國際金融機(jī)構(gòu)概述課件

1、1第九章 國際金融機(jī)構(gòu)國際金融機(jī)構(gòu)概述全球性的國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性的國際金融機(jī)構(gòu)國際金融協(xié)調(diào)2第一節(jié) 國際金融機(jī)構(gòu)概述概念為穩(wěn)定和發(fā)展世界經(jīng)濟(jì)而從事國際金融管理和協(xié)調(diào)，或開展國際金融活動(dòng)的超國家的組織機(jī)構(gòu)。3一戰(zhàn)后，為處理德國戰(zhàn)爭賠款和協(xié)約國之間債務(wù)的清算及清償事務(wù)，1930年5月，英法德意比日的中央銀行和美國的三家銀行的銀行集團(tuán)在瑞士巴塞爾成立國際清算銀行（Bank of International Settlement）最早建立的國際金融機(jī)構(gòu)。這是設(shè)立國際金融組織的主要開端。成員國主要是一些歐洲國家，不具備普遍性。國際金融機(jī)構(gòu)的建立和發(fā)展4二戰(zhàn)結(jié)束前， 1944年7月，44個(gè)同盟國家的300

2、多位代表出席在美國新罕布什爾州（New Hampshire）布雷頓森林市（Bretton Woods）召開“國際貨幣和金融會(huì)議”，商討重建國際貨幣秩序，通過國際貨幣基金組織協(xié)定和國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定。根據(jù)這2個(gè)協(xié)定，成立了國際貨幣基金組織和國際復(fù)興開發(fā)銀行（又稱世界銀行）。世界銀行后來又設(shè)立2個(gè)附屬機(jī)構(gòu)國際金融公司（1956年）和國際開發(fā)協(xié)會(huì)（1960年）世界銀行及其附屬金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱為世界銀行集團(tuán)國際金融機(jī)構(gòu)的建立和發(fā)展戰(zhàn)后國際經(jīng)濟(jì)秩序 三大支柱國際貨幣基金組織（負(fù)責(zé)貨幣金融事務(wù)）世界銀行集團(tuán)（負(fù)責(zé)財(cái)政援助與 經(jīng)濟(jì)開發(fā)事務(wù)）關(guān)稅與貿(mào)易總協(xié)定（GATT，1995年改為世界貿(mào)易組織WTO）（負(fù)責(zé)國

3、際貿(mào)易事務(wù)）國際金融機(jī)構(gòu)的建立和發(fā)展從20世紀(jì)50年代70年代，陸續(xù)建立許多區(qū)域性和半?yún)^(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)歐洲投資銀行、泛美開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、阿拉伯貨幣基金組織、前蘇、東歐國家的國際經(jīng)濟(jì)合作銀行和國際投資銀行等國際金融機(jī)構(gòu)的建立和發(fā)展國際上眾多的國際金融組織可分為三種類型： 全球性國際金融組織 洲際性(或稱“半?yún)^(qū)域性”)的國際金融組織 某一地區(qū)一些國家組成的真正區(qū)域性的國際金融組織眾多的國際金融組織類型不同，但卻有許多共同點(diǎn)：1、政府間國際金融組織2、股份公司式的企業(yè)組織 3、國際金融組織在處理一些具體事務(wù)中呈現(xiàn)明顯的不平等性8（一）積極作用加強(qiáng)國際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)穩(wěn)定匯率，促進(jìn)國際

4、貿(mào)易增長提供資金融通，解決發(fā)展中國家的國際收支失衡和經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題提供國際清償力，以應(yīng)付世紀(jì)經(jīng)濟(jì)增長之需國際金融機(jī)構(gòu)的作用9（二）消極作用1.由于采取成員國入股方式組成，成員國地位由出資的多少?zèng)Q定，國際金融機(jī)構(gòu)大都處于工業(yè)發(fā)達(dá)國家控制之下，發(fā)展中國家處于附屬地位。2.IMF貸款條件苛刻，發(fā)展中國家所獲貸款有限且貸款條件日趨惡化，并要按其意圖調(diào)整本國經(jīng)濟(jì)，一定程度限制發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。國際金融機(jī)構(gòu)的作用10國際貨幣基金組織（International Monetary Fund，IMF）成立背景根據(jù)布雷頓森林會(huì)議簽訂的國際貨幣基金組織協(xié)定建立的政府間的全球性機(jī)構(gòu)，1946年3月正式成立，194

