《小額貸款公司內(nèi)部管理規(guī)章制度匯編》61其它制度表格

1、小額貸款公司內(nèi)部管理制度匯編1、 公司的經(jīng)營定位例：長興長信小額貸款 的經(jīng)營定位改善農(nóng)村地區(qū)金融服務，促進農(nóng)業(yè)、農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟及家庭工業(yè)發(fā)展，支持新農(nóng)村建設，促進個體工商經(jīng)營創(chuàng)業(yè)者、中、小企業(yè)的發(fā)展，堅持執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開展小額貸款業(yè)務,做好金融服務的補充。經(jīng)營宗旨:為誠信創(chuàng)業(yè)者服務，做金融服務領域的配角，風險投資與短期零貸并舉。2、 公司的組織架構圖3、 公司的人員配置注：本公司總人員50人，采取董事會授權下總經(jīng)理負責制?？偨?jīng)理主持本公司全面工作，下轄副總經(jīng)理1人，辦公室1人、業(yè)務支援部（副總理兼）1人、信貸部10人、風險管理部2人、檔案管理部2人、綜合管理部（

2、擔保服務、財務管理服務、海關報關服務）22人、軟件開發(fā)部（軟件開發(fā)、網(wǎng)站建設服務、廣告制作、廣告發(fā)布）5人和財務部5人，各部門設經(jīng)理一名。4、 公司股東大會議事規(guī)則長興長信小額貸款 股東大會議事規(guī)則第一條 為了維護股東的合法權益，確保股東大會的正常秩序和議事效率，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國證券法等有關法律、法規(guī)以及長興長興小額貸款 章程(以下簡稱公司章程)，制定本規(guī)則。 第二條 公司召開股東大會，董事會應嚴格遵守公司法等法律法規(guī)及公司章程關于召開股東大會的各項規(guī)定，認真、按時組織好股東大會。 第三條 出席會議的人員包括股東(或代理人)、董事、監(jiān)事、董事會秘書、高級管理人員、聘任律

3、師及董事會邀請的人員，公司有權拒絕其他人士入場。第四條 股東大會會議由董事會依法召集，由董事長主持。董事長因故不能履行職務時，由董事長指定的副董事長或其他董事主持；董事長和副董事長均不能出席會議，董事長也未指定人選的，由董事會指定一名董事主持會議；董事會未指定會議主持人的，由出席會議的股東共同推舉一名股東主持會議；如果因任何理由，股東無法主持會議，應當由出席會議的持有最多表決權股份的股東(或股東代理人)主持。第五條 股東大會設立秘書處，具體負責大會有關程序方面的事宜。 第六條 在股東大會召開過程中，董事會要以維護股東的合法權益、確保大會正常秩序和議事效率為原則，認真履行法定職責。公司全體董事對

4、于股東大會的正常召開負有誠信責任，不得阻礙股東大會依法履行職權。 第七條 股東參加股東大會，依法享有發(fā)言權、質(zhì)詢權、表決權等各項權利。 第八條 股東要求在股東大會發(fā)言，須在股東大會召開前兩天，向大會秘書處登記。在股東大會召開過程中，股東臨時要求發(fā)言或就有關問題提出質(zhì)詢的，須先向大會秘書處報名，經(jīng)大會主持人許可，始行發(fā)言或提出問題。登記發(fā)言的人數(shù)一般以十人為限，超過十人時，取持股數(shù)多的前十位股東。發(fā)言順序亦按持股數(shù)多的在先。 第九條 股東發(fā)言時，應首先報告其所持有的股份份額并出示其股東編號卡(授權委托書)、本人身份證等有效證明。 第十條 每一股東發(fā)言不得超過兩次，第一次發(fā)言的時間不得超過十分鐘，

5、第二次發(fā)言不得超過五分鐘。 第十一條 公司董事長或總經(jīng)理，應當認真負責、有針對性地回答股東提出的問題。一次回答問題的時間，同樣不得超過十分鐘。董事長也可委托其他人員回答問題。 第十二條 股東大會對所有議事日程的提案應當進行逐項表決，不得以任何理由擱置或不予表決。年度股東大會對同一事項有不同提案的，應以提案提出的時間順序進行表決，對事項作出決議。 第十三條 臨時股東大會不得對召開股東大會的通知中未列明的事項進行表決。臨時股東大會審議通知中列明的提案內(nèi)容時，對涉及公司增加或者減少注冊資本，發(fā)行公司債券，公司的分立、合并、解散和清算，公司章程的修改，利潤分配方案和彌補虧損方案，董事會和監(jiān)事會成員的任

6、免，變更募集資金的投向，需股東大會審議的關聯(lián)交易，需股東大會審議的收購或出售資產(chǎn)事項，變更會計師事務所，公司章程規(guī)定的不得通訊表決的其他事項等提案內(nèi)容的，不得進行變更；任何變更都應視為另一個新的提案，不得在本次股東大會上進行表決。 第十四條 股東大會就關聯(lián)交易進行表決時，涉及關聯(lián)交易的各股東，應當回避表決，上述股東所持表決權不應計入出席股東大會有表決權的股份總數(shù)。如遇特殊情況關聯(lián)股東無法回避時，公司在征得有權部門的同意后，可以按照正常程序進行表決，并在股東大會決議公告中作出詳細說明。股東大會在審議有關關聯(lián)交易事項時，關聯(lián)股東應當出席股東大會，但沒有表決權，除非前款所述情況發(fā)生時。負責清點關聯(lián)交

