金融系統(tǒng)反洗錢知識考試試題300題及答案

1、2019年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試試題300 題及答案金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上 合法化的行為。凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、 來源、 地點、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避 法律應(yīng)負責任者，均屬洗錢行為。犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另 一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權(quán) 關(guān)系 , 即為洗錢。隱瞞或分散非法交易所得財產(chǎn)的真實面目和來源，轉(zhuǎn)讓 或變動非法收益的所得權(quán)，包括通過電子轉(zhuǎn)賬進行的目的在 于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉(zhuǎn)換。答案 :B我國現(xiàn)行刑法定義的洗錢罪的上游

2、犯罪有幾類3457答案 :D下面哪項不是刑法定義的洗錢罪的上游犯罪A. 毒品犯罪恐怖活動犯罪C. 敲詐勒索罪D. 貪污賄賂犯罪答案 :C我國最先規(guī)定了洗錢罪的是A 、修訂后的新憲法B、1997 年修訂后的刑法C、修訂后的新中國人民銀行法D 、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 答案： B 5美國 1970 年銀行保密法規(guī)定的國內(nèi)金融機構(gòu)必須向 財政部報告的現(xiàn)金交易限額是：A10 000 美元B 5 000 美元C15 000 美元D 20 000 美元答案：A6我國刑法第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑 的最高法定刑是：A 十年有期徒刑B .七年有期徒刑C.五年有期徒刑D 十五年有期徒刑答案： A7中國人民

3、銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗 錢規(guī)章是：A 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定B 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法C.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存 管理辦法D .金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法答案： C 8下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D 、復(fù)雜化 答案： C 9洗錢的過程一般分為三階段，下列那一項不包括在內(nèi)。A、放置階段B 、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案： C 10世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是。A、美國B 、法國C、澳大利亞D 、英國答案：A11 .中國是歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG的創(chuàng)始成員國，該組織的成立時間

4、是：A . 2005 年 10 月B . 2007 年 6 月C2004 年 10 月D . 2006 年 10 月答案： C12下列哪個文件是由沃爾夫斯堡集團制定的？A 關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明B .有效銀行監(jiān)管的核心原則。C.銀行客戶盡職調(diào)查。D 私人銀行全球反洗錢指引 。 答案： D13金融行動特別工作組的英文簡稱為（）CFAFTFCATFFATF 答案： D 14與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問 題？A .律師B 會計師C.房地產(chǎn)D .非營利性組織答案： D15我國的反洗錢法 既是一部反洗錢組織法， 也是一部： A 反洗錢義務(wù)法B .反洗錢預(yù)防法C.反洗

5、錢專門法D 反洗錢行為法答案： D16. 2006 年 6 月 28 日，全國人大常委會對刑法第三百 一十二條進行了修訂，將該罪的行為模式由“窩藏、轉(zhuǎn)移、 收購或者代為銷售”修改為：A “窩藏、轉(zhuǎn)移、收購或者以其他方法掩飾、隱瞞 ”B .窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者獲取、占有、使用C.以各種方法掩飾、隱瞞”D .窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱 瞞”答案： D17現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時候?A . 20世紀20年代B 20 世紀 40 年代C20 世紀 60 年代D20 世紀 80 年代答案：A18、 1990 年 12 月 28 日，全國人大常委會頒布了關(guān)于禁

6、毒的決定，在其第 4 條規(guī)定了：A .洗錢罪B 巨額財產(chǎn)來源不名罪C.掩飾、隱瞞毒贓來源和性質(zhì)罪D .窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪答案： C19反洗錢法總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機 構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、 附則等七章，共計：A . 35 條36 條C37 條D 40 條答案： C20以下活動可能存在洗錢行為。A 偽造商業(yè)票據(jù)B .購買保險立即退保貨幣走私D 以上都是 答案： D中華人民共和國反洗錢法什么時候經(jīng)第十屆全國人 大常委會第二十四次會議通過。A. 2004 年 1 月 1 日B . 2006 年 10 月 31 日2007 年 1 月 1 日200

