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1、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 創(chuàng)新金融服務(wù)】2012年04月26日 06:08來(lái)源: HYPERLINK /dfzb/html/2012-04/26/content_614198.htm t _blank 東方早報(bào) 字號(hào): HYPERLINK javascript:void(0); T| HYPERLINK javascript:void(0); T HYPERLINK javascript:void(0); 0人參與 HYPERLINK javascript:void(0); 0條主評(píng)論 HYPERLINK javascript:void(0); 0條評(píng)論 HYPERLINK javascript:void
2、(0); 0條總評(píng)論 HYPERLINK javascript:void(0); 打印 HYPERLINK mailto: 轉(zhuǎn)發(fā) 最后談一下圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),創(chuàng)新 HYPERLINK /news/finance/ t _blank 金融服務(wù)。規(guī)劃當(dāng)中談到的創(chuàng)新金融服務(wù),一個(gè)是要建立人民幣的跨境投融資中心。央行從2009年提出了跨境人民幣結(jié)算的問(wèn)題,本身只是順應(yīng)了市場(chǎng)需求。因?yàn)檫@一次金融危機(jī)當(dāng)中,很重要的問(wèn)題是國(guó)際貨幣體系出了問(wèn)題,美元急劇的升值和貶值,這幾十年來(lái)給國(guó)際社會(huì)造成了很大的影響。但是,想動(dòng)搖美元的霸權(quán)地位是非常難的,近二三十年都不可能動(dòng)搖它的地位,只能說(shuō),給世界多一種貨幣的選擇是可以
3、的。我們和周邊國(guó)家,我們是逆差,周邊國(guó)家是順差,它們有可能得到更多的人民幣,大家需要用人民幣,央行順應(yīng)了國(guó)際需求推出了人民幣跨境結(jié)算。我們可以有貿(mào)易的結(jié)算,可以有直接投資,也有人民幣的債券市場(chǎng)和貸款。但是現(xiàn)在人民幣走出去,一個(gè)最大的障礙除了別人愿不愿意接受,別人得到了人民幣之后可以干什么?可以拿人民幣跟你貿(mào)易,但貿(mào)易只是一個(gè)結(jié)算工具,當(dāng)它積累了更多的人民幣之后要有投資,因而我們必須要有比較深厚的、有廣度的主權(quán)債市場(chǎng),才可能有更多人民幣回流和投資的渠道。直接投資是一個(gè)回流的渠道,貿(mào)易是一個(gè)回流的渠道,股票是一個(gè)回流的渠道,但是要真正變成一個(gè)儲(chǔ)備貨幣,必須要有深厚的國(guó)債市場(chǎng)。第二是發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
4、,增加居民財(cái)產(chǎn)性收入,培育企業(yè)成長(zhǎng),提升企業(yè)價(jià)值。銀證保的交集就是資產(chǎn)管理。資金信托是資產(chǎn)管理的主要內(nèi)容,實(shí)物資產(chǎn)管理也將提上日程。實(shí)物資產(chǎn)管理的大背景是,我們現(xiàn)在的富二代到了子承父業(yè)的關(guān)鍵時(shí)刻。父業(yè)怎么樣傳承,這就是實(shí)物資產(chǎn)管理的過(guò)程,因?yàn)榧易瀹a(chǎn)業(yè)的傳承,這方面的服務(wù)是需要的。 證券投資基金和信托投資基金受益憑證是資金信托的主要形式。證券投資基金如果拓展了證券的定義,就既包括投向二級(jí)市場(chǎng)的證券,也包括沒有上市的證券,還可以投向一些另類投資,比如說(shuō)紅酒、茶葉、藝術(shù)品等等。信托投資基金受益憑證最典型的就是房地產(chǎn)投資信托基金,這些信托基金的監(jiān)管主體不同,但是同類法律關(guān)系的產(chǎn)品應(yīng)該遵循同樣的監(jiān)管原則
5、。最后我想說(shuō)簡(jiǎn)化行政手續(xù),在職權(quán)范圍內(nèi)盡可能的給企業(yè)創(chuàng)造便利的環(huán)境。如果要想發(fā)展各種新的產(chǎn)品,簡(jiǎn)化行政手續(xù)是最重要的。對(duì)上海來(lái)說(shuō),應(yīng)該先爭(zhēng)取行政審批權(quán)的下放,提高效率,在金融創(chuàng)新方面做到先行先試。我們沒有法律的制訂權(quán),但是我們有法律的執(zhí)行權(quán),上海有很好的法律意識(shí)和很好的法律執(zhí)行環(huán)境,我們應(yīng)該完善司法環(huán)境,在審案、執(zhí)行上建立優(yōu)勢(shì),特別是金融法律案件的審理和執(zhí)行上發(fā)揮我們的優(yōu)勢(shì),創(chuàng)造良好的法律環(huán)境,也可以吸引大量的人來(lái)我們這里投資。(本文根據(jù)全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈4月21日在上海舉行的“十二五”時(shí)期上海國(guó)際金融中心建設(shè)規(guī)劃專題系列講座第一講上的演講實(shí)錄整理而成,原題為做金融改革的先行者,促
6、上海國(guó)際金融中心建設(shè)。此次刊發(fā)經(jīng)吳曉靈審閱,小標(biāo)題為編者所加。)溫家寶強(qiáng)調(diào),做好新時(shí)期的金融工作,要堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求,牢牢把握發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)這一堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),從多方面采取措施,確保資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì),有效解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資難、融資貴問(wèn)題,堅(jiān)決抑制社會(huì)資本脫實(shí)向虛、以錢炒錢,防止虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度自我循環(huán)和膨脹,防止出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象。堅(jiān)持市場(chǎng)配置金融資源的改革導(dǎo)向,進(jìn)一步明確政府作用的領(lǐng)域和邊界,做到該放的堅(jiān)決放開、該管的切實(shí)管好,激發(fā)各類金融市場(chǎng)主體的活力。堅(jiān)持創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念,支持金融組織創(chuàng)新、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新,提高金融市場(chǎng)發(fā)展的深度和廣度,同時(shí)要防止以規(guī)避監(jiān)管為目的和脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)
7、展需要的“創(chuàng)新”。堅(jiān)持把防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作生命線,加強(qiáng)金融監(jiān)管和調(diào)控能力建設(shè),嚴(yán)厲打擊金融犯罪,加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)信息安全。堅(jiān)持自主漸進(jìn)安全共贏的開放方針,在確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全的基礎(chǔ)上提高金融對(duì)外開放水平。溫家寶對(duì)今后一個(gè)時(shí)期金融改革發(fā)展作出部署。(一)為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更多優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。金融行業(yè)要大力提升服務(wù)功能,擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面,加大對(duì)薄弱領(lǐng)域的金融支持。重點(diǎn)支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、節(jié)能減排、環(huán)境保護(hù)和自主創(chuàng)新,特別要加快解決農(nóng)村金融服務(wù)不足、小型微型企業(yè)融資難問(wèn)題。(二)深化金融機(jī)構(gòu)改革。著力加強(qiáng)公司治理,形成有效的決策、制衡機(jī)制,建立規(guī)范有效的激勵(lì)約束機(jī)制。推進(jìn)股權(quán)多元化,切實(shí)打破壟斷,
8、放寬準(zhǔn)入,鼓勵(lì)、引導(dǎo)和規(guī)范民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域,參與銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)改制和增資擴(kuò)股。政策性金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持以政策性業(yè)務(wù)為主體,明確劃分政策性業(yè)務(wù)和自營(yíng)性業(yè)務(wù),實(shí)行分賬管理、分類核算。國(guó)家開發(fā)銀行要堅(jiān)持和深化商業(yè)化改革。(三)加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管,切實(shí)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)要建立全面審慎的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系。證券業(yè)要完善市場(chǎng)制度,強(qiáng)化行為監(jiān)管,保護(hù)投資者合法權(quán)益。保險(xiǎn)業(yè)要加強(qiáng)償付能力監(jiān)管,完善分類監(jiān)管制度。(四)防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前我國(guó)政府債務(wù)總體安全、可控。要綜合施策、標(biāo)本兼治,妥善處理存量債務(wù),規(guī)范地方政府舉債融資機(jī)制,將地方政府債務(wù)收支分類納入預(yù)算管理,構(gòu)建地方政府債務(wù)
9、規(guī)??刂坪惋L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。(五)加強(qiáng)資本市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)建設(shè),推動(dòng)金融市場(chǎng)協(xié)調(diào)發(fā)展。促進(jìn)股票期貨市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展,堅(jiān)決清理整頓各類交易場(chǎng)所,建設(shè)規(guī)范統(tǒng)一的債券市場(chǎng),積極培育保險(xiǎn)市場(chǎng)。(六)完善金融宏觀調(diào)控體系,加強(qiáng)貨幣政策與財(cái)政政策、監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合,有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定。進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制。(七)擴(kuò)大金融對(duì)外開放,提高資源配置能力和金融安全保障水平。穩(wěn)妥有序推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換,提高外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理水平。深化內(nèi)地與港澳臺(tái)金融合作,支持香港鞏固和提升國(guó)際金融中心地位。加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)。積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理。(八)加強(qiáng)金融基礎(chǔ)建設(shè),改善金融發(fā)展環(huán)境。加快制
