企業(yè)銀行承兌匯票管理辦法

1、湖南*（試行）第一章總那么第一條為了增強(qiáng)承兌匯票營(yíng)業(yè)治理，操縱承兌匯票營(yíng)業(yè)危險(xiǎn)，確保資金的平安，依照中華國(guó)平易近共跟國(guó)單子法有關(guān)規(guī)則，聯(lián)合湖南*第二條本方法實(shí)用于湖南*公司”）。第三條本方法所稱承兌匯票是指本公司推銷物資或承受勞務(wù)開(kāi)出的，以及販賣物資或供給勞務(wù)收取的銀行承兌匯票。第四條操持收票、開(kāi)票、貼現(xiàn)、背書(shū)讓渡跟承兌等有關(guān)承兌匯票營(yíng)業(yè)必需通過(guò)公司總司理受權(quán)或委托財(cái)政總監(jiān)授權(quán)。第五條財(cái)政部分是承兌匯票的歸口治理部分。第二章開(kāi)出承兌匯票第六條公司推銷物資或承受勞務(wù)時(shí)，能夠依照需求開(kāi)具銀行承兌匯票進(jìn)展領(lǐng)取，但必需存在實(shí)在的物資購(gòu)銷行動(dòng)、簽訂購(gòu)銷條約，并須供給增值稅公用發(fā)票或一般發(fā)票。第七條承兌匯

2、票營(yíng)業(yè)必需在公司批準(zhǔn)的銀行工程工程融資授信額度或短期融資綜合授信額度內(nèi)操持。第八條公司相干部分需依照當(dāng)月資金方案，在經(jīng)財(cái)政部門擔(dān)任人、財(cái)政總監(jiān)審批后，方可開(kāi)出承兌匯票營(yíng)業(yè)。第三章收到承兌匯票第九條公司販賣跟財(cái)政部分必需依照信譽(yù)政策的規(guī)則收取承兌匯票。以下金融機(jī)構(gòu)作為承兌人的銀行承兌匯票能夠承受：（一）國(guó)有貿(mào)易銀行：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行跟中國(guó)樹(shù)破銀行。（二）股份制及其余銀行：交通銀行、中信銀行、深圳發(fā)展銀行、廣東開(kāi)展銀行、平易近生銀行、招貿(mào)易銀行、中原銀行、中國(guó)光年夜銀行、興業(yè)銀行跟上海浦東開(kāi)展銀行。第十條對(duì)內(nèi)販賣不得收取貿(mào)易承兌匯票，不得收取地點(diǎn)貿(mào)易銀行及信譽(yù)協(xié)作社開(kāi)出的銀行承

3、兌匯票。如特別狀況需要收取上述單子，須經(jīng)公司總司理同意后收取。第十一條收到背書(shū)讓渡的承兌匯票必需實(shí)時(shí)在承兌匯票“背書(shū)人欄”上注明本公司稱號(hào)。販賣部分在收到承兌匯票后必需實(shí)時(shí)將承兌匯票交到財(cái)政部分會(huì)合治理，單方具名登記，操持交代手續(xù)。第十二條財(cái)政部分在收到承兌匯票后，應(yīng)答所承受承兌匯票的實(shí)在性自意向出票銀行或開(kāi)戶銀前進(jìn)展查問(wèn)核實(shí)，以確保單子的實(shí)在性。第四章承兌匯票的背書(shū)讓渡及貼現(xiàn)第十三條公司可將承兌匯票背書(shū)用于對(duì)外領(lǐng)取。財(cái)政部門操持背書(shū)讓渡營(yíng)業(yè)時(shí)，應(yīng)依照付款請(qǐng)求單、條約實(shí)行與結(jié)算單子反省付款手續(xù)能否齊備，核實(shí)收款單元能否與條約跟發(fā)票相分歧。第十四條財(cái)政部分在操持承兌匯票背書(shū)讓渡營(yíng)業(yè)時(shí)，必須在“被

4、背書(shū)人欄”注明被背書(shū)人全稱，并對(duì)背書(shū)讓渡狀況（包含承兌匯票號(hào)、背書(shū)同意人、背書(shū)轉(zhuǎn)付單元、請(qǐng)求付款營(yíng)業(yè)部分等）進(jìn)展注銷。請(qǐng)求付款的營(yíng)業(yè)部分到財(cái)政部分辦理取票手續(xù)時(shí)須具名請(qǐng)領(lǐng)。第十五條財(cái)政部分操持承兌匯票貼現(xiàn)營(yíng)業(yè)時(shí)，必需在“背書(shū)人欄”注明貼現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)稱號(hào)。第十六條財(cái)政部分操持承兌匯票貼現(xiàn)營(yíng)業(yè)獲得的貼現(xiàn)資金必需于貼現(xiàn)當(dāng)天劃入本公司指定的銀行賬戶。第五章承兌匯票到期發(fā)出或承兌第十七條關(guān)于收到的承兌匯票未經(jīng)背書(shū)讓渡，在承兌匯票到期前商定的任務(wù)日，財(cái)政部分擔(dān)任持票委托開(kāi)戶銀行向承兌銀行操持托罷手續(xù)，保障到期收齊票款。第十八條財(cái)政部分擔(dān)任張羅資金，操持本公司開(kāi)出承兌匯票的到期承兌任務(wù)。第六章承兌匯票保存與反

