2022年關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案

1、第6頁共6頁2022年關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案保險(xiǎn)公司公司關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作方案一直以來我司保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹落實(shí)“1+4”系列文件精神，治亂象、防風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)監(jiān)管、補(bǔ)短板工作持續(xù)推進(jìn)，接分公司轉(zhuǎn)發(fā)_保監(jiān)_加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作促進(jìn)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展_(保監(jiān)發(fā)_號(hào))近期部分機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為有所抬頭，基層保險(xiǎn)從業(yè)人員參與非法集資和傳銷的風(fēng)險(xiǎn)依然高發(fā)多發(fā)，因印章單證管理不嚴(yán)而引發(fā)的案件呈上升趨勢(shì)，內(nèi)部工作人員進(jìn)行保險(xiǎn)欺詐案件數(shù)量上升，中介機(jī)構(gòu)違法經(jīng)營行為仍未得到根本好轉(zhuǎn)，引發(fā)涉眾型案件、_和負(fù)面輿論事件因素依然較多，風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻。按文件要求為及時(shí)排查并妥善化解當(dāng)前行業(yè)所存在的突出風(fēng)

2、險(xiǎn)，結(jié)合我司的實(shí)際情況，制定本工作方案：一、工作目標(biāo)本次排查與化解專項(xiàng)工作堅(jiān)持問題導(dǎo)向，重點(diǎn)突出可能引發(fā)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、重大案件、_和負(fù)面輿論事件的風(fēng)險(xiǎn)以及重大違法違規(guī)行為，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化預(yù)防機(jī)制。二、_領(lǐng)導(dǎo)西安中心支公司成立加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長：_副組長：_組員：_三、排查內(nèi)容(一)資金管控風(fēng)險(xiǎn)1.在收取保費(fèi)、辦理保單質(zhì)押貸款和退保等環(huán)節(jié)，是否存在截留客戶保險(xiǎn)資金用于其他用途或直接挪用、侵占資金等行為。2.是否存在保險(xiǎn)資金體外循環(huán)的行為。3.是否嚴(yán)格執(zhí)行零現(xiàn)金制度，存在以現(xiàn)金進(jìn)行大額費(fèi)用支付與結(jié)算等行為。(二)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)1.保險(xiǎn)單證及印章管理是否完善。如廢舊單證、公章是否及時(shí)回

3、收、銷毀，現(xiàn)行單證和公章遺失后是否及時(shí)注銷、公告等情況，重點(diǎn)對(duì)發(fā)放給第三方機(jī)構(gòu)的單證開展清理回收。2.核心業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)是否安全。如。是否定期進(jìn)行安全性檢查，安全系統(tǒng)是否及時(shí)升級(jí)，操作_或身份認(rèn)證是否及時(shí)更新，關(guān)聯(lián)崗位、不同權(quán)限操作用戶_是否存在相互泄露的情況。3.從業(yè)人員管理是否規(guī)范。重點(diǎn)排查和糾正不進(jìn)行入職_、不做執(zhí)業(yè)登記、執(zhí)業(yè)登記不完善、不真實(shí)、不依規(guī)教育培訓(xùn)、不發(fā)放執(zhí)業(yè)證書、不及時(shí)清理注銷執(zhí)業(yè)登記等行為。(三)案件風(fēng)險(xiǎn)1.非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一是所屬從業(yè)人員是否存在假借保險(xiǎn)名義，采用偽造保險(xiǎn)單證、虛構(gòu)保險(xiǎn)產(chǎn)品、私刻公司印章等方式，從事非法集資、吸收公共存款、詐騙等行為。二是所屬從業(yè)人員是否存