10、定完善金融法律法規(guī),建立金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺(tái),完善登記、托管、支付、清算等金融基礎(chǔ)設(shè)施,加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。溫家寶要求金融部門和金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神,做好今年金融工作。一要實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策,進(jìn)一步提高針對(duì)性、靈活性和前瞻性,保持社會(huì)融資規(guī)模合理增長(zhǎng)。二要優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),加強(qiáng)對(duì)國(guó)家重點(diǎn)在建續(xù)建項(xiàng)目和保障性住房建設(shè),對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)特別是小型微型企業(yè),對(duì)企業(yè)技術(shù)改造的信貸支持。三要深化新股發(fā)行制度市場(chǎng)化改革,抓緊完善發(fā)行、退市和分紅制度,加強(qiáng)股市監(jiān)管,促進(jìn)一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)協(xié)調(diào)健康發(fā)展,提振股市信心。四要敏銳觀察和跟蹤分析國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì),做好應(yīng)對(duì)預(yù)案,切實(shí)防范經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。溫家
11、寶強(qiáng)調(diào),當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)較快發(fā)展,呈現(xiàn)增長(zhǎng)較快、物價(jià)趨穩(wěn)、效益提高、民生改善的良好態(tài)勢(shì),金融體系穩(wěn)健運(yùn)行,經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的基本面和長(zhǎng)期向好趨勢(shì)沒有改變,我們完全有信心、有能力、有條件推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展邁上新的臺(tái)階。中共中央政治局委員、國(guó)務(wù)院副總理王岐山在會(huì)議閉幕時(shí)對(duì)貫徹落實(shí)會(huì)議精神作了部署。金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 需要“兩輪驅(qū)動(dòng)”金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性運(yùn)行不可或缺的支撐力量。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù),2012年第一季度我國(guó)GDP季度增幅為8.1%,經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)中趨緩的特征較為明顯。現(xiàn)階段來(lái)看,為牢牢把握經(jīng)濟(jì)工作的主動(dòng)權(quán)、確保穩(wěn)中求進(jìn)的總基調(diào),需要進(jìn)一步發(fā)揮金融的服務(wù)功能,構(gòu)建起信貸市場(chǎng)與資
12、本市場(chǎng)各有側(cè)重、互為補(bǔ)充的“兩輪驅(qū)動(dòng)”機(jī)制。首先,信貸與資本市場(chǎng)都是實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需資金的重要來(lái)源。一方面,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)離不開來(lái)自銀行體系的資金支持。雖然近幾年我國(guó)直接融資規(guī)模發(fā)展迅速,在社會(huì)融資結(jié)構(gòu)中地位不斷上升,但不可否認(rèn)銀行信貸仍在現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)融資結(jié)構(gòu)中占絕對(duì)地位。2011年,銀行提供的信貸資金占到全部融資總額的82.5%;2012年第一季度,這一比例提高到83.6%。銀行體系龐大的資金規(guī)模和廣闊的業(yè)務(wù)覆蓋面,決定了其在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具有顯著優(yōu)勢(shì),這一點(diǎn)不應(yīng)忽視。另一方面,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)應(yīng)更加重視資本市場(chǎng)的資金支持。社會(huì)融資過(guò)度依賴銀行信貸會(huì)導(dǎo)致金融體系風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度向銀行集中,對(duì)于系統(tǒng)性金融風(fēng)
13、險(xiǎn)防范非常不利,而資本市場(chǎng)大力發(fā)展則對(duì)緩釋和分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有積極作用。而且資本市場(chǎng)在提供資金支持中所產(chǎn)生的促進(jìn)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)完善、確保資金有效使用、貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策等正外部效應(yīng),也是信貸市場(chǎng)所難以具備的。因此,作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展日益強(qiáng)勁的一股力量,資本市場(chǎng)也不可或缺。其次,金融市場(chǎng)應(yīng)充分發(fā)揮支持和推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。正如溫家寶總理在第四次全國(guó)金融工作會(huì)議上所指出的,現(xiàn)階段金融“對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持還不夠及時(shí)有力,金融業(yè)的服務(wù)能力和水平與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要相比還有不小差距”。概括來(lái)看,現(xiàn)階段金融業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面出現(xiàn)的問(wèn)題主要有:金融資源分配不均造成小微企業(yè)融資出現(xiàn)困難、經(jīng)營(yíng)面臨困境;社會(huì)融資結(jié)構(gòu)不
14、合理造成金融體系風(fēng)險(xiǎn)積聚而得不到有效緩釋;缺少有效配置工具導(dǎo)致不同行業(yè)和區(qū)域金融資源分配不均;金融市場(chǎng)廣度和深度不夠,造成金融在發(fā)揮正向作用的同時(shí)負(fù)面效果顯現(xiàn);資金使用監(jiān)控有效性不夠,導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)體內(nèi)出現(xiàn)資產(chǎn)泡沫、資金脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)自我循環(huán)。金融市場(chǎng)尤其是資本市場(chǎng)作用發(fā)揮不足,與現(xiàn)階段我國(guó)資本市場(chǎng)與信貸市場(chǎng)未能實(shí)現(xiàn)差異定位、微觀主體在利益驅(qū)動(dòng)下脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融創(chuàng)新滯后、金融監(jiān)管的行政色彩過(guò)濃等因素密切關(guān)聯(lián),需要給予足夠的重視。最后,當(dāng)前應(yīng)盡快建立起信貸與資本市場(chǎng)發(fā)揮更大作用的機(jī)制。提高金融市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,為實(shí)現(xiàn)二者對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“兩輪驅(qū)動(dòng)”奠定基礎(chǔ)。一是實(shí)現(xiàn)信貸市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的差異化定位
15、。規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的企業(yè),可以通過(guò)資本市場(chǎng),通過(guò)發(fā)行債券和股票等方式,直接面對(duì)金融市場(chǎng)公開披露信息,以較低成本進(jìn)行融資;規(guī)模較小,處于成長(zhǎng)期,未來(lái)不確定性較大的企業(yè),更適合個(gè)性化融資方式,可以選擇銀行信貸。在現(xiàn)階段金融資源相對(duì)緊張的硬約束下,建立這種分層結(jié)構(gòu),信貸市場(chǎng)可以為解決中小企業(yè)融資難創(chuàng)造空間。二是遵循并有效發(fā)揮資本市場(chǎng)的功能配置。對(duì)債券市場(chǎng)而言,以機(jī)構(gòu)為主的投資者結(jié)構(gòu)使得債券市場(chǎng)具有龐大的容納量,直接融資需求應(yīng)當(dāng)主要通過(guò)債券市場(chǎng)解決。股票市場(chǎng)也是直接融資工具的一種,但是股權(quán)融資的特征以及眾多散戶參與的投資者結(jié)構(gòu)決定了股票市場(chǎng)的主要功能絕非資金融通,而是解決風(fēng)險(xiǎn)的分散和分擔(dān),
16、改善企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理機(jī)構(gòu)。三是將金融創(chuàng)新作為“兩輪驅(qū)動(dòng)”的重要推動(dòng)力。既要認(rèn)清金融產(chǎn)品的工具屬性和風(fēng)險(xiǎn)中性特征,又要鼓勵(lì)發(fā)展并有效把握動(dòng)態(tài)邊界為基本原則,盡快形成發(fā)展金融市場(chǎng)的共識(shí),有效破除體制障礙,積極推動(dòng)產(chǎn)品、機(jī)制和制度創(chuàng)新,發(fā)展資產(chǎn)證券化、市政債券、高收益?zhèn)葷M足實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求的基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品,顯著提高金融市場(chǎng)尤其是資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。四是建立適合我國(guó)國(guó)情的金融監(jiān)管模式。我國(guó)金融體系市場(chǎng)化改革的經(jīng)驗(yàn)表明,市場(chǎng)化是提高資源配置效率、提升經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量和效益的重要途徑。就我國(guó)而言,雖然金融體系市場(chǎng)化改革已顯著推進(jìn),但由于多種原因,金融監(jiān)管的行政化色彩依然濃厚,甚至出現(xiàn)“監(jiān)管缺位”