7、易事項的表決投票的股東代表不應由關聯(lián)股東的代表出任。 第十五條 股東大會審議董事、監(jiān)事選舉的提案，應當對每一個董事、監(jiān)事候選人逐個進行表決。改選董事、監(jiān)事提案獲得通過的，新任董事、監(jiān)事在會議結束之后立即就任。 第十六條 公司董事會應當保證股東大會在合理的工作時間內(nèi)連續(xù)舉行，直至形成最終決議。因不可抗力或其他異常原因?qū)е鹿蓶|大會不能正常召開或未能做出任何決議的，公司董事會所有股東說明原因并公告，公司董事會有義務采取必要措施，盡快恢復召開股東大會。 第十七條 會議提案未獲通過，或者本次股東大會變更前次股東大會決議的，董事會應在股東大會決議公告中做出說明。 第十八條 股東大會各項決議的內(nèi)容應當符合法

8、律和公司章程的規(guī)定。出席會議的董事應當忠實履行職責，保證決議內(nèi)容的真實、準確和完整，不得使用容易引起歧義的表述。股東大會的決議違反法律、行政法規(guī)，侵犯股東權益的，股東有權依法向人民法院提起民事訴訟。第十九條 股東大會決議公告應注明出席會議的股東（和代理人）人數(shù)、所持（代理）股份總數(shù)及占公司有表決權總股權的比例，表決方式以及每項提案表決結果。對股東提案做出的決議，應列明提案股東的姓名或名稱、持股比例和提案內(nèi)容。第二十條 股東參加股東大會，應當認真履行其法定義務，不得侵犯其他股東的權益，不得擾亂大會的正常程序或會議秩序。對于干擾股東大會秩序，尋釁滋事和侵犯其他股東合法權益的行為，公司應當采取措施加

9、以制止并及時報告有關部門查處。第二十一條 股東大會記錄由出席會議的董事和記錄員簽名，并作為公司檔案由董事會秘書保存。第二十二條 本規(guī)則的解釋權屬于公司董事會。第二十三條 本規(guī)則經(jīng)股東大會通過后施行。 二00八年 月 日5、 公司董事會議事規(guī)則長興長信小額貸款 董事會議事規(guī)則第一章 總則第一條 為了進一步明確董事會的職責權限，規(guī)范額貸款 （以下簡稱“公司”）運作，完善法人治理結構，維護公司、股東的合法權益，規(guī)范董事會內(nèi)部機構及運作程序，充分發(fā)揮董事會的經(jīng)營決策中心作用，根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）及 額貸款 章程（以下簡稱“公司章程“）的有關規(guī)定，特制定本規(guī)則。第二章 董事第二條

10、董事的任職資格：1、董事為自然人，董事無需持有公司股份；2、符合國家法律、法規(guī)；3、具有一定的理論水平，熟悉國家的經(jīng)濟政策和有關法律、法規(guī)，具有勝任所任職務的組織管理能力、業(yè)務能力、專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；4、公司法第57條、第58條規(guī)定的情形以及被中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會確定為市場禁入者,并且禁入尚未解除的人員,不得擔任公司的董事。第三條 公司設董事會，董事會由7名董事組成，設董事長1人，是公司經(jīng)營決策機構，對股東大會負責，行使公司章程和股東大會賦予的職權。第四條 董事由股東大會選舉或更換，任期3年，任期屆滿可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務。董事任期從就任之日起計算，至本屆

11、董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和公司章程的規(guī)定，履行董事職務。 第五條 董事的權利1、出席董事會會議，并行使表決權；2、根據(jù)公司章程或董事會委托代表公司；3、根據(jù)公司章程規(guī)定或董事會委托處理公司業(yè)務；4、董事應當謹慎、認真、勤勉地行使公司所賦予的權利，以保證：（1）公司的商業(yè)行為符合國家的法律、法規(guī)及國家各項經(jīng)濟政策的要求；（2）公平對待所有股東；（3）認真閱讀公司的各項商務、財務報告、及時了解公司業(yè)務經(jīng)營管理狀況；（4）親自行使合法賦予的公司管理處置權，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、法規(guī)允許或者得到股東大會在知情的情況

12、下批準，不得將其處置權轉授他人行使。（5）接受監(jiān)事會對其履行職責的合法監(jiān)督和合理建議。 第六條 董事的義務1、董事應當遵守法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，忠實履行職責，維護公司利益，當其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時，應當以公司和股東的最大利益為行為準則，并保證：（1）在其職責范圍內(nèi)行使權利，不得越權；（2）除經(jīng)公司章程規(guī)定或股東大會在知情的情況下批準，不得同本公司訂立合同或者進行交易；（3）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（4）不得自營或者為他人經(jīng)營與公司同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動；（5）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入；（6）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人(正

13、常貸款手續(xù)除外)；（7）不得利用職務便利為自己或他人侵占公司財產(chǎn)；（8）未經(jīng)股東大會在知情的情況下批準，不得接受與公司交易有關的傭金；（9）不得將公司資產(chǎn)以其個人名義開立帳戶儲存；（10）不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務提供擔保；（11）未經(jīng)股東大會在知情的情況下同意，不得泄露在任職期間所獲得的涉及本公司的機密信息，但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機關披露該信息：法律有規(guī)定；公眾利益有要求；該董事本身的合法利益要求。2、未經(jīng)公司章程規(guī)定或董事會的合法授權，任何董事不得以個人名義代表公司或者董事會行事，董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行

14、事的情況下，該董事應當事先聲明其立場和身份。 第七條 董事可以在任期屆滿之前提出辭職。董事辭職應當向董事會提出書面辭職報告。 第八條 如因董事的辭職導致公司董事會低于法定最低人數(shù)時，該董事的辭職報告應當在下任董事填補因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。由董事長召集余任董事盡快召開臨時股東大會選舉新任董事。在股東大會未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以及余任董事會的職權應當受到合理的限制。 第九條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對公司和股東負有的義務在其辭職報告尚未生效或者生效后的合同期內(nèi)，以及任期結束后的合理期限內(nèi)并不當然解除，其對公司商業(yè)秘密保密的義務在其任職結束后仍然有效，直至該秘密成為公