7、7 年 3 月 1 日 答案： B目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是。A .公安部B .國務(wù)院C.中國人民銀行D .財政部 答案： C我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構(gòu)是。A .中國人民銀行反洗錢局B .中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司C.中國人民銀行支付結(jié)算司D .中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案： D目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是。A .埃格蒙特集團B .金融行動特別工作組C.歐亞反洗錢與反恐融資小組D .亞太反洗錢小組答案： B我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。A 2007 年 4 月 28日B 2007 年 5 月 28 日C2007 年 6 月 28 日D 2007

8、 年 7 月 28 日 答案： C是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A .國務(wù)院金融辦公室B .中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D 公安部 答案： B 27金融情報中心不具備下列哪項基本功能A 收集金融信息B 分析金融信息C .分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D 進行反洗錢行政調(diào)查答案： D28. 9.11 事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著 名的（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A .美國銀行保密法B .美國洗錢管制法C.反恐宣言D .愛國者法案答案： D29人民銀行在反洗錢工作中的職責不包括（）A .反洗錢立法B .制定金融業(yè)反洗錢規(guī)

9、則的職能C.對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D 負責反洗錢的資金監(jiān)控答案：A 金融行動特別工作組的工作目標不包括（）A .向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B .在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項建議C.在全球推動反洗錢專門立法D .關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。 答案： C下列哪些法律不屬于澳大利亞的反洗錢法律 （）A . 1987 年犯罪收益法B . 1987 年刑事事務(wù)相互協(xié)助法 1988 年金融交易報告法1994年禁止洗錢法答案： D我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令 2003第 1 號）金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令 2007

10、第 1 號）反洗錢法中國人民銀行法答案： C按照金融行動特別工作組的“ 409”建議的要求，以 下哪個行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的范圍？A. 汽車銷售商公證人C. 彩票投注站D. 支付清算組織答案： B巴塞爾委員會的關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明 沒有提及以下哪項反洗錢措施？注意賬戶真實所有人。識別客戶真實身份。注意保管箱的實際使用人。預(yù)防電子銀行風險。答案： D如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采 取什么措施？應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。B .應(yīng)當報告中國人民銀行。應(yīng)當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行批準。答案：A36下列國家中哪個沒有同時采取大額和可疑交易報告制

11、度？中國美國英國D .澳大利亞答案： C在當前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是 :金融業(yè)銀行特定非金融行業(yè)D .銀行業(yè)金融機構(gòu)答案：A按照金融行動特別工作組的“ 409”建議的要求，下 列行業(yè)中哪個不屬于客戶身份識別制度適用的范圍？房地產(chǎn)銷售商體育彩票珠寶商律師答案： B以下說法錯誤的是 :金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn) 行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格。金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容， 必須全面 反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢 監(jiān)管的要求。金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)， 集中體現(xiàn)了金融機 構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準。

12、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該 金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。答案： B廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對象不包括 :工商銀行工作人員。D.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人中國人民銀行反洗錢工作人員。中國證券登記結(jié)算公司工作人員。D. 最高人民銀行法院法官。 答案： C狹義的反洗錢內(nèi)部控制的對象僅指 :反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)主體。反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的金融機構(gòu)。反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的義務(wù)主體和監(jiān)管機 關(guān)。D. 反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的報告義務(wù)主體。 答案： D以下內(nèi)控要求，不屬于反洗錢法第十五條的規(guī)定的 是:金融機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF

13、） “ 49”項建議。金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部 控制制度。金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施 負責。金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負 責反洗錢工作。答案：A金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應(yīng)當是：設(shè)立專門機構(gòu)。設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)。指定專人。答案： B金融機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責 的是：高層管理人員。內(nèi)控管理人員。負責人。工作人員。答案： C應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗 錢工作的是：金融機構(gòu)總部。金融機構(gòu)集團。金融機構(gòu)分支機構(gòu)。D .金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。答案： D花旗銀行在長沙成立的新機構(gòu)的反洗錢