17、、“監(jiān)管俘獲”、“監(jiān)管套利”和“監(jiān)管政策調(diào)控化”現(xiàn)象,突出表現(xiàn)在一些本應(yīng)由市場(chǎng)規(guī)律主導(dǎo)的領(lǐng)域被“加強(qiáng)監(jiān)管”、“統(tǒng)一監(jiān)管”,從而出現(xiàn)“過(guò)度監(jiān)管”。未來(lái),一方面,要提升功能監(jiān)管的作用,形成一個(gè)中央銀行主導(dǎo)下的傘形監(jiān)管架構(gòu),另一方面,也要進(jìn)一步發(fā)揮金融監(jiān)管中的市場(chǎng)化機(jī)制的作用,以適度監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)確保金融運(yùn)行活力。銀行應(yīng)將更大的貸款余額用于實(shí)體產(chǎn)業(yè),而不在于支持任何形式的“炒作”。要對(duì)具有市場(chǎng)前景、符合技術(shù)進(jìn)步趨勢(shì)的產(chǎn)業(yè)給予重點(diǎn)支持;要對(duì)就業(yè)安置大、符合環(huán)保要求的產(chǎn)業(yè)給予支持;對(duì)支柱產(chǎn)業(yè)的技術(shù)改造和技術(shù)升級(jí)項(xiàng)目給予重點(diǎn)支持;對(duì)于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施投入給予重點(diǎn)支持。銀行可以通過(guò)優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu),有針對(duì)性地降
18、低鼓勵(lì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展的貸款利率。 記者胡萍繼中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議之后,全國(guó)金融工作會(huì)議再次強(qiáng)調(diào)發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì),而且將“堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求”放在首要位置。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下,中央將實(shí)體經(jīng)濟(jì)放在如此重要的位置,是出于怎樣的考量?將金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)落到實(shí)處其抓手在哪里?未來(lái)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)空間究竟如何?就上述問(wèn)題,記者采訪了中國(guó)社科院經(jīng)濟(jì)所研究員、教授劇錦文。 記者:種種跡象表明,2012年我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)將迎來(lái)重要的發(fā)展機(jī)遇,您如何看待這場(chǎng)即將到來(lái)的機(jī)遇?在重申實(shí)體經(jīng)濟(jì)之重要性時(shí),虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)將存在怎樣的依存關(guān)系? 劇錦文:所謂實(shí)體經(jīng)濟(jì)是以生產(chǎn)或制造物質(zhì)產(chǎn)品和提供直接服務(wù)于生產(chǎn)或生活勞務(wù)的經(jīng)濟(jì)活
19、動(dòng)。而虛擬經(jīng)濟(jì)主要是指以資本運(yùn)作為核心的經(jīng)濟(jì),其本質(zhì)上是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“影子經(jīng)濟(jì)”。2011年以來(lái),我國(guó)政府在產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇上正在轉(zhuǎn)向側(cè)重于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,我想這主要是基于三方面的原因。其一是目前我國(guó)正處于工業(yè)化的中后期,以科技為支撐的實(shí)體經(jīng)濟(jì)仍然是我國(guó)經(jīng)濟(jì)的核心和主體,重點(diǎn)發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)符合了目前我國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段的客觀要求。其二是我國(guó)作為人口大國(guó),勞動(dòng)力的就業(yè)始終是一個(gè)重大的經(jīng)濟(jì)與社會(huì)問(wèn)題,而實(shí)體經(jīng)濟(jì)恰恰是吸納大量勞動(dòng)力最主要的場(chǎng)所;其三是2008年因美國(guó)引爆的世界金融危機(jī)和正在發(fā)酵的歐債危機(jī),昭示了即便是發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)體依然不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而發(fā)展具有“影子”性質(zhì)的虛擬經(jīng)濟(jì)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),正如中國(guó)的一
20、句古訓(xùn):皮之不存,毛將焉附。因此,我認(rèn)為,我國(guó)側(cè)重發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)是一個(gè)重大的、長(zhǎng)期的戰(zhàn)略選擇,即便我們?nèi)匀恍枰獜?qiáng)調(diào)虛擬經(jīng)濟(jì)的重要性。顯然,這樣的戰(zhàn)略安排在于提供一個(gè)信號(hào),即我們將追求實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)相對(duì)價(jià)格的再調(diào)整,以期實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的合理化。 前面已經(jīng)提到,虛擬經(jīng)濟(jì)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“影子”,從根本上說(shuō),虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受制于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;當(dāng)然,虛擬經(jīng)濟(jì)本身也有自身的發(fā)展規(guī)律。其最大特點(diǎn)在于擺脫了實(shí)體經(jīng)濟(jì)固有的時(shí)空局限性,在一定條件下,虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也會(huì)反過(guò)來(lái)拉動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是,如果虛擬經(jīng)濟(jì)完全脫離了實(shí)體經(jīng)濟(jì)而獨(dú)自運(yùn)行,或者由虛擬經(jīng)濟(jì)掌控實(shí)體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行,都將會(huì)累積更多、更大的潛在風(fēng)險(xiǎn)。因此,構(gòu)
21、建實(shí)體經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)并帶動(dòng)虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系模式是值得記取的。 記者:支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),銀行等金融機(jī)構(gòu)被賦予了更多使命,您認(rèn)為“銀行要拿出更加具體措施”主要指什么?哪些實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有望得到更多金融支持? 劇錦文:銀行要對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)予以更多支持是實(shí)施實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的具體舉措。我們認(rèn)為,銀行應(yīng)首先明確其基本經(jīng)營(yíng)方針,將銀行的發(fā)展主要建立在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上,借助實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而實(shí)現(xiàn)銀行的發(fā)展,而不是“脫實(shí)就虛”。 具體而言,銀行應(yīng)將更大的貸款余額用于實(shí)體產(chǎn)業(yè),而不在于支持任何形式的“炒作”。要對(duì)具有市場(chǎng)前景、符合技術(shù)進(jìn)步趨勢(shì)的產(chǎn)業(yè)給予重點(diǎn)支持;要對(duì)就業(yè)安置大、符合環(huán)保要求的產(chǎn)業(yè)給予支持;對(duì)支柱產(chǎn)業(yè)的技術(shù)
22、改造和技術(shù)升級(jí)項(xiàng)目給予重點(diǎn)支持;對(duì)于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施投入給予重點(diǎn)支持。其次,應(yīng)當(dāng)不斷降低上述產(chǎn)業(yè)的融資成本,包括融資的交易成本和財(cái)務(wù)成本。銀行可以通過(guò)優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu),有針對(duì)性地降低鼓勵(lì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展的貸款利率。再次,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)從事實(shí)體經(jīng)濟(jì)的中小型企業(yè)創(chuàng)新貸款模式,鼓勵(lì)大型商業(yè)銀行設(shè)立中小企業(yè)貸款機(jī)構(gòu),鼓勵(lì)股份制銀行主要從事中小企業(yè)的信貸業(yè)務(wù);鼓勵(lì)銀行對(duì)小額貸款公司的資金支持;鼓勵(lì)中小企業(yè)建立聯(lián)保貸款機(jī)制,等等。最后,政策性銀行則應(yīng)在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施投入領(lǐng)域繼續(xù)發(fā)揮其融通資金的功能。 記者:應(yīng)該說(shuō),在新形勢(shì)下,中國(guó)不能僅滿足于中國(guó)制造的光環(huán),您認(rèn)為未來(lái)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)空間究竟在哪里?換
23、句話說(shuō),金融未來(lái)應(yīng)該更關(guān)注于哪些行業(yè)? 劇錦文:在中國(guó)工業(yè)化的進(jìn)程中,我國(guó)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)不可謂進(jìn)步不快,我們甚至被冠以“世界工廠”的稱號(hào)。但是,正如大家所看到的,多數(shù)的“中國(guó)制造”已經(jīng)成為沒有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、沒有自主品牌的代名詞,我們消耗了大量資源,排放了大量的二氧化碳,也就是說(shuō),我們付出了巨大代價(jià)卻收益甚少,甚至還要被強(qiáng)權(quán)國(guó)家征收更多的“碳稅”。那么,我們?nèi)绾瓮卣箤?shí)體經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)空間呢?我個(gè)人認(rèn)為,以節(jié)能環(huán)保、新興信息產(chǎn)業(yè)、生物產(chǎn)業(yè)、新能源、新能源汽車、高端裝備制造業(yè)和新材料等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)為核心的高科技產(chǎn)業(yè),以傳統(tǒng)能源、裝備制造、建筑業(yè),甚至現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等為核心的支柱產(chǎn)業(yè),以高品質(zhì),健康、環(huán)保為主的消
