商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營教學(xué)大綱

1、.：.；教學(xué)大綱一、課程性質(zhì)：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與運營是北京吉利大學(xué)金融證券學(xué)院主干課程之一，屬于專業(yè)必修課，在金融學(xué)專業(yè)的教學(xué)方案中屬于運用性較強的實際與實際相結(jié)合的專業(yè)實務(wù)課。該課程以經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)等學(xué)科為先修課程，經(jīng)過對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運營管理實際與實際的透徹分析，前沿性、完好性的展現(xiàn)當(dāng)今銀行運營的主要業(yè)務(wù)和開展趨勢。在此根底上，給課程經(jīng)過實際性教學(xué)環(huán)節(jié)來加強學(xué)生對課程的感性認(rèn)識，鼓勵學(xué)生進(jìn)展廣泛的調(diào)查與研討，鼓勵學(xué)生在各金融機構(gòu)實習(xí)，讓他們能比較客觀地認(rèn)識與分析商業(yè)銀行運營的實踐情況，從而加強學(xué)生對所遇到籠統(tǒng)問題的深化和籠統(tǒng)化的了解，加強學(xué)生動手才干和實際操作才干。該學(xué)科具有橫向聯(lián)絡(luò)廣、

2、實務(wù)運用性強等特點，為商業(yè)銀行和金融企業(yè)培育了大量運用型的經(jīng)理人才、實務(wù)人才和管理人才。更有意義的是，該課程還對中國銀行業(yè)的實踐情況進(jìn)展詳細(xì)地、深化的分析，對國內(nèi)的商業(yè)銀行運營管理方式的創(chuàng)新和改良具有宏大的適用價值，是一門具有高質(zhì)量的精品課程。二、教學(xué)目的：本課程試圖向有志于從事銀行業(yè)運營與管理的學(xué)生展現(xiàn)當(dāng)今銀行業(yè)的主要運營業(yè)務(wù)和它未來的開展趨勢。使金融專業(yè)學(xué)生系統(tǒng)掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與運營的歷史開展和根底實際，深化了解中國銀行業(yè)的閱歷現(xiàn)狀和開展前景，熟習(xí)銀行實務(wù)，提高金融動手才干、金融決策才干和金融創(chuàng)新才干，從而實現(xiàn)培育具有國際化視野、專業(yè)知識扎實、動手才干強、實際才干突出的高素質(zhì)專業(yè)人才的育人

3、目的，為國家金融事業(yè)的開展培育更多優(yōu)秀的專業(yè)人才。三、指定教材簡介運用人民大學(xué)的精品課教材，該教材由莊毓敏教授編寫。經(jīng)過對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運營管理實際與實際的透徹分析，前沿性、完好性的展現(xiàn)當(dāng)今銀行運營的主要業(yè)務(wù)和開展趨勢。1.承繼性與前瞻性。仔細(xì)總結(jié)和吸收相關(guān)教材的精華，按照如今銀行業(yè)務(wù)的開展情況加以歸納，并針對銀行業(yè)務(wù)最新開展趨勢，對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)方式、業(yè)務(wù)種類和銀行監(jiān)管等問題進(jìn)展論述和預(yù)測。 2.生動性。依托多媒體教學(xué)平臺，經(jīng)過內(nèi)容豐富的電子教案，調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和自動性，引導(dǎo)學(xué)生在輕松的學(xué)習(xí)氣氛中獲取知識。 3.實際性。經(jīng)過案例教學(xué)，引導(dǎo)學(xué)生利用所學(xué)實際研討國內(nèi)銀行的實踐問題，培育學(xué)生分析

4、和處理問題的才干和創(chuàng)新才干。 四、教學(xué)時數(shù)本大綱按照新教學(xué)方案制定，共安排總授課學(xué)時64學(xué)時。在一個學(xué)年內(nèi)進(jìn)展。五、教學(xué)方式：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與運營是兼實際性、運用性和實際性于一身的課程。在教學(xué)的過程中，充分運用啟發(fā)式、討論式的師生互動教學(xué)方式，綜合運用案例教學(xué)法和模擬實際教學(xué)法，利用多媒體平臺和網(wǎng)絡(luò)資源，在教學(xué)實際中努力做到傳統(tǒng)教學(xué)方法與現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)的有機結(jié)合，力求獲得最優(yōu)的教學(xué)效果。1. 以啟發(fā)式教學(xué)為平臺，注重學(xué)生自學(xué)，課堂講解重點內(nèi)容并適當(dāng)補充一些課外相關(guān)知識。 2. 案例教學(xué)。堅持實際教學(xué)與實際教學(xué)相結(jié)合，利用案例分析，讓學(xué)生從知識的被動接受者成為自動參與者，培育學(xué)生獨立思索以及分析和處