14、內(nèi)部控方案應(yīng) 由哪個機構(gòu)審查？湖南省銀監(jiān)局。B .中國人民銀行長沙中心支行。銀監(jiān)會。D .中國人民銀行。答案：A中國人民財產(chǎn)保險公司在長沙新成立的分支機構(gòu)的反 洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個部門審查？中國人民銀行長沙中心支行。中國人民銀行。湖南省保監(jiān)局。保監(jiān)會。答案： C北京新成立的C財產(chǎn)保險公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由 哪個部門審查？中國人民銀行營業(yè)管理部。保監(jiān)會。北京保監(jiān)局。D .中國人民銀行。答案： B建設(shè)銀行在長沙新成立的分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方 案應(yīng)由哪個部門審查？所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。中國人民銀行。銀監(jiān)會。湖南省銀監(jiān)局。 答案： D北京新成立的民生銀行的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個 部門審

15、查？中國人民銀行營業(yè)管理部。銀監(jiān)會。北京銀監(jiān)局。中國人民銀行。 答案： B北京新成立的C期貨公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個 部門審查？中國人民銀行營業(yè)管理部。北京證監(jiān)局。C. 證監(jiān)會。中國人民銀行。答案： C北京新成立的C證券公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個 部門審查？中國人民銀行營業(yè)管理部。北京證監(jiān)局。中國人民銀行。證監(jiān)會。答案： D北京新成立的基金公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個 部門審查？中國人民銀行營業(yè)管理部。北京證監(jiān)局。中國人民銀行。證監(jiān)會。答案： D金融機構(gòu)應(yīng)當集中現(xiàn)有的力量和機構(gòu)設(shè)置來建立一個 完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，包括：由稽核等部門負責有關(guān)信息的整理、甄別和交易記錄（證據(jù)）的保全。

16、由保衛(wèi)部門負責對付犯罪技能。由保衛(wèi)部門負責案件發(fā)生之后的調(diào)查取證、處理工作。由風控部門負責反洗錢內(nèi)部審計。答案：A金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履 行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：應(yīng)當指定專人負責反洗錢工作。配備必要的管理人員和技術(shù)人員。確定負責反洗錢工作的高層管理人員。應(yīng)當建立專門的反洗錢部門。答案： B按照反洗錢法律規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)：指定專人負責反洗錢工作。要求分支機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度。對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行 監(jiān)督、檢查。開展反洗錢合規(guī)檢查。答案： C對員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當遵循什么原則的要求？合規(guī)與技能制度合規(guī)與實踐制度預(yù)防與實用制度D

17、.預(yù)防與監(jiān)控制度 答案： D對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)：自發(fā)行為。社會義務(wù)。法定義務(wù)。自覺行為。答案： C客戶身份識別又稱：A. 客戶識別。B .客戶身份盡職調(diào)查。實名制?？蛻麸L險控制。答案： B60客戶身份識別是指：金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證 件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效 身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B .金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對 客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息， 留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交

18、易性質(zhì)以及資金來源等。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以 上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件， 登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明 文件的復(fù)印件或影印件。答案： C我國法律采取什么樣的客戶身份識別概念？廣義狹義一般特殊答案：A廣義的客戶身份識別與狹義的客戶身份識別的區(qū)別在于：履行義務(wù)的主體不同。履行義務(wù)的時間不同。履行義務(wù)的范圍不同。D .履行義務(wù)的方式不同。答案： B狹義的客戶身份識別，將銀行審查、核實、確認、限制 與排除客戶、實際受益人、實際控制人真實身份的時間限定 在什么時候？開立賬戶B .辦理一次性交易C.金融交易D .可疑金融交易發(fā)生

19、答案： C反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：了解客戶的真實身份。了解客戶的交易目的和性質(zhì)。了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)。作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。答案： D以下哪項不是反洗錢客戶身份識別制度的特征？了解客戶。對象廣泛。內(nèi)容復(fù)雜。功效性。答案：A巴塞爾委員會的關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明 提出最主要的反洗錢措施就是什么？可疑交易報告?？蛻羯矸葑R別制度。建立反洗錢內(nèi)控制度。大額和可疑交易報告。答案： B最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是什么？A 聯(lián)合國禁毒公約。B .金融行動特別工作組（ FATF）40 項建議。巴塞爾委員會的關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明。

