銀行開立商票保函合同

1、附件3開立商票保函協(xié)議開立商票保函協(xié)議協(xié)議編號(hào)：xx 開商保字 第 號(hào)非額度內(nèi)額度內(nèi) 額度協(xié)議名稱： 額度協(xié)議編號(hào)：xx 字 第 號(hào)甲方：xxx銀行股份有限公司 住所（辦公地址）： 法定代表人（負(fù)責(zé)人）： 電 話： 乙方（保函申請(qǐng)人）： 住所（辦公地址）： 法定代表人：電 話： 保證金出質(zhì)人： 住所（辦公地址）： 法定代表人：電 話： 乙方向甲方申請(qǐng)開立保函，各方根據(jù)協(xié)議法及關(guān)于法律法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議。第一條 保函1.1 保函內(nèi)容見本協(xié)議附表開立商票保函申請(qǐng)書，開立商票保函申請(qǐng)書為本協(xié)議不可分割的組建部分。1.2 保函付款條件詳見保函正本。第二條 保函的反擔(dān)保與保函開立費(fèi)用2.1

2、乙方或保證金出質(zhì)人同意將（幣種） （小寫） （大寫） 作為保函的保證金交存甲方，保證金賬戶賬號(hào)： ，保證金交存甲方后轉(zhuǎn)移給甲方占有，保證金本息作為對(duì)甲方所開保函的反擔(dān)保，專項(xiàng)用于保函項(xiàng)下的支付，除本協(xié)議另有規(guī)定外不得轉(zhuǎn)出保證金賬戶或用于其他用途。乙方或保證金出質(zhì)人授權(quán)甲方可從乙方或保證金出質(zhì)人在甲方開立的結(jié)算帳戶中直接劃轉(zhuǎn)本協(xié)議商定金額的保證金。保證金應(yīng)在簽訂本協(xié)議之日起 個(gè)工作日內(nèi)交存甲方。保證金計(jì)息：1、保證金不計(jì)利息；2、自交存之日起，保證金依照中國(guó)人民銀行當(dāng)天公布的銀行等金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率中的以下利率計(jì)付利息：活期存款基準(zhǔn)利率保證金交存期限對(duì)應(yīng)的同期同檔次定時(shí)存款基準(zhǔn)利率3、保

3、證金按以下方式計(jì)息： 。具體計(jì)結(jié)息方式依中國(guó)人民銀行關(guān)于存款計(jì)結(jié)息的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.2本協(xié)議保證金條款不因其他條款的無效而無效。在辦理業(yè)務(wù)過程中乙方追加保證金的，視為對(duì)本協(xié)議保證金條款的自動(dòng)修改，無需各方另行確認(rèn)，不影響保證金的質(zhì)押擔(dān)保效力。2.3 因匯率變化致使保證金貶值，乙方或保證金出質(zhì)人須按甲方通知要求在三個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)交保證金。2.4在甲方開立保函之前，乙方須向甲方提供如下反擔(dān)保（在選擇項(xiàng)內(nèi)打“”,可多選）： 由 作為保證人，承擔(dān)連帶保證責(zé)任，并簽妥相關(guān)擔(dān)保協(xié)議。 由 作為抵押人/出質(zhì)人，以其所有或依法有權(quán)處分的 （財(cái)產(chǎn)）提供抵押/質(zhì)押，并簽妥相關(guān)擔(dān)保協(xié)議，辦妥相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)。 2.5

4、 保證費(fèi)甲方在開立保函時(shí)向乙方或保證金出質(zhì)人收取保證費(fèi)為（幣種） （小寫） （大寫） 。保證費(fèi)按年計(jì)收，年費(fèi)率為 ，不足1年的，按1年計(jì)收。年保證費(fèi)的計(jì)算公式為：年保證費(fèi)=保函金額費(fèi)率。每筆保函收費(fèi)不足100元的，按100元收取。保函有效期在1年（含）之內(nèi)的，保證費(fèi)由 乙方在甲方出具保函前一次性支付。保函有效期在1年以上的，第1年的保證費(fèi)由乙方在甲方出具保函前支付，以后每年度的保證費(fèi)由乙方在保函每滿1年前即時(shí)支付。第三條 保函索賠與付款3.1 保函有效期內(nèi)，甲方收到保函受益人提交的符合保函正本要求的索賠資料文件后，無需征得乙方或保證金出質(zhì)人同意即可向受益人付款，乙方或保證金出質(zhì)人無條件承認(rèn)甲方

