調(diào)查報(bào)告(適用于銀行承兌匯票貼現(xiàn)額度業(yè)務(wù))

1、調(diào)查報(bào)告 (適用于銀行承兌匯票貼現(xiàn)額度業(yè)務(wù))經(jīng)辦支行： 客戶經(jīng)理：A： B： 客戶申請(qǐng)信息申請(qǐng)人名稱本行公司客戶等級(jí)業(yè)務(wù)種類金額（萬(wàn)元）期限（月）信用支持對(duì)公實(shí)額度(貼現(xiàn)額度)信用 其他：1、申請(qǐng)人情況1.1、概況企業(yè)性質(zhì)注冊(cè)資本（萬(wàn)元）設(shè)立時(shí)間職工或員工人數(shù)民營(yíng)/社區(qū)/物業(yè)出租法定代表人信息主營(yíng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所情況1.2、股東情況股東名稱占比（）股東之間關(guān)系近三年股權(quán)重大變更歷史1.3、實(shí)際監(jiān)控人情況姓名性別出生年月籍貫?zāi)壳皯艏橐鰻顩r已婚須填配偶姓名創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷實(shí)際監(jiān)控人評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)熟悉度生活圈子在深穩(wěn)定性1.4、銀行負(fù)債（申請(qǐng)人及實(shí)際監(jiān)控人負(fù)債）（單位：萬(wàn)元）借款主體貸款銀行貸款金額當(dāng)前余額貸

2、款用途貸款期限還本方式信用支持合計(jì)備注1.5、信用狀況信用記錄企業(yè)信用記錄： 良好 一般 較差 近24個(gè)月逾期合計(jì) 次。實(shí)際監(jiān)控人信用記錄： 良好 一般 較差 近24個(gè)月逾期合計(jì) 次。是否符合本行關(guān)于申請(qǐng)人信用狀況的要求： 是 否或有負(fù)債洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)1.6、財(cái)務(wù)分析（用于核定貼現(xiàn)額度）（單位：萬(wàn)元）1、資產(chǎn)分析（以下項(xiàng)目根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況增刪）項(xiàng)目即期報(bào)表 上年度報(bào)表金額大額明細(xì)金額大額明細(xì)應(yīng)收賬款應(yīng)收票據(jù)存貨其他應(yīng)收款流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)2、收入分析項(xiàng)目即期報(bào)表上年度報(bào)表營(yíng)業(yè)收入營(yíng)業(yè)外收入收入合計(jì)特殊情況說(shuō)明1.7、流水分析（校驗(yàn)財(cái)務(wù)分析結(jié)果）（單位：萬(wàn)元）開戶銀行項(xiàng)目xx01xx02xx03xx04

3、xx05xx06平均日均存款戶名：開戶銀行：貸方余額戶名：開戶銀行：貸方余額匯總貸方余額上年度經(jīng)營(yíng)/投資/籌資活動(dòng)造成或產(chǎn)生的現(xiàn)金流量特殊情況說(shuō)明1.8、額度核定依據(jù)1、財(cái)務(wù)分析：根據(jù)貼現(xiàn)申請(qǐng)人財(cái)務(wù)情況的分析，企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)與收入的契合度 ；上年度收入總額為 萬(wàn)元，本年度收入增長(zhǎng)預(yù)計(jì)較上年增加(或下降) %。2、流水分析：近半年月均流水流入與上年度月均現(xiàn)金流入（現(xiàn)金流量表）的契合度 結(jié)論貼現(xiàn)限額 萬(wàn)元：XX萬(wàn)元（上年度收入）*X%（制造類一般不應(yīng)超過(guò)70%；貿(mào)易類一般不應(yīng)超過(guò)80%）。 特別說(shuō)明確有證據(jù)表明客戶貿(mào)易背景真實(shí)性的貼現(xiàn)需求，需超過(guò)此限額的，應(yīng)提供相關(guān)證明并在此說(shuō)明。1.9、上下游信息

4、（單位：萬(wàn)元）前三名供應(yīng)商供應(yīng)產(chǎn)品合作年限年供應(yīng)額占比賬期付款方式 年 天票據(jù)/現(xiàn)金 年 天 年 天合計(jì) 前三名銷售商銷售產(chǎn)品合作年限年銷售額占比賬期付款方式 年 天票據(jù)/現(xiàn)金 年 天 年 天合計(jì) 2、資料文件資料收集清單（如具備并經(jīng)審核請(qǐng)打）1額度申請(qǐng)書（與授信額度一致） 2營(yíng)業(yè)執(zhí)照或特殊行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)許可證、資質(zhì)證明 3法定代表人證明書、身份證 4授權(quán)委托書、被授權(quán)人身份證（如有） 5xx登記、信用報(bào)告等查詢信息 6業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)協(xié)議、單據(jù) 7近期財(cái)務(wù)報(bào)表、上年度報(bào)表或?qū)徲?jì)報(bào)告 8企業(yè)及監(jiān)控人主要結(jié)算賬戶對(duì)賬單（最近六個(gè)月） 說(shuō)明3、建議方案營(yíng)銷推廣產(chǎn)品對(duì)公貼現(xiàn)票據(jù)種類紙質(zhì)銀票貼現(xiàn) 電子銀票

5、貼現(xiàn)銀票貼現(xiàn)（混合，紙質(zhì)/電子以具體業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)為準(zhǔn)）金額（萬(wàn)元）期限（月）是否額度業(yè)務(wù)是是否可循環(huán) 是 否子額度信息描述額度核定原因描述月貼現(xiàn)利率（）以具體辦理貼現(xiàn)時(shí)相應(yīng)貼現(xiàn)利率指導(dǎo)價(jià)執(zhí)行其他費(fèi)用（元）信用支持方式描述/條件要求4、客戶經(jīng)理簽字聲明聲明： 本人已按本行授信業(yè)務(wù)相關(guān)要求到客戶及相關(guān)人經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或住處進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，并基于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查結(jié)果撰寫了本調(diào)查報(bào)告，本人承諾調(diào)查報(bào)告不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，并對(duì)本報(bào)告承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任?？蛻艚?jīng)理A簽字：日期： 年 月 日客戶經(jīng)理B簽字：（如需）日期： 年 月 日（如有）業(yè)務(wù)管理部主任建議或意見同意 不同意具體要求：簽名： 日期： 年 月 日 分管行長(zhǎng)建議或意見同意 不同意具體要求：同意授予XXX公司可循環(huán)/不可循環(huán)貼現(xiàn)額度人民幣XX萬(wàn)元整，期限X年，用于辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)，貼現(xiàn)資金用于企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，貼現(xiàn)利率按實(shí)際辦理貼現(xiàn)時(shí)本行公布的最新指導(dǎo)價(jià)執(zhí)行，實(shí)付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前1日的利息計(jì)算。要求：1、監(jiān)督借款人嚴(yán)格按用途使用貼現(xiàn)資金。2、借款人須提供本行認(rèn)可的資料文件資料和發(fā)票，并經(jīng)本行審批通過(guò)后方可辦理具體的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。簽名： 日期： 年 月 日備注在支行權(quán)限內(nèi)，貼現(xiàn)額度業(yè)務(wù)由分管行長(zhǎng)單崗終審，業(yè)務(wù)管理部主任可無(wú)需出具審查建議或意見。5、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查照片