5、省第十九條財(cái)政部分是本公司承兌匯票保存的第一義務(wù)部門，財(cái)政總監(jiān)是本公司承兌匯票顧全第一義務(wù)人。第二十條財(cái)政部分必需樹(shù)破承兌匯票注銷薄，對(duì)承兌匯票應(yīng)有專人進(jìn)展注銷、保存，嚴(yán)厲遵照賬實(shí)分擔(dān)的原那么。承兌匯票數(shù)目較多時(shí)也能夠?qū)⒊袃秴R票委托本公司開(kāi)戶銀前進(jìn)展保存，并與委托保存銀行簽訂書(shū)面委托協(xié)定，分清責(zé)任。第二十一條擔(dān)任保存承兌匯票的財(cái)政職員不得兼管應(yīng)收單子或敷衍單子賬目，不得保存預(yù)留銀行印鑒等。第二十二條財(cái)政部分每月至多對(duì)承兌匯票進(jìn)展一次清點(diǎn)，必需指派不相容崗?fù)ぢ殕T對(duì)一切開(kāi)票、收票、貼現(xiàn)、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、承兌等與承兌匯票有關(guān)的營(yíng)業(yè)進(jìn)展反省，并對(duì)賬實(shí)進(jìn)展復(fù)核，反省與復(fù)核狀況要構(gòu)成記載，反省人與財(cái)政部分擔(dān)任人

6、應(yīng)在反省記載上具名，并將反省后果講演財(cái)政總監(jiān)。對(duì)外委托銀行保存承兌匯票的，財(cái)政部分必需布置不相容崗?fù)と藛T每月至多與銀行核查一次，單方對(duì)核查后果具名確認(rèn)。第二十三條財(cái)政部分須在每月10日前將上月一切開(kāi)票、收票、貼現(xiàn)、背書(shū)讓渡、承兌等狀況，以書(shū)面方式上報(bào)公司財(cái)政總監(jiān)跟公司總司理。財(cái)政總監(jiān)要不活期對(duì)公司有關(guān)承兌匯票的治理狀況進(jìn)展反省。第七章承兌匯票治理義務(wù)認(rèn)定與追查第二十四條承兌匯票治理義務(wù)人跟義務(wù)部分的認(rèn)定。（一）關(guān)于販賣產(chǎn)物或供給勞務(wù)等收取的承兌匯票，到期不克不及發(fā)出的，應(yīng)收單子的義務(wù)工資信譽(yù)同意人、條約簽訂人、販賣營(yíng)業(yè)包辦人。擔(dān)任制訂信譽(yù)政策的部分、販賣營(yíng)業(yè)的經(jīng)辦部分為應(yīng)收承兌匯票的義務(wù)部分。

7、（二）關(guān)于購(gòu)置產(chǎn)物、原資料跟裝備及資料開(kāi)出的承兌匯票，如發(fā)作承兌匯票開(kāi)出而貨未到或呈現(xiàn)量差、品質(zhì)等咨詢題，敷衍單子的義務(wù)工資購(gòu)貨同意人、條約簽訂人、推銷營(yíng)業(yè)經(jīng)辦人。擔(dān)任推銷營(yíng)業(yè)的部分為敷衍承兌匯票的義務(wù)部分。（三）承兌匯票開(kāi)具、保存、貼現(xiàn)、背書(shū)轉(zhuǎn)付環(huán)節(jié)的義務(wù)工資財(cái)政總監(jiān)、財(cái)政部分擔(dān)任人、詳細(xì)包辦及保存職員。財(cái)務(wù)部分及包辦背書(shū)轉(zhuǎn)付的營(yíng)業(yè)部分為承兌匯票治理的義務(wù)部分。第二十五條承兌匯票治理義務(wù)的排除與追查。（一）應(yīng)收單子義務(wù)的排除。因販賣跟供給勞務(wù)收取的承兌匯票，到期出票人定期承付后，公司發(fā)出承兌匯票款子或?qū)σ褜⒃摮袃秴R票進(jìn)展貼現(xiàn)或已將該承兌匯票背書(shū)讓渡沒(méi)有貳言時(shí)，營(yíng)業(yè)部分及其包辦職員對(duì)該承兌匯票

