某商業(yè)銀行股份有限公司程

1、 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word附件(fjin)湖北竹山農(nóng)村(nngcn)商業(yè)銀行股份章程(zhngchng)第一章 總 那么(n me)第一條 為維護(hù)(wih)湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份(以下簡(jiǎn)稱“本行)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，標(biāo)準(zhǔn)本行組織和行為，依據(jù)?中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法?以下簡(jiǎn)稱?商業(yè)銀行法?、?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?以下簡(jiǎn)稱?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、銀監(jiān)會(huì)?關(guān)于印發(fā)農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定和農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定的通知?及其他有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章，按照?中華人民共和國(guó)公司法?以下簡(jiǎn)稱?公司法?，制定本章

2、程。第二條 本行注冊(cè)名稱：中文全稱：湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份中文簡(jiǎn)稱：竹山農(nóng)村商業(yè)銀行英文名稱：Hubei Zhushan Rural Commercial Bank Company Limited英文簡(jiǎn)稱：Zhushan Rural Commercial Bank法定地址：湖北省竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路15號(hào)郵政編碼：442200第三條 董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。第四條 本行是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織共同以發(fā)起人方式設(shè)立的股份制地方性金融機(jī)構(gòu)；經(jīng)湖北省工商行政管理局注冊(cè)登記，取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。本行(bnhng)是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法

3、人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利(mnsh qunl)，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承當(dāng)(chngdng)民事責(zé)任；本行財(cái)產(chǎn)(cichn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)(gny)。本行股東按照法律和本章程的規(guī)定享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，股東以其所持股份為限對(duì)本行承當(dāng)責(zé)任，本行以其全部資產(chǎn)對(duì)本行的債務(wù)承當(dāng)責(zé)任。第五條 本行實(shí)行一級(jí)法人體制。本行根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化模式管理；根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的需要，本行可設(shè)立假設(shè)干專門委員會(huì)和內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)。本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)，依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)

4、，其民事責(zé)任由本行承當(dāng)。本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)、根本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。第六條 本章程經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，于本行在工商行政管理部門注冊(cè)登記之日起生效。本章程(zhngchng)自生效之日起，即成為(chngwi)標(biāo)準(zhǔn)(biozhn)本行的組織(zzh)與行為、本行與股東之間、股東(gdng)與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有約束力的文件。本章程對(duì)本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員均有約束力；前述人員均可以依據(jù)本章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。第七條 本行執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和標(biāo)

5、準(zhǔn)性文件，執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)的行業(yè)管理。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍第八條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨是：為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)開展的需要，按照現(xiàn)代銀行的要求進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為目的，為本地區(qū)“三農(nóng)和城鄉(xiāng)居民、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融效勞，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)開展，同時(shí)，促進(jìn)自身持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)開展。第九條 本行堅(jiān)持自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束的經(jīng)營(yíng)方針，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)。堅(jiān)持效勞“三農(nóng)、質(zhì)量第一、穩(wěn)健開展的經(jīng)營(yíng)方向，遵守平安性、流動(dòng)性、效益性的經(jīng)營(yíng)原那么。堅(jiān)持

6、“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)理念，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)開展后勁，打造效勞品牌。第十條 本行經(jīng)(xngjng)營(yíng)管理(gunl)應(yīng)當(dāng)符合?商業(yè)銀行(shn y yn xn)法?、?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?等法律及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(jgu)的有關(guān)行業(yè)規(guī)定(gudng)。在日常經(jīng)營(yíng)中應(yīng)確保滿足以下監(jiān)管部門核心監(jiān)管指標(biāo)要求：一貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%。二流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%。三對(duì)同一借款人貸款余額與資本凈額的比例，不得超過(guò)10%關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時(shí)合并計(jì)算。四資本充足率不低于10%，核心資本充足率不低于6%。五撥備覆蓋率逐年有較大提高，到達(dá)并始

7、終保持在150%以上。六單一集團(tuán)客戶授信集中度不得超過(guò)資本凈額的15%。七不良貸款比例低于5%，并逐年降低至3%以下。八單個(gè)自然人投資入股比例不得超過(guò)股份總額的2%；職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的20%。九單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的10%。十支農(nóng)貸款在貸款余額及新增額中的比例不得低于70%。第十一條 根據(jù)竹山縣農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)狀況，由股東大會(huì)確定本行新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的比例不得低于70%，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第十二條 本行(bnhng)的經(jīng)營(yíng)范圍：吸收(xshu)公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；

8、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡借記卡業(yè)務(wù)；代理(dil)收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱效勞(xio lo)；經(jīng)中國(guó)(zhn u)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 注冊(cè)資本和股份第十三條 本行注冊(cè)資本為人民幣10000萬(wàn)元，注冊(cè)資本為等額股份。每股面值為人民幣1元。每一股份同股同權(quán)，同股同利，承當(dāng)相同義務(wù)。第十四條 本行總股本的比例均應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)自然人投資入股比例不得超過(guò)本行股份總額的2%，職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)本行股份總額的20%，單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的10