24、費(fèi)品產(chǎn)業(yè)和以生產(chǎn)性、生活性服務(wù)為主的服務(wù)業(yè)的市場(chǎng)拓展,特別是有助于提升我國(guó)自主創(chuàng)新能力的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè),將是未來(lái)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要領(lǐng)域。 記者:應(yīng)對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),優(yōu)化實(shí)體產(chǎn)業(yè)、提升我國(guó)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵是什么? 劇錦文:“轉(zhuǎn)型升級(jí)”可以說(shuō)是目前我國(guó)優(yōu)化實(shí)體產(chǎn)業(yè)、提升產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的核心理念。在這一基本理念之下,我國(guó)的實(shí)體產(chǎn)業(yè)首先應(yīng)當(dāng)注重產(chǎn)業(yè)的技術(shù)進(jìn)步。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)應(yīng)當(dāng)不斷提升自身的技術(shù)水平,強(qiáng)化高科技在生產(chǎn)過(guò)程中的應(yīng)用;新興產(chǎn)業(yè)則應(yīng)當(dāng)著力尋求技術(shù)突破,力爭(zhēng)在較短時(shí)間內(nèi),在某些關(guān)鍵技術(shù)上超越發(fā)達(dá)國(guó)家,占領(lǐng)產(chǎn)業(yè)的制高點(diǎn)。其次是逐步提升產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)化程度。目前我國(guó)的許多產(chǎn)業(yè)仍然具有較高的壟斷性,壟斷不
25、可能培育出真正的競(jìng)爭(zhēng)力。即便壟斷可以在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上形成一定的獲利優(yōu)勢(shì),而在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的背景下,我們的壟斷產(chǎn)業(yè)一方面壓制了擁有真正競(jìng)爭(zhēng)力的經(jīng)濟(jì)體;而另一方面因?yàn)樽陨砣狈φ鎸?shí)的競(jìng)爭(zhēng)力而必將輸?shù)酶鼞K。因此,只有通過(guò)產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)化改革,打破壟斷,鼓勵(lì)更多的經(jīng)營(yíng)主體參與競(jìng)爭(zhēng),才有可能提高我們的產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,也才能在國(guó)際市場(chǎng)上有一席之地。再次是優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。在高科技和“低碳”經(jīng)濟(jì)的時(shí)代背景下,只有淘汰高耗能、高污染和低附加值的產(chǎn)業(yè)或生產(chǎn)方式,發(fā)展高科技和低碳產(chǎn)業(yè),才能實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)的環(huán)境友好。最后是優(yōu)化產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境。政府在明確的產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)下,主要通過(guò)法治和社會(huì)治理手段,維護(hù)商業(yè)信用、維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng),
26、這對(duì)于產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展也是十分重要的。 金融是現(xiàn)代 HYPERLINK / t _blank 經(jīng)濟(jì)的核心,也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性運(yùn)行不可或缺的支撐力量。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù),2012年第一季度我國(guó)GDP季度增幅為8.1%,經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)中趨緩的特征較為明顯?,F(xiàn)階段來(lái)看,為牢牢把握經(jīng)濟(jì)工作的主動(dòng)權(quán)、確保穩(wěn)中求進(jìn)的總基調(diào),需要進(jìn)一步發(fā)揮金融的服務(wù)功能,構(gòu)建起信貸市場(chǎng)與資本市場(chǎng)各有側(cè)重、互為補(bǔ)充的“兩輪驅(qū)動(dòng)”機(jī)制。首先,信貸與資本市場(chǎng)都是實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需資金的重要來(lái)源。一方面,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)離不開來(lái)自 HYPERLINK / t _blank HYPERLINK / t _blank HYPERLINK /ban
27、k/ t _blank 銀行體系的資金支持。雖然近幾年我國(guó)直接融資規(guī)模發(fā)展迅速,在社會(huì)融資結(jié)構(gòu)中地位不斷上升,但不可否認(rèn)銀行信貸仍在現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)融資結(jié)構(gòu)中占絕對(duì)地位。2011年,銀行提供的信貸資金占到全部融資總額的82.5%;2012年第一季度,這一比例提高到83.6%。銀行體系龐大的資金規(guī)模和廣闊的業(yè)務(wù)覆蓋面,決定了其在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具有顯著優(yōu)勢(shì),這一點(diǎn)不應(yīng)忽視。另一方面,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)應(yīng)更加重視資本市場(chǎng)的資金支持。社會(huì)融資過(guò)度依賴銀行信貸會(huì)導(dǎo)致金融體系風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度向銀行集中,對(duì)于系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范非常不利,而資本市場(chǎng)大力發(fā)展則對(duì)緩釋和分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有積極作用。而且資本市場(chǎng)在提供資金支持中所產(chǎn)
28、生的促進(jìn)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)完善、確保資金有效使用、貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策等正外部效應(yīng),也是信貸市場(chǎng)所難以具備的。因此,作為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展日益強(qiáng)勁的一股力量,資本市場(chǎng)也不可或缺。其次,金融市場(chǎng)應(yīng)充分發(fā)揮支持和推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。正如溫家寶總理在第四次全國(guó)金融工作會(huì)議上所指出的,現(xiàn)階段金融“對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持還不夠及時(shí)有力,金融業(yè)的服務(wù)能力和水平與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要相比還有不小差距”。概括來(lái)看,現(xiàn)階段金融業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面出現(xiàn)的問(wèn)題主要有:金融資源分配不均造成小微企業(yè)融資出現(xiàn)困難、經(jīng)營(yíng)面臨困境;社會(huì)融資結(jié)構(gòu)不合理造成金融體系風(fēng)險(xiǎn)積聚而得不到有效緩釋;缺少有效配置工具導(dǎo)致不同行業(yè)和區(qū)域金融資源分配不均;金融市場(chǎng)
29、廣度和深度不夠,造成金融在發(fā)揮正向作用的同時(shí)負(fù)面效果顯現(xiàn);資金使用監(jiān)控有效性不夠,導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)體內(nèi)出現(xiàn)資產(chǎn)泡沫、資金脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)自我循環(huán)。金融市場(chǎng)尤其是資本市場(chǎng)作用發(fā)揮不足,與現(xiàn)階段我國(guó)資本市場(chǎng)與信貸市場(chǎng)未能實(shí)現(xiàn)差異定位、微觀主體在利益驅(qū)動(dòng)下脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融創(chuàng)新滯后、金融監(jiān)管的行政色彩過(guò)濃等因素密切關(guān)聯(lián),需要給予足夠的重視。最后,當(dāng)前應(yīng)盡快建立起信貸與資本市場(chǎng)發(fā)揮更大作用的機(jī)制。提高金融市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,為實(shí)現(xiàn)二者對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“兩輪驅(qū)動(dòng)”奠定基礎(chǔ)。一是實(shí)現(xiàn)信貸市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的差異化定位。規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的企業(yè),可以通過(guò)資本市場(chǎng),通過(guò)發(fā)行 HYPERLINK /money/G
30、B/67605/index.html t _blank HYPERLINK /money/GB/67605/index.html t _blank 債券和 HYPERLINK /stock/ t _blank 股票等方式,直接面對(duì)金融市場(chǎng)公開披露信息,以較低成本進(jìn)行融資;規(guī)模較小,處于成長(zhǎng)期,未來(lái)不確定性較大的企業(yè),更適合個(gè)性化融資方式,可以選擇銀行信貸。在現(xiàn)階段金融資源相對(duì)緊張的硬約束下,建立這種分層結(jié)構(gòu),信貸市場(chǎng)可以為解決中小企業(yè)融資難創(chuàng)造空間。二是遵循并有效發(fā)揮資本市場(chǎng)的功能配置。對(duì)債券市場(chǎng)而言,以機(jī)構(gòu)為主的 HYPERLINK /money/GB/42888/index.html t