8、的義務(wù)才干排除。（二）應(yīng)收單子義務(wù)的追查。因販賣跟供給勞務(wù)收取的承兌匯票，公司不克不及到期收取票款或承兌匯票權(quán)益被追索，造成經(jīng)濟(jì)喪掉的，必需追查收取匯票人、相干義務(wù)人跟義務(wù)部門的義務(wù)。（三）敷衍單子義務(wù)的排除。關(guān)于購(gòu)置原資料、產(chǎn)物、設(shè)備及資料等開(kāi)出的承兌匯票，如實(shí)時(shí)收到物資、條約實(shí)行完畢，購(gòu)貨同意人、條約簽訂人、推銷營(yíng)業(yè)包辦人對(duì)該承兌匯票的義務(wù)才干排除。（四）敷衍單子義務(wù)的追查。關(guān)于購(gòu)置原資料、產(chǎn)物、設(shè)備及資料開(kāi)出的承兌匯票，如不克不及按條約規(guī)則實(shí)時(shí)收到貨物，形成經(jīng)濟(jì)喪掉的，必需追查相干義務(wù)人跟義務(wù)部分的責(zé)任。第八章附那么第二十六條本方法由財(cái)政部擔(dān)任說(shuō)明。第二十七條本方法自宣布之日起履行。此中

9、專業(yè)實(shí)際常識(shí)內(nèi)容包含：保安實(shí)際常識(shí)、消防營(yíng)業(yè)常識(shí)、職業(yè)品德、執(zhí)法常識(shí)、保安禮節(jié)、搶救常識(shí)。作技藝練習(xí)內(nèi)容包含：崗?fù)げ倏v指引、勤務(wù)技藝、消防技藝、軍事技藝。二培訓(xùn)的及請(qǐng)求培訓(xùn)目標(biāo)平安消費(fèi)目標(biāo)義務(wù)書(shū)為了進(jìn)一步落實(shí)平安消費(fèi)義務(wù)制，做到“責(zé)、權(quán)、利”相聯(lián)合，依照我公司度平安消費(fèi)目標(biāo)的內(nèi)容，現(xiàn)與財(cái)政部簽訂如下平安消費(fèi)目標(biāo)：一、目標(biāo)值：1、整年人身逝世亡事變?yōu)榱?，重傷事變?yōu)榱?，重傷人?shù)為零。2、現(xiàn)金平安保存，不發(fā)作偷盜事變。3、每月足額提取平安消費(fèi)用度，保障平安消費(fèi)投入資金的到位。4、平安培訓(xùn)及格率為100%。二、本單元平安任務(wù)上必需做到以下內(nèi)容：1、對(duì)本單元的平安消費(fèi)負(fù)直截了當(dāng)指導(dǎo)義務(wù)，必需榜樣恪守公司

10、的各項(xiàng)平安治理軌制，不宣布與公司平安治理軌制相沖突的指令，嚴(yán)厲實(shí)行自己的平安職責(zé)，確保平安義務(wù)制在本單元片面落實(shí)，并盡力支撐平安任務(wù)。2、保障公司各項(xiàng)平安治理軌制跟治理方法在本單元內(nèi)片面施行，并自覺(jué)承受公司平安部分的監(jiān)視跟治理。3、在確保平安的條件下構(gòu)造消費(fèi)，一直把平安任務(wù)放在首位，當(dāng)“平安與交貨期、品質(zhì)”發(fā)作抵觸時(shí)，保持平安第一的原那么。4、參與消費(fèi)見(jiàn)面會(huì)時(shí)，起首報(bào)告本單元的平安消費(fèi)狀況跟平安咨詢題落實(shí)狀況；在布置本單元消費(fèi)義務(wù)時(shí)，必需布置平安任務(wù)內(nèi)容，并寫(xiě)入記載。5、在公司及當(dāng)局的平安反省中根絕各種違章景象。6、構(gòu)造本部分踴躍參與平安反省，做到有反省、有整改，記載全。7、以身作那么，不違章批示、不違章操縱。對(duì)發(fā)覺(jué)的各種違章景象負(fù)有查禁的義務(wù)，同時(shí)要予以查處。8、謙虛承受員工提出的咨詢題，根毫不承受或自覺(jué)批示；9、發(fā)惹事變，應(yīng)破刻講演主管指導(dǎo)，依照“四不放過(guò)”的原那么召開(kāi)事變剖析會(huì)，提出整改辦法跟對(duì)義務(wù)者的處置看法，并填寫(xiě)事變注銷表，嚴(yán)禁瞞哄不