15、開信息。其他義務的持續(xù)期間應當根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短，以及與公司的關系在何種情況和條件下結束而定。任職尚未結束的董事，對因其擅自離職使公司造成的損失，應當承擔賠償責任。 第十條 公司根據(jù)有關法規(guī)規(guī)定，設立獨立董事。有關獨立董事的條款將根據(jù)中國銀監(jiān)會正式下發(fā)的規(guī)章制訂。第三章 董事會 第十一條 公司設董事會，是公司的經(jīng)營決策中心，對股東大會負責。 第十二條 董事會成員可由股東代表、公司經(jīng)營班子成員、財務負責人、社會專家等人員組成。 第十三條 董事會由 6 名董事組成，設董事長一人，副董事長一至二人。 第十四條 董事會行使下列職權：1、負責召集股東大會，并向大會報告工作

16、；2、執(zhí)行股東大會決議；3、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；4、制訂公司的年度財務預、決算方案；5、制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；6、制訂公司增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；7、擬定公司重大收購、回購本公司股票或者合并、分立和解散方案；8、批準公司擬收購、出售資產(chǎn)的事項符合深圳市證券交易所股票上市規(guī)則、款所列標準的行為；屬需股東大會批準的項目提請股東大會審議批準；9、在股東大會授權范圍內(nèi)，決定公司的風險投資、資產(chǎn)抵押及其他擔保事項；10、決定公司內(nèi)部管理機構的設置；11、聘任或解聘公司總經(jīng)理、董事會秘書；根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務負責人等高級管理

17、人員；聘任董事會顧問，并決定其報酬事項和獎懲事項；12、制訂公司的基本管理制度；13、制訂公司章程的修改方案；14、管理公司信息披露事項；15、向股東大會提出聘請或更換為公司審計的會計師事務所；16、聽取公司總經(jīng)理的工作匯報并檢查總經(jīng)理的工作；17、擬定董事報酬和津貼標準；18、法律、法規(guī)或公司章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權。 第十五條 董事會行使職權時，應遵守國家有關法律法規(guī)、公司章程和股東大會決議，自覺接受公司監(jiān)事會的監(jiān)督。需國家有關部門批準的事項，應報經(jīng)批準后方可實施。第四章 董事長 第十六條 董事長是公司董事會的代表人。 第十七條 董事長由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生或罷免。董事長每屆

18、任期三年，可連選連任。第十八條 董事長任職資格：1、有豐富的社會主義市場經(jīng)濟的知識，能夠正確分析、判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢和市場發(fā)展趨勢，有統(tǒng)攬和駕馭全局的能力，決策能力強，敢于負責；2、有良好的民主作風，心胸開闊，任人唯賢，善于團結同志；3、有較強的協(xié)調(diào)能力，善于協(xié)調(diào)董事會、經(jīng)營班子、黨委和工會之間的關系；4、具有一定年限的企業(yè)管理或經(jīng)濟工作經(jīng)歷，熟悉本行業(yè)和了解多種行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，并能很好地掌握國家的有關政策、法律和法規(guī)；5、誠信勤勉，清正廉潔，公道正派；6、年富力強，有較強的使命感、責任感和勇于開拓進取的精神，能開創(chuàng)工作新局面。 第十九條 董事長行使下列職權：1、主持股東大會和召集、主持董

19、事會會議，領導董事會的日常工作；2、督促、檢查董事會決議的執(zhí)行；3、在董事會休會期間，根據(jù)董事會的授權，行使董事會的部分職權；4、簽署公司股票、公司債券及其他有價證券；5、簽署董事會重要文件和其他應由公司法定代表人簽署的文件；6、行使法定代表人職權；根據(jù)經(jīng)營需要，向總經(jīng)理及公司其他人員簽署“法人授權委托書”；7、根據(jù)董事會授權，批準和簽署一定額度的投資項目合同文件和款項，以及審批和簽發(fā)一定額度的公司財務支出款項；8、在董事會授權額度內(nèi)，批準抵押融資和貸款擔?？铐椀奈募约芭鷾使痉ㄈ素敭a(chǎn)的處置和固定資產(chǎn)購置的款項；9、在發(fā)生特大自然災害等不可抗力的緊急情況下，對公司事務行使符合法律規(guī)定和公司

20、利益的特別處置權，并在事后向董事會和股東大會報告；10、董事會授予以及公司章程規(guī)定的其他職權。 第二十條 董事長因故不能履行職責時，應當指定副董事長或董事代行董事長職權。第五章 董事會組織機構 第二十一條 董事會秘書可組織人員承辦董事會日常工作。主要負責處理董事會和董事長交辦的事務，管理公司股權、證券和有關法律文件檔案，及公司董事會的有關資料。 第二十二條 為了使董事會的決策在廣泛聽取意見的基礎上更加民主、科學，避免決策失誤，董事會可以設立專門委員會（專門委員會的組成和職責、議事規(guī)則由公司根據(jù)具體情況約定）。第六章 董事會秘書 第二十三條 董事會設董事會秘書。董事會秘書是公司高級管理人員，對董

21、事會負責。董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會聘任或解聘。 第二十四條 董事會秘書的任職資格、任免程序按照上市公司董事會秘書管理暫行辦法執(zhí)行。 第二十五條 董事會秘書的主要職責是：1、準備和遞交國家有關部門要求的董事會和股東大會出具的報告和文件；2、協(xié)調(diào)和辦理董事會的日常事務，承辦董事長交辦的工作；3、起草董事會的報告、決議、紀要、通知等文件；4、負責公司股證事務的管理工作；5、籌備董事會會議、股東大會以及由董事會組織的其他會議，并負責會議的記錄和會議文件、記錄的保管；6、負責公司信息披露事務，保證公司信息披露的及時、準確、真實和完整；7、保證有權得到公司有關記錄和文件的人及時得到有關文件和記錄；