5、代為償付引起的債務(wù)。 乙方不可撤銷的授權(quán)甲方從乙方在xxx銀行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的任何賬戶中扣收保證費(fèi)、墊款本息、和其他關(guān)于費(fèi)用?？凼账觅M(fèi)用不足以清償乙方全部債務(wù)的情況下，墊款逾期90天以內(nèi)的（含90天），墊款本息的償還順序?yàn)椋海?）費(fèi)用；（2）利息(含罰息、復(fù)利)；（3）本金。墊款逾期90天以上的，墊款本息的償還順序?yàn)椋海?）費(fèi)用；（2）本金；（3）利息（含罰息、復(fù)利）。3.2 甲方有權(quán)從保函保證金中直接劃付3.1條所指費(fèi)用和費(fèi)用，保證金不足以償付的，甲方有權(quán)直接從乙方在xxx銀行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的任何賬戶中劃付。3.3 保證金、乙方賬戶資金不足以支付保函項(xiàng)下債務(wù)時(shí)，不足部分由甲方墊付，甲方

6、墊付的費(fèi)用自墊付當(dāng)天起依照以下標(biāo)準(zhǔn)計(jì)收罰息：每天萬(wàn)分之五計(jì)收罰息。罰息未及時(shí)支付的，按罰息利率計(jì)收復(fù)利，罰息和復(fù)利按實(shí)際墊款天數(shù)計(jì)收，日利率=年利率/360。甲方出具的墊款會(huì)計(jì)憑證為乙方所欠債務(wù)的有效憑證，乙方對(duì)此無異議。3.4 本協(xié)議項(xiàng)下保函屬無條件見索即付保函。受益人索賠時(shí)，甲方只對(duì)保函索賠資料文件進(jìn)行書面審查，只要索賠資料文件的表面形式與保函正本要求一致，無論該資料文件所表明的事實(shí)是否確實(shí)存在，也無論該保函項(xiàng)下的主協(xié)議是否有效，是否履行，有無違約事實(shí)，甲方都將按受益人提出的索賠金額（不超過保函擔(dān)保最高金額）予以賠付。因受益人的原因所造成的損失，由乙方承擔(dān)。 甲方經(jīng)審查認(rèn)為索賠資料文件不符

7、合保函正本要求的，應(yīng)予拒付。第四條 保函的修改4.1在保函有效期內(nèi)，乙方要求修改保函的，須向甲方提交經(jīng)受益人確認(rèn)的書面申請(qǐng)，并經(jīng)甲方書面同意，原保函退還甲方，在增加保函金額及/或延長(zhǎng)保函有效期的情況下，乙方提供反擔(dān)保的義務(wù)也須相應(yīng)增加或延長(zhǎng)。4.2甲方就原保函已收取的費(fèi)用不再退還。保函的修改增加保函金額或延長(zhǎng)保函有效期的，增加部分按各方協(xié)商結(jié)果計(jì)收保證費(fèi)。4.3 乙方和保證金出質(zhì)人確認(rèn)：乙方與保函受益人經(jīng)甲方同意后對(duì)保函項(xiàng)下主協(xié)議的任何變更，都未能減輕或免除乙方或保證金出質(zhì)人在本協(xié)議中所承擔(dān)的責(zé)任；乙方與保函受益人發(fā)生的任何糾紛概與甲方無關(guān)，也未能因此減輕或免除乙方或保證金出質(zhì)人在本協(xié)議中所承