5、7年11月稱為聯(lián)合國獨(dú)立經(jīng)營國際金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)專門機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在華盛頓國際貨幣基金組織11分兩種創(chuàng)始成員國-參加1944年布雷頓森林會(huì)議，并于1945年12月31日前在協(xié)定上簽字正式參加的國家，共有39個(gè)。我國是創(chuàng)始國之一，于1980年4月18日恢復(fù)在IMF的合法席位其他成員國-此后參加的國家,每年在增加。IMF成員國12建立一個(gè)永久性的國際貨幣機(jī)構(gòu)，對(duì)國際貨幣問題進(jìn)行協(xié)商，以促進(jìn)國際貨幣合作促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，提高成員國的就業(yè)和實(shí)際收入水平，并擴(kuò)大成員國的生產(chǎn)能力促進(jìn)匯率穩(wěn)定，保持成員國之間有序的匯兌安排，以避免競爭性的貨幣貶值協(xié)助在成員國之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系，并協(xié)助消

6、除阻礙國際貿(mào)易增長的外匯管制為成員國融通資金力爭縮短成員國國際收支失衡的時(shí)間，并減輕失衡的程度IMF的宗旨13國際貨幣基金組織的結(jié)構(gòu)理事會(huì)：由各成員派正、副理事各一名組成，一般由各國的財(cái)政部長或中央銀行行長擔(dān)任最高權(quán)力機(jī)構(gòu);一年舉行一次會(huì)議(每年月)執(zhí)行董事會(huì)：處理日常業(yè)務(wù)的常設(shè)機(jī)構(gòu)，由名執(zhí)行董事組成，6名來自出資額最多的國家，其余16名由16個(gè)選區(qū)產(chǎn)生臨時(shí)委員會(huì)：重大問題決策，一年舉行2次會(huì)議發(fā)展委員會(huì)：討論向發(fā)展中國家轉(zhuǎn)移資源總裁：任期5年，一直由歐洲人擔(dān)任美國： 17.407%； 日本： 6.464%；中國： 6.394%德國： 5.586% ；英法： 各4.227%意大利： 3.161

7、 %印度：2.751%俄羅斯：2.706%巴西：2.316%目前IMF基金份額排名（2011年）注意：IMF任何重大的改革必須獲得85%以上的投票才能通過） 格局： 發(fā)展中國家和新興市場國家投票權(quán)增加并未從根本上改變IMF現(xiàn)有的、以美國為主導(dǎo)的格局。盡管IMF的投票權(quán)配額得到調(diào)整，中國的投票權(quán)明顯提升，但I(xiàn)MF的重大決策需要85%的支持率才能通過；而美國目前的投票權(quán)仍在17左右，美國享有實(shí)際否決權(quán)，IMF的主導(dǎo)權(quán)仍在美國手中目前IMF基金份額排名（2011年）IMF資金來源資金來源份 額（quota）借 款黃 金17業(yè)務(wù)活動(dòng)1、監(jiān)管2、SDR3、金融援助4、技術(shù)援助臨時(shí)安排擴(kuò)展貸款補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款

8、應(yīng)急的信貸界限補(bǔ)償融資貸款緊急援助IMF的業(yè)務(wù)活動(dòng)世界銀行集團(tuán)1944年12月，根據(jù)布雷頓森林會(huì)議通過的國際復(fù)興與開發(fā)銀行協(xié)定，建立了國際復(fù)興與開發(fā)銀行(IBRD） ，簡稱世界銀行。四個(gè)附屬機(jī)構(gòu)國際開發(fā)協(xié)會(huì)(IDA)國際金融公司(IFC)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(MIGA)解決投資糾紛國際中心(ICSID)國際復(fù)興開發(fā)銀行國際開發(fā)協(xié)會(huì)國際金融公司世界銀行集團(tuán)19世行成立初期的宗旨是致力于戰(zhàn)后歐洲復(fù)興。法國是第一個(gè)從世界銀行得到貸款的國家。1948年以后轉(zhuǎn)向世界性的經(jīng)濟(jì)援助，通過向生產(chǎn)性項(xiàng)目提供貸款和對(duì)改革計(jì)劃提供指導(dǎo)，幫助欠發(fā)達(dá)成員國實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。世界銀行有三個(gè)限制條件：（）只有參加國際貨幣基金組織的