20、美國銀行保密法答案： C關(guān)于金融行動特別工作組（FATF）的40條反洗錢建議 以下說法正確的是：不能允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后完成對客戶的身 份驗證。對于再次辦理業(yè)務(wù)的客戶，可以允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù) 關(guān)系之后完成對客戶的身份驗證。在某些低風險情況下，各國可以決定由法律確定金融機構(gòu) 采取精簡或簡化的客戶身份識別措施。在某些低風險情況下，各國可以決定讓金融機構(gòu)采取精簡 或簡化的客戶身份識別措施。答案： D金融行動特別工作組（FATF）的40條反洗錢建議提出：金融機構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。對于低風險客戶，金融機構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名 設(shè)立的賬戶。對于高風險客戶，金融機構(gòu)

21、不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假 名設(shè)立的賬戶。對于實施銀行保密法的國家，金融機構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。答案：A按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將多少金額以上美元 現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶 的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或 者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效 身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？一百美元一千美元。一萬美元。五萬美元。答案： B根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)過中國 人民銀行總行負責人的批準，出現(xiàn)下列哪種情形時可以對被 調(diào)查客戶資金采取臨時凍結(jié)措施：該客戶有向境外轉(zhuǎn)款的跡象B .該客戶要求將

22、調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外該客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶之外的其他賬戶資金轉(zhuǎn)往境 外該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往某外籍人士的 境內(nèi)賬戶答案或答案要點及評分標準： B銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為 不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金 額以上的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明 文件 , 留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影 印件？5萬人民幣或1萬美元5萬人民幣或2千美元1萬人民幣或2千美元1萬人民幣或1千美元答案：D調(diào)查人員在反洗錢調(diào)查中采取下列那項措施不必經(jīng)過 有關(guān)負責人的批準：詢問查閱復(fù)制封存答案或答案要點及評分標準：A根據(jù)反洗錢法的

23、規(guī)定，下列哪項不是在反洗錢調(diào)查 中采用查閱、復(fù)制措施的適用條件：調(diào)查可疑交易活動可疑交易活動需要進一步核查通過詢問金融機構(gòu)工作人員仍未達到反洗錢調(diào)查目的經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準答案或答案要點及評分標準：C關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的 姓名、賬戶、住所等信息應(yīng)當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、住所和匯款人的 姓名、賬戶、住所等信息登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名 住所等信息登記收款人的姓名或者名稱、賬號、住所和匯款人的姓名、住所等信息答案： C境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記：A 對方金融機

24、構(gòu)名稱匯款人賬戶收款人身份證件號碼D .資金匯出城市名稱答案： D金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者 外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當：核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 或影印件。以上說法都不對。答案：A按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦 理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？小張取出 2千元美元現(xiàn)金。小李存入5萬元現(xiàn)金。中石油存入20萬元現(xiàn)金。中石油取出2萬元現(xiàn)金

25、。答案： B按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核 對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？小張取出 2千元美元現(xiàn)金小張存入5千美元現(xiàn)金。小李存入5萬元現(xiàn)金。小李取出2萬元現(xiàn)金。答案： C按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險公司 在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身 份證明文件的復(fù)印件或影印件？保險費金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1 000 美元以 上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值 2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保

26、險合同保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值 2 000美元以 上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同答案：A對于保險費金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂 立保險合同時，應(yīng)當：核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件B 核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件答案： B在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須確認 投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和被保險人、法定繼 承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明 文件，登記投保

27、人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益 人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明 文件的復(fù)印件或影印件？單個投保人保險費金額人民幣2 萬元以上或者外幣等值 2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同單個受益人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同單份保單保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同答案： C對于單個被保險人保險費金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1 000 美元以上且以