22、8、協(xié)助董事會行使職權時切實遵守國家有關法律、法規(guī)及公司章程的有關規(guī)定，在董事會決議違反法律、法規(guī)、深交所及公司章程的有關規(guī)定時，應及時提出異議，避免給公司和投資人帶來損失；9、為董事會重大決策提供法律援助、咨詢服務和決策建議；10、籌備公司境內(nèi)外推介的宣傳活動；11、辦理公司與董事、證券管理部門、證券交易所、各中介機構及投資人之間的有關事宜；12、負責保管股東名冊資料、董事名冊、大股東及董事持股資料以及董事會印章；13、董事會授權的其他事務；14、銀監(jiān)會等管理部門要求履行的其他職責。 第二十六條 董事會秘書應當遵守公司章程，承擔公司高級管理人員的有關法律責任，對公司負有誠信和勤勉義務，不得利

23、用職權為他人謀取利益。 第二十七條 董事會在聘任董事會秘書的同時，應另外委任一名董事會證券事務代表，在董事會秘書不能履行職責時，代行董事會秘書的職責。證券事務代表應當具有董事會秘書的任職資格。 第二十八條 公司董事或者其他高級管理人員可以兼任公司董事會秘書。公司聘請的會計師事務所的注冊會計師和律師事務所的律師不得兼任公司董事會秘書。 第二十九條 董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會聘任或者解聘。董事兼任董事會秘書的，如某一行為需由董事、董事會秘書分別作出時，則該兼任董事及公司董事會秘書的人不得以雙重身份作出。第七章 董事會工作程序 第三十條 董事會決策程序1、投資決策程序：董事會委托總經(jīng)理組織有關

24、人員擬定公司中長期發(fā)展規(guī)劃、年度投資計劃和重大項目的投資方案，提交董事會審議，形成董事會決議；對于需提交股東大會的重大經(jīng)營事項，按程序提交股東大會審議通過，由總經(jīng)理組織實施。2、財務預、決算工作程序：董事會委托總經(jīng)理組織有關人員擬定公司年度財務預決算、利潤分配和虧損彌補等方案，提交董事會；董事會制定方案，提請股東大會審議通過后，由總經(jīng)理組織實施。3、人事任免程序：根據(jù)董事會、總經(jīng)理在各自的職權范圍內(nèi)提出的人事任免提名，由公司組織人事部門考核，向董事會提出任免意見，報董事會審批。4、重大事項工作程序：董事長在審核簽署由董事會決定的重大事項的文件前，應對有關事項進行研究，判斷其可行性，經(jīng)董事會通過

25、并形成決議后再簽署意見，以減少決策失誤。 第三十一條 董事會檢查工作程序董事會決議實施過程中，董事長（或委托有關部門和人員）可就決議的實施情況進程跟蹤檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)有違決議的事項時，可要求和督促總經(jīng)理予以糾正。 第三十二條 董事會議事程序1、董事會每年至少召開兩次會議，于會議召開10日以前以書面通知全體董事。2、有下列情形之一的，董事長應在20個工作日內(nèi)召集臨時董事會議：（1）董事長認為必要時；（2）三分之一以上的董事聯(lián)名提議時；（3）監(jiān)事會提議時；（4）總經(jīng)理提議時。3、董事會召開臨時會議的通知方式為：提前3個工作日以書面通知送達本人。4、董事會會議通知包括以下內(nèi)容：會議日期和地點；會議

26、期限；事由及議題；發(fā)出通知的日期。董事會會議主要議案應提前3個工作日以書面通知方式知會董事。 5、董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知；通知時限為：3個工作日。 如有本條第2點中（2）、（3）、（4）規(guī)定的情形，董事長不能履行職責時，應當指定一名副董事長或者一名董事代其召集臨時董事會會議；董事長無故不履行職責，亦未指定具體人員代其行使職責的，可由副董事長或者二分之一以上的董事共同推舉一名董事負責召集會議。 6、董事會會議通知包括以下內(nèi)容： （1）會議日期和地點； （2）會議期限； （3）事由及議題； （4）發(fā)出通知的日期。7、董事會會議應當由二分之一以上的董事出席方可舉行。每一董事享

27、有一票表決權。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。當贊成和反對的票數(shù)相等時，董事長有多投一票的權力。董事會決議原稿應由出席本次董事會會議的全體董事簽名。8、董事會會議應當由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書應當載明代理人的姓名、代理事項、權限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的董事應當在授權范圍內(nèi)行使董事的權利。董事未出席董事會會議，也未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權。9、在董事會討論事項與某位董事或其任職的公司可能有關聯(lián)交易或同業(yè)競爭時，該董事應當回避討論與表決，董事會也有權力要求其回避討論與表決。10、董事會表決方式為：

28、記名式表決，每名董事或授權董事均有一票表決權。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。11、董事會秘書列席董事會，非董事經(jīng)營班子成員、監(jiān)事以及與所議議題相關的人員根據(jù)需要列席會議。列席會議人員有權就相關議題發(fā)表意見，但沒有投票表決權。12、董事會臨時會議在保障董事充分表達意見的前提下，可以用 方式進行并作出決議，并由表決董事簽字。有關議案應提前3個工作日以 方式知會董事。13、董事會會議由董事長主持，董事會秘書或授權代表應就會議議題和內(nèi)容做詳細記錄，并由出席會議的董事簽字。出席會議的董事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。董事會會議記錄作為公司檔案由董事會秘書保存。董事會會議記

29、錄保管期限10年。14、董事會會議記錄包括以下內(nèi)容：（1）會議召開的日期、地點和主持人姓名；（2）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會的董事（代理人）姓名；（3）會議議程；（4）董事發(fā)言要點；（5）每一決議事項的表決方式和結果（表決結果應載明贊成、反對或棄權的票數(shù)）。 第三十三條 董事應當在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔責任。董事會決議違反法律、法規(guī)或者公司章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事應負相應責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。 第三十四條 董事會應當將公司章程及歷屆股東大會會議和董事會會議記錄、財務審計報告、股東名冊等材料存放于公司以備