9、%。發(fā)起人應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會(huì)?農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法?2021年第3號(hào)令規(guī)定的條件，發(fā)起人擬持有本行股份總額5%以上需事前報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第十五條 本行共有股份10000萬(wàn)股，構(gòu)成如下：自然人股4100萬(wàn)股，占股份(gfn)總額的41%，其中(qzhng)：本行(bnhng)職工股1104萬(wàn)股，占股份(gfn)總額的11.04%；法人股5900萬(wàn)股，占股份(gfn)總額的59%。本行14家企業(yè)法人股東名單如下表：序號(hào)發(fā)起人名稱法定代表人注冊(cè)地址持股數(shù)量萬(wàn)股持股比例%1竹山縣第一建筑工程有限責(zé)任公司呂正明竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路59號(hào)1000102湖北福星達(dá)房地產(chǎn)開發(fā)魏玉福十堰

10、市人民中路35號(hào)1000103竹山翠園大酒店有限責(zé)任公司毛光成竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路37號(hào)50054竹山縣葉氏超市葉崇林竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路58號(hào)50055竹山縣水利水電建設(shè)工程安裝肖 東竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路38號(hào)50056竹山賓館有限責(zé)任公司黃鳳娥竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)轅門街15號(hào)50057湖北圣水茶場(chǎng)有限責(zé)任公司陳敦橋竹山縣得勝鎮(zhèn)圣水寺50058襄樊興宇房地產(chǎn)開發(fā)李朝輝襄樊市襄城南街陳侯巷22號(hào)30039十堰啟森房地產(chǎn)開發(fā) 朱 林十堰市人民中路106號(hào)200210竹山縣華廈建材有限責(zé)任公司譚孝國(guó)竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)橋東村四組200211竹山縣可盛商貿(mào)有限責(zé)任公司方 可竹山縣寶豐鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)200212竹山縣恒豐房地產(chǎn)

11、開發(fā)趙揚(yáng)明竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)臨江公寓200213竹山縣明宏塑料編織蔡明宏竹山縣寶豐鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)200214竹山縣山河發(fā)電有限責(zé)任公司盧 進(jìn)竹山縣柳林鄉(xiāng)三河村1001合計(jì)590059本行前十名自然人股東名單如下表：序號(hào)姓名身份證號(hào)碼戶籍地址持股數(shù)量萬(wàn)股持股比例%1解復(fù)玉4232818湖北省竹山縣秦古鎮(zhèn)高橋村1組36號(hào)20022魏階陟423451十堰市茅箭區(qū)江蘇路8號(hào)4棟1單元1101號(hào)1601.63曾祥山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路6號(hào)1601.64李著北省竹山縣寶豐鎮(zhèn)居委會(huì)1組10015邵 華4232022湖北省竹山縣寶豐鎮(zhèn)埡子街村2組

12、10016陳志連339097X浙江省蘭溪市靈洞西山寺6號(hào)10017潛志成3320972浙江省蘭溪市靈洞鄉(xiāng)西山寺村撈刀坑24號(hào)10018楊春山縣竹坪鄉(xiāng)居委會(huì)660.669余 浩4210056竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路33號(hào)500.510譚周明4257213竹山縣廣廈小區(qū)綜合樓5樓500.511馮明奎4297256竹山縣柳林鄉(xiāng)天臺(tái)村一組500.512劉美山縣秦古鎮(zhèn)馬家村1組15號(hào)500.5合計(jì)118611.86第十六條 本行(bnhng)股份中，除原竹山縣聯(lián)社社員將其經(jīng)清產(chǎn)核資和評(píng)估(pn )量化后的股金，按照自愿原那么(n

13、me)和本行股本結(jié)構(gòu)(jigu)的規(guī)定優(yōu)先(yuxin)認(rèn)購(gòu)?fù)猓溆嘤砂l(fā)起人以貨幣資金方式認(rèn)購(gòu)。第十七條 本行或本行的分支機(jī)構(gòu)不得以贈(zèng)予、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)置本行股份提供任何資助。本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，對(duì)其持有的本行股份不得要求退股，但按法律、法規(guī)及本章程規(guī)定可以由本行回購(gòu)的除外。第十八條 本行依照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以變更注冊(cè)資本。第十九條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和開展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后可以采用以下方式增加資本: 一向特定對(duì)象

14、發(fā)行股份； 二向現(xiàn)有股東派送股利； 三以公積金轉(zhuǎn)增股本； 四增發(fā)新股； 五吸收合并其他金融機(jī)構(gòu)； 六法律(fl)法規(guī)(fgu)規(guī)定(gudng)的其它方式。第二十條 本行(bnhng)發(fā)行新股，應(yīng)由董事會(huì)提議，并由股東大會(huì)按本章程(zhngchng)規(guī)定對(duì)以下事項(xiàng)做出決議: 一新股種類及數(shù)額；二新股發(fā)行價(jià)格；三新股發(fā)行的起止日期；四向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額。第二十一條 本行可以減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本，按照?公司法?、?商業(yè)銀行法?以及其它法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。本行需要減少注冊(cè)資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自做出減少注冊(cè)資本決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并

15、于30日內(nèi)發(fā)布公告。債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的償債擔(dān)保。本行減少資本后的注冊(cè)資本，不低于法定最低限額。第二十二條 本行原那么上不得收購(gòu)本行股份。但是，有以下情形之一的，經(jīng)本章程規(guī)定的程序通過(guò)，并報(bào)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可收購(gòu)本行的股份: 一減少本行注冊(cè)資本；二與持有本行股份的其它公司合并；三股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購(gòu)其股份的；四法律規(guī)定及國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其它情形。本行(bnhng)因前款第一、二項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)經(jīng)股東大會(huì)決議。本行依照前款規(guī)定(gudng)收購(gòu)本行股份后

