2022年合規(guī)心得體會模板

1、第7頁共7頁2022年合規(guī)心得體會模板所謂合規(guī)，即是合乎一定的標(biāo)準(zhǔn)，在商業(yè)銀行中，合規(guī)不僅要求銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度，更要求商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。古人云：“以銅為鏡，可以正衣冠，以古為鏡，可以知興替，以人為鏡，可以明得失，而以法為鏡，可以斷曲直。”合規(guī)經(jīng)營，不僅是恒豐銀行自身良性發(fā)展的需求，也是整個金融市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)，更是社會和諧穩(wěn)定的重要要求。近年來，恒豐銀行從人、物、財(cái)?shù)榷喾矫娉霭l(fā)，在內(nèi)控環(huán)境建設(shè)與合規(guī)文化建設(shè)上下大力氣，開展了多項(xiàng)學(xué)習(xí)活動。德州分行營業(yè)部對相關(guān)學(xué)習(xí)活動積極做出部署，_員工完成了“學(xué)習(xí)恒豐小法”工作、“監(jiān)管規(guī)章及內(nèi)

2、控制度學(xué)習(xí)”活動，在學(xué)習(xí)中，員工們在用心記錄的同時(shí)，對學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行了熱烈討論，針對營業(yè)部日常的各項(xiàng)工作進(jìn)行分析，逐步逐件事反思工作的合規(guī)性，對做的好的事情進(jìn)行鼓勵和表揚(yáng)，對不當(dāng)?shù)墓ぷ鬟M(jìn)行整改。在合規(guī)文化建設(shè)的活動中，營業(yè)部的員工們在工作之余分小組討論，各抒己見，提出了各自在學(xué)習(xí)中的心得體會與相關(guān)建議：首先，要干一行，愛一行。在恒豐銀行從事金融工作，要珍惜、尊重自己的工作，在此基礎(chǔ)上做到喜愛自己的工作，只有如此，才可以做到愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動恒豐銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和_保證每個人都是恒豐銀行的基石，工作不分大

3、小、不分貴賤，每個人都要做到在其位，謀其政，任其職，盡其責(zé)。每一個工作崗位都是各人生存發(fā)展的需要，也是恒豐銀行賴以生存的保障。干一行，愛一行是每位員工的職業(yè)操守，是每位員工必須履行的義務(wù)，只有我行每個員工都忠誠于恒豐銀行，與恒豐銀行同舟共濟(jì)，維護(hù)恒豐銀行的利益，恒豐銀行才可以不斷發(fā)展與進(jìn)步。再次，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，提高合規(guī)意識。合規(guī)是貫穿于整個業(yè)務(wù)鏈條內(nèi)的，我們所做的每一個環(huán)節(jié)都有自身的規(guī)章制度。因此，只有對業(yè)務(wù)知識更加熟悉和了解，才可以提合規(guī)，講合規(guī)。以臨柜人員每日最常見的工作為例，存取款的反向操作導(dǎo)致長短款，每日碰庫不及時(shí)、離柜不鎖錢箱等問題出現(xiàn)的原因均是業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)不牢靠。合規(guī)文化是建

4、立在業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上的，萬丈高樓平地起，沒有堅(jiān)固的根基就無法建立宏偉的高樓大廈。每位員工都要用心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，鍛煉技能，耐心辦理客戶，熱情對待客戶，為恒豐銀行贏得良好的社會形象。最后，要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，必須建立長效發(fā)展機(jī)制。違規(guī)常常發(fā)生在微小失誤上，“千里之堤毀于蟻穴”即是這個道理，因此，我們必須建立長效機(jī)制，樹立正確的發(fā)展目標(biāo)，加強(qiáng)對不正當(dāng)交易業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析，有的放矢的開展專項(xiàng)學(xué)習(xí)，通過教育，提高合規(guī)文化建設(shè)。每項(xiàng)規(guī)則的定制背后都有著血的教訓(xùn)，歷史給了我們借鑒，我們必須堅(jiān)持做到合規(guī)，讓合規(guī)融入所有的工作，為促進(jìn)恒豐銀行的合規(guī)文化建設(shè)貢獻(xiàn)出自己的力量。2022年合規(guī)心得體會模板（二）今年以來，該

5、行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等_個專業(yè)近百個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了

6、自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在_年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，_支行是受罰款金額最少的單位?？梢砸谩白右?guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容_支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)