30、查。第八章 附 則第三十五條 本規(guī)則未盡事宜，按國家有關法律、法規(guī)及公司章程的有關規(guī)定執(zhí)行。第三十六條 本規(guī)則由公司董事會負責解釋。第三十七條 本規(guī)則自董事會通過之日起執(zhí)行。6、 公司薪酬管理制度長興昌盛貸款股份 董事會薪酬與考核委員會工作細則第一章 總則第一條 為進一步建立長興昌盛貸款股份 （簡稱“公司”）董事及高級管理人員的考核和薪酬管理制度，完善公司治理結構，根據(jù)中華人民共和國公司法、上市公司治理準則、關于小額貸款公司試點的指導意見、長興昌盛貸款股份 章程（簡稱“公司章程”）及其他有關規(guī)定，公司特設立董事會薪酬與考核委員會（簡稱“薪酬與考核委員會”）。第二條 薪酬與考核委員會是董事會按照

31、股東大會決議設立的董事會專門工作機構，主要負責研究公司董事及高級管理人員的考核標準、進行考核并提出建議；負責研究、審查公司董事及高級管理人員的薪酬政策與方案，對董事會負責。第三條 本細則所稱董事是指在本公司支取薪酬的董事。本細則所稱高級管理人員是指董事會聘任的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務總監(jiān)、董事會秘書及由總經(jīng)理提請董事會任命的其他高級管理人員。第二章 人員組成第四條 薪酬與考核委員會由三至七名董事組成，獨立董事應占多數(shù)。第五條 薪酬與考核委員會委員由董事長、二分之一以上獨立董事或者全體董事的三分之一提名，并由董事會任命。第六條 薪酬與考核委員會設主任委員一名，由薪酬與考核委員會委員在獨立董事委員中

32、選舉產(chǎn)生，負責主持薪酬與考核委員會工作。第七條 薪酬與考核委員會委員任期與董事任期一致。委員任期屆滿，連選可以連任。期間如有委員不再擔任公司董事職務，自動失去委員資格，并由董事會根據(jù)上述第四至第六條規(guī)定補足委員人數(shù)。第三章 職責權限第八條 薪酬與考核委員會的主要職責權限為：（一） 根據(jù)董事及高級管理人員管理崗位的主要范圍、職責、重要性，研究、制定和審查其薪酬政策、計劃或方案； （二） 審查有關董事及高級管理人員履行職責的情況并對其進行年度績效考評； （三） 負責對公司薪酬制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督； （四） 董事會授權的其他事宜。第九條 薪酬與考核委員會提出的公司董事的薪酬計劃，須報經(jīng)董事會同意后，

33、提交股東大會審議通過后方可實施；公司高級管理人員的薪酬分配方案須報董事會批準。第四章 議事規(guī)則第十條 薪酬與考核委員會的工作機構設在-人力資源處，主要職責是做好薪酬與考核委員會決策的前期準備工作，提供薪酬與考核委員會決策的所有材料，負責向董事會秘書提供召開薪酬與考核委員會會議的會議通知。第十一條 薪酬與考核委員會應根據(jù)董事會的要求召開會議。公司董事會秘書在收到人力資源處提交的召開薪酬與考核委員會會議的會議通知后，應于會議召開前七天通知全體委員，但經(jīng)全體委員一致同意，可以豁免前述通知期。會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托一名獨立董事委員主持。第十二條 薪酬與考核委員會會議應由三分之二以

34、上的委員出席方可舉行；每一名委員有一票的表決權；會議作出的決議，必須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。贊成票和反對票相等時，主任委員有權多投一票。第十三條 薪酬與考核委員會會議表決方式為舉手表決或投票表決；會議可以采取通訊表決的方式召開。第十四條 薪酬與考核委員會會議必要時可以邀請公司董事、監(jiān)事及高級管理人員列席會議。第十五條 如有必要，薪酬與考核委員會可以聘請中介機構為其決策提供專業(yè)意見，因此支出的合理費用由公司支付。第十六條 薪酬與考核委員會會議討論有關本委員會委員的議題時，當事人應回避。第十七條 薪酬與考核委員會會議的召開程序、表決方式和會議通過的薪酬政策與分配方案必須遵循有關法律、法規(guī)、公司章程

35、及本細則的規(guī)定。第十八條 薪酬與考核委員會會議應當有記錄，出席會議的委員應當在會議記錄上簽名；會議記錄由公司董事會秘書保存。第十九條 薪酬與考核委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式報公司董事會。第二十條 出席會議的委員均對會議所議事項負有保密義務，不得擅自披露有關信息。第五章 附 則第二十一條 本工作細則由公司董事會制定，經(jīng)公司董事會以普通決議批準后生效。第二十二條 本工作細則未盡事宜，按國家有關法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行；本工作細則如與國家法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章程相抵觸時，按國家有關法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報公司董事會審議通過。第二十三條 本工作

36、細則修改和解釋權歸公司董事會。7、 公司員工勞動紀律規(guī)定（略）8、 公司內(nèi)控管理制度（略）長興長信小額貸款 內(nèi)部控制制度第一章總則第一條為促進公司建立和健全內(nèi)部控制，防范金融風險，保障公司體系安全穩(wěn)健運行，依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國公司法、關于小額貸款公司試點的指導意見等法律規(guī)定和金融企業(yè)審慎監(jiān)管要求，制定本制度。第二條內(nèi)部控制是公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。第三條公司內(nèi)部控制的目標：(一)確保國家法律規(guī)定和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。(二)確保公司發(fā)展戰(zhàn)

37、略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。(三)確保風險管理體系的有效性。(四)確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。第四條公司內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，包括：(一)內(nèi)部控制應當滲透公司的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。(二)內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，公司的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。(三)內(nèi)部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權力，內(nèi)部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正。(四)內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應當獨