16、，屬于第一項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)(yngdng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷，被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)(yngdng)從本行的注冊(cè)資本中核減，并向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的變更登記；屬于第二、三項(xiàng)情形(qng xing)的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。股東依據(jù)第一款第三項(xiàng)要求本行回購(gòu)其股份的，股份回購(gòu)價(jià)格不得高于本行上一年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)價(jià)值。第二十三條 持有本行股份總額1%以下股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行股權(quán)管理部門如實(shí)申報(bào)擬轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓價(jià)格、轉(zhuǎn)讓數(shù)量和轉(zhuǎn)讓對(duì)象的根本資料，并提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同和擬轉(zhuǎn)讓股份的股權(quán)證。經(jīng)審核同意后，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)，本行股權(quán)管理部門應(yīng)及時(shí)辦理股

17、東名冊(cè)變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。持有本行股份總額超過(guò)1%股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行董事會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)并如實(shí)提供前款規(guī)定的材料。董事會(huì)應(yīng)在接到申請(qǐng)及相關(guān)材料后60日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決議，并將該決議送達(dá)申請(qǐng)股東。董事會(huì)做出不批準(zhǔn)決議的，應(yīng)在決議中說(shuō)明理由。董事會(huì)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓股份的，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)。股東應(yīng)在接到批準(zhǔn)決議之日起20日內(nèi)與受讓人共同到本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊(cè)變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。單一股東實(shí)際控制人通過(guò)小股東轉(zhuǎn)讓或其他形式接受的本行股份合計(jì)比例到達(dá)自然人2%；法人5%以上時(shí)，必須報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)且受讓股份合計(jì)超過(guò)規(guī)定比例以上的，視同轉(zhuǎn)讓交

18、易無(wú)效。變更持有資本總額(zng )或股份總額5%及以上(yshng)的股東，按照相關(guān)規(guī)定報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批核準(zhǔn)。第二十四條 本行發(fā)起人持有的股份(gfn)自本行成立之日起3年內(nèi)不得(bu de)轉(zhuǎn)讓。本行(bnhng)董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所持有的本行股份及其變動(dòng)情況，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押，本行職工在本行工作期間不得將其股份轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第二十五條 本行簽發(fā)記名股權(quán)證書，以人民幣標(biāo)明面值，作為股東的所有權(quán)憑證，采取一戶一證制，載明以下事項(xiàng)：一本行名稱；二本行登記成立日期；三股權(quán)證書票面金額及代表的股份數(shù)；四持有股權(quán)的股東姓名或名稱；五股權(quán)證書的編號(hào)。股權(quán)證

19、須經(jīng)董事長(zhǎng)簽名并加蓋本行公章后有效。第二十六條 本行原那么上不應(yīng)接受本行的作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。股東將本行股份質(zhì)押的，需符合法律法規(guī)規(guī)定及本章程的要求。股份質(zhì)押的具體方法由本行董事會(huì)另行制定。第二十七條 股東所持的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或者毀損，法人股東持介紹信、機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及法定代表人有效身份證明，自然人股東持有效身份證明到本行辦理掛失手續(xù)。第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股 東第二十八條 本行(bnhng)股東為依法持有本行(bnhng)股份，并登記于本行股東名冊(cè)上的自然人和法人。本行股東應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的條件。股東按其所持(su ch)股份為限享

20、有權(quán)利，承當(dāng)(chngdng)義務(wù)(yw)。第二十九條 本行置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)載明以下事項(xiàng)：一股東的姓名或名稱、住所、認(rèn)購(gòu)時(shí)間、自然人股東身份證號(hào)、法人股東代碼、法定代表人姓名；二股東所持股份數(shù)量、持股比例；三股東所持股權(quán)證書的編號(hào)；四法律法規(guī)規(guī)定需載明的其他事項(xiàng)。第三十條 除股東名冊(cè)外，本行還應(yīng)當(dāng)將本章程、股東大會(huì)記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告置備于本行。第三十一條 本行股東享有以下權(quán)利：一依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；二依法請(qǐng)求、召集、參加、主持或者委派股東代理人參加股東大會(huì)，并行使相應(yīng)表決權(quán)；三對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；四依照

21、法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予或質(zhì)押其所持有的股份；五依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，查閱本章程、股東名冊(cè)、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；六本行(bnhng)終止或清算時(shí)，依照(yzho)其持有的股份份額參加(cnji)本行剩余(shngy)財(cái)產(chǎn)分配； 七對(duì)股東大會(huì)做出的本行合并、分立(fn l)決議持異議的股東，可要求本行收購(gòu)其股份；八法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所賦予的其他權(quán)利。第三十二條 股東提出查閱前條第五項(xiàng)所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供書面申請(qǐng)和股權(quán)證原件并支付合理費(fèi)用，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十三條 本行應(yīng)當(dāng)