9、國家，才允許申請(qǐng)成為世界銀行的成員，貸款是長期的，一般為年不等，寬限期為年左右，利率為左右。（）只有成員國才能申請(qǐng)貸款，私人生產(chǎn)性企業(yè)申請(qǐng)貸款要由政府擔(dān)保。（）成員國申請(qǐng)貸款一定要有工程項(xiàng)目計(jì)劃，貸款?？顚Ｓ茫澜玢y行每隔兩年要對(duì)其貸款項(xiàng)目進(jìn)行一次大檢查。 （一）世界銀行(國際復(fù)興開發(fā)銀行)20根據(jù)布雷頓森林協(xié)定，只有IMF成員國才能申請(qǐng)加入世行，其組織機(jī)構(gòu)與IMF大致相同由理事會(huì)和執(zhí)行董事會(huì)組成世界銀行的組織機(jī)構(gòu)(與IMF基本相同)21國際開發(fā)協(xié)會(huì)（IDA）是專門向低收入發(fā)展中國家提供優(yōu)惠長期貸款的一個(gè)國際金融組織。按照規(guī)定，凡世界銀行會(huì)員均可加入?yún)f(xié)會(huì)，但世界銀行的會(huì)員國不一定必須參加協(xié)會(huì)（

10、一）性質(zhì)世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)（二）組織結(jié)構(gòu)理事會(huì)與執(zhí)行董事會(huì)（三）資金來源1. 會(huì)員國認(rèn)繳的股本2. 工業(yè)發(fā)達(dá)國家的補(bǔ)充資金3. 世界銀行從營業(yè)收入中撥出的款項(xiàng)4. 協(xié)會(huì)本身的營業(yè)收入（四）貸款活動(dòng)只提供給低收入的發(fā)展中國家22國際金融公司（一）性質(zhì)獨(dú)立的經(jīng)營實(shí)體，世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)（二）組織結(jié)構(gòu)理事會(huì)與執(zhí)行董事會(huì)（三）資金來源1. 會(huì)員國認(rèn)繳的股本2. 世界銀行及某些國家政府的貸款（四）貸款活動(dòng)提供給發(fā)展中國家私人企業(yè)我國于1980年5月恢復(fù)在IFC的合法席位。是世界銀行集團(tuán)最新的成員，創(chuàng)建于1988年任務(wù)是通過減少非商業(yè)投資障礙鼓勵(lì)股本投資和其他直接投資流人發(fā)展中國家。為執(zhí)行上述使命，多邊投

11、資擔(dān)保機(jī)構(gòu)向投資者提供非商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保；為設(shè)計(jì)和執(zhí)行與外國投資有關(guān)的政策、規(guī)劃以及程序提出建議；就投資問題在國際商業(yè)界與有關(guān)國家政府之間發(fā)起對(duì)話。多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)是世界銀行下屬的非財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)。它是根據(jù)解決國家與其他國民之間投資爭端公約而于1966年建立的機(jī)構(gòu)。我國于1990年2月在該公約上簽字。解決投資糾紛國際中心的任務(wù)是調(diào)節(jié)和仲裁政府和外國投資者之間的糾紛，從而使國際投資更多地流向發(fā)展中國家。為了推動(dòng)其促進(jìn)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，它還在外國投資法領(lǐng)域開展一系列的研究和出版工作。 解決投資糾紛國際中心第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu) 一、亞洲開發(fā)銀行 亞洲開發(fā)銀行（Asian Development Bank

12、, ASDB），簡稱亞行，是一個(gè)類似于世界銀行，但只面向亞洲和太平洋地區(qū)的國際金融機(jī)構(gòu)。1966年正式成立，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。 我國于1983年2月正式申請(qǐng)加入亞洲開發(fā)銀行。1986年3月10日，亞行正式宣布中國為亞行成員。（一）亞行的宗旨 向其成員國或地區(qū)成員提供貸款、進(jìn)行證券投資，以促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展； 幫助協(xié)調(diào)成員國在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和發(fā)展方面的發(fā)展政策和計(jì)劃； 促進(jìn)以發(fā)展為目的的公共和私人投資； 為成員國發(fā)展項(xiàng)目和規(guī)劃提供技術(shù)援助和地區(qū)咨詢； 同聯(lián)合國及其專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，以促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 此外，亞行在其中期戰(zhàn)略框架中還確定了五個(gè)戰(zhàn)略目標(biāo)：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、減少貧困、提高婦女