38、立于內(nèi)部控制的建設、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。第五條內(nèi)部控制應當與公司的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標。第二章內(nèi)部控制的基本要求第六條內(nèi)部控制應當包括以下要素：(一)內(nèi)部控制環(huán)境。(二)風險識別與評估。(三)內(nèi)部控制措施。(四)信息交流與反饋。(五)監(jiān)督評價與糾正。第七條公司應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。第八條公司董事會、監(jiān)事會和高級管理層應當充分認識自身對內(nèi)部控制所承擔的責任。董事會負責保證公司建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系；負責審批

39、整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況；負責確保公司在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險；負責審批組織機構；負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估。監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系；負責監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責；負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害公司利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。高級管理層負責制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估；負責執(zhí)行董事會決策；負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施；負責建立和完善內(nèi)部

40、組織機構，保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行。第九條公司應當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責的環(huán)境。第十條公司應當設立履行風險管理職能的專門部門，負責具體制定并實施識別、計量、監(jiān)測和控制風險的制度、程序和方法，以確保風險管理和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。第十一條公司應當建立涵蓋各項業(yè)務、全行范圍的風險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估的方法和模型，對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險進行持續(xù)的監(jiān)控。第十二條公司應當對各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，在全公司范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作要求，并保證其連續(xù)性和

41、穩(wěn)定性。第十三條公司設立新的機構或開辦新的業(yè)務，應當事先制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量和評估，并提出風險防范措施。第十四條公司應當建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討，并根據(jù)國家法律規(guī)定、公司組織結構、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境的變化進行修訂和完善。第十五條公司應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。第十六條公司應當根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應的職責和權限，各個崗位應當有正式、成文的崗位職責說明和清晰的報告關系。公

42、司應當明確關鍵崗位及其控制要求，關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。第十七條公司應當根據(jù)各分支機構和業(yè)務部門的經(jīng)營管理水平、風險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權。授權應適當、明確，并采取書面形式。第十八條公司應當利用計算機程序監(jiān)控等現(xiàn)代化手段，鎖定分支機構的業(yè)務權限，對分支機構實施有效的管理和監(jiān)控。下級機構應當嚴格執(zhí)行上級機構的決策，在自身職責和權限范圍內(nèi)開展工作。第十九條公司應當建立有效的核對、監(jiān)控制度，對各種賬證、報表定期進行核對，對現(xiàn)金、有價證券等有形資產(chǎn)及時進行盤點，對柜臺辦理的業(yè)務實行復核或事后監(jiān)督把關，對重要業(yè)務實行

43、雙簽有效的制度，對授權、授信的執(zhí)行情況進行監(jiān)控。第二十條公司應當按照規(guī)定進行會計核算和業(yè)務記錄，建立完整的會計、統(tǒng)計和業(yè)務檔案，妥善保管，確保原始記錄、合同契約和各種資料的真實、完整。第二十一條公司應當建立有效的應急預案，并定期進行測試。在意外事件或緊急情況發(fā)生時，應按照應急預案及時做出應急處置，以預防或減少可能造成的損失，確保業(yè)務持續(xù)開展。第二十二條公司應當設立獨立的法律事務部門或崗位，統(tǒng)一管理各類授權、授信的法律事務，制定和審查法律文本，對新業(yè)務的推出進行法律論證，確保各項業(yè)務的合法和有效。第二十三條公司應當實現(xiàn)業(yè)務操作和管理的電子化，促進各項業(yè)務的電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合，做到業(yè)務數(shù)據(jù)的集

44、中處理。第二十四條公司應當實現(xiàn)經(jīng)營管理的信息化，建立貫穿各級機構、覆蓋各個業(yè)務領域的數(shù)據(jù)庫和管理信息系統(tǒng)，做到及時、準確提供經(jīng)營管理所需要的各種數(shù)據(jù)，并及時、真實、準確地向中國銀監(jiān)會及其派出機構、財政部門報送監(jiān)管報表資料和對外披露信息。第二十五條公司應當建立有效的信息交流和反饋機制，確保董事會、監(jiān)事會、高級管理層及時了解本行的經(jīng)營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能夠順暢反饋。第二十六條公司的業(yè)務部門應當對各項業(yè)務經(jīng)營狀況進行經(jīng)常性檢查，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，并迅速予以糾正。第二十七條公司的內(nèi)部審計部門應當有權獲得公司的所有經(jīng)營信息和管理信息，并

45、對各個部門、崗位和各項業(yè)務實施全面的監(jiān)督和評價。第二十八條公司的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全公司系統(tǒng)垂直管理。下級機構內(nèi)部審計負責人的聘任和解聘應當由上一級內(nèi)部審計部門負責，公司總部內(nèi)部審計負責人的聘任和解聘應當由董事會負責。第二十九條公司應當配備充足的、具備相應的專業(yè)從業(yè)資格的內(nèi)部審計人員，并建立專業(yè)培訓制度，每人每年確保一定的離崗或脫產(chǎn)培訓時間。第三十條公司應當建立有效的內(nèi)部控制報告和糾正機制，業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。第三章授信的內(nèi)部控制第三十一條公司授信內(nèi)部控制的重點是：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風險識別與

46、監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制，防止對單一客戶、關聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶授信風險的高度集中，防止違反信貸原則發(fā)放關系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。第三十二條公司應當設立獨立的授信風險管理部門，不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，設置授信風險限額，避免信用失控。第三十三條公司授信崗位設置應當做到分工合理、職責明確，崗位之間應當相互配合、相互制約，做到審貸分離、業(yè)務經(jīng)辦與會計賬務處理分離。第三十四條公司應當建立有效的授信決策機制，包括設立授信審查委員會，負責審批權限內(nèi)的授信。授信審查委員會審議表決應當遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)同意通過的原則，全部意見應當記錄存檔。第三十五條公