28、現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同， 保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認：被保險人與受益人投保人與受益人的關(guān)系投保人與被保險人的關(guān)系投保人、被保險人與受益人三者之間的關(guān)系答案： C在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值1 000 美元以上的，保險公司應(yīng)當要求客戶提供什么，并核 對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？投保人出示有效身份證件或身份證明文件投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件答案： D在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還

29、的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應(yīng)當要求 退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保 申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人 的身份？人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬元以上或者外幣等值 2000元人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元答案：A在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果出現(xiàn)什么情況，保險公司應(yīng)當留存被保險人有效身份證件或 者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？人民幣2萬元以上或者外幣等值2000元人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元人民幣20萬元以

30、上或者外幣等值1萬美元答案： B在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1 000 美元以上，保險 公司應(yīng)當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文 件，確認哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息， 并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？被保險人與受益人投保人與受益人投保人與被保險人投保人、被保險人與受益人答案： D在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果 金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1 000 美元以上，保 險公司應(yīng)當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證 明文件，確認哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險人

31、身份基本 信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 或影印件？被保險人與受益人投保人與受益人投保人與被保險人投保人、被保險人與受益人答案： D根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留 存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的 復(fù)印件或影印件？開戶B .交易密碼掛失修改客戶身份基本信息申購基金答案： D為客戶申請交易編碼時，期貨公司應(yīng)當：A. 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 或影印件。以上說

32、法都不對。答案： C辦理指定交易，證券公司應(yīng)當：核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 或影印件。以上說法都不對。答案： C交易密碼掛失時，證券公司應(yīng)當：核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 或影印件。以上說法都不對。答案： C客戶開通網(wǎng)上交易時，證券公司應(yīng)

33、當：A. 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 或影印件。以上說法都不對。答案： C信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當 :核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登 記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身 份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件， 登記 委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份 證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。核對委托人和受益

34、人的有效身份證件或者其他身份證明 文件，登記委托人、 受益人的身份基本信息， 并留存委托人、 受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或 影印件。核對委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他 身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信 息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其 他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：A按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時，以下哪 項要求不是強制性的？核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記委托人、受益人的身份基本信息留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。了解信托財產(chǎn)來源。答案： C按照反洗錢

35、法律規(guī)定，以下哪類機構(gòu)在與客戶簽訂業(yè)務(wù) 合同時，可不留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件 的復(fù)印件或影印件？A. 財務(wù)公司金融租賃公司經(jīng)紀公司D .保險資產(chǎn)管理公司答案： C下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是：劃分客戶的風險等級。B .適時調(diào)整客戶風險等級。定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息D .對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。答案： D金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪 項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？信用地域業(yè)務(wù)行業(yè)答案：A對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進行一次審核？每月每季度每半年每年答案： C對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其

36、資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？A. 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B .中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C.外國政要D .高風險客戶或者高風險賬戶持有人答案： D對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當：采取合理措施了解其資金來源和用途。采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。辦理交易前經(jīng)高級管理層批準。D .逐筆報告可疑交易。答案：A客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效 期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的， 金融機構(gòu)應(yīng)當：A. 終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B .中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系D .拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求答案： B客戶先前

37、提交的哪種證件過有效期時，客戶沒有在合 理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)無需中止為 客戶辦理業(yè)務(wù)？居民身份證B .工商登記證C.機構(gòu)代碼證D .駕駛執(zhí)照答案： D按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng) 當核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的 姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種 類、號碼？妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2萬元妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元妻子代丈夫兌付旅行支票 1000 美元答案： D小張從小李賬戶中一次性取出 9 萬人民幣時，銀行應(yīng) 當：核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的

38、 基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或 影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記 小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù) 印件或影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記 小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù) 印件或影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記 小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身 份證明文件復(fù)印件或影印件。答案： C小張代小李辦理證券賬戶開戶時，證券公司應(yīng)當：核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的 基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或 影印