22、定期向股東披露董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員從本行獲得報(bào)酬的情況。第三十四條 股東的合法權(quán)益受到侵害的，有權(quán)依照法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定要求停止侵害、賠償損失。股東大會(huì)、董事會(huì)決議違反法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)自決議做出之日起60日內(nèi)向本行所在地人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第三十五條 本行股東承當(dāng)以下義務(wù)：一遵守法律法規(guī)和本章程；二依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；三以所持股份為限，對(duì)本行債務(wù)承當(dāng)責(zé)任；四除法律法規(guī)和本章程規(guī)定的情形外，不得退股；五維護(hù)本行的利益和信譽(yù)，支持本行合法開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；六服從(fcng)和履行股東大會(huì)決議；七本行法人股東中，如發(fā)生法

23、定代表人、公司名稱、注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)變更，以及公司解散、被撤銷(chxio)或與其他公司合并、被其他公司兼并時(shí)，法人股東應(yīng)在30天內(nèi)書面通知本行(bnhng)；八本行法人股東應(yīng)及時(shí)、真實(shí)、完整(wnzhng)地向本行董事會(huì)報(bào)告與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他商業(yè)銀行的情況；九如股東(gdng)存在未清償本行逾期借款的情形，那么在逾期貸款未清償期間限制該股東行使其持有的股份的表決權(quán)；十持有本行5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日，向本行做出書面；十一本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難或支付缺口時(shí)，在本行有借款的股東應(yīng)提前歸還未到期借款；流動(dòng)性困難具體標(biāo)準(zhǔn)為：1.

24、備付金比例低于1%；2.資產(chǎn)流動(dòng)性比例低于10%；3.拆入資金比例高于8%。十二不得濫用股東權(quán)利損害本行或其他股東的利益，不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益。本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承當(dāng)賠償責(zé)任；本行股東濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)本行債務(wù)承當(dāng)連帶責(zé)任；(十三)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承當(dāng)?shù)钠渌x務(wù)。第三十六條 本行的股東對(duì)本行和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定行使股東權(quán)利和承當(dāng)相應(yīng)的義務(wù)：一股東與本行實(shí)行(shxng)人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，

25、各自獨(dú)立核算、獨(dú)立承當(dāng)(chngdng)責(zé)任(zrn)和風(fēng)險(xiǎn)；二本行人員應(yīng)獨(dú)立(dl)于股東，本行的高級(jí)管理人員不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)；三股東投入本行的資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立完整、權(quán)屬清晰。股東不得占用、支配(zhpi)本行資產(chǎn)或干預(yù)本行對(duì)資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)管理；四股東在行使表決權(quán)時(shí)，不得損害本行和其他股東合法權(quán)益；五股東不得直接或間接干預(yù)本行的決策及依法開展的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也不得以其他任何形式影響本行經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性。第三十七條 本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施。第三十八條 本行的股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。違反規(guī)定給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。本行內(nèi)部人

26、員股東對(duì)本行和社會(huì)公眾股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)。應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，不得利用利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害本行和社會(huì)公眾股東的合法權(quán)益，不得損害本行和社會(huì)公眾股東的利益。本行對(duì)股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。有關(guān)股東貸款關(guān)聯(lián)交易的具體管理方法，由董事會(huì)按照?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?另行制定實(shí)施細(xì)那么。第二節(jié) 股東大會(huì)第三十九條 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)(jgu)，由全體股東組成。第四十條 股東大會(huì)依法行使(xngsh)以下(yxi)職權(quán)(zhqun)：一決定(judng)本行的開展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針和投資方案；二制定和修改股東大會(huì)議事規(guī)那

27、么；三選舉和更換董事、由非職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬、津貼事項(xiàng)；四審議批準(zhǔn)董事會(huì)工作報(bào)告；五審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；六審議批準(zhǔn)本行年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；七審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；八對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本做出決議；九對(duì)本行重大收購(gòu)事宜或減少注冊(cè)資本做出決議；十對(duì)本行分立、合并、解散和清算或變更公司形式等事項(xiàng)做出決議；十一修訂本章程；十二審議單獨(dú)或合并持有本行股份總額3%以上股東的提案；十三聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況的通報(bào)；十四聽取董事會(huì)對(duì)董事的評(píng)價(jià)及獨(dú)立董事的相互評(píng)價(jià)報(bào)告； 十五聽取監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事的相互評(píng)價(jià)報(bào)告；

28、十六決定其他重大事項(xiàng)、法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議通過(guò)的其他事項(xiàng)，包括通過(guò)支持“三農(nóng)開展和確定農(nóng)業(yè)貸款比例的決議。股東大會(huì)決議不得違反法律法規(guī)和本章程的規(guī)定。第四十一條 上述(shngsh)股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，應(yīng)由股東大會(huì)審議決定，但在必要、合理、合法的情況下，股東大會(huì)可以授權(quán)(shuqun)董事會(huì)決定。授權(quán)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，包括授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)期限、授權(quán)權(quán)限等。股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)(shuqun)，如授權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)及股東代理人所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)；如授權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席