31、_blank HYPERLINK /money/GB/42888/index.html t _blank HYPERLINK /money/GB/42888/index.html t _blank 投資者結(jié)構(gòu)使得債券市場(chǎng)具有龐大的容納量,直接融資需求應(yīng)當(dāng)主要通過(guò)債券市場(chǎng)解決。股票市場(chǎng)也是直接融資工具的一種,但是股權(quán)融資的特征以及眾多散戶參與的投資者結(jié)構(gòu)決定了股票市場(chǎng)的主要功能絕非資金融通,而是解決風(fēng)險(xiǎn)的分散和分擔(dān),改善企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理機(jī)構(gòu)。三是將金融創(chuàng)新作為“兩輪驅(qū)動(dòng)”的重要推動(dòng)力。既要認(rèn)清金融產(chǎn)品的工具屬性和風(fēng)險(xiǎn)中性特征,又要鼓勵(lì)發(fā)展并有效把握動(dòng)態(tài)邊界為基本原則,盡快形成發(fā)展金融市場(chǎng)的
32、共識(shí),有效破除體制障礙,積極推動(dòng)產(chǎn)品、機(jī)制和制度創(chuàng)新,發(fā)展資產(chǎn)證券化、市政債券、高收益?zhèn)葷M足實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求的基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品,顯著提高金融市場(chǎng)尤其是資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。四是建立適合我國(guó)國(guó)情的金融監(jiān)管模式。我國(guó)金融體系市場(chǎng)化改革的經(jīng)驗(yàn)表明,市場(chǎng)化是提高資源配置效率、提升經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量和效益的重要途徑。就我國(guó)而言,雖然金融體系市場(chǎng)化改革已顯著推進(jìn),但由于多種原因,金融監(jiān)管的行政化色彩依然濃厚,甚至出現(xiàn)“監(jiān)管缺位”、“監(jiān)管俘獲”、“監(jiān)管套利”和“監(jiān)管政策調(diào)控化”現(xiàn)象,突出表現(xiàn)在一些本應(yīng)由市場(chǎng)規(guī)律主導(dǎo)的領(lǐng)域被“加強(qiáng)監(jiān)管”、“統(tǒng)一監(jiān)管”,從而出現(xiàn)“過(guò)度監(jiān)管”。未來(lái),一方面,要提升功能監(jiān)管的作用,形
33、成一個(gè)中央銀行主導(dǎo)下的傘形監(jiān)管架構(gòu),另一方面,也要進(jìn)一步發(fā)揮金融監(jiān)管中的市場(chǎng)化機(jī)制的作用,以適度監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)確保金融運(yùn)行活力。(中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)楊農(nóng))金融業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) 許小年:PE不應(yīng)審批報(bào)2012-03-26 08:14:08 作者: 來(lái)源:證券時(shí)報(bào) HYPERLINK /comment/?keyid=phpcms-content-title-57009&verify=cf653b79ccaec6ec32ef0418769c977e 網(wǎng)友評(píng)論 0 條 證券時(shí)報(bào)記者 陳中從去年的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議,到近日的政府工作報(bào)告,金融業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展成為當(dāng)前頗受關(guān)注的話題,多業(yè)內(nèi)專家在昨日
34、的論壇上對(duì)該問(wèn)題進(jìn)行了深入剖析。招商銀行行長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官馬華分析了當(dāng)前中小企業(yè)融資難的問(wèn)題:我國(guó)的金融體系本身需要改革,實(shí)行股權(quán)多元化,允許各種各樣的資本進(jìn)入金融;在實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策背景下,銀行信貸規(guī)模、資金都受到限制,所以小企業(yè)肯定受到影響;資本市場(chǎng)對(duì)這些小企業(yè),特別是小微企業(yè)還不能方方面面滿足他們的要求,有很多門檻,而小微企業(yè)確實(shí)在一些方面很難達(dá)到標(biāo)準(zhǔn);另外,民間信貸也有陽(yáng)光化,“到處流,就是不到實(shí)體經(jīng)濟(jì)去,這是很大的病?!瘪R華建議,針對(duì)這些問(wèn)題,應(yīng)深化金融改革,提高銀行以外直接融資,放寬融資政策,提供中小企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)的便利條件,規(guī)范民間信貸,使其陽(yáng)光化。平安集團(tuán)總經(jīng)理任匯川認(rèn)為,銀
35、行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)不應(yīng)該是只給錢,要做好風(fēng)險(xiǎn)控制,銀行應(yīng)該發(fā)揮自己的專業(yè)來(lái)幫助我們的錢找到最好的“女婿”,也幫助這個(gè)“女婿”拿到更便宜的錢。上海銀監(jiān)局局長(zhǎng)廖岷認(rèn)為,金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)應(yīng)該有兩個(gè)方面,一方面是金融要為客戶提供信貸授信的支持,另一方面是金融還應(yīng)作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)管理的有效平臺(tái),兩者不可偏離。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí),要考慮授信、信貸,更好地控制銀行的杠桿水平。廖岷還表示,做好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的工作,金融部門應(yīng)更加關(guān)注社區(qū)和小微企業(yè),“這是我們轉(zhuǎn)型的需要,也是應(yīng)有之義”。還有不少專家注意到近年來(lái)的“全民PE(私募股權(quán)投資)”現(xiàn)象。瑞銀集團(tuán)中國(guó)區(qū)主席李一感嘆,這兩年的PE以倍數(shù)增長(zhǎng),以至于到浙江一帶做業(yè)務(wù)時(shí)
36、,跟一些浙江企業(yè)家談話,十有九個(gè)一見面問(wèn)“你PE了嗎”。對(duì)此,經(jīng)濟(jì)學(xué)家許小年指出,面對(duì)各種苛捐雜稅,做實(shí)業(yè)已越來(lái)越難,很多企業(yè)家都開始做PE投資,然而,如果有人做實(shí)業(yè),那PE就是無(wú)源之水,無(wú)本之木了。許小年表示,創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)需要支持創(chuàng)新的金融體系,這一套金融體系從天使基金、風(fēng)險(xiǎn)投資再到PE,形成梯隊(duì)。PE作為私募基金,因?yàn)槭撬饺送督o私人的錢,所以既不需要審批,也不需要報(bào)備,政府目前將其納入監(jiān)管體系并不妥當(dāng)。探索服務(wù)中小企業(yè)發(fā)展的新路子 新聞來(lái)源: 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 發(fā)布時(shí)間: 2012-04-21 訪問(wèn)次數(shù): 56 編者的話:中小企業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的重要力量。今年的政府工作報(bào)告明確提出,落實(shí)并完
37、善促進(jìn)小型微型企業(yè)發(fā)展的政策,進(jìn)一步減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。近年來(lái),深圳市著力構(gòu)建鏈?zhǔn)椒?wù)體系,先后出臺(tái)深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)中小企業(yè)發(fā)展促進(jìn)條例、關(guān)于進(jìn)一步加快民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干措施等系列法規(guī)和政策,努力克服國(guó)際金融危機(jī)沖擊,助推中小企業(yè)健康發(fā)展,其實(shí)踐及經(jīng)驗(yàn)值得總結(jié)和研究。 1.加強(qiáng)建設(shè)構(gòu)建有效服務(wù)的組織體系 作為我國(guó)改革開放的“窗口”、“試驗(yàn)田”,深圳市積極探索市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下政府有效服務(wù)企業(yè)的組織體系,逐步構(gòu)建了以政府公共服務(wù)機(jī)構(gòu)為核心、行業(yè)協(xié)會(huì)等公益性服務(wù)機(jī)構(gòu)為支撐、商業(yè)化服務(wù)機(jī)構(gòu)為補(bǔ)充的中小企業(yè)組織服務(wù)體系。 一是建立面向中小企業(yè)的綜合性公共服務(wù)機(jī)構(gòu)。2004年撤銷了原市經(jīng)貿(mào)局的中小企業(yè)處,成立了深圳市
38、中小企業(yè)服務(wù)中心,負(fù)責(zé)全市中小企業(yè)和民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的法規(guī)政策擬定、社會(huì)化服務(wù)體系建設(shè)、運(yùn)行監(jiān)測(cè)、改制上市等;2009年大部制改革后,又將市科技創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心并入中小企業(yè)服務(wù)中心,進(jìn)一步強(qiáng)化中小企業(yè)服務(wù)中心的綜合服務(wù)職能。二是建立面向中小企業(yè)涉外經(jīng)營(yíng)的專業(yè)性服務(wù)機(jī)構(gòu)。針對(duì)深圳市外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的特點(diǎn),2002年在全國(guó)較早成立世貿(mào)組織事務(wù)中心,先后在政府相關(guān)部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和重點(diǎn)企業(yè)建立了46家WTO事務(wù)工作站,建立了市區(qū)聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制,按照“貼近產(chǎn)業(yè)、服務(wù)企業(yè)”的工作模式,通過(guò)事前預(yù)警、案情研判、協(xié)調(diào)應(yīng)對(duì)等工作的開展,先后幫助企業(yè)處置27起國(guó)際貿(mào)易摩擦,為中小企業(yè)“走出去”提供了專業(yè)化服務(wù)。三是大力發(fā)展行業(yè)協(xié)