47、司應當建立嚴格的授信風險垂直管理體制，對授信實行統(tǒng)一管理。第三十六條公司應當對授信實行統(tǒng)一的法人授權制度，上級機構應當根據(jù)下級機構的風險管理水平、資產(chǎn)質(zhì)量、所處地區(qū)經(jīng)濟環(huán)境等因素，合理確定授信審批權限。第三十七條公司應當根據(jù)風險大小，對不同種類、期限、擔保條件的授信確定不同的審批權限，審批權限應當采用量化風險指標。第三十八條公司各級機構應當明確規(guī)定授信審查人、審批人之間的權限和工作程序，嚴格按照權限和程序?qū)彶?、審批業(yè)務，不得故意繞開審查、審批人。第三十九條公司各級機構應當防止授信風險的過度集中，通過實行授信組合管理，制定在不同期限、不同行業(yè)、不同地區(qū)的授信分散化目標，及時監(jiān)測和控制授信組合風險

48、，確?？傮w授信風險控制在合理的范圍內(nèi)。第四十條公司應當對單一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔保、貸款承諾、開立信用證等各類表內(nèi)外授信實行一攬子管理，確定總體授信額度。第四十一條公司應當以風險量化評估的方法和模型為基礎，開發(fā)和運用統(tǒng)一的客戶信用評級體系，作為授信客戶選擇和項目審批的依據(jù)，并為客戶信用風險識別、監(jiān)測以及制定差別化的授信政策提供基礎?？蛻粜庞迷u級結果應當根據(jù)客戶信用變化情況及時進行調(diào)整。第四十二條公司對集團客戶授信應當遵循統(tǒng)一、適度和預警的原則。對集團客戶應當實行統(tǒng)一授信管理，合理確定對集團客戶的總體授信額度，防止多頭授信、過度授信和不適當分配授信額度。公司應當建

49、立風險預警機制，對集團客戶授信集中風險實行有效監(jiān)控，防止集團客戶通過多頭開戶、多頭借款、多頭互保等形式套取公司資金。第四十三條公司應當建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范，明確貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作標準和盡職要求：(一)貸前調(diào)查應當做到實地查看，如實報告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結論。(二)貸時審查應當做到獨立審貸，客觀公正，充分、準確地揭示業(yè)務風險，提出降低風險的對策。(三)貸后檢查應當做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報告有關人員，不得隱瞞或掩飾問題。第四十四條公司應當制定統(tǒng)一的各類授信品種的管理辦法，明確規(guī)定各項業(yè)務的辦理條件，包括

50、選項標準、期限、利率、收費、擔保、審批權限、申報資料、貸后管理、內(nèi)部處理程序等具體內(nèi)容。第四十五條公司實施有條件授信時應當遵循“先落實條件、后實施授信”的原則，授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信。第四十六條公司應當對授信工作實施獨立的盡職調(diào)查。授信決策應依據(jù)規(guī)定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。在授信決策過程中，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。第四十七條公司對關聯(lián)方的授信，應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。在對關聯(lián)方的授信調(diào)查和審批過程中，公司內(nèi)部相關人員應當回避。第四十八條公司應當嚴格審

51、查和監(jiān)控貸款用途，防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理商業(yè)承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。第四十九條公司應當嚴格審查借款人資格合法性、融資背景以及申請材料的真實性和借款合同的完備性，防止借款人騙取貸款，或以其他方式從事金融詐騙活動。第五十條公司應當建立資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測、預警機制，嚴密監(jiān)測資產(chǎn)質(zhì)量的變化，及時發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量的潛在風險并發(fā)出預警提示，分析不良資產(chǎn)形成的原因，及時制定防范和化解風險的對策。第五十一條公司應當建立貸款風險分類制度，規(guī)范貸款質(zhì)量的認定標準和程序，嚴禁掩蓋不良貸款的真實狀況，確保貸款質(zhì)量的真實性。第五十二條公司應當建立授信風險責任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風險責任：(一)調(diào)

52、查人員應當承擔調(diào)查失誤和評估失準的責任。(二)審查和審批人員應當承擔審查、審批失誤的責任，并對本人簽署的意見負責。(三)貸后管理人員應當承擔檢查失誤、清收不力的責任。(四)放款操作人員應當對操作性風險負責。(五)高級管理層應當對重大貸款損失承擔相應的責任。第五十三條公司應當對違法、違規(guī)造成的授信風險和損失逐筆進行責任認定，并按規(guī)定對有關責任人進行處理。第五十四條公司應當建立完善的授信管理信息系統(tǒng)，對授信全過程進行持續(xù)監(jiān)控，并確保提供真實的授信經(jīng)營狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況信息，對授信風險與收益情況進行綜合評價。第五十五條公司應當建立完善的客戶管理信息系統(tǒng)，全面和集中掌握客戶的資信水平、經(jīng)營財務狀況、償

53、債能力和非財務因素等信息，對客戶進行分類管理，對資信不良的借款人實施授信禁入。第四章資金業(yè)務的內(nèi)部控制第五十六條公司資金業(yè)務內(nèi)部控制的重點是：對資金業(yè)務對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信，實行嚴格的前后臺職責分離，建立中臺風險監(jiān)控和管理制度，防止資金交易員從事越權交易，防止欺詐行為，防止因違規(guī)操作和風險識別不足導致的重大損失。第五十七條公司資金業(yè)務的組織結構應當體現(xiàn)權限等級和職責分離的原則，做到前臺交易與后臺結算分離、自營業(yè)務與代客業(yè)務分離、業(yè)務操作與風險監(jiān)控分離，建立崗位之間的監(jiān)督制約機制。第五十八條公司應當根據(jù)分支機構的經(jīng)營管理水平，核定各個分支機構的資金業(yè)務經(jīng)營權限。對分支機構的資金業(yè)務應當定期進行