29、股東大會(huì)及股東代理人所持表決權(quán)的2/3以上(yshng)通過(guò)。第四十二條 本行(bnhng)制定股東大會(huì)議事規(guī)那么，詳細(xì)規(guī)定股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原那么，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。股東大會(huì)議事規(guī)那么由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。第四十三條 股東大會(huì)分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。一股東大會(huì)年會(huì)每年舉行一次且應(yīng)于每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)召開。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，說(shuō)明延期召開的理由并公告；二有以下情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實(shí)發(fā)生之日起的2個(gè)月內(nèi)召

30、開臨時(shí)股東大會(huì)：1.董事人數(shù)少于本章程規(guī)定的董事人數(shù)的2/3或缺乏?公司法?規(guī)定的法定最低人數(shù)時(shí)；2.本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收資本總額1/3時(shí)；3.經(jīng)1/2以上股東書面提議；4.董事會(huì)認(rèn)為(rnwi)必要時(shí)；5.監(jiān)事會(huì)提議(ty)召開時(shí)；6.獨(dú)立董事提議(ty)召開時(shí)；7.法律法規(guī)規(guī)定的其他(qt)情形。臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知(tngzh)中列明的事項(xiàng)作出決議。第四十四條 本行股東大會(huì)采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式召開。第四十五條 本行召開股東大會(huì)的地點(diǎn)為本行住所或其他明確地點(diǎn)。第四十六條 股東大會(huì)由董事會(huì)召集。董事會(huì)不能履行或者不履行職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集；監(jiān)事會(huì)不召集的，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行

31、10%以上股份的股東可自行召集。第四十七條 監(jiān)事會(huì)或者股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)按照以下程序辦理。一監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提出書面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)的提案。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到書面請(qǐng)求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的決議并書面反應(yīng)監(jiān)事會(huì)。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在做出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提議后10日內(nèi)未做出反應(yīng)的，或者董事會(huì)同意召開股東大會(huì)但未在做出決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)通知的，視董事會(huì)

32、不能履行或不履行召集股東大會(huì)職責(zé)，監(jiān)事會(huì)可以自行召集和主持。按上述規(guī)定由監(jiān)事會(huì)自行召集和主持的股東大會(huì)，應(yīng)該(ynggi)在董事會(huì)收到該要求后4個(gè)月內(nèi)召集(zhoj)股東大會(huì)。二單獨(dú)或合并(hbng)持有本行10%以上股份的股東向董事會(huì)請(qǐng)求(qngqi)召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)以向董事會(huì)提出書面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)的提案。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請(qǐng)求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的決議(juy)并書面反應(yīng)提議股東。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在做出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。董事會(huì)

33、不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提議后10日內(nèi)未做出反應(yīng)的，或者董事會(huì)同意召開股東大會(huì)但未在做出決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)通知的，單獨(dú)或合并持有本行10%股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請(qǐng)求。監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在收到請(qǐng)求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。按上述規(guī)定由股東自行召集和主持的股東大會(huì)，應(yīng)該在董事會(huì)收到該要求后4個(gè)月內(nèi)召集股東大會(huì)。三監(jiān)事會(huì)或

34、提議股東決定召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)書面通知董事會(huì)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案(bi n)，此后，就發(fā)出召開臨時(shí)股東大會(huì)的通知。通知內(nèi)容(nirng)應(yīng)符合以下規(guī)定：1.提案(t n)不得增加新的內(nèi)容，否那么(n me)，監(jiān)事會(huì)或提議股東就按上述(shngsh)程序重新向董事會(huì)提出召開股東大會(huì)的請(qǐng)求；2.會(huì)議地點(diǎn)通常應(yīng)當(dāng)為本行住所地。四監(jiān)事會(huì)或提議股東因董事會(huì)未應(yīng)上述要求召集股東大會(huì)而自行召集并舉行臨時(shí)股東大會(huì)的，所發(fā)生的合理費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)由本行承當(dāng)；如董事會(huì)未按上述要求舉行會(huì)議是由于董事失職造成的，那么本行在支付上述費(fèi)用后，有權(quán)向失職的董事追償。第四十八條 本行召開股東大會(huì)年會(huì)，董事會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)將

35、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開20日前通知在冊(cè)股東。本行召開臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開15日前通知在冊(cè)股東。擬出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開10日前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。臨時(shí)提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。對(duì)不能提交本次股東大會(huì)審議的提案，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在本次股東大會(huì)上予以解釋和說(shuō)明。股東大會(huì)不得對(duì)前兩款通知中未列明的事項(xiàng)做出決議。具體程序由股東大會(huì)議事規(guī)那么另行規(guī)定。第四

36、十九條 董事、監(jiān)事提名的方式和程序?yàn)椋阂欢潞蜻x人和由非職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事(jin sh)候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出董事、監(jiān)事的建議名單；持有或合計(jì)持有本行(bnhng)發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東(gdng)可以向董事會(huì)提出董事候選人，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)；同一股東不得向股東大會(huì)同時(shí)提名董事和監(jiān)事(jin sh)的人選；同一股東提名的董事監(jiān)事(jin sh)人選已擔(dān)任董事監(jiān)事職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事監(jiān)事候選人。二由董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的提名委員會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事候選人的任職資格和條

37、件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議。經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議通過(guò)后，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人。三董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整并保證中選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事義務(wù)。四股東大會(huì)對(duì)每一個(gè)董事、監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。五遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事、監(jiān)事的，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉或更換。股東大會(huì)通過(guò)有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事就任時(shí)間自股東大會(huì)決議通過(guò)之日起開始計(jì)算。第五十條 股東原那么上應(yīng)親自出席本行股東大會(huì)。一自然人股東親自出席會(huì)議，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠說(shuō)明其身份

