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文檔簡介
1、公司對外擔保制度第一章總則第一條為規(guī)范XX公司(以下簡稱公司)對外擔保行為,控制 和降低擔保風(fēng)險,保證公司資產(chǎn)安全,根據(jù)【中華人民共和國公司法】、 【中華人民共和國擔保法】(以下簡稱【擔保法】)、【上海證券交易所 股票上市規(guī)則】、【關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知】等相關(guān)法 律、法規(guī)、規(guī)范性文件及【公司章程】的規(guī)定,結(jié)合公司實際,制定 本制度。第二條本制度所述的對外擔保是指,公司以自有資產(chǎn)或信用為 其他單位或個人提供的保證、抵押、質(zhì)押以及其他形式的擔保,包括 本公司對子公司的擔保。擔保的債務(wù)種類包括但不限于申請銀行授信額度、銀行貸款、開 立信用證、銀行承兌匯票、銀行保函等。第三條 公司對外擔
2、保應(yīng)當遵循平等、合法、審慎、互利、安全 的原則,嚴格控制擔保風(fēng)險,原則上除為全資控股子公司外,公司不 得對外提供擔保。第四條 公司全體董事、高級管理人員應(yīng)當審慎對待和嚴格控制 對外擔保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險,并對違規(guī)或失當?shù)膶ν鈸.a(chǎn)生的損失依 法承擔連帶責任。控股股東及其他關(guān)聯(lián)方不得強制上市公司為他人提供擔保。第五條 上市公司不得為控股股東及本公司持股50%以下的其他 關(guān)聯(lián)方、任何非法人單位或個人提供擔保。第六條上市公司對外擔??傤~不得超過最近一個會計年度合并 會計報表凈資產(chǎn)的50%。不得直接或間接為資產(chǎn)負債率超過70%的被 擔保對象提供債務(wù)擔保。第七條公司提供對外擔保時,必須要求被擔保人提供反擔保
3、或 其他有效防范擔保風(fēng)險的措施。反擔保的提供方應(yīng)當具有實際承擔債 務(wù)的能力,且其提供的反擔保必須與公司擔保的金額相當。公司為子 公司提供擔保的,公司可以不要求子公司提供反擔保。第二章對外擔保的審批條件和程序第八條 公司財務(wù)部門為公司對外擔保的初審及日常管理部門, 負責受理及初審所有被擔保人提交的擔保申請以及對外擔保的日常 管理與持續(xù)風(fēng)險控制。第九條公司對外提供擔保必須對被擔保對象的資信進行審核, 被擔保對象至少應(yīng)符合下面要求:(一)具有獨立的法人資格;(二)具有較強的償債能力;(三)符合公司章程的有關(guān)規(guī)定。第十條 公司在提供擔保業(yè)務(wù)前,財務(wù)部門應(yīng)對被擔保企業(yè)進行 實地調(diào)查,了解其資產(chǎn)經(jīng)營和資質(zhì)
4、信譽狀況,并提出初步意見,包括 但不限于:對外擔保管理制度。(一)為依法設(shè)立且合法存續(xù)的企業(yè)法人,不存在需要終止的情 形;(二)經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況良好,具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流和良好的發(fā) 展前景;(三)擁有可抵押(質(zhì)押)的資產(chǎn),具有相應(yīng)的反擔保能力;(四)已經(jīng)提供過擔保的,應(yīng)沒有發(fā)生過債權(quán)人要求公司承擔連 帶擔保責任的情形;(五)提供的材料真實、完整、有效;(六)公司對其具有控制能力;(七)沒有其他法律風(fēng)險。第十一條公司對外擔保申請由財務(wù)部門統(tǒng)一負責受理,被擔保 人應(yīng)當至少提前30日向財務(wù)部門提交擔保申請書及附件,擔保申請 書至少應(yīng)包括以下內(nèi)容:(一)被擔保人的基本情況;(二)擔保的主債務(wù)情況說明;(三)擔保類型及擔保期限;(四)擔保協(xié)議的主要條款;(五)被擔保人對于擔保債務(wù)的還款計劃及來源的說明;(六)反擔保方案。第十二條被擔保人提交擔保申請書的同時還應(yīng)附上足以證明其 資信情況的相關(guān)擔保資料,應(yīng)當包括但不限
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