54、檢查，對異常資金交易和資金變動應當建立有效的預警和處理機制。未經(jīng)上級機構批準，下級機構不得開展任何未設權限的資金交易。第五十九條公司應當完善資金營運的內(nèi)部控制，資金的調(diào)出、調(diào)入應當有真實的業(yè)務背景，嚴格按照授權進行操作，并及時劃撥資金，登記臺賬。第六十條公司應當根據(jù)授信原則和資金交易對手的財務狀況，確定交易對手、投資對象的授信額度和期限，并根據(jù)交易產(chǎn)品的特點對授信額度進行動態(tài)監(jiān)控，確保所有交易控制在授信額度范圍之內(nèi)。第六十一條公司應當充分了解所從事資金業(yè)務的性質(zhì)、風險、相關的法規(guī)和慣例，明確規(guī)定允許交易的業(yè)務品種，確定資金業(yè)務單筆、累計最大交易限額以及相應承擔的單筆、累計最大交易損失限額和交易

55、止損點。高級管理層應當充分認識金融衍生產(chǎn)品的性質(zhì)和風險，根據(jù)公司的風險承受水平，合理確定金融衍生產(chǎn)品的風險限額和相關交易參數(shù)。第六十二條公司應當建立完備的資金交易風險評估和控制系統(tǒng)，制定符合本公司特點的風險控制政策、措施和定量指標，開發(fā)和運用量化的風險管理模型，對資金交易的收益與風險進行適時、審慎評價，確保資金業(yè)務各項風險指標控制在規(guī)定的范圍內(nèi)。第六十三條公司應當根據(jù)資金交易的風險程度和管理能力，就交易品種、交易金額和止損點等對資金交易員進行授權。資金交易員上崗前應當取得相應資格。第六十四條公司應當按照市場價格計算交易頭寸的市值和浮動盈虧情況，對資金交易產(chǎn)品的市場風險、頭寸市值變動進行實時監(jiān)控

56、。第六十五條公司應當建立資金交易風險和市值的內(nèi)部報告制度。有關資金業(yè)務風險和市值情況的報告應當定期、及時向董事會、高級管理層和其他管理人員提供。公司應當制定不同層次和種類的報告的發(fā)送范圍、程序和頻率。第六十六條公司應當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本公司在極端不利情況下的虧損承受能力。公司應當將壓力測試的結果作為制定市場風險應急處理方案的重要依據(jù)，并定期對應急處理方案進行審查和測試，不斷更新和完善應急處理方案。第六十七條公司應當建立對資金交易員的適當?shù)募s束機制，對資金交易員實施有

57、效管理。資金交易員應當嚴格遵守交易員行為準則，在職責權限、授信額度、各項交易限額和止損點內(nèi)以真實的市場價格進行交易，并嚴守交易信息秘密。第六十八條公司應當建立資金交易中臺和后臺部門對前臺交易的反映和監(jiān)督機制。中臺監(jiān)控部門應當核對前臺交易的授權交易限額、交易對手的授信額度和交易價格等，對超出授權范圍內(nèi)的交易應當及時向有關部門報告。后臺結算部門應當獨立地進行交易結算和付款，并根據(jù)資金交易員的交易記錄，在規(guī)定的時間內(nèi)向交易對手逐筆確認交易事實。第六十九條公司在辦理代客資金業(yè)務時，應當了解客戶從事資金交易的權限和能力，向客戶充分揭示有關風險，獲取必要的履約保證，明確在市場變化情況下客戶違約的處理辦法和

58、措施。第七十條公司資金業(yè)務新產(chǎn)品的開發(fā)和經(jīng)營應當經(jīng)過高級管理層授權批準，在風險控制制度和操作規(guī)程完備、人員合格和設備齊全的情況下，交易部門才能全面開展新產(chǎn)品的交易。第七十一條公司應當建立資金業(yè)務的風險責任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風險責任：(一)前臺資金交易員應當承擔越權交易和虛假交易的責任，并對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負責。(二)中臺監(jiān)控人員應當承擔對資金交易員越權交易報告的責任，并對風險報告失準和監(jiān)控不力負責。(三)后臺結算人員應當對結算的操作性風險負責。(四)高級管理層應當對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔相應的責任。第五章柜臺業(yè)務的內(nèi)部控制第七十二條公司應當對每日營業(yè)終了的賬務實施有效管理

59、，當天的票據(jù)當天入賬，對發(fā)現(xiàn)的錯賬和未提出的票據(jù)或退票，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。第七十三條公司應當嚴格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務印章的人員不得同時保管相關的業(yè)務單證，使用和管理密押、壓數(shù)機的人員不得同時使用或保管相關的印章和單證。使用和保管密押的人員應當保持相對穩(wěn)定，人員變動應當經(jīng)主管領導批準，并辦好交接和登記手續(xù)。人員離崗，“印、押、證”應當落鎖入柜，妥善保管。第七十四條公司應當對現(xiàn)金收付、資金劃轉、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務，建立復核制度，確保交易的記錄完整和可追溯。柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管，按章使用。第

60、七十五條公司應當對現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證和有價單證實行嚴格的核算和管理，嚴格執(zhí)行入庫、登記、領用的手續(xù)，定期盤點查庫，正確、及時處理損益。第七十六條公司應當建立會計、儲蓄事后監(jiān)督制度，配置專人負責事后監(jiān)督，實現(xiàn)業(yè)務與監(jiān)督在空間與人員上的分離。第七十七條公司應當認真遵循“了解你的客戶”的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。第七十八條公司應當嚴格執(zhí)行營業(yè)機構重要崗位的請假、輪崗制度和離崗審計制度。第六章中間業(yè)務的內(nèi)部控制第七十九條公司中間業(yè)務內(nèi)部控制的重點是：開展中間業(yè)務應當取得有關主管部門核準的機構資質(zhì)