38、的有效證件或證明、股明；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書和股明。二法人股東應(yīng)由法定代表人或其委托(witu)的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示(ch sh)本人身份證，?企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照(yn y zh zho)?副本(fbn)和股明復(fù)印件應(yīng)經(jīng)公司(n s)簽證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書和股明。三股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明以下內(nèi)容：1.代理人的姓名；2.是否具有表決權(quán)；3.委托書簽發(fā)日期和有效期限；4.委托人簽名(或蓋章)。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印

39、章。第五十一條 不得惡意委托或征集投票權(quán)：某一自然人股東參會(huì)所登記的表決權(quán)不得超過(guò)本行總表決權(quán)的5%；某一企業(yè)法人股東參會(huì)所登記的表決權(quán)不得超過(guò)本行總表決權(quán)的10%。第五十二條 本行股東大會(huì)實(shí)行股東權(quán)益登記及?出席證?制度，出席會(huì)議人員的會(huì)議登記冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。會(huì)議登記冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代理表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。召集人和本行聘請(qǐng)的律師將依據(jù)本行提供的股東名冊(cè)共同對(duì)股東資格的合法性進(jìn)行驗(yàn)證，并對(duì)出席會(huì)議的股東姓名或名稱及其所持有表決權(quán)的股份數(shù)進(jìn)行核準(zhǔn)。在會(huì)議主持人宣布現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份

40、總數(shù)之前，會(huì)議登記應(yīng)當(dāng)終止。第五十三條 股東大會(huì)審議(shny)有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決，相關(guān)表決應(yīng)由出席會(huì)議的其他股東(gdng)所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。第五十四條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。每一審議事項(xiàng)的表決，應(yīng)當(dāng)至少(zhsho)有兩名股東和一名監(jiān)事參加清點(diǎn)。第三節(jié) 股東大會(huì)提案(t n)第五十五條 本行召開股東大會(huì)，持有或者合并(hbng)持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東，有權(quán)向本行提出新的提案。 股東有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級(jí)管理層相關(guān)成員應(yīng)出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢，并對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說(shuō)明。 第

41、五十六條 股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合以下條件： 一內(nèi)容與法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和 股東大會(huì)職責(zé)范圍； 二有明確的議題和具體決議事項(xiàng)； 三以書面的形式提交或送達(dá)董事會(huì)。 第五十七條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)那么，按照上 述規(guī)定對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查。 第五十八條 董事會(huì)決定不將股東大會(huì)提案列入會(huì)議議程的，應(yīng)當(dāng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明，并將提案內(nèi)容和董事會(huì)的說(shuō)明在股東大會(huì)結(jié)束后與股東大會(huì)決議一并(ybng)公告。 提出(t ch)提案的股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可以按照本章程相關(guān)規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。第四

42、節(jié) 股東(gdng)大會(huì)決議第五十九條 股東大會(huì)決議分為普通(ptng)決議和特別決議。股東大會(huì)做出普通決議(juy)，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東(包括股東代理人)所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)。股東大會(huì)做出特別決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東(包括股東代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。第六十條 以下事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò): 一董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；二董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；三董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決；四本行年度預(yù)算方案、決算方案；五本行年度報(bào)告；六除法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)以特別決議通過(guò)以外的其它事項(xiàng)。第六十一條 以

43、下事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò): 一本行增加或減少注冊(cè)資本；二本行的分立(fn l)、合并和解散；三章程(zhngchng)的修改；四法律(fl)法規(guī)(fgu)、行政法規(guī)或本行章程規(guī)定(gudng)的，以及股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)；五法律法規(guī)和本章程規(guī)定必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)的事項(xiàng)。第六十二條 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)及決議做成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東大會(huì)的簽名冊(cè)及授權(quán)委托書一并作為本行檔案，保存期限不少于10年。本行應(yīng)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等文件在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送所在地管理機(jī)構(gòu)備案

44、。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：一會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；二會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員姓名；三出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；四對(duì)每一提案的審議經(jīng)過(guò)、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果；五股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說(shuō)明；六律師及計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；七本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第六十三條 本行股東大會(huì)實(shí)行律師見證制度，召開股東大會(huì)時(shí)由聘請(qǐng)律師對(duì)以下問題出具法律意見書：一會(huì)議的召集、召開程序是否(sh fu)符合法律、行政法規(guī)、本章程；二出席會(huì)議人員的資格、召集人資格是否(sh fu)合法有效；三會(huì)議的表

45、決程序、表決結(jié)果是否合法(hf)有效；四應(yīng)本行要求(yoqi)對(duì)其他有關(guān)問題出具的法律意見。第五章 董事(dngsh)和董事會(huì)第一節(jié) 董 事第六十四條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查任職資格后行使職責(zé)。董事每屆任期三年。任期屆滿，可連選連任。董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事會(huì)中由本行員工擔(dān)任董事的人數(shù)應(yīng)不超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。第六十五條 本行董事為自然人，有以下情形之一的，不能擔(dān)任本行的董事：一無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；二因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義