4、在從事資金借貸，參股設(shè)立投資理財(cái)類公司，或在此類公司任職、兼職，或參與互聯(lián)網(wǎng)金融等涉嫌非法集資等行為。三是所屬人員是否存在誘導(dǎo)客戶退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押借款以購買p2p產(chǎn)品或其他非法理財(cái)產(chǎn)品，或非本機(jī)構(gòu)人員假借本公司人員進(jìn)行上述違法操的行為。四是是否存在業(yè)外主體或人員將保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為其增信工具，實(shí)施非法集資的行為。重點(diǎn)排查，是否與第三方從業(yè)外機(jī)構(gòu)蓄意通過購買企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、建筑工程險(xiǎn)、個(gè)人賬戶損失保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)等險(xiǎn)種，對(duì)其非法理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行包裝，或宣稱“與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開發(fā)”，“由保險(xiǎn)公司進(jìn)行擔(dān)?！钡龋_取公眾信任，從事非法集資、吸收公眾存款或詐騙活動(dòng)。2.銷售非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。我司所

5、屬從業(yè)人員是否存在違規(guī)向保險(xiǎn)客戶或他人推介或銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為。3.傳銷。我司人員是否存在_或參與各種形式傳銷活動(dòng)的行為。4.合同詐騙。我司人員是否存在簽訂、履行合同過程中，以各種方式騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的行為。5.保險(xiǎn)欺詐。重點(diǎn)核查本機(jī)構(gòu)查勘理賠人員是否存在以各種方式制作假賠案，進(jìn)行保險(xiǎn)欺詐的行為。各保險(xiǎn)公司對(duì)于賠付率超出預(yù)警水平，且存在諸多疑點(diǎn)的理賠經(jīng)辦人要進(jìn)行必要的審核。(四)經(jīng)營性風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)排查自_年_月_日至今，尤其是保監(jiān)會(huì)“1+4”文件下發(fā)之后業(yè)務(wù)合規(guī)情況，重點(diǎn)自查車險(xiǎn)經(jīng)營合規(guī)性及財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，是否存在與不具備經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合法資質(zhì)的機(jī)構(gòu)合作等情況。四、時(shí)間進(jìn)度和步驟1._年

6、_月_日前報(bào)分公司風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。2._年_月_日前制定切實(shí)可行的排查方案報(bào)分公司。3._年_月25前將排查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃以及相應(yīng)附表報(bào)分公司。4.根據(jù)排查結(jié)果逐項(xiàng)整改，做到一一對(duì)應(yīng)，于_年_月_日前將整改報(bào)告報(bào)分公司。五、工作要求1.高度重視，精心_。此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、政策性強(qiáng)、時(shí)間短、任務(wù)重，全省保險(xiǎn)業(yè)要高度重視，精心_，周密部署、密切協(xié)作，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)排查與化解工作順利開展，取得明顯成效。2.突出重點(diǎn)，講究方法。嚴(yán)格把握政策界線和工作尺度，突出重點(diǎn)，抓住典型，有的放矢，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。3.建立機(jī)制，加強(qiáng)報(bào)送。2022年關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查與

7、化解工作方案（二）突泉縣總工會(huì)認(rèn)真貫徹落實(shí)突綜治委發(fā)(_)6_文件精神，高度重視，超前思考，靠前行動(dòng)，緊緊圍繞單位職能，全面加強(qiáng)矛盾糾紛排查化解工作，確保社會(huì)和諧穩(wěn)定，對(duì)_糾紛排查化解工作進(jìn)行調(diào)研。一是及時(shí)宣傳動(dòng)員，研究制定方案。按照縣委、縣政府的工作部署，及時(shí)召開全體職工大會(huì)，對(duì)全面加強(qiáng)矛盾糾紛排查化解工作進(jìn)行專題研究，制定相應(yīng)措施，明確目標(biāo)要求、工作任務(wù)、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、時(shí)間安排，切實(shí)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到縣委、縣政府的工作要求上來。按照工作要求，及時(shí)將領(lǐng)導(dǎo)干部大接訪活動(dòng)的工作安排通過政務(wù)公開方式，進(jìn)行公示，進(jìn)一步暢通訴求渠道，為工作順利開展奠定基礎(chǔ)。二是成立工作機(jī)構(gòu)，明確工作責(zé)任。成立加強(qiáng)矛盾糾紛

