林打樣交稿時間交菲林時間包裝方式：入坑箱，驗貨方式：交貨時間加防潮袋，打井字袋由使用部門負責(zé)送貨地點備注運輸方式：公路鐵路口航空郵政其它發(fā)票：統(tǒng)一開具印刷及運輸發(fā)票按個機構(gòu)開具印刷及運輸發(fā)票其他：常年征訂一次性征訂B2B事業(yè)部意見：經(jīng)招投標，確定由中標印刷，單價為元，總價為元，我部將電話通知中標單位，有關(guān)印刷具體事宜由申請部門與中標廠家確定，印刷品的驗收由使用部門負責(zé)。B2B事業(yè)部/行政部年月日特別提示：1、申請部門應(yīng)將工作簽報隨本申請表一同提交行政部、B2B事業(yè)部2、B2B事業(yè)部將嚴格按照此表要求在2-3個工作日內(nèi)完成選廠核價工作；3、若申請部門改變印刷需求且對價格產(chǎn)生影響，B2B事業(yè)部需重新進行選廠核價；4、若由申請部門提供菲林，則應(yīng)在菲林