融資融券營銷話術(shù)匯總

1、融資融券營銷話術(shù)開戶篇話題切入：1、確認(rèn)客戶身份您好，請問您是XXX先生/女士嗎？2、自我介紹我們是中信建投證券公司XXX營業(yè)部，我是您客戶經(jīng)理XXX這點 具體看情況而言。情況一：以專項營銷活動作為切入點融資融券作為一種新金融投資工具，自推廣以來，逐漸被廣闊股 民所熟悉，為了更好地幫助大家了解這一新業(yè)務(wù)，我們公司將于X 月X日舉辦融資融券VIP客戶專題交流活動。因為您是我們符合融 資融券標(biāo)準(zhǔn)貴賓客戶50萬資產(chǎn)以上，開戶18個月以上，所以在 此，我們也是為您做個簡短活動信息提示，您看您現(xiàn)在方便接聽嗎？情況二：以轉(zhuǎn)融通及標(biāo)證券擴(kuò)大范圍為切入點為客戶提供多元化投 資效勞工具是這樣，中國證券金融公司已

2、經(jīng)成立了，我們感覺轉(zhuǎn)融通很快就 要推出來了，每次新業(yè)務(wù)推出來，都會帶來新時機，比方權(quán)證啊、創(chuàng) 業(yè)板等，剛推出來時時機都不錯簡短為客戶介紹一下轉(zhuǎn)融通、標(biāo)證 券擴(kuò)大好處，我們感覺這次也會有不錯時機，您可以先把融資融券賬戶開好，等轉(zhuǎn)融通推出標(biāo)證券范圍擴(kuò)大后，就可以很快介入了,免得錯過了。情況三：以其他業(yè)務(wù)作為切入點吸引客戶來現(xiàn)場面談是這樣，您前不久不是來電反映想開通網(wǎng)上交易權(quán)限嗎？但是您 除了周末平時又實在沒時間我這段時間一直記著這事兒來著。正 好本周末我們營業(yè)部有個融資融券講座，我查了下您融資融券等權(quán)限 也沒開通，您周末方便時候可以順便過來了解一下融資融券，同時也 可以把網(wǎng)上交易與融資融券權(quán)限都一

3、起開通。到時候我在營業(yè)部等 您，再為您做詳細(xì)介紹。情況四：從宣傳介紹新業(yè)務(wù)角度直接入手對于新符合標(biāo)準(zhǔn)客戶更適 宜是這樣，我這里有個業(yè)務(wù)提示，是關(guān)于融資融券開通方面。我們 公司自從2021年推出融資融券業(yè)務(wù)以來，有許多客戶經(jīng)常來電咨詢 這一業(yè)務(wù)如何辦理。但是，因為融資融券是有標(biāo)準(zhǔn)要求，并不是所有 客戶都可以開通目前標(biāo)準(zhǔn)是50萬資產(chǎn)以上，開戶18個月以上， 我們查了一下您已經(jīng)符合這個條件，所以我們來電提示到您，如果您 需要開通話，可及時來我部辦理。接下來可以為客戶介紹一下融資 融券相關(guān)特點、未來開展趨勢及公司所提供全方位效勞?？赡苡龅絾栴}1、融資融券業(yè)務(wù)有哪些特點，融資融券對我有什么好處？融資融券

4、首先具有投資杠桿特點，它能夠放大您交易，使得交易 盈虧放大，主要表現(xiàn)在于，對于融資業(yè)務(wù)，您在融資以后，不但能享 第2頁受到您自有資金帶來收入，同時也能享受到融入資金帶來收益，而您 付出本錢僅僅是融資局部利息，是可預(yù)知，當(dāng)然，如果操作不當(dāng)，您 可能要承當(dāng)這兩局部資金虧損。也許您會認(rèn)為杠桿交易會使得您風(fēng)險放大，實際上，這只是一方 面，您可以利用可以融資這一特點，靈活配置您資金，當(dāng)行情低迷時 候，您可以把局部資金做其他品種投資，一旦行情啟動，您可以馬上 通過融資來補充您倉位，待投資其他品種資金到位再歸還，一來可以 使得您資金使用更靈活，二來也不會錯過大交易時機。第二，融資融券具有做空交易功能，由于融

