銀行個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

1、個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)操作規(guī)程編制部門： 版 次 號(hào)： 生效日期：xx年0 xx月07日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc378167839 0修改與審批記錄 PAGEREF _Toc378167839 h 3 HYPERLINK l _Toc378167840 1目的和范圍 PAGEREF _Toc378167840 h 4 HYPERLINK l _Toc378167841 2定義、縮寫(xiě)和分類 PAGEREF _Toc378167841 h 4 HYPERLINK l _Toc378167842 3職責(zé)與權(quán)限 PAGEREF _Toc378167842 h 4

2、 HYPERLINK l _Toc378167843 4基本規(guī)定 PAGEREF _Toc378167843 h 4 HYPERLINK l _Toc378167844 5流程描述及操作要點(diǎn) PAGEREF _Toc378167844 h 4 HYPERLINK l _Toc378167845 5.1個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)操作流程 PAGEREF _Toc378167845 h 4 HYPERLINK l _Toc378167846 6內(nèi)外部規(guī)章制度索引 PAGEREF _Toc378167846 h 6 HYPERLINK l _Toc378167847 6.1外部法律法規(guī) PAGEREF _Toc

3、378167847 h 6 HYPERLINK l _Toc378167848 6.2內(nèi)部合規(guī)資料文件 PAGEREF _Toc378167848 h 6 HYPERLINK l _Toc378167849 7附錄 PAGEREF _Toc378167849 h 6 HYPERLINK l _Toc378167850 8記錄 PAGEREF _Toc378167850 h 7 HYPERLINK l _Toc378167851 記錄1.個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc378167851 h 8 HYPERLINK l _Toc378167852 記錄2.業(yè)務(wù)受理單 PAGEREF

4、_Toc378167852 h 9目的和范圍為提高業(yè)務(wù)操作效率,方便廣大手機(jī)用戶隨時(shí)得到銀行卡賬戶變更信息和銀行相關(guān)信息，規(guī)范銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)的操作流程, 確保個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)流程目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),特制定本規(guī)程。定義、縮寫(xiě)和分類個(gè)人銀信通,是指本行卡客戶與本行簽訂個(gè)人銀信通服務(wù)協(xié)議,便可隨時(shí)隨地通過(guò)短信方式得到卡賬務(wù)變更信息和銀行相關(guān)信息。服務(wù)對(duì)象：本行卡客戶，包括商鼎卡、VIP卡、商通卡、學(xué)生卡等。個(gè)人銀信通服務(wù)內(nèi)容：簽約客戶可預(yù)先設(shè)定變更金額的關(guān)注下限,當(dāng)用戶的賬戶變更達(dá)到限額,系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送短信通知。職責(zé)與權(quán)限部門崗位職責(zé)權(quán)限分支行柜員負(fù)責(zé)個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)的具體辦理。負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)

5、傳票就行檢查監(jiān)督?；疽?guī)定可通過(guò)本行各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面簽訂協(xié)議開(kāi)通、撤銷、維護(hù)個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)。目前個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)僅對(duì)xx省內(nèi)移動(dòng)、聯(lián)通、電信手機(jī)用開(kāi)通，客戶一經(jīng)開(kāi)通即收到短信提醒,當(dāng)天日終系統(tǒng)將自動(dòng)從客戶對(duì)應(yīng)銀行卡中扣除手續(xù)費(fèi),扣費(fèi)成功后協(xié)議生效。流程描述及操作要點(diǎn)本流程包括：個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)操作流程一個(gè)子流程。個(gè)人銀信通業(yè)務(wù)操作流程本流程包括受理和支付費(fèi)用兩個(gè)階段,具體的流程描述及要求如下：節(jié)點(diǎn)任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點(diǎn)外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險(xiǎn)提示1）A1申請(qǐng)開(kāi)通、撤銷、維護(hù)客戶客戶本人持有效身份證件和銀行卡，填寫(xiě)個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（記錄1）。1）B1受理審核柜員柜員審查客戶提

6、交的資料文件資料信息并對(duì)客戶身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。1）B2是否符合柜員如符合要求,轉(zhuǎn)流程2）B1開(kāi)通、撤銷、維護(hù)；如不符合請(qǐng)告知客戶。2）B1開(kāi)通、撤銷、維護(hù)柜員綜合柜員審核客戶資料文件資料信息無(wú)誤后，進(jìn)入“銀信通”-“簽訂協(xié)議”畫(huà)面，刷卡并提示客戶輸入密碼，輸入客戶證件類型、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、付費(fèi)方式和關(guān)注下限，與客戶核對(duì)后，打印業(yè)務(wù)受理單（記錄2）。（撤銷、維護(hù)與開(kāi)通流程相同）。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：柜員因疏忽致使簽約信息不準(zhǔn)確風(fēng)險(xiǎn)類型：執(zhí)行、交割和流程管理事件風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵監(jiān)控措施：柜員監(jiān)控監(jiān)控崗位：柜員2）B2蓋章柜員業(yè)務(wù)受理單及個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表加蓋儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專用章和經(jīng)辦人名章。業(yè)務(wù)受理單第一聯(lián)與個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表第一聯(lián)傳事后監(jiān)督。個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表第二聯(lián)分支行專夾保管。2）A3收到回單客戶業(yè)務(wù)受理單第二聯(lián)、個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表第三聯(lián)及備注聯(lián)交客戶。內(nèi)