點(diǎn)趣樂(lè)考網(wǎng)-8月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》試題庫(kù)

1、點(diǎn)趣樂(lè)考網(wǎng) -8 月證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)試題庫(kù)股份公司首次公開(kāi)發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有( )。I.向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售方式n .向機(jī)構(gòu)投資者配售m.對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式W.對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行a： I nb： n Wc： i n md： i n mw答案 ：B解析：我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)股份公司首次公開(kāi)發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開(kāi)募集股份(公募增發(fā))采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。 TOC o 1-5 h z 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括( )。.業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格n.業(yè)務(wù)人員具有碩士

2、以上的學(xué)位m.業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人W.業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人 a： I nb： n Wc： i n m d： i n mw答案 :B解析:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3 年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5 人。股票賬面價(jià)值不等于股票市場(chǎng)價(jià)格的原因有( )。.會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格n .會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值.不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格m.賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景W.賬面價(jià)值與公司未來(lái)的發(fā)展

3、前景密切相關(guān)a： I nb： n mc： i n md： i n w答案 :C解析 ：通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格，主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值， 并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格： 二 是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。下列關(guān)于上海證券交易所買(mǎi)斷式回購(gòu)違約與履約金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有( )。.到期日融券方?jīng)]有足夠資金購(gòu)回相應(yīng)國(guó)債.視為違約n .違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金給守約方為限m .如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金W.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金a： I nB: I W c： I n

4、md： i n mw答案 :B解析：i項(xiàng)描述的是融資方；iv項(xiàng)如單方違約(含無(wú)力履約和主動(dòng)申報(bào)“不履約”兩種情況),違約方的履約金歸守約方所有。下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有( )。.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活n .可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例m .股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國(guó)家是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)定.而且一般是限定了這類(lèi)股票的最低票面金額W.能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)a： I nb： n mc： n mwd： i n mw答案 ：C解析：i項(xiàng)屬于無(wú)面額股票的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在 1 年期以?xún)?nèi)，包括 ( )。.銀行短期存款n.國(guó)庫(kù)

5、券出.公司短期債券W .銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)a： I nb： n mc： i n m d： i n mw答案 :D解析:貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1 年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是( )。.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等n .用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)m.是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具W.是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品a： I nb： n mc： i n md： i mw答案 :D解析 ： 信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用

6、風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式.描述正確的有( )。.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型n .按照招標(biāo)標(biāo)的分類(lèi).有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)m .按價(jià)格決定方式分類(lèi).有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)W.一般情況下.短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)a： I nb： n md： i n mw答案 :C解析 ：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類(lèi)，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價(jià)格決定方式分類(lèi).有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述 .錯(cuò)誤的有 ( )。i .公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià) .自高價(jià)向

7、低價(jià)橫向或低利率排到高利率， 發(fā)行人從高價(jià) (或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止n.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷(xiāo)包銷(xiāo)方式.目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行m .在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿(mǎn)發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率， 每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同 的W.在公開(kāi)招標(biāo)方式中。以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收 益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率。所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的a： I nb： n mc： i n md： n mw答案 ：D解析：n項(xiàng)，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債

8、，我國(guó)仍采取承銷(xiāo)包銷(xiāo)方式，目前主要運(yùn)用于 不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行；出項(xiàng)應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)N項(xiàng)應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。I.業(yè)務(wù)對(duì)象的選擇性n.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性m.客戶(hù)指令的權(quán)威性W.客戶(hù)資料的保密性a： I nb： n m c： i n md： n mw答案 :D解析 ：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;(3)客戶(hù)指令的權(quán)威性；(4)客戶(hù)資料的保密性。故I項(xiàng)不正確。我國(guó)的商業(yè)銀行債券包括( )。I.商業(yè)銀行次級(jí)債券n .商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券m.政策性銀行金融債券W.商業(yè)銀行混合資本債券a： I nb： n mc： i

9、 n md： i n w答案 ：D解析 ：我國(guó)的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券;(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券;(3)混合資本債券，并以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。關(guān)于證券交易采用的計(jì)價(jià)單位.下列選項(xiàng)正確的有( )。i .債券質(zhì)押式回購(gòu)為“每百元資金到期年收益”n .債券買(mǎi)斷式回購(gòu)為“每百元債券的到期購(gòu)回價(jià)格”m.權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”W.債券為“每元面值債券的價(jià)格”a： i n b： n mc： i n md： i n mw答案 ：C解析 ：我國(guó)證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計(jì)價(jià)單位。股票為“每股價(jià)格”，基金為“每份基金價(jià)格”.權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”。債

10、券為“每百元面值債券的價(jià)格”，債券質(zhì)押式回購(gòu)為“每百元資金到期年收益” .債券買(mǎi)斷式回購(gòu)為“每百元債券的到期購(gòu)回價(jià)格”。故iv項(xiàng)錯(cuò)誤。有限售條件股份包括( )。.其他內(nèi)資持股n.國(guó)有法人持股出.外資持股W .國(guó)家持股a： I nb： n mc： i n md： i n mw答案 ：D解析 ：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、 內(nèi)部職工股、 董事、 監(jiān)事、 高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國(guó)家持股;(2) 國(guó)有法人持股;(3)其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括( )。I .為單一客戶(hù)融券業(yè)

11、務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%n .接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的25%m .為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%20%. 接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的a： i n b： i mwc： i n md： i n mw答案 ：B解析 ：證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定： (1)為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%;(2)為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%;(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的 20%。下列關(guān)于有價(jià)證券的表述中，正確的有( )。i.有價(jià)證券一般標(biāo)有票面金額n .有價(jià)證券是一種虛擬資本m .有價(jià)證券的

12、價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的賬面價(jià)格W.有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的重置價(jià)格a： I nb： n mc： i n md： i n mw答案 ：A解析 ：有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。通常.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格， 甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等， 其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏钲诮灰姿鶆?chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。i.股票已公開(kāi)發(fā)行. 公司股東人數(shù)不少于250 人m .公司股本總額不少于5000萬(wàn)元IV.公司最近3年無(wú)重大違

13、法行為.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載A: I IVb： n mc： i n md： i n mw答案 :A TOC o 1-5 h z 解析：發(fā)行人申請(qǐng)股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開(kāi)發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000 萬(wàn)元。(3)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò) 4 億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于 200 人。 (5)公司最近 3 年無(wú)重大違法行為.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。(17)金融市場(chǎng)的功能有( )。i .資金融通集聚功能n.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能m .優(yōu)化資源配置功能W.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能V反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能a：Inmb：nmVc：inmVd：inmwV答案 ：D解析：略創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能包括( )。.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用n.優(yōu)化資源配置m .促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)iv.提高上市企業(yè)知名度a： I nb： n mc： i n md： i n mw答案 ：D解析 ： 略關(guān)于權(quán)證的表述。以下說(shuō)法正確的有( )。.權(quán)證具有一定的權(quán)利.故也有交易的價(jià)值n .權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)m.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)