5、理詳細(xì)問題的才干。 3.充分利用實訓(xùn)基地。利用學(xué)院的模擬銀行實訓(xùn)基地，讓學(xué)生親臨銀行的柜臺，詳細(xì)體驗并進(jìn)展銀行業(yè)務(wù)相關(guān)操作，從而深化了解銀行的詳細(xì)業(yè)務(wù)流程，學(xué)生也可以經(jīng)過這些平臺向教師提問，進(jìn)展師生互動式的討論，提高教學(xué)的針對性和實效性。 4.外請銀監(jiān)會的有關(guān)專家就有關(guān)國有商業(yè)銀行改革及不良資產(chǎn)等熱點問題進(jìn)展專題講座。 5. 學(xué)生選擇不良資產(chǎn)、流動性管理、銀行改制等標(biāo)題做課程論文。 6. 實際教學(xué)與實際教學(xué)相結(jié)合。作為一門適用性和針對性較強的課程，實際教學(xué)是整個課程教學(xué)中非常重要的一環(huán)。經(jīng)過舉行專家講座、觀賞座談、實地實習(xí)等措施，加深了學(xué)生對銀行的了解，激發(fā)了其學(xué)習(xí)興趣和積極性，到達(dá)了較好的教

6、學(xué)效果。 六、教學(xué)內(nèi)容第一章 導(dǎo)論 第一節(jié) 商業(yè)銀行的來源和開展 第二節(jié) 商業(yè)銀行的性質(zhì)和作用 第三節(jié) 商業(yè)銀行的組織機構(gòu) 第四節(jié) 政府對銀行業(yè)的監(jiān)管 第二章 商業(yè)銀行的資本管理第一節(jié) 銀行資本的性質(zhì)與作用 第二節(jié) 資本的構(gòu)成 第三節(jié) 資本重組與銀行穩(wěn)健 第四節(jié) 資本的籌集與管理 第三章 商業(yè)銀行負(fù)債管理 第一節(jié) 存款的種類和構(gòu)成 第二節(jié) 存款的定價 第三節(jié) 非存款性的資金來源 第四節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債本錢的管理 第五節(jié) 我國商業(yè)銀行的負(fù)債構(gòu)造分析 第四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理 第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原那么 第二節(jié) 存款預(yù)備金的管理 第三節(jié) 商業(yè)銀行的現(xiàn)金需求與流動性需求 第四節(jié) 銀行流

7、動性需求的預(yù)測 第五節(jié) 流動性需求與來源地協(xié)調(diào)管理 第五章 貸款政策與管理第一節(jié) 貸款的種類及組合 第二節(jié) 貸款政策與程序 第三節(jié) 貸款審查 第四節(jié) 貸款的質(zhì)量和評價 第五節(jié) 問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處置 第六節(jié) 我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀 第六章 企業(yè)貸款 第一節(jié) 企業(yè)貸款的種類 第二節(jié) 對企業(yè)借款理由的分析 第三節(jié) 借款企業(yè)的信譽分析 第四節(jié) 企業(yè)貸款的定價 第七章 消費信貸 第一節(jié) 消費信貸概述 第二節(jié) 消費信貸的個人信譽評價 第三節(jié) 住宅抵押貸款 第四節(jié) 汽車貸款 第五節(jié) 信譽卡貸款 第六節(jié) 消費信貸定價 第八章 商業(yè)銀行的證券投資管理 第一節(jié)商業(yè)銀行證券投資概述 第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資收

8、益與風(fēng)險 第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的普通戰(zhàn)略 第四節(jié) 銀行業(yè)和證券業(yè)的分別與交融 第九章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理實際及其開展 第二節(jié) 利率風(fēng)險及其管理 第十章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述 第二節(jié) 無風(fēng)險/低風(fēng)險類中間業(yè)務(wù) 第三節(jié) 不含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險類中間業(yè)務(wù) 第四節(jié) 含期權(quán)期貨風(fēng)險類中間業(yè)務(wù) 第五節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的定價 第十一章 國際銀行業(yè)務(wù) 第一節(jié) 國際銀行業(yè)概述 第二節(jié) 跨國銀行的風(fēng)險管理 第三節(jié) 國際銀行業(yè)的監(jiān)管 第四節(jié) 國際結(jié)算業(yè)務(wù) 第五節(jié) 外匯買賣業(yè)務(wù) 第六節(jié) 國際信貸業(yè)務(wù) 第十二章 電子銀行業(yè)務(wù)及其開展 第一節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)的興起 第二節(jié) 主要的電子銀行業(yè)務(wù) 第三節(jié) 電子銀行的風(fēng)險 第四節(jié) 我國電子銀行的未來開展趨勢 第十三章 商業(yè)銀行的業(yè)績評價 第一節(jié) 銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 第二節(jié) 銀行的損益表 第三節(jié) 銀行的現(xiàn)金流量表 第四節(jié) 銀行財務(wù)分析的幾種主要方法 第五節(jié) 銀行的盈利才干分析 第十四章 商業(yè)銀行