8、排查化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組?？h總工會(huì)主席擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，親自抓矛盾糾紛排查化解工作。_設(shè)在機(jī)關(guān)辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)工作的安排部署、_動(dòng)員和監(jiān)督落實(shí)。在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、科室人員全員參與的工作機(jī)制，深入基層調(diào)研、服務(wù)、指導(dǎo)工作。三是堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)接訪制度和每周專題研究信訪問題。深化領(lǐng)導(dǎo)接待日制度，每周三為黨支部書記接待群眾信訪日，其他時(shí)間安排領(lǐng)導(dǎo)帶班負(fù)責(zé)信訪接待工作。堅(jiān)持召開辦公會(huì)，專題研究矛盾糾紛排查化解工作，對(duì)重大、疑難、復(fù)雜的信訪問題，按照職責(zé)權(quán)限，細(xì)化責(zé)任分工，制定工作措施，化解矛盾。四是堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制度。對(duì)重點(diǎn)矛盾糾紛實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)解決。對(duì)排查出的各類矛盾糾紛落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任、落

9、實(shí)措施，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全程參與案件調(diào)查、協(xié)調(diào)和處理，深入剖析原因，找準(zhǔn)問題癥結(jié)，明確主體責(zé)任和協(xié)辦責(zé)任，1-限期解決，確保矛盾糾紛任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。五是堅(jiān)持深入基層調(diào)研指導(dǎo)。為確保矛盾糾紛排查化解工作的有序開展，縣總工會(huì)圍繞工作職能，采取包片包點(diǎn)的辦法，深入基層指導(dǎo)處理涉及政策性、法規(guī)性較強(qiáng)的信訪問題，對(duì)重點(diǎn)矛盾糾紛進(jìn)行深入摸排，對(duì)不能及時(shí)解決的糾紛隱患，建立工作臺(tái)賬，提出解決措施，形成上下聯(lián)動(dòng)的工作局面。六是堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)帶班和信息報(bào)送制度。當(dāng)前矛盾糾紛呈現(xiàn)出面廣量大、觸發(fā)點(diǎn)多、突發(fā)性強(qiáng)、升級(jí)快、主體多元化、內(nèi)容復(fù)雜化、形式多樣化的態(tài)勢(shì)。通過對(duì)_糾紛排查化解工作的調(diào)研，目前，影響社會(huì)穩(wěn)定的矛盾糾紛主要潛在原因

10、：一是全縣企業(yè)改制引發(fā)的矛盾。在國有企業(yè)、_企業(yè)先后破產(chǎn)的過程中，突出表現(xiàn)為下崗職工的安置、拖欠工資、醫(yī)療費(fèi)、拖欠以前的集資款、工齡買斷等問題引發(fā)的矛盾糾紛。二是由于街道改造、城市拆遷引發(fā)的矛盾糾紛。近幾年，城市建設(shè)較快，由于歷史的原因，面臨著諸多矛盾。表現(xiàn)在舊城改造、房地產(chǎn)開發(fā)過程中開發(fā)建設(shè)單位強(qiáng)行征地、房主多要補(bǔ)償費(fèi)或逾期不能拆遷、回遷或違犯條款等。三是因城市管理引發(fā)的糾紛。一些下崗職工、個(gè)體戶或失業(yè)人員出于生計(jì)，不懂得通過合法途徑尋求生活出路，而是違章違規(guī)，其行為被制止或受到處罰后，于是對(duì)有關(guān)部門有意見甚至產(chǎn)生對(duì)立情緒。四是干群關(guān)系引起的糾紛。有些基層干部，濫用職權(quán)或越權(quán)，有些干部工作方法簡(jiǎn)單