人壽保險(xiǎn)公司分公司反洗錢工作情況報(bào)告

1、如有異議或侵權(quán)請及時(shí)聯(lián)系，客服將立即刪除！ / 6XX 人壽保險(xiǎn)公司分公司反洗錢工作情況報(bào)告中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局：根據(jù)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局和中國人民銀行營業(yè)管理部及XX 人壽總公司合規(guī)部相關(guān)工作要求， 結(jié)合XX人壽北京分公司實(shí)際工作情況，現(xiàn)就XX人壽保險(xiǎn)股份XXX北京分公司反洗錢工作情況匯報(bào)如下：一、年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關(guān)規(guī)定從“反洗錢內(nèi)控制度、反洗錢組織架構(gòu)、反洗錢客戶身份識(shí)別、大額可疑交易的報(bào)告、反洗錢檔案管理及相關(guān)審計(jì)工作、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分等方面進(jìn)行反洗錢工作。二、年，根據(jù)人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作和可疑交易報(bào)告作為工作的重點(diǎn)。 在日常工作

2、中認(rèn)真執(zhí)行 XX 人壽反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法 ，根據(jù)客戶特點(diǎn)和不同的風(fēng)險(xiǎn)因素， 將客戶劃分為以下四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：極高風(fēng)險(xiǎn)客戶、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶、中低風(fēng)險(xiǎn)客戶、低風(fēng)險(xiǎn)客戶?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是以客戶總風(fēng)險(xiǎn)得分為標(biāo)準(zhǔn)，總風(fēng)險(xiǎn)得分?jǐn)?shù)通過各風(fēng)險(xiǎn)要素的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值加權(quán)計(jì)算得出。 客戶總風(fēng)險(xiǎn)得分計(jì)算由我司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算得出，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位， 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果在反洗錢系統(tǒng)中顯示。我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷， 確定是否符合可疑交易的形式特征和實(shí)質(zhì)特征。可疑交易需在交易發(fā)生之日起5 日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果， 可疑交易人工識(shí)別結(jié)果需及時(shí)在

3、反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實(shí)行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。 高度重視理賠客戶資料的真實(shí)性， 在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進(jìn)行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號(hào)，填寫客戶信息真實(shí)性調(diào)查表。四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面，分公司年 4 月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識(shí)現(xiàn)場培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)， 學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法 。五、當(dāng)前反洗錢工作中遇到的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：由于 XX 壽險(xiǎn)北京分公司成立

4、時(shí)間不長，業(yè)務(wù)開展的不多，沒有下設(shè)機(jī)構(gòu)，遇到的問題和風(fēng)險(xiǎn)并不多。保險(xiǎn)公司作為服務(wù)性行業(yè)， 對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限， 因此對客戶信息只能基于表面的證件和客戶告知，難以做到全面、深入的調(diào)查。六、關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的政策建議：建議北京保監(jiān)局多組織相關(guān)培訓(xùn)， 分析保險(xiǎn)業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和防范，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。XX壽險(xiǎn)北京分公司在# #年會(huì)更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監(jiān)局對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實(shí)有效開展各項(xiàng)反洗錢工作，依法履行義務(wù)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。七、年反洗錢工作計(jì)劃：（一）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。加大

5、對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺(tái)擺放各種反洗錢知識(shí)宣傳手冊、前臺(tái)大廳擺放宣傳展板；組織全體員工參加反洗錢知識(shí)普及專題培訓(xùn) 1-2 次；召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場/視頻總結(jié)會(huì)1-2 次； 利用金融周等機(jī)會(huì)，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識(shí)。（二）加強(qiáng)持續(xù)客戶身份識(shí)別工作：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 （中國人民銀行2007 年2號(hào)令）和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進(jìn)行身份識(shí)別和資料的保存； 對于持續(xù)客戶將按照中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知 （銀發(fā)【 2008 】 391 號(hào)）文件的要求進(jìn)行識(shí)別和身份資料的保存。 在承保環(huán)節(jié)我公司

6、將加強(qiáng)對銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，特別是合作中介機(jī)構(gòu)的銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，重點(diǎn)落實(shí)投保資料的完備性和保費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬制度等方面。 在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識(shí)別及投保人的保費(fèi)賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴(yán)格核實(shí)客戶身份情況后才予以個(gè)案處理。（三）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的工作理念，扎實(shí)推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作：按照中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 加強(qiáng)對客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。著重對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、 提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。1 ）全面記載客戶身

7、份信息、資料以及反映客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。2 ）全面收集該級(jí)客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。3 ）全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營情況。（四）內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法 重申了保險(xiǎn)公司應(yīng)每年對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。 結(jié)合分公司的實(shí)際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求， 我公司制定了年度反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：. 審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核工作， 各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項(xiàng)工作，并把這項(xiàng)工作納入到機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營工作中去，確保此項(xiàng)工作不走過場；各級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員，在機(jī)構(gòu)

8、負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司的要求開展此項(xiàng)工作。.審計(jì)時(shí)間年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計(jì)和稽核工作， 時(shí)間暫定為 2 月 -4 月審計(jì)對象個(gè)險(xiǎn)部、 團(tuán)險(xiǎn)部，5 月 -8 月審計(jì)對象財(cái)務(wù)部、銀保部， 9 月 -12 月審計(jì)對象運(yùn) 營部、辦公室。.審計(jì)對象反洗錢審計(jì)稽核涵蓋分公司運(yùn)營部、財(cái)務(wù)部、各業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個(gè)工作環(huán)節(jié)。.審計(jì)稽核內(nèi)容：1 ）反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立及報(bào)備情況2 ）反洗錢信息報(bào)送情況3 ）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況4 ）客戶身份識(shí)別情況5 ）大額、可疑交易工作管理情況6 ）反洗錢培訓(xùn)宣傳情況7 ）代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況（五）按時(shí)保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。我司將按時(shí)保質(zhì)保量向監(jiān)管部門報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù) 以及反洗錢工作總結(jié)等材料。年度，北京分公司將在保監(jiān)會(huì)、人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí) 行公司相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完 成反洗錢工作。同時(shí)，分公