13、地位、開發(fā)人力資源、促進(jìn)對(duì)自然資源和環(huán)境的有效管理。 （二）亞行的組織機(jī)構(gòu) 亞行的組織機(jī)構(gòu)由理事會(huì)、董事會(huì)和亞行總部組成。 理事會(huì)是亞行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。理事會(huì)下設(shè)董事會(huì)負(fù)責(zé)亞行的日常運(yùn)作，行使亞行章程和亞行理事會(huì)所授予的權(quán)力。理事會(huì)選舉出的亞行行長是亞行的最高行政負(fù)責(zé)人，在董事會(huì)指導(dǎo)下處理亞行的日常業(yè)務(wù)并負(fù)責(zé)亞行官員和工作人員的任免。 （三）亞行的資金來源 1普通資金 股本。 普通儲(chǔ)備金與特別儲(chǔ)備金。 借款。 2特別基金 亞洲開發(fā)基金（Asian Development Fund） 技術(shù)援助特別基金 日本特別基金協(xié)議，該基金以贈(zèng)款的形式對(duì)成員的公、私營部門進(jìn)行技術(shù)援助或支持私營部門的開發(fā)項(xiàng)目。

14、 （四）亞行的業(yè)務(wù)活動(dòng) 1貸款業(yè)務(wù) 按貸款條件劃分，亞行的貸款可分為硬貸款、軟貸款和贈(zèng)款三類。 亞行的貸款方式與世界銀行相似，主要有項(xiàng)目貸款、規(guī)劃貸款、部門貸款、開發(fā)金融機(jī)構(gòu)貸款、綜合項(xiàng)目貸款等。 2. 技術(shù)援助 二、非洲開發(fā)銀行 非洲開發(fā)銀行(African Development Bank, ADB), 簡稱非行，是非洲國家在聯(lián)合國幫助下成立的政府間國際金融組織，它成立于1964年9月，1966年7月正式開業(yè)，總部設(shè)在科特迪瓦首都阿比讓。非行創(chuàng)建時(shí)只有23個(gè)成員國，目前除南非以外，非洲國家全部參加了該行。 宗旨：向非洲成員國提供貸款和投資，或給予技術(shù)援助，以充分利用本大陸的人力和資源，促進(jìn)

15、各國經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步，盡快改變非洲貧窮落后的面貌。 （一）非行的組織機(jī)構(gòu) 與亞洲開發(fā)銀行類似，非行也是股份制的金融機(jī)構(gòu)。 非洲開發(fā)銀行的最高決策與權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。理事會(huì)選舉出董事會(huì)負(fù)責(zé)非行的日常經(jīng)營活動(dòng)。董事會(huì)選舉非行的行長非行的日常業(yè)務(wù)工作。 為廣泛動(dòng)員和利用資金，解決貸款資金的來源，非行先后建立了以下四個(gè)機(jī)構(gòu)： 1非洲投資開發(fā)國際金融公司。 2非洲開發(fā)基金。 3尼日利亞信托基金。 4非洲再保險(xiǎn)公司。 （二）非行的業(yè)務(wù)活動(dòng) 非行經(jīng)營的業(yè)務(wù)分普通貸款業(yè)務(wù)和特別貸款業(yè)務(wù)。 三、歐洲投資銀行 歐洲投資銀行（European investment Bank，EIB）于1958年1月成立，總

16、部設(shè)在盧森堡。 宗旨：利用國際資本市場和共同體內(nèi)部資金，促進(jìn)共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展。 歐洲投資銀行是股份制的企業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由各成員國財(cái)政部長組成的董事會(huì)。理事會(huì)負(fù)責(zé)主要業(yè)務(wù)的決策工作，如批準(zhǔn)貸款、確定利率等；管理委員會(huì)負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理。 四、泛美開發(fā)銀行 泛美開發(fā)銀行（Inter-American Development Bank, IDB）是拉美國家和一些西方國家合辦的國際金融機(jī)構(gòu)，1959年12月成立，1960年10月正式開業(yè)，行址設(shè)在美國首都華盛頓。 宗旨：組織吸收拉丁美洲內(nèi)外的資金，通過為拉美成員國經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展項(xiàng)目提供貸款或?yàn)樗鼈兊馁J款提供擔(dān)保以及提供技術(shù)援助的方