8、擔(dān)的責(zé)任。第五條 乙方聲明與保證5.1 乙方確認(rèn)本協(xié)議項(xiàng)下保函正本內(nèi)容已經(jīng)乙方認(rèn)可。5.2 乙方保證本協(xié)議項(xiàng)下商業(yè)承兌匯票所對(duì)應(yīng)的交易真實(shí)、合法。上述票據(jù)以及持票人與乙方之間發(fā)生的任何糾紛，均與甲方無關(guān)，乙方仍按本協(xié)議履行義務(wù)。5.3乙方提供的保證金必須來源于乙方自有貨幣資金，且保證金必須進(jìn)入保證金專戶，專項(xiàng)用于商業(yè)承兌匯票項(xiàng)下的支付，不得轉(zhuǎn)出保證金賬戶或用于其他用途。5.4 乙方是其所在的司法轄區(qū)內(nèi)合法設(shè)立、有效存續(xù)及擁有良好聲譽(yù)的公司，擁有全部的公司權(quán)利及政府許可和批準(zhǔn)其從事目前所從事的業(yè)務(wù)。5.5乙方已履行簽署本協(xié)議所需的所有授權(quán)和審批，簽署本協(xié)議是乙方真實(shí)意思表示，不會(huì)致使違反其與任何

9、第三方簽訂的協(xié)議或承諾。乙方簽署本協(xié)議時(shí)未違反任何關(guān)于環(huán)境保護(hù)、節(jié)能減排、降低污染的法律、法規(guī)與規(guī)章，并承諾簽署本協(xié)議后嚴(yán)格遵守該類法律、法規(guī)與規(guī)章。5.6除本協(xié)議簽署前已書面通知甲方以外，乙方不存在任何可能對(duì)本協(xié)議履行造成或產(chǎn)生重大不利影響的訴訟、仲裁、執(zhí)行、申訴、復(fù)議等程序及其他事件或情況。 5.7乙方應(yīng)在甲方要求的時(shí)限內(nèi)提供財(cái)務(wù)報(bào)表、所有開戶銀行賬號(hào)及存貸款余額情況及甲方要求的其他相關(guān)資料文件資料，保證所提供資料文件和資料文件資料的真實(shí)、完整、客觀，不含有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，財(cái)務(wù)報(bào)表為嚴(yán)格依據(jù)中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制。第六條 乙方的權(quán)利與義務(wù)6.1 乙方在甲方開立賬戶，優(yōu)先在甲方

10、辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。6.2 乙方為集團(tuán)客戶時(shí)，應(yīng)在發(fā)生凈資產(chǎn)10以上的關(guān)聯(lián)交易之日起十日內(nèi)向甲方書面報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系、交易項(xiàng)目和交易性質(zhì)、交易金額或相應(yīng)比例以及定價(jià)政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）。集團(tuán)客戶是指具有以下特征的企事業(yè)法人：（1）在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)上直接或間接監(jiān)控其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人監(jiān)控的；（2）共同被第三方企事業(yè)法人所監(jiān)控的；（3）主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接監(jiān)控或間接監(jiān)控的；（4）存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信

11、管理的。6.3乙方有下列情形之一時(shí)，應(yīng)提前三十天書面通知甲方，如甲方認(rèn)為可能對(duì)本協(xié)議履行造成重大影響的，乙方應(yīng)取得甲方書面同意后方可進(jìn)行：（1）經(jīng)營(yíng)體制、股權(quán)結(jié)構(gòu)、所有權(quán)組織形式及主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重大變化，包括但不限于實(shí)施承包、租賃經(jīng)營(yíng)、聯(lián)營(yíng)、股份制改造、合（兼）并、收購(gòu)、合資（合作）、分立、設(shè)立子公司、發(fā)生托管（接管）、企業(yè)出售、所有權(quán)轉(zhuǎn)讓、減資等；（2）出售、贈(zèng)與、出借、轉(zhuǎn)移、抵（質(zhì)）押及其他方式處分價(jià)值超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)；（3）分紅超過當(dāng)年稅后凈利潤(rùn)的30%或者超過全部未分配利潤(rùn)的20%；（4）額度生效后新增對(duì)外投資超過凈資產(chǎn)的20%；（5）更改與其他銀行的債務(wù)條款，提前清償其他長(zhǎng)期