39、件。核對小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的 基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或 影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記 小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù) 印件或影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記 小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身 份證明文件復(fù)印件或影印件。答案： D保險公司了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于 信托財產(chǎn)的，應(yīng)當?shù)怯浶磐形腥撕褪芤嫒说模盒彰蛘呙Q、聯(lián)系方式基本信息姓名或者名稱、身份證件號碼姓名或者名稱、身份證件號碼、聯(lián)系方式答案：A在以下哪種情形中，金融機構(gòu)應(yīng)當

40、重新識別客戶？A. 客戶要求變更國籍客戶要求變更經(jīng)營范圍客戶要求變更住所D .客戶要求變更銀行卡卡號 答案： B客戶出現(xiàn)哪種情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶？要求變更家庭住址的要求更換存折連續(xù)取款2筆，金額分別為4.8萬和3千元D .向境外匯款 500 萬 答案： C下列說法正確的是：客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有 效完成。B .客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始?？蛻羯矸葑R別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定?？蛻羯矸葑R別是一個持續(xù)的過程。 答案： D委托第三方代為履行識別客戶身份的，由誰承擔未履 行客戶身份識別義務(wù)的責任？金融機構(gòu)應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任B .第

41、三方應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任C.金融機構(gòu)和第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責 任D .金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的主要責任，第 三方承擔次要責任答案：A保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，由誰承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任？銀行B .保險公司銀行承擔主要責任，保險公司承擔次要責任保險公司承擔主要責任，銀行承擔次要責任答案： B基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，由誰承擔銷售階段的客戶 身份識別責任？銀行承擔主要責任，基金管理公司承擔次要責任基金管理公司承擔主要責任，銀行承擔次要責任銀行D .基金管理公司答案： C反洗錢交易報告制度中不包括：大額交易報告制度B .可疑交易報告制度C.可疑線

42、索移送制度D .交易報告免責條款答案： C以下文件中哪個涉及大額報告制度的內(nèi)容？A. 聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約B .巴塞爾委員會關(guān)于防止利用銀行洗錢的聲明聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約金融行動特別工作組（FATF） 40+ 9項建議答案： D下列機構(gòu)中不屬于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報 告管理辦法確定的報告主體的是：平安保險經(jīng)紀有限責任公司國民信托投資公司中遠財務(wù)公司梅賽德斯奔馳汽車金融公司答案：A關(guān)于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的報告主體，以下說明正確的是 :A. 只適用于金融機構(gòu)B .適用于特定的非金融機構(gòu)只適用于金融機構(gòu)總部適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)答案： B金融

43、機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法不適用于:中國銀聯(lián)天天發(fā)金融租賃公司中國證券登記結(jié)算公司中石油財務(wù)公司答案： C金融機構(gòu)應(yīng)當在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部 指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中 心報送大額交易報告？交易發(fā)生后的第 2 天交易發(fā)生后的第2個工作日交易發(fā)生后的5天內(nèi)交易發(fā)生后的 5 個工作日內(nèi)答案： D金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部 或者由總部指定的一個機構(gòu)，在什么時限內(nèi)以電子方式報送 中國反洗錢監(jiān)測分析中心？10 個工作日內(nèi)5 個工作日內(nèi)5 個工作日內(nèi)10 個工作日內(nèi)可疑交易發(fā)生后的可疑交易發(fā)生后的可疑交易發(fā)現(xiàn)后的D .可疑交易發(fā)現(xiàn)后的答案：

44、A客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬 戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由 誰報告？工商銀行總行B .工商銀行北京分行金融街支行建設(shè)銀行總行建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案： B來自美國的 Peter 先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的 POS機 （深圳發(fā)展銀行負責收單）刷卡一 次性消費 12 萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易？美國花旗銀行花旗銀行深圳分行花旗銀行中國總部深圳發(fā)展銀行答案： D客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬 戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由 誰報告？工商銀行總行工商銀行北京分行金融街支行工商銀行上海分行