39、會(huì)等中介組織,構(gòu)建覆蓋行業(yè)的組織體系。積極推動(dòng)中小企業(yè)在自愿的前提下,組建行業(yè)協(xié)會(huì)和行業(yè)商會(huì)。目前,全市經(jīng)濟(jì)類行業(yè)協(xié)會(huì)有400多家。此外,積極探索推廣政府購(gòu)買公共服務(wù)模式,健全行業(yè)協(xié)會(huì)服務(wù)企業(yè)的運(yùn)作機(jī)制,有效擴(kuò)大了政府服務(wù)中小企業(yè)的覆蓋面。 2.順應(yīng)需求加強(qiáng)和改善金融服務(wù) 針對(duì)中小企業(yè)資金需求特點(diǎn),深圳市加強(qiáng)引導(dǎo),扶持金融創(chuàng)新,優(yōu)化經(jīng)營(yíng)模式,建立和完善多元化、多渠道、多層次的中小企業(yè)融資服務(wù)體系,不斷提升金融業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力和水平。 第一,打造上市服務(wù)鏈,推動(dòng)中小企業(yè)做強(qiáng)做大。充分把握中小板、創(chuàng)業(yè)板等多層次資本市場(chǎng)建設(shè)帶來(lái)的機(jī)遇,把上市融資作為推進(jìn)優(yōu)勢(shì)中小企業(yè)加快發(fā)展的重要舉措,出臺(tái)了
40、關(guān)于扶持我市中小企業(yè)改制上市的若干措施,按照“培養(yǎng)一批,改制一批,輔導(dǎo)一批,報(bào)審一批,上市一批”的原則,對(duì)不同階段的擬上市企業(yè)進(jìn)行梯度扶持。截至2011年底,深圳境內(nèi)外上市企業(yè)累計(jì)268家,境內(nèi)上市企業(yè)177家,中小板和創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)量和募集資金總額連續(xù)5年位居全國(guó)大中城市首位。此外,深圳市還積極開展金融創(chuàng)新,在全國(guó)首創(chuàng)中小企業(yè)集合發(fā)債,2007年成功發(fā)行全國(guó)第一只中小企業(yè)集合債券,組織20家中小企業(yè)發(fā)行10億元企業(yè)集合債券,為中小企業(yè)開辟了新的直接融資渠道。 第二,發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資等股權(quán)投資體系,著力增強(qiáng)中小企業(yè)資本實(shí)力。設(shè)立30億元政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金,引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資資金投向種子期、初創(chuàng)期的創(chuàng)
41、新型中小企業(yè)。制定創(chuàng)業(yè)投資有關(guān)扶持政策,大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資,初步統(tǒng)計(jì)全市有400家創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu),管理資金近2000億元,創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)數(shù)量和管理資本額約占全國(guó)的三分之一,創(chuàng)業(yè)投資為中小企業(yè)股權(quán)融資提供了有力支持。整合深圳產(chǎn)權(quán)交易中心、國(guó)際高新技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所、華南技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心,成立深圳聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所,建設(shè)區(qū)域性產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)體系,創(chuàng)新交易模式和運(yùn)作機(jī)制,為非上市公司產(chǎn)權(quán)(股權(quán))交易、權(quán)益融資、股份制改造等提供服務(wù)。 第三,完善銀行業(yè)融資服務(wù)體系建設(shè),深化中小企業(yè)間接融資渠道。加快建設(shè)深圳市再擔(dān)保中心,積極發(fā)揮深圳高新投和中小企業(yè)擔(dān)保中心兩家政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的引導(dǎo)作用,規(guī)范發(fā)展各類融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),著力推
42、進(jìn)擔(dān)保和再擔(dān)保體系建設(shè),引導(dǎo)銀行向中小企業(yè)擴(kuò)大信貸支持,2011年全市融資性擔(dān)保公司擔(dān)??傤~616.47億元,擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量和擔(dān)保發(fā)生額均居全國(guó)領(lǐng)先水平。積極推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、租金收入質(zhì)押貸款、小額循環(huán)貸款、產(chǎn)業(yè)鏈融資等金融產(chǎn)品創(chuàng)新,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大信貸投放。充分發(fā)揮財(cái)政資金的扶持引導(dǎo)作用,探索建立中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,打造重點(diǎn)民營(yíng)企業(yè)池貸款聯(lián)保增信平臺(tái),截至2011年底,“企業(yè)池”的合作銀行已發(fā)展到18家,入池企業(yè)391家。探索開展在沒有財(cái)政資金增信條件下,由政府牽頭協(xié)調(diào)、以企業(yè)聯(lián)保為手段的中小企業(yè)貸款聯(lián)保增信計(jì)劃,重點(diǎn)解決深圳市成長(zhǎng)型中小企業(yè)兩年內(nèi)、單筆額度3000
43、萬(wàn)元以下的短期小額資金信用貸款。 第四,探索建立適應(yīng)小微企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)體系和服務(wù)模式。深圳市通過(guò)采取設(shè)立金融創(chuàng)新獎(jiǎng)、加大財(cái)政補(bǔ)貼、創(chuàng)新資金扶持模式等靈活務(wù)實(shí)的政策措施,積極推動(dòng)各商業(yè)銀行在管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、考核激勵(lì)等方面進(jìn)行改革,成立服務(wù)小微企業(yè)的專營(yíng)機(jī)構(gòu)和專業(yè)支行,積極發(fā)展村鎮(zhèn)銀行和小額貸款公司等,構(gòu)建了層次豐富的小微企業(yè)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)體系。各商業(yè)銀行積極開展金融創(chuàng)新,推出各具特色的小微企業(yè)金融產(chǎn)品和服務(wù),如中行的“短貸通”、交通銀行的“稅融通”、民生銀行的“商貸通”等,為小微企業(yè)發(fā)展提供了積極支持。 3.把握規(guī)律構(gòu)建創(chuàng)新支撐體系 針對(duì)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)十分活躍、技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域十分廣泛,但企
44、業(yè)量多面廣、創(chuàng)新動(dòng)力強(qiáng)勁而實(shí)力較弱的特點(diǎn),深圳市狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié),構(gòu)建創(chuàng)新支撐體系,大力促進(jìn)中小企業(yè)創(chuàng)新。 一是推進(jìn)創(chuàng)新平臺(tái)體系建設(shè),提升技術(shù)創(chuàng)新能力。著力打造以重大共性和關(guān)鍵技術(shù)為主的行業(yè)公共技術(shù)研發(fā)平臺(tái)和以提供檢測(cè)、實(shí)驗(yàn)條件為主的檢測(cè)實(shí)驗(yàn)平臺(tái);目前已組建高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)公共技術(shù)服務(wù)平臺(tái)64家,70%以上傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)企業(yè)研發(fā)經(jīng)費(fèi)占銷售收入的比重超過(guò)5%,為運(yùn)用高新技術(shù)推動(dòng)傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)創(chuàng)造了良好條件。 二是積極打造創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)孵化平臺(tái)。舉辦中國(guó)(深圳)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽,設(shè)立了創(chuàng)業(yè)大賽資助計(jì)劃,每年安排3000萬(wàn)元支持競(jìng)賽優(yōu)勝者在深圳實(shí)施競(jìng)賽優(yōu)勝項(xiàng)目或創(chuàng)辦企業(yè)。大力發(fā)展科技企業(yè)孵化器,累計(jì)投資10億元,經(jīng)認(rèn)
45、定的科技企業(yè)孵化器有29家,其中8家是國(guó)家級(jí)孵化器,孵化面積112萬(wàn)平方米,入孵企業(yè)3100余家。組建創(chuàng)新聯(lián)盟,推動(dòng)科技創(chuàng)新與金融、商業(yè)、文化、管理創(chuàng)新有機(jī)互動(dòng)的橫向集成創(chuàng)新。 三是積極推動(dòng)中小企業(yè)深入實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略,努力掌握行業(yè)話語(yǔ)權(quán)。在全國(guó)率先推出了深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要和深圳市標(biāo)準(zhǔn)化戰(zhàn)略實(shí)施綱要,制定了相關(guān)資助和創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)辦法,引導(dǎo)中小企業(yè)大力開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造和轉(zhuǎn)化運(yùn)用。中小企業(yè)占深圳國(guó)內(nèi)專利申請(qǐng)量及占發(fā)明專利的比重逐年上升,已從2008年的52.7%和21.2%提高到2010年的62.1%和32.8%。 四是積極推進(jìn)中小企業(yè)向產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值鏈高端發(fā)展。把握經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代產(chǎn)業(yè)鏈、價(jià)值鏈整合規(guī)
46、律,制定產(chǎn)業(yè)鏈配套發(fā)展計(jì)劃和政策,建立產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新激勵(lì)制度,大力提升產(chǎn)業(yè)鏈競(jìng)爭(zhēng)力。創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展模式,打造產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)平臺(tái),加大產(chǎn)業(yè)鏈培育力度,支持創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展專、精、特、新項(xiàng)目,鼓勵(lì)和引導(dǎo)行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)、上市公司及產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)提升產(chǎn)業(yè)鏈責(zé)任意識(shí),加快構(gòu)建以行業(yè)龍頭企業(yè)帶動(dòng)中小型企業(yè)專門化發(fā)展格局,形成產(chǎn)業(yè)鏈垂直分工和水平分工結(jié)構(gòu)合理的產(chǎn)業(yè)集群。 4.提升素質(zhì)促進(jìn)企業(yè)和諧發(fā)展 教育培訓(xùn)是提升中小企業(yè)發(fā)展素質(zhì)、推進(jìn)企業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要環(huán)節(jié)。深圳市立足中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,強(qiáng)化企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)家的培育工作,積極開展緊缺人才培訓(xùn)工作。一是大力培育企業(yè)家隊(duì)伍。深圳市大力實(shí)施中小企業(yè)家培育工程,先后與清華大