12、債務(wù)；（6）償還對(duì)乙方股東債務(wù)；（7）向其他銀行申請(qǐng)授信，或向第三方提供擔(dān)保，或減免第三方債務(wù)，涉及債務(wù)金額超過凈資產(chǎn)的20%。6.4 乙方應(yīng)在下列事項(xiàng)發(fā)生或可能發(fā)生之日起七個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方，甲方有權(quán)根據(jù)事項(xiàng)具體情況決定是否要求乙方追加擔(dān)保：（1）乙方或擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況惡化，發(fā)生重大財(cái)務(wù)虧損。資產(chǎn)損失（包括但不限于因其對(duì)外擔(dān)保而發(fā)生資產(chǎn)損失）或其他財(cái)務(wù)危機(jī)； （2）乙方發(fā)生違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為受到行政處罰、刑事制裁，或涉及重大法律糾紛；（3）乙方、乙方的股東或?qū)嶋H監(jiān)控人、擔(dān)保人的法定代表人或主要管理人員涉及重大案件或主要資產(chǎn)被采取了財(cái)產(chǎn)保全等強(qiáng)制措施或受到行政處罰、刑事制裁，或出現(xiàn)其他致

13、使其無法正常履行職責(zé)的事件；（4）乙方或擔(dān)保人向第三方提供擔(dān)保，對(duì)其財(cái)務(wù)狀況或履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的能力造成或產(chǎn)生重大不利影響；（5）乙方或擔(dān)保人出現(xiàn)分立、合并、重大兼并、收購(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、減資、歇業(yè)、停業(yè)整頓、清算、改組、被撤銷、被解散、破產(chǎn)，被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等； （6）擔(dān)保物價(jià)值明顯減少、滅失、權(quán)屬發(fā)生爭(zhēng)議，或被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣等； （7）其他足以影響乙方、擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和甲方授信安全的重大事件或違約事件。6.5 乙方若發(fā)生變更住所、通訊辦公地址、聯(lián)系電話及營(yíng)業(yè)范圍、法人代表等事項(xiàng)，應(yīng)在關(guān)于事項(xiàng)變更后七個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方。若乙方不履行上述通知義務(wù)，甲方依照原通訊辦公

14、地址寄送關(guān)于通知、資料文件的，視為已送達(dá)。第七條 甲方的權(quán)利與義務(wù)7.1 一年期（不含）以上保函，如有抵（質(zhì)）押物的，甲方有權(quán)要求每年由甲方認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)抵（質(zhì)）押物進(jìn)行價(jià)值評(píng)估。抵押物價(jià)值明顯下降，已不足以作為本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)的擔(dān)保，甲方有權(quán)要求乙方增加保證金或提供甲方認(rèn)可的其他擔(dān)保措施，作為甲方出具本協(xié)議項(xiàng)下保函的反擔(dān)保。7.2 甲方有權(quán)要求乙方提供與借款關(guān)于的資料文件資料，進(jìn)入乙方經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，調(diào)查、審查、檢查授信使用情況和乙方資產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)情況，乙方應(yīng)給予配合。7.3 甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的資料文件資料承擔(dān)保密義務(wù)，但法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定或各方另有商定或乙方提供的資料文件資料不構(gòu)成

15、秘密信息的除外。第八條 違約條款8.1 下列任一事件均構(gòu)成本條款所稱違約事件：（1）乙方不及時(shí)交付票款或清償甲方墊款本金、利息及關(guān)于費(fèi)用。；（2）乙方違反所做的保證與承諾或有其他不履行額度協(xié)議；（2）乙方違反所做的任何聲明、保證和承諾；（3）乙方違反本協(xié)議商定的其應(yīng)履行的任何義務(wù)；（4）乙方隱瞞真實(shí)的重要情況；（5）乙方或擔(dān)保人通過關(guān)聯(lián)交易或其他方式，逃廢銀行債權(quán)；（6）乙方或擔(dān)保人存在怠于管理和追索到期債權(quán)，或以無償、不合理的低價(jià)及其他不適當(dāng)方式處分其主要財(cái)產(chǎn)等轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)或其他逃避債務(wù)的行為；（7）乙方利用與任何第三人之間的虛假協(xié)議和安排，包括但不限于以無真實(shí)貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)等債權(quán)貼現(xiàn)或質(zhì)押