45、陸家嘴支行工商銀行上海分行答案： B124. 以下說法正確的是：大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同。B .大額交易和可疑交易的報告時限相同。大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致。大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。答案： C金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中所指 的“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日”是從什么時間計算 的？構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起幾筆交易的平均時間交易筆數(shù)最多的當天起構(gòu)成可疑交易的最后一筆答案： D以下說法中正確的是：中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告 的部門。中國人民銀行及其分支行

46、只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告答案：A以下交易中哪個屬于大額交易？小王一次性取款10萬元。小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和 1 萬小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款 11 萬中石油公司財務(wù)人員 5月10日從公司賬戶取款三筆金額 均為 8 萬元答案： D以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是？中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額 100 萬元 C5 月 6 日，中石

47、油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額 180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額 150 萬元個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額 50 萬 答案： C以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是？小王向小張的賬戶轉(zhuǎn)賬一筆金額1萬美元民政部向小張賬戶劃入資金50萬元5 月 1 日，小張向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額 30 萬元，小李向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額 15 萬元， 小王向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額 6 萬元個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額50萬答案： B以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：中國銀行向工商銀行拆借資金一筆 500 萬美元B .中石油公

48、司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬 1000 萬中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款 300萬元人民幣中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案： C以下當天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：小張在中行的卡收到匯款小張在中行的卡收到匯款15 萬元小張在中行的卡收到匯款15 萬元40 萬元，匯出匯款 15 萬元40 萬元，在工行的卡收到匯款40 萬元，在工行的卡匯出匯款小張在中行的 A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬 元 答案： D以下說法中哪個是正確的？A. 同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng) 當分別提交大額交易報告。B .同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的

49、，金融機構(gòu)只 需提交一份大額交易報告。同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融 機構(gòu)只需提交大額交易報告。同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融 機構(gòu)只需提交可疑交易報告。答案：A金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子 數(shù)據(jù)關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定 要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函 件和其他資料。關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要 求的反映交易真實情況的合同、 業(yè)務(wù)憑證、 單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、 其他資料和資金監(jiān)測工作記錄答案： C客戶

50、身份資料不包括：客戶身份信息客戶身份資料反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料客戶賬戶記錄答案： D金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交 易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)？國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu)中國人民銀行司法機關(guān)公安機關(guān)答案： A交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？ TOC o 1-5 h z 5年10 年15 年20 年答案：A以下當天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：A 公司在中行的賬戶收到匯款A(yù) 公司在中行基本戶收到匯款15 萬元A 公司在中行基本戶收到匯款 款 15 萬元D .小張在中行的基本戶收到匯款 萬元40 萬元，匯出匯款 15 萬元40 萬元，在工

51、行兌付本票40 萬元，在工行專戶匯出匯40 萬元，專戶收到匯款 10答案： D以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B .交易一方為慈善團體的金融機構(gòu)同業(yè)拆借D .商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案： B金融機構(gòu)應(yīng)當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行 分支機構(gòu)？A. 可疑交易B .有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其 他違法犯罪活動有關(guān)的C.大額交易D .懷疑客戶屬于美國制裁名單答案： B下列有關(guān)可疑交易說法正確的是：我國反洗錢法律規(guī)定的可疑交易均有明確的異常特征扌描 述金融機構(gòu)報告可疑交易時主要依靠計算機系統(tǒng)監(jiān)測，較少 需要主觀判斷我國反

52、洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標準均需金融機構(gòu) 進行主觀判斷我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標準中有部分完 全依賴于金融機構(gòu)的主觀判斷分析答案： D下列有關(guān)大額交易報告要素說法正確的是：銀行業(yè)金融機構(gòu)的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融 機構(gòu)的相同各類金融機構(gòu)的大額交易報告要素均相同C 保險業(yè)金融機構(gòu)的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機 構(gòu)的相同銀行業(yè)金融機構(gòu)的大額交易報告要素與保險業(yè)金融機構(gòu) 的相同答案： B下列有關(guān)可疑交易報告要素說法正確的是：各類金融機構(gòu)的可疑交易報告要素均相同各類金融機構(gòu)的可疑交易報告要素均不同C 保險業(yè)金融機構(gòu)的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機 構(gòu)的相同以上說法均不對