17、式，促進(jìn)拉丁美洲各成員自身的和共同的經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展。 （一）組織機(jī)構(gòu) 泛美開發(fā)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，董事會(huì)討論決定銀行的重大方針政策問題。董事會(huì)下設(shè)執(zhí)行理事會(huì)，負(fù)責(zé)銀行的日常業(yè)務(wù)工作。董事會(huì)選出行長1名，行長兼任執(zhí)行理事會(huì)主席，在董事會(huì)指導(dǎo)下處理日常業(yè)務(wù)并主持理事會(huì)會(huì)議。 （二）IDB的資金來源 泛美開發(fā)銀行法定資本金分為普通資本和特種業(yè)務(wù)基金兩種。 以后隨著資本金的增加，資本金又劃分為普通資本、區(qū)際資本和特種業(yè)務(wù)基金。 除了資本金以外，IDB還通過發(fā)行債券在國際金融市場上籌借資金。 泛美開發(fā)銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)是提供貸款。該行的貸款可分為普通業(yè)務(wù)貸款和特種業(yè)務(wù)基金貸款。 除貸款之外，銀行

18、還向成員國提供技術(shù)合作援助。 （三）IDB的業(yè)務(wù)活動(dòng)36第四節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)一、國際金融協(xié)調(diào)及其理論基礎(chǔ)（一）國際金融協(xié)調(diào) 是指世界各國政府和有關(guān)國際金融機(jī)構(gòu)為促進(jìn)國際金融體系和金融市場的穩(wěn)定與發(fā)展，在國際磋商和國際協(xié)議的基礎(chǔ)上，在國內(nèi)政策方面相互進(jìn)行的配合，或?qū)H金融活動(dòng)進(jìn)行的聯(lián)合行動(dòng)。（二）國際金融協(xié)調(diào)的理論基礎(chǔ)： 1.國際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的一般理論。 2.國際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的主要方式。二、國際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容與形式（一）國際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容1.國際金融體系本身的國際協(xié)調(diào)。2.國際收支失衡的國際協(xié)調(diào)。3.匯率的國際協(xié)調(diào)。（二）國際金融協(xié)調(diào)的形式1.全球性的國際金融協(xié)調(diào)2.區(qū)域性的國際金融協(xié)調(diào)3.國

19、家間雙邊或多邊的國際金融協(xié)調(diào)。三、國際金融協(xié)調(diào)的實(shí)踐（一）第一階段：1974年1978年（二）第二階段：1980年1985年（三）第三階段：1985年1996年（四）第四階段：1997年至今39第五節(jié) 巴塞爾協(xié)議與全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議一、巴塞爾協(xié)議 （一）巴塞爾委員會(huì)的成立：1.1975年2月，經(jīng)英格蘭銀行總裁查里森提議，在國際清算銀行主持下成立了監(jiān)督銀行國際活動(dòng)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)巴塞爾委員會(huì)。2.巴塞爾委員會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置：有十二國金融當(dāng)局的銀行監(jiān)督官組成，是常設(shè)機(jī)構(gòu)。3.巴塞爾委員會(huì)的宗旨：使國際銀行機(jī)構(gòu)受到充分的監(jiān)督，在充分協(xié)調(diào)的基礎(chǔ)上，擔(dān)任制定適應(yīng)各國內(nèi)部監(jiān)督制度的計(jì)劃，以便有效地應(yīng)付銀行業(yè)務(wù)的變

20、化。（二）巴塞爾協(xié)議1.巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生和演變。2.巴塞爾協(xié)議的內(nèi)容。（三）巴塞爾核心原則：包括25條原則，主要從有效銀行監(jiān)管的先決條件、發(fā)照程序和對(duì)機(jī)構(gòu)變化的審批等五個(gè)方面提出了基本要求。（四）巴塞爾新資本協(xié)議1.巴塞爾新資本協(xié)議的主要內(nèi)容。2.巴塞爾新資本協(xié)議的主要特點(diǎn)。二 、全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議（一）服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定的出臺(tái)與世界貿(mào)易組織的成立1.服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定的內(nèi)容。2.世界貿(mào)易組織的成立。（二）全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的主要內(nèi)容1.關(guān)于國民待遇和市場準(zhǔn)入。2.關(guān)于提供服務(wù)的方式。3.關(guān)于開放的具體金融部門。（三）全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響樹立質(zhì)量法制觀念、提高全員質(zhì)量意識(shí)。8月-228月-2