16、，套取甲方或其他銀行的資金或授信；（8）乙方或擔(dān)保人違反與甲方或其他銀行簽訂的其他協(xié)議（包括但不限于授信協(xié)議、貸款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議）或其發(fā)行的任何債務(wù)性質(zhì)的證券；（9）乙方的擔(dān)保人違反擔(dān)保協(xié)議（包括但不限于保證協(xié)議、抵押協(xié)議、質(zhì)押協(xié)議）的商定或者發(fā)生擔(dān)保協(xié)議項(xiàng)下的違約事項(xiàng)，或者擔(dān)保協(xié)議未生效、無效或被撤銷；擔(dān)保物價(jià)值明顯減少、滅失、權(quán)屬發(fā)生爭(zhēng)議，或被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣等；（10）第6.3、6.4條所列應(yīng)通知的任一事項(xiàng)實(shí)際發(fā)生，甲方認(rèn)為將影響其授信的安全。8.2 有違約事件發(fā)生時(shí)，甲方有權(quán)采取下列措施：（1）要求乙方向甲方補(bǔ)足全額保證金或提供經(jīng)甲方認(rèn)可的其他擔(dān)保；（2）行使擔(dān)保權(quán)利

17、，要求保證人履行保證責(zé)任，或者通過處分抵押物及/或質(zhì)物實(shí)現(xiàn)債權(quán)；（3）甲方依法向乙方的債務(wù)人主張代位求償權(quán)，或請(qǐng)求法院撤銷乙方放棄其到期債權(quán)或者無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、以明顯不合理低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的行為，乙方需依照甲方的要求提供所有必要配合與協(xié)助；（4）采取法律、法規(guī)規(guī)定及協(xié)議商定的其他救濟(jì)措施。8.3 乙方承擔(dān)甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用（包括但不限于公證費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、過戶費(fèi)、差旅費(fèi)）。第九條 其他商定事項(xiàng)9.1 乙方無條件同意，無論是否通知甲方付款，不可撤銷地委托甲方在票面到期日（節(jié)假日順延）從xxx銀行所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的任何賬戶中扣劃甲方出具的商票付款保函范圍內(nèi)的商業(yè)承兌匯票票面金額。 9

18、.2 乙方無條件同意，甲方根據(jù)乙方9.1的委托未足額扣劃票面金額時(shí)，不可撤銷地委托甲方在票面到期日出具拒絕付款理由書，此委托不因任何合法抗辯事由而撤銷。 第十條 附則10.1如本協(xié)議項(xiàng)下授信屬于額度協(xié)議項(xiàng)下的，額度協(xié)議項(xiàng)下的擔(dān)保方式同樣適用。10.2 各方同意對(duì)本協(xié)議辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證。本協(xié)議經(jīng)各方辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證后，乙方不履行或不完全履行協(xié)議商定的義務(wù)，甲方有權(quán)向原公證機(jī)關(guān)申請(qǐng)執(zhí)行證書，并憑原公證書及執(zhí)行證書向有管轄權(quán)的人民法院（即被執(zhí)行人住所地或者被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)所在地的人民法院）申請(qǐng)執(zhí)行。本協(xié)議不辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證。10.3 與本協(xié)議關(guān)于的單項(xiàng)授信申請(qǐng)書、授信協(xié)議、借款借據(jù)、授信憑證

19、以及經(jīng)各方確認(rèn)的其他相關(guān)資料文件、資料文件資料和乙方向甲方單方面出具的承諾函、聲明書等資料文件，均為本協(xié)議不可分割的組建部分，具同等法律效力。10.4 乙方授權(quán)甲方向中國(guó)人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)及信貸征信主管部門批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫(kù)或關(guān)于單位、部門及個(gè)人查詢其包括社保信息在內(nèi)的信用狀況，查詢?nèi)〉玫男庞脠?bào)告限用于中國(guó)人民銀行頒布的相關(guān)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法及其他法律法規(guī)規(guī)定用途范圍內(nèi)。乙方同意甲方將其信用信息提供給中國(guó)人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)及信貸征信主管部門批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫(kù)。10.5 凡確定的選項(xiàng)，均統(tǒng)一采用在被選項(xiàng)框內(nèi)劃的方式確定。10.6 各方在履行本協(xié)議過程中所發(fā)生的爭(zhēng)議，由各方協(xié)商解決；協(xié)商不成的， 按下列第 項(xiàng)方式解決：（1）向 申請(qǐng)仲裁，依照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)實(shí)施的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。（2）向甲方所在地人民法院提起訴訟。（3）向 人民法院提起訴訟。10.