中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類201261

1、中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知銀監(jiān)發(fā)201261號各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：為解決近年來案件信息報送中遇到的問題，經(jīng)廣泛征求意見，銀監(jiān)會決定對中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀監(jiān)發(fā)2010111號）中案件定義進行修訂，并對案件進行分類?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、案件定義及分類（一）案件定義銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程中第三條案件定義修訂為：“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀

2、行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件?！保ǘ┌讣诸愒谏鲜霭讣x的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。二、適用案件定義及分類若干問題的解釋（一）案件定義及分

3、類中“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時，符合銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（銀監(jiān)發(fā)20116號）第二條規(guī)定的人員。（二）案件定義中“或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件”中的“規(guī)定”指行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定（國務(wù)院令第310號）和中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定的通知（銀監(jiān)通200727號）。（三）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則。三、部分特殊案件及例外情況統(tǒng)計歸類的說明（一）商業(yè)賄賂

4、類案件。單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統(tǒng)計。（三）涉嫌非法集資活動類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案

5、查處的案件納入第一類案件進行統(tǒng)計。（四）網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件。外部人員實施的網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件，經(jīng)公安機關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進行統(tǒng)計，按月報送案件數(shù)據(jù)。四、其他有關(guān)要求（一）各銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上只對第一類及第二類案件按照銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。（二）銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法報送案件信息確認(rèn)報告時，應(yīng)初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，要及時報送后續(xù)報告進行調(diào)