47、學(xué)、北京大學(xué)等聯(lián)合舉辦了“民營(yíng)及中小企業(yè)高級(jí)工商管理研修班”、“民營(yíng)及中小企業(yè)卓越領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)班”,著力提升企業(yè)家、高管的創(chuàng)新能力和綜合素質(zhì)。二是試點(diǎn)開展創(chuàng)業(yè)家培育工程。30多年的發(fā)展,深圳本土已經(jīng)培育出一大批成功的民營(yíng)企業(yè)家隊(duì)伍,為了從中培育一批職業(yè)創(chuàng)業(yè)家群體,深圳市先后聯(lián)合清華大學(xué)等高等院校舉辦了“創(chuàng)業(yè)家高級(jí)研修班”,開辦了“高端創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練營(yíng)”,對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)促進(jìn)工作的核心價(jià)值和模式進(jìn)行了有益的探索。三是大力開展產(chǎn)業(yè)緊缺人才培訓(xùn)工作。深圳市開展產(chǎn)業(yè)緊缺人才狀況調(diào)查,定期發(fā)布深圳市中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)緊缺人才培訓(xùn)指導(dǎo)目錄,引導(dǎo)各類備案培訓(xùn)機(jī)構(gòu)制定和申請(qǐng)年度產(chǎn)業(yè)緊缺人才培訓(xùn)計(jì)劃。 與此同時(shí),深圳市在應(yīng)對(duì)國(guó)
48、際金融危機(jī)沖擊的過(guò)程中,積極出臺(tái)促進(jìn)中小企業(yè)和諧發(fā)展的各種舉措,通過(guò)建立企業(yè)欠薪應(yīng)急處置機(jī)制、探索民營(yíng)及中小企業(yè)的困難救助方式、構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系等,促進(jìn)民營(yíng)及中小企業(yè)和諧發(fā)展。 深圳市關(guān)于改善金融服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見(2012-04-24 12:23:44) HYPERLINK javascript:; 轉(zhuǎn)載標(biāo)簽: HYPERLINK /?c=blog&q=%BD%F0%C8%DA&by=tag t _blank 金融 HYPERLINK /?c=blog&q=%CA%B5%CC%E5%BE%AD%BC%C3&by=tag t _blank 實(shí)體經(jīng)濟(jì) HYPERLINK /?c=bl
49、og&q=%B2%C6%BE%AD&by=tag t _blank 財(cái)經(jīng)分類: HYPERLINK /s/articlelist_1762267617_1_1.html t _blank 融資擔(dān)保 為深入貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)唯物主義和全國(guó)金融工具主義精神,進(jìn)一步發(fā)揮金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持和服務(wù)作用,加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí),著重解決實(shí)體產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題,有效抑制社會(huì)資本“脫實(shí)向虛”,努力實(shí)現(xiàn)全市經(jīng)濟(jì)有質(zhì)量的穩(wěn)定增長(zhǎng)和可持續(xù)的全面發(fā)展、結(jié)合深圳實(shí)際,提出如下意見:一、充分認(rèn)識(shí)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要性和緊迫性(一)金融發(fā)展的根基是實(shí)體經(jīng)濟(jì),金融業(yè)要時(shí)鐘堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求,
50、當(dāng)前,深圳正處于加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式,突破資源承載能力環(huán)境制約實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展、推動(dòng)創(chuàng)造“深圳質(zhì)量”的關(guān)鍵時(shí)期和攻堅(jiān)階段,迫切需要金融業(yè)重點(diǎn)加大對(duì)自主創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)、低碳發(fā)展和社會(huì)民生等領(lǐng)域的支持,推動(dòng)深圳整體產(chǎn)業(yè)布局調(diào)整和優(yōu)化升級(jí),立足新起點(diǎn)、把握新趨勢(shì),深圳金融業(yè)必須增強(qiáng)機(jī)遇意識(shí)、憂患意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí),深刻認(rèn)識(shí)金融在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整中的重要性,不斷提升服務(wù)功能,創(chuàng)新服務(wù)手段,充分發(fā)揮金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要功能作用,為新時(shí)期深圳經(jīng)濟(jì)新一輪跨越式發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。(二)市、區(qū)政府以及個(gè)有關(guān)部門、駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)要將引導(dǎo)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為當(dāng)前重點(diǎn)工作,加快構(gòu)建
51、多層次、多部門共同參與的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作機(jī)制和信息溝通長(zhǎng)效機(jī)制,積極采取有效政策措施加大金融資源對(duì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的支持服務(wù)力度,市政府相關(guān)職能部門要定期主動(dòng)向社會(huì)公布重大發(fā)現(xiàn)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局規(guī)劃、重大政策、重點(diǎn)工程立項(xiàng)等信息,提高信息對(duì)稱性和透明度;各區(qū)(新區(qū))要大力支持銀企合作,切實(shí)做好各項(xiàng)服務(wù),構(gòu)建銀企合作對(duì)接平臺(tái),組織覆蓋面廣、多層次的銀企洽談會(huì)和對(duì)接活動(dòng),駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持“審慎寬容、有扶有控”的監(jiān)管原則,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是一些重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的資金支持,推動(dòng)實(shí)現(xiàn)金融業(yè)與實(shí)體產(chǎn)業(yè)的共生發(fā)展、互利共贏。二、強(qiáng)化金融融通功能 保持社會(huì)融資總量均衡增長(zhǎng)(三)合理把握信貸投放的總量和節(jié)
52、奏,認(rèn)真執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策,合理把握信貸投放總量和節(jié)奏,確保信貸總量與深圳經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求相適應(yīng),投放節(jié)奏與實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行節(jié)奏相銜接,積極采用差別存款準(zhǔn)備金率、再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。法人金融機(jī)構(gòu)在滿足信貸總量調(diào)控要求的前提下,加大對(duì)深圳信貸投放力度。非法人金融機(jī)構(gòu)要積極爭(zhēng)取總行(總公司)的支持,將深圳作為金融資源投放的重點(diǎn)區(qū)域。2012年,實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)高于、兩個(gè)不低于”目標(biāo),即全市各項(xiàng)貸款增速高于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度5個(gè)百分點(diǎn),高于全省同期貸款平均增速2個(gè)百分點(diǎn);小企業(yè)貸款余額超2100億元,增量不低于380億元,增速不低于我市全部貸款平均增速6.5個(gè)百分點(diǎn)。
53、(四)拓寬直接融資市場(chǎng)資金渠道。完善多層次資本市場(chǎng)體系,鼓勵(lì)更多符合條件的優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過(guò)上市、再融資等多見廣識(shí)籌措資金,發(fā)揮市場(chǎng)的資源配置功能。2012年,新增上市公司數(shù)量不低于30家,手法和再融資累計(jì)募集資金突破500億元。擴(kuò)大銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行規(guī)模,穩(wěn)步發(fā)展中小企業(yè)集合債券、集合票據(jù)等新型債務(wù)融資工具,研究制定區(qū)域集優(yōu)債等適應(yīng)中小企業(yè)融資特點(diǎn)的金融服務(wù)方案并推動(dòng)實(shí)施。2012年,銀行間債券市場(chǎng)募集資金不低于600億元,深圳證券交易所債券,回購(gòu)累計(jì)成交金額超6000億元,擴(kuò)大代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn),爭(zhēng)取深圳高新技術(shù)園區(qū)納入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)第二批試點(diǎn)范圍,推動(dòng)有潛質(zhì)的園區(qū)企業(yè)到代辦股份系統(tǒng)掛牌,推