7、行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識到，檢查不是挑

8、刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于_支行經(jīng)營管理的全程。2022年合規(guī)心得體會模板（三）近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總

9、結(jié)了以下心得：一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自我，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛”。二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就

10、能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故

11、”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！2022年合規(guī)心得體會模板（四）合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健發(fā)展的基本保障，是每一名銀行員工必須遵守的基本法則，是員工保護(hù)自身及銀行利益不受損害的有力武器，千里之堤毀于蟻

12、穴，作為銀行工作人員，守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)要時(shí)刻銘記于心，深入骨髓。下面是幾點(diǎn)體會：一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)合規(guī)意識。合規(guī)操作，必須熟知各項(xiàng)規(guī)章制度及規(guī)范操作，有時(shí)，總覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立是經(jīng)歷許多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，有的是經(jīng)歷了許多血的教訓(xùn)總結(jié)出來的。在日常工作中要強(qiáng)化法律意識，強(qiáng)化合規(guī)意識，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，面對各種風(fēng)險(xiǎn)與誘惑要自覺主動抵制，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到自己的崗位，滲透到每個業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)中，做到嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。二是養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣、杜絕散漫隨意。_“_”講話里提到的嚴(yán)以修身，嚴(yán)以律己，做事從個人出

13、發(fā)，手握戒尺，慎獨(dú)慎微。在工作中，我們從每一件小事做起，從細(xì)節(jié)做起，在平凡的工作崗位上堅(jiān)守自己的職業(yè)操守，以合規(guī)操作為帆，以恪盡職守為漿，將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成習(xí)慣，堅(jiān)定合規(guī)意識，我們的每一筆業(yè)務(wù)都嚴(yán)格按照規(guī)章制度要求辦理，使業(yè)務(wù)發(fā)展在合規(guī)的航道上穩(wěn)步前進(jìn)。三是不逾越底線、不觸碰紅線。最近總行提出合規(guī)管理中的四個“不讓”，即：不讓制度在我手中變樣、不讓紀(jì)律在我手中松弛、不讓差錯在我手中發(fā)生、不讓工作在我手中延誤，其中每一條都在強(qiáng)調(diào)始終如一的堅(jiān)持和貫徹遵守制度。在日常的工作中，我們常遇到因熟人或親戚打招呼，或者是覺得沒有必要過于刻板而如此嚴(yán)格的要求自己，往往在這樣情況下

14、覺得左右為難而糾結(jié)不堪，實(shí)際上就是沒有堅(jiān)持合規(guī)意識和合規(guī)習(xí)慣帶來的困擾。工作中有千頭萬緒，唯有依照合規(guī)管理要求，堅(jiān)持合規(guī)操作方能讓我們不被外力所惑，才能更加專注于業(yè)務(wù)的發(fā)展與自我能力的提升。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻是一念之差，我們必須具備高度的責(zé)任感，將知禁令、明底線、守規(guī)矩，看成是我們做好工作的前提，看成是關(guān)乎事業(yè)成敗的關(guān)鍵，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵循合規(guī)操作的原則，將風(fēng)險(xiǎn)防范當(dāng)成一項(xiàng)必須常抓不懈的基礎(chǔ)工作，只有這樣，才能保障建行的穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。2022年合規(guī)心得體會模板（五）_月_日，_項(xiàng)目部員工收看股份公司合規(guī)制度發(fā)布暨合規(guī)培訓(xùn)視頻會議，主會場在總部報(bào)告廳舉行，此次參加培訓(xùn)的員工有_萬人。這是數(shù)字應(yīng)該很少看到過，這樣多人的一次視頻培訓(xùn)，說明了這次培訓(xùn)的重要性，從基礎(chǔ)全面的提升，保質(zhì)保量，培訓(xùn)到位，落實(shí)到位?！昂弦?guī)”這個詞首先就讓我想到這樣的一句話，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋。合規(guī)工作人人有責(zé)，要干一行，愛一行。既然我們選擇了這份工作，要珍惜，尊重自己的工作，在此基礎(chǔ)上做到喜愛自己的工作，只有如此，才能做到愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。股份公司領(lǐng)導(dǎo)提到的1+9合規(guī)管理制度體系，而這些細(xì)則是與我們每個員工的工作中息息相關(guān)的。我們怎么才能做到合規(guī)，這就需要人人增強(qiáng)合規(guī)意識，提升合規(guī)制度，