5、券交易提供了新交易 順序，與以往交易不同，它允許您先賣出再買回，這就使得您可以先 在高位賣出股票，再在低位買回股票獲利，這樣好處在于，行情下跌 過程中，您也可以盈利，而且，融券交易本錢也是可控，僅僅是融券 費用。通過融券交易，您還可以實現(xiàn)套期保值、套利等多種交易模式， 融資融券套保交易比目前股指期貨交易更準(zhǔn)確，能夠直接到個股。2、融資融券資源是有限，早開戶早受益融資融券作為目前市場上合法證券交易融資渠道，目前主要資金 都來自于公司自有資金，資金、額度都非常有限，公司對于客戶進(jìn)入 都非常嚴(yán)格，只有像您這樣優(yōu)質(zhì)客戶才能獲得融資融券額度，過一段 時間額度發(fā)放完了，就沒法申請了。融資融券申請是不需要任

6、何費用， 一經(jīng)申請，隨時使用，一旦行情啟動，不管是大幅向上還是大幅向下， 都能隨時把普通賬戶內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)入到融資融券賬戶內(nèi)進(jìn)展融資融券交3、融資融券風(fēng)險大，不敢參入融資融券本身并不能說風(fēng)險大小，只是融資融券放大了風(fēng)險，風(fēng) 險本身大小，還是與您投資標(biāo)有關(guān)系，而融資融券本身投資標(biāo)也有控 制，對于那些波動特別大小市值股票、ST股票等，是不能融資買入， 這樣也控制了您局部風(fēng)險。4、融資融券息費水平太高目前融資融券利率是在6個月貸款利率上上浮一定比例，雖然說 相對于普通銀行貸款利率略高，但是，融資融券是屬于短期利息，您 是可以隨借隨還，不管是借1天、2天、10天、20天利率都是 一樣，這樣算起來，這個利率是

7、很低。5、目前行情不好，等行情好了再開戶融資融券交易可以做多，也可以做空，不管是上漲還是下跌行情， 都能賺錢，目前可以先趁著您有空閑時間、我們公司還有額度情況下 趕緊先開戶，因為開戶審批至少要一個星期，要等到大行情來了，再 來開戶怕會錯過，而且開完戶不使用是沒有任何費用，您不用擔(dān)憂有 其他費用問題。6、融券交易風(fēng)險太大，先不開通融券交易融券交易是一種新交易模式，它改變了交易順序，可以先賣再買 來實現(xiàn)盈利，而且如果您要是想做日內(nèi)T+0交易，融券交易是必不 可少。另外，融券交易可以帶來很多其他盈利模式，比方套利、套期 保值等。如果您覺得不熟悉話，沒有關(guān)系，您可以先做少量嘗試，每 次融100股，這樣

8、慢慢熟悉了，你就會發(fā)現(xiàn)融券交易也與平時交易一樣，只是方向是反。7、授信額度給得太少了目前公司給授信額度都是嚴(yán)格按照證監(jiān)會規(guī)定給,您不用擔(dān)憂授 信額度問題，授信額度是可以隨時調(diào)整，最快只需要1天時間，如果 以后中國證監(jiān)會放開了對額度限制，您可以隨時來調(diào)整額度，比起開 戶過程，額度調(diào)整時間要短得多。8、沒有股指期貨杠桿高融資融券雖然沒有股指期貨那樣高杠桿比例，但是在交易品種 上，融資融券要豐富得多，股指期貨現(xiàn)在只能交易滬深300指數(shù)， 不能對某一支個股進(jìn)展多空交易，而融資融券不一樣，他可以準(zhǔn)確到 個股，投資標(biāo)比股指期貨選擇面要大得多。7、虧損太嚴(yán)重了，所有股票都被套牢，不想再冒風(fēng)險股票市場有跌就有