54、進(jìn)前海股份交易所建設(shè),規(guī)范企業(yè)股權(quán)流動(dòng)和股權(quán)融資,率先建成在全國(guó)有重要影響力的區(qū)域性場(chǎng)外交易市場(chǎng)。三、強(qiáng)化金融調(diào)控功能,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型(五)加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度,圍繞加快發(fā)展生物、互聯(lián)網(wǎng)、新能源、新材料、文化創(chuàng)意和新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)等六大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立適應(yīng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的信貸管理和貸款評(píng)審制度,加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信貸支持。2012年,新增戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款超200億元,貸款增速不低于20%,高于全部貸款平均增速4個(gè)百分點(diǎn)。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持我市12個(gè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)基地和11個(gè)產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)建設(shè),促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)聚集壯大。對(duì)戰(zhàn)略性新興中小企業(yè)改制上市開辟“綠色通道
55、”,在不違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的前提下,通過(guò)簡(jiǎn)化審批程序、給予土地優(yōu)惠、加大財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)等方式,支持和引導(dǎo)符合條件的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)改制上市。2012年,力爭(zhēng)轄區(qū)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市家數(shù)突破權(quán)勢(shì)新上市家數(shù)的60%。積極探索開發(fā)適合戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)特點(diǎn)的中小企業(yè)私募債和產(chǎn)業(yè)鏈融資等金融產(chǎn)品,鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)設(shè)立金融租賃公司和融資租賃公司,大力發(fā)展設(shè)備租賃業(yè)務(wù),滿足戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),高新科技等企業(yè)對(duì)融資租賃服務(wù)的需求。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)深度參與基因、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、新材料、超材料等產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金建設(shè)。在現(xiàn)有信息、生物、超材料、新能源四只國(guó)家創(chuàng)業(yè)投資基金的基礎(chǔ)上,積極推動(dòng)
56、設(shè)立前海股份投資母基金,支持我市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。(六)加大對(duì)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的支持力度,推進(jìn)金融創(chuàng)新,打造全國(guó)金融要素交易、創(chuàng)業(yè)投資、財(cái)富管理和中小創(chuàng)新性企業(yè)融資中心,培育會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律、咨詢等相關(guān)金融中介服務(wù)市場(chǎng)專業(yè)化、高端化發(fā)展,構(gòu)建與國(guó)際接軌的專業(yè)服務(wù)體系。積極發(fā)展貿(mào)易物流融資,針對(duì)供應(yīng)鏈管理、物流總部經(jīng)濟(jì)、航運(yùn)衍生服務(wù)等高端物流液態(tài),探索開發(fā)供應(yīng)鏈金融、航運(yùn)金融、貿(mào)易融資、訂單質(zhì)押和股權(quán)質(zhì)押等創(chuàng)新金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)金融資源重點(diǎn)投向深圳“十二五”規(guī)劃中布局的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)重大項(xiàng)目,探索在前海推動(dòng)金融業(yè)與航運(yùn)業(yè)的有效結(jié)合,爭(zhēng)取設(shè)立航空、航運(yùn)金融租賃公司,并開展進(jìn)入銀行間市場(chǎng)拆借資金和發(fā)行債券
57、試點(diǎn)。(七)加大對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的支持力度,引導(dǎo)和支持金融機(jī)構(gòu)充分滿足服裝、中標(biāo)、黃金珠寶等優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備、新材料、新液態(tài)項(xiàng)目等方面的資金需求,加大對(duì)加工貿(mào)易企業(yè)向研發(fā)設(shè)計(jì)、品牌營(yíng)銷等價(jià)值鏈高端環(huán)節(jié)延伸的金融支持。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)采取聯(lián)合貸款、剛剛收購(gòu)貸款等形式,支持深圳傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的重點(diǎn)企業(yè)開展收購(gòu)兼并和企業(yè)重組,促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。拓展和豐富上海黃金交易所深圳備份中心市場(chǎng)功能,探索建立大宗商品期貨市場(chǎng)、珠寶鉆石交易中心等新型要素交易市場(chǎng),鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持保稅區(qū)、出口加工區(qū)、舊工業(yè)園區(qū)等產(chǎn)業(yè)載體升級(jí)改造,促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)、高端項(xiàng)目落地。爭(zhēng)取國(guó)家批準(zhǔn)跨國(guó)公司在深圳設(shè)立
58、內(nèi)部資金集中管理機(jī)構(gòu),統(tǒng)一管理自有資金,滿足總部企業(yè)資金管理需求。(八)推進(jìn)“綠色信貸”工程,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定差異化信貸政策,將信貸資源投向符合轉(zhuǎn)型升級(jí)方向的項(xiàng)目、企業(yè)和產(chǎn)業(yè),有限加大對(duì)我市節(jié)能重點(diǎn)工程項(xiàng)目、環(huán)境污染治理工程、節(jié)能環(huán)保技術(shù)改造和創(chuàng)新項(xiàng)目等信貸投放,嚴(yán)格控制對(duì)“高耗能、高污染、高排放”和產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的貸款,探索推動(dòng)深圳排污權(quán)交易體系建設(shè),適時(shí)開展企業(yè)排污權(quán)交易試運(yùn)行工作,創(chuàng)新排污權(quán)抵押貸款等綠色信貸產(chǎn)品,促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展。四、強(qiáng)化金融培育功能,構(gòu)建小微企業(yè)服務(wù)(九)建立和完善差異化的銀行信貸監(jiān)管制度,深入推進(jìn)小微企業(yè)貸款“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè),以下放授信審批權(quán)限,完善盡職免責(zé)制度,
59、合理定價(jià)為重點(diǎn),在審批機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制方面實(shí)現(xiàn)新突破。加大對(duì)小微企業(yè)的信貸傾斜、動(dòng)態(tài)調(diào)整小微企業(yè)信貸監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。爭(zhēng)取監(jiān)管部門支持,適當(dāng)將貸款風(fēng)險(xiǎn)容忍度提高至5%,存貸比指標(biāo)按規(guī)定的控制線上浮不超過(guò)5個(gè)百分點(diǎn)。(十)加強(qiáng)小微企業(yè)專營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè),建立健全多層次的小微企業(yè)企業(yè)金融服務(wù)體系,推動(dòng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立小微企業(yè)企業(yè)融資服務(wù)中心,事業(yè)部和產(chǎn)品研發(fā)中心等專業(yè)機(jī)構(gòu),鼓勵(lì)在小微企業(yè)比較密集的寶安區(qū)、鹽田區(qū)、龍崗區(qū)以及大鵬新區(qū)、坪山新區(qū)、光明新區(qū)、龍華新區(qū)4個(gè)功能新區(qū)增設(shè)營(yíng)業(yè)支行網(wǎng)點(diǎn)。2012年,力爭(zhēng)權(quán)勢(shì)銀行支行網(wǎng)點(diǎn)不低于1450家,新增不少于30家,其中寶安區(qū)、鹽田區(qū)、龍崗區(qū)和4個(gè)功能新區(qū)新
60、增家數(shù)不少于20家,鼓勵(lì)和引導(dǎo)更多的民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域,積極爭(zhēng)取村鎮(zhèn)銀行試點(diǎn)名額,實(shí)現(xiàn)鹽田區(qū)和4個(gè)功能新區(qū)各設(shè)立1家,穩(wěn)步推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作。2012年,全市小額貸款公司貸款余額不低于80億元,新增貸款累計(jì)超過(guò)200億元。規(guī)范發(fā)展各類融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu),促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)相互合作,2012年融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)新增融資擔(dān)保額不低于480億元。(十一)推動(dòng)小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)和服務(wù)創(chuàng)新,不斷探索適合小微企業(yè)融資特點(diǎn)的信貸產(chǎn)品和擔(dān)保抵押方式,爭(zhēng)取在應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押貸款、租金收入質(zhì)押貸款、高薪技術(shù)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押貸款、小額循環(huán)貸款和無(wú)抵押貸款等方面取得新突破,穩(wěn)步發(fā)展信用貸款、鼓
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