46、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判刑處分，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；三擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；四擔(dān)任(dnrn)因違法被撤消(chxio)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(yn y zh zho)、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任(zrn)的，自該公司、企業(yè)被撤消(chxio)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；五個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；六被監(jiān)管部門確定為市場(chǎng)禁入者且尚未解除禁入的人員；七因未履行誠(chéng)信義務(wù)被其他商業(yè)或組織罷免職務(wù)的人員；八在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)的任職人員；九不具備銀

47、監(jiān)會(huì)?農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法?有關(guān)董事和高級(jí)管理人員任職資格條件的其他人員；十法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉董事的，該選舉無(wú)效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，本行解除其職務(wù)。第六十六條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律和本章程的規(guī)定，對(duì)本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。當(dāng)其自身利益與本行股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)那么，并保證：一在其職責(zé)范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)；二不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益或擅自披露本行商業(yè)秘密；三不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；四不得挪用本行資金；五未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，

48、不得接受與本行交易有關(guān)的傭金或與本行訂立合同或進(jìn)行交易；六不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；七不得在本行正常(zhngchng)業(yè)務(wù)范圍之外以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；八不得未經(jīng)股東大會(huì)同意，利用職務(wù)便利(binl)為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)時(shí)機(jī)(shj)，自營(yíng)或者(huzh)為他人經(jīng)營(yíng)與本行業(yè)務(wù)同類的業(yè)務(wù)；九及時(shí)、完整、真實(shí)(zhnsh)地向本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告與其他股東及董事、監(jiān)事相互之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；在董事直接或者間接與本行已有的或者方案中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不管有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的

49、性質(zhì)和程度；十不得以任何其他方式違反對(duì)本行的忠實(shí)義務(wù)。第六十七條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有以下勤勉義務(wù)：一應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行賦予的權(quán)利，以保證本行的商業(yè)行為符合國(guó)家法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)的要求，商業(yè)活動(dòng)不超過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；二應(yīng)公平對(duì)待所有股東；三認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；四應(yīng)當(dāng)對(duì)本行定期簽署書面確認(rèn)意見，保證本行所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；五應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得阻礙監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使職權(quán)；六法律(fl)、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第六十八條 董事

50、(dngsh)、監(jiān)事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承當(dāng)(chngdng)相應(yīng)(xingyng)責(zé)任(zrn)。第六十九條 本行股東大會(huì)要求董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員列席會(huì)議的，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席并接受股東的質(zhì)詢。第七十條 董事在董事會(huì)會(huì)議上應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)地了解和關(guān)注本行的情況，并對(duì)本行事務(wù)通過(guò)董事會(huì)及其專職委員會(huì)提出意見、建議。第七十一條 未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會(huì)合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或董事會(huì)行事；董事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或董事會(huì)行事的

51、情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份的發(fā)言不代表本行或董事會(huì)。第七十二條 董事個(gè)人或其任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或者方案中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向董事會(huì)披露該關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，否那么，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，但對(duì)方為善意第三人的情況除外。第七十三條 董事應(yīng)當(dāng)投入足夠(zgu)的時(shí)間履行職責(zé)。董事應(yīng)當(dāng)每年親自出席至少三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議。本行董事(包括獨(dú)立(dl)董事)連續(xù)兩次未能親自或委托其他董事出席(ch x)董

52、事會(huì)，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)可建議股東大會(huì)予以撤換。第七十四條 董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向董事會(huì)提出書面辭職報(bào)告。如因董事的辭職導(dǎo)致(dozh)本行董事會(huì)董事低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額前方(qinfng)能生效。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。 第七十五條 本章程有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。第二節(jié) 董事會(huì)第七十六條 本行設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)。第七十七條 董事會(huì)由911名董事含獨(dú)立董事組成。本行職工股東和除本行職工外的其他自然人股東擔(dān)任董事的

53、人數(shù)應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定標(biāo)準(zhǔn)、公開的董事選舉程序，經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第七十八條 董事會(huì)行使以下職權(quán)：一負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作； 二執(zhí)行(zhxng)股東大會(huì)決議；三決定(judng)本行的經(jīng)營(yíng)方案(fng n)和投資(tu z)方案；四制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損(ku sn)彌補(bǔ)方案；五制訂本行增加或減少注冊(cè)資本的方案；六擬訂本章程的修改方案；七決定本行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；八制訂本行的根本管理制度；九聘任和解聘本行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)和財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等主要部門負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)

54、；十?dāng)M訂本行的合并、分立和解散方案；十一審議批準(zhǔn)本行重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易以及其他重大事項(xiàng)；十二 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。第七十九條 本行董事會(huì)依法履行以下職責(zé)：一決定本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；二監(jiān)督高級(jí)管理層的履職情況，確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)；三負(fù)責(zé)本行的信息披露，并對(duì)本行的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告體系的完整性、準(zhǔn)確性承當(dāng)最終責(zé)任；四定期評(píng)估并完善本行的法人治理狀況。第八(d b)十條 董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并做出書面(shmin)說(shuō)明。未經(jīng)行長(zhǎng)提名，董事會(huì)不得直接聘任或解聘副行長(zhǎng)