9、漲，只要把握時機就能解套，趁現(xiàn)在市場在低 位，何不把融資融券先開通，等到市場轉(zhuǎn)暖了，馬上就可以融資進(jìn)展 補倉，或者通過融資進(jìn)展波段操作，攤低本錢。8、不看好后市，市場可能還要下跌融資融券這個業(yè)務(wù)最大好處可以雙向交易，市場下跌過程中也能 通過借入股票賣出等低點買回還券來賺錢，可以開通下試一試，或 許對您交易有幫助。交易篇 話題切入：1、確認(rèn)客戶身份 您好，請問您是XXX先生/女士嗎？2、自我介紹我們是中信建投證券公司XXX營業(yè)部，我是您客戶經(jīng)理XXX這點 具體看情況而言。3、情景切入情況一：從親情回訪角度入手是這樣，自從開了融資融券之后，也不知道您這邊交易中有什么 問題，有什么需要我們幫助？客戶

10、說沒交易過目前市場處于調(diào)整 期，以往做多思路很難取得理想收益，那么融資融券作為新產(chǎn)品，放 大了市場交易時機，在近期也吸引了很多投資者參與，當(dāng)然，您看到 時機同時，我們也提示您千萬注意投資風(fēng)險。情況二：從專項效勞角度入手為了更有效形象地幫助您理解融資融券這一新投資工具，我們針 對融資融券也有專業(yè)郵件、短信效勞，昨天我們已經(jīng)把近期融資融券 市場回憶情況為您發(fā)送到郵箱里了，資料里也回憶了我們近期在融資 融券效勞中一些實盤案例分享，不知道您是否收到？客戶說沒時間 看或剛看過了像前期有個時機，或者近期也有幾次時機您可以 留意一下，也可以及時關(guān)注我們效勞可以舉幾個做多做空成功案例 給客戶，引起客戶興趣。情

11、況三：從經(jīng)歷分享角度入手是這樣，當(dāng)前市場低迷，越來越多客戶開場更多地關(guān)注可以同時 做多做空融資融券，并且也屢次來電向我們咨詢?nèi)绾谓灰?、如何轉(zhuǎn)變 投資思路利用這一工具等方面問題，為了更好效勞好咱們每一位融資 融券客戶，幫助您盡快掌握這一投資方式，及時把握市場時機，我們 將在X月X日舉辦融資融券投資者經(jīng)歷與技巧交流會，屆時，您可 以把您在投資中遇到問題反應(yīng)給我們，我們也可以及時為您做好效 勞?？赡苡龅絾栴}1、融資標(biāo)證券太少，要買股票沒有在標(biāo)證券內(nèi)雖然現(xiàn)在標(biāo)證券是少了點，但證券交易所很快就會放開標(biāo)證券， 您可以先開通融資融券后，把股票先轉(zhuǎn)到信用賬戶內(nèi)，信用賬戶也可 以做普通交易，而且還具有融資功能，

12、一旦您要交易品種在標(biāo)證券內(nèi)， 您就可以融資交易了。2、融券證券太少了，不好選擇目前中國金融公司已經(jīng)成立了，轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)很快就要推出來，到 時候融券品種肯定會豐富起來，您可以先利用現(xiàn)有幾只證券練練手， 等轉(zhuǎn)融通推出后，就能熟悉地進(jìn)展融券交易了。3、融資融券期限6個月太短了，我想做長期投資融資融券每筆交易期限雖然是6個月，但您只要在6個月到期時 候交易一次，一賣一買就可以把投資順延下去，只要您保證金足夠就 可以了，而且買賣可以在同一時間進(jìn)展，波動很小。4、信用賬戶內(nèi)手續(xù)費太高了，不愿意用信用賬戶交易這個問題營業(yè)部可以根據(jù)自己實際情況進(jìn)展把握，手續(xù)費調(diào)整權(quán) 利已下發(fā)營業(yè)部。5、信用賬戶內(nèi)很多股票都買不了，影響交易目前公司已對信用賬戶內(nèi)充抵保證金證券范圍進(jìn)展了調(diào)整，您在 信用賬戶內(nèi)進(jìn)展普通交易可以買賣除ST股票與權(quán)證外所有股票，使 用起來非常方便，根本上能夠替代普通賬戶大局部功能。6、信用賬戶交易起來不方便，我沒時間上網(wǎng)交易我們公司信用賬戶已經(jīng)開通了手機交易、WEB交易等多種交易 方式，根本上與普通交易方式差不多，您不用擔(dān)憂交易不方便問題， 而且信用交易通道是獨立，速度與我們VIP交易通道速度一樣，比普 通交易通道更快。7