53、 答案： B出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報 告？對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲 得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲 得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲 得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整 獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：交易記錄自交易記賬當年計起至少保存 5年。B .交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當至少保存 10年。客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存 5年。

54、客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當至少保存10年。答案： A下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的， 至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄 的，應(yīng)當按最長期限保存。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可 疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆 滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié) 束。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較 反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A金融情報機構(gòu)的英文簡寫為：FATFEgmont Group

55、FIUCAMLMAC 答案或答案要點及評分標準： C明確金融情報機構(gòu)權(quán)威定義的國際組織是：埃格蒙特集團世界銀行金融行動特別工作組D .國際貨幣基金組織 答案或答案要點及評分標準： A下列哪種類型的金融情報機構(gòu)，大多數(shù)設(shè)立在財政部、 中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里：行政型執(zhí)法型司法型或訴訟型混合型 答案或答案要點及評分標準： A金融業(yè)反洗錢監(jiān)管首先要從哪個環(huán)節(jié)著手？資金監(jiān)測組織建設(shè)制度建設(shè)D .內(nèi)控制度答案： C應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履 行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個部門制 定？全國人大中國人民銀行國務(wù)院有關(guān)部門D .中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門答案： D對于國家反洗

56、錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職 責的基本職責或者核心職責是：反洗錢監(jiān)督和管理反洗錢調(diào)查組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作反洗錢資金監(jiān)測分析答案：A我國當前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是：組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為 完善的反洗錢工作體系監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。加強反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強反洗錢工作實效深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風險 答案： B由哪個機構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政 府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu) 交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？中國人民銀行外交部公安部D .中國反洗

57、錢監(jiān)測分析中心答案：A國家確定以哪個機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？中國人民銀行國務(wù)院公安部D .中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案： A對于國際反洗錢監(jiān)管，以下說法中正確的是？各國監(jiān)管反洗錢成本與效益的平衡，處罰力度趨向溫和B .國際社會已經(jīng)不滿足于行政性罰款形成的威懾，將直接動 用刑罰手段處理嚴重不合規(guī)主體各國推崇適度監(jiān)管的執(zhí)法理念，反洗錢行政處罰力度有所緩和金融行動特別工作組 （FATF）對于反洗錢處罰沒有提出新 的建議，國際社會的反洗錢行政處罰力度沒有明顯變化答案： B中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔以下哪項反洗錢職責？承擔著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定在包括銀

58、行、證券和保險在內(nèi)的整個金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能對新設(shè)立的金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進行審核反洗錢資金監(jiān)測答案： C在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之 前，哪個部門承擔組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責？發(fā)展和改革委員會財政部司法部公安部答案： D反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議于哪年在北京召開？ TOC o 1-5 h z 2003200420052006答案： B關(guān)于反洗錢立法權(quán)限以下說法正確的是？國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理 機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定或者

59、會同國務(wù)院有關(guān)金融 監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管 理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。答案： C2004 年 5 月，經(jīng)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同意，反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位由原來的 16 家增至多少家？23242526答案：A我國首批反洗錢專門反洗錢法律規(guī)定中不包括：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定B .人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法答案： D以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法金融機構(gòu)大額和可疑外匯

60、資金交易報告管理辦法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 答案： B中國人民銀行具體負責反洗錢行政管理事務(wù)的部門是：反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行分支行反洗錢工作部門D .以上說法均不完整答案： A中國人民銀行具體負責研究和擬訂金融機構(gòu)反洗錢工 作規(guī)則、制度和辦法并組織實施的部門是：A. 反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心條法司辦公廳答案：A人民銀行省級分行應(yīng)在每年或每季度結(jié)束后的 10 個工 作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告報送：人民銀行總行本行反洗錢主管領(lǐng)導(dǎo)反洗錢金融監(jiān)管委員會成員單位反洗錢監(jiān)管協(xié)調(diào)小組成員單位答案： A金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制工作小組成員由誰擔任？成員單位負責