55、和財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等主要部門負(fù)責(zé)人。第八十一條(y tio) 董事會(huì)根據(jù)(gnj)需要設(shè)立人事提名及薪酬管理(gunl)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)。各專門委員會(huì)經(jīng)董事會(huì)明確授權(quán)，向董事會(huì)提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會(huì)授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。各專門委員會(huì)的議事規(guī)那么和工作程序由董事會(huì)制定。各專門委員會(huì)主任委員、委員可由董事長(zhǎng)提名，董事會(huì)決定，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。第八十二條 人事提名及薪酬管理委員會(huì)的主要職責(zé)是：一根據(jù)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況、資產(chǎn)規(guī)模和股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)董事會(huì)的規(guī)模和構(gòu)成向董事會(huì)提出建議；二董事、高級(jí)管理人員的選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序，并向董事會(huì)提出建議；三搜尋合格的董事和高級(jí)管理人員的人

56、選；四對(duì)董事候選人和高級(jí)管理人員人選進(jìn)行初步審查并提出建議；五研究董事和高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)，視本行實(shí)際情況進(jìn)行考核并提出建議；六研究和擬定董事、高級(jí)管理人員的薪酬與方案，向董事會(huì)提出薪酬方案的建議；七監(jiān)督相關(guān)方案的實(shí)施；八董事會(huì)授權(quán)(shuqun)的其他事項(xiàng)。人事提名(t mng)及薪酬管理委員會(huì)由5名委員(wiyun)組成，董事長(zhǎng)任主任委員。第八十三條 風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理(gunl)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的主要職責(zé)：一風(fēng)險(xiǎn)管理方面：1.對(duì)本行高級(jí)管理人員在信用、市場(chǎng)、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行監(jiān)督；2.對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評(píng)估；按照?商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

57、試行方法?，每年開展一次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)；3.提出完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見；4.審查全行資產(chǎn)負(fù)債管理政策；5.董事會(huì)授權(quán)的其他事項(xiàng)。負(fù)責(zé)對(duì)涉及到本行開展的重大事項(xiàng)提出方案和；制定本行中長(zhǎng)期開展戰(zhàn)略的方案。二關(guān)聯(lián)交易控制方面：1.審議批準(zhǔn)董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)的關(guān)聯(lián)交易；2.審核需提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易，并向董事會(huì)匯報(bào)；3.收集、整理本行關(guān)聯(lián)方名單、信息；4.檢查、監(jiān)督本行的關(guān)聯(lián)交易的控制情況及本行董事、高級(jí)管理人員、關(guān)聯(lián)人執(zhí)行本行關(guān)聯(lián)交易控制制度的情況，并向董事會(huì)匯報(bào)；5.董事會(huì)授權(quán)的其他事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)由5名委員組成，主任委員由董事?lián)?。第?d b)十四條 審計(jì)

58、(shn j)委員會(huì)的主要職責(zé)是：一檢查(jinch)本行內(nèi)部審計(jì)制度及其實(shí)施；二提議聘請(qǐng)或更換(gnhun)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；三評(píng)價(jià)內(nèi)部(nib)審計(jì)與外部審計(jì)工作，并向董事會(huì)報(bào)告；四審核、確認(rèn)本行對(duì)外披露的財(cái)務(wù)信息；五審查本行內(nèi)控制度；六董事會(huì)授予的其他職權(quán)。審計(jì)委員會(huì)由董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)副行長(zhǎng)以外的3名委員組成，獨(dú)立董事任主任委員。第八十五條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送董事會(huì)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽取本行稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門關(guān)于內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果的報(bào)告。第八十六條 本行董事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。例會(huì)每年至少應(yīng)召開4次，有以下情形之一的，應(yīng)在接到提議后十個(gè)工作日內(nèi)召開臨時(shí)董事會(huì)：一董事長(zhǎng)

59、認(rèn)為必要時(shí)；二三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；三監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；四行長(zhǎng)提議時(shí)。第八十七條 董事長(zhǎng)應(yīng)自接到臨時(shí)董事會(huì)提議后十日內(nèi)，召集和主持臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。第八十八條 董事會(huì)制定董事會(huì)議事規(guī)那么，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。第八十九條 董事會(huì)由董事長(zhǎng)召集(zhoj)和主持， 董事長(zhǎng)不能履行該職責(zé)時(shí)，由二分之一以上董事共同推舉一名董事履行該職責(zé)。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上的董事出席(ch x)方可舉行。第九十條 本行召開董事會(huì)，應(yīng)將會(huì)議通知于會(huì)議召開十日前以書面形式送達(dá)全體(qunt)董事。董事會(huì)會(huì)議(huy)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事、行長(zhǎng)列席會(huì)議。第九十一條(y tio) 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因

60、故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。董事未出席會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。第九十二條 董事會(huì)實(shí)行記名投票表決，實(shí)行一人一票的表決制。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的全體董事簽字并經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。第九十三條 董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以以書面形式用通訊方式進(jìn)行并做出決議，并由參會(huì)董事簽字。通訊表決事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)至少在表決前三日內(nèi)送達(dá)全體董事，并應(yīng)當(dāng)采取一事一表決的形式。第九十四條 以下事項(xiàng)不采取通訊表決的形式，且必須經(jīng)全體董事三分之二以上通過(guò)：一本行利潤(rùn)分配方案；二重大投資、