分公司組織架構和職能定位

1、關于分公司的組織架構與職能定位第1頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四專業(yè)化的經(jīng)營和管理 壽險公司的運作是一架復雜的機器。因此，其組織機構的設置首先要解決好的是分工與協(xié)調(diào)的問題。崗位（個人）分工單位（部門）分工分工的專業(yè)化責任的明確化崗位（個人）的協(xié)調(diào)單位（部門）之間的協(xié)調(diào)整體的相容性組織的凝聚力分 工協(xié) 調(diào) 專業(yè)化的經(jīng)營和管理，是提高工作效益，實現(xiàn)公司使命的堅實基礎、必要條件！第2頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四銷售與管理分離 壽險公司（包括分支機構）的銷售活動與管理活動、銷售部門與管理部門的嚴格分離，既是提高專業(yè)化經(jīng)營水平的需要，也是完善公司

2、內(nèi)部控制體系、化解經(jīng)營風險的客觀要求。從事銷售活動的崗位：各層級的業(yè)務外勤人員及其主管從事管理活動的崗位：契約、理賠、業(yè)管、人管、財務、 督導及各層級內(nèi)勤主管銷售部門：營業(yè)部（外勤）、營業(yè)區(qū)（內(nèi)勤）及城區(qū)支公司管理部門：契約、理賠、客服、營銷等直接的業(yè)務管理部門， 人事、財務、行政、信息技術等綜合管理部門第3頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四前線與后線分開 為了更好的體現(xiàn)以市場為導向、以客戶為中心、以銷售為重點的經(jīng)營理念，有效配置各種資源，提高組織的市場拓展能力，強化全員服務意識，在公司內(nèi)部必須區(qū)分前線和后線。前線：營業(yè)區(qū)、支公司、營銷部、培訓部 及其所屬人員后線：業(yè)務

3、管理部門、綜合管理部門 及其所屬人員第4頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四營銷部門的功能與地位（一）營銷作為一般功能（三）營銷作為中心功能（二）營銷作為一個比較重要的功能后勤支援 財務 人事 營銷營銷后援支持財務人事營銷人事財務后援支持顧客銷人事財務后援支持（四）以顧客為核心的營銷整體功能營第5頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四顧客和業(yè)務員究竟是什么？上帝？上帝是什么？發(fā)薪水的人第6頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四倒金字塔的組織架構與管理模式顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客業(yè)務員及業(yè)務單位業(yè)務員及業(yè)務單位業(yè)務員及業(yè)務

4、單位職能部門職能部門職能部門總經(jīng)理第7頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四大營銷的幾個基本理念后線為前線服務管理為銷售服務領導為員工服務全員為顧客服務第8頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四主要內(nèi)容分公司組織設置的一般原則分公司的組織架構圖分公司各部門的主要職責第9頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四總經(jīng)理室辦公室人力資源部財務部信息技術部稽核室團綜管部一部二部三部銀行代理部契約部客服部理賠部營銷部培訓部支公司1支公司2營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)保費部企劃部中介銷售部團險銷售部綜合職能部門團險系列部門個險系列部門代理系列部門

5、營業(yè)單位分公司組織架構圖營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)營業(yè)區(qū)支公司3第10頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四主要內(nèi)容分公司組織設置的一般原則分公司的組織架構圖分公司各部門的主要職責第11頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四 部門職能描述及主要工作內(nèi)容辦公室人力資源部財務部企劃部信息技術部稽核室支公司營銷部培訓部理賠部契約部保費部客戶服務部團險綜合管理部團險銷售部銀行代理部中介代理部綜合職能部門團險系列部門個險系列部門銀行系列部門第12頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四辦公室部門職能描述 承擔公司綜合協(xié)調(diào)、宣傳公關、行政管理、安全保衛(wèi)和后

6、勤保障工作，為基層、機關和領導提供全方位和高質(zhì)量服務。第13頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四辦公室主要工作內(nèi)容1.公司各項行政管理制度的制定及執(zhí)行2.公司大型會議、活動策劃及組織實施3.公司全部辦公職場的規(guī)劃、管理與修繕4.資產(chǎn)的購置、管理及維護5.公司文書、檔案、公章及用印管理6.撰寫公司及領導重要文件和報告7.機構發(fā)展與執(zhí)照年檢、變更8.品牌宣傳與廣告策劃9.辦理各類外事和法律事務10.公司行政管理、安全保衛(wèi)與后勤保障第14頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四人力資源部職能描述 以方便、快捷的工作效率，合理配置人力資源，規(guī)范人力資源開發(fā)、管理

7、，薪酬核定及發(fā)放，教育訓練等工作程序，不斷強化監(jiān)督約束機制，為經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展保駕護航。第15頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四人力資源部主要工作內(nèi)容1.制定公司人員發(fā)展年度計劃及人事管理制度2.核定員工崗位、編制及薪酬3.辦理各項任免、獎懲、交流、離退休等事宜4.員工工薪核發(fā)、四金繳交5.組織干部、員工年度考評，并按能定崗6.擬定教育訓練計劃，并有效實施7.公司內(nèi)部廉政建設與法制教育8.負責對違法違紀的立案查處第16頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四財務部職能描述 以全面預算管理為基礎，圍繞經(jīng)營目標和發(fā)展規(guī)劃，提供財務支持，實施財務指導、監(jiān)督

8、和檢查，維護財務制度，促進業(yè)務發(fā)展。第17頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四財務部主要工作內(nèi)容1.制定公司財務計劃、財務管理制度并組織實施2.資產(chǎn)管理、成本費用控制及預算編制執(zhí)行3.組織會計核算，編制報表，準確生成財務信息4.資金管理、稅務工作與分保工作5.與財務活動相關的內(nèi)外關系溝通與協(xié)調(diào)6.財務監(jiān)督與經(jīng)營分析7.公司業(yè)務重要單證與印刷品管理8.會計達標與財務檔案管理第18頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四企劃部職能描述 以市場調(diào)研、經(jīng)營規(guī)劃、競爭策略、管理信息和品牌形象為核心，進行具有戰(zhàn)略性、全局性、前瞻性、應變性的企劃活動，為職能部門提供準

9、確信息，為領導決策當好參謀。第19頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四企劃部主要工作內(nèi)容1、研究和制定公司中長期戰(zhàn)略發(fā)展目標2、公司年度計劃的編制、分解及執(zhí)行情況的追蹤檢查3、及時監(jiān)測市場環(huán)境、競爭動態(tài)并提出分析建議報告4、公司經(jīng)營中主要關鍵業(yè)績指標統(tǒng)計和分析5、公司管理信息系統(tǒng)的建立與維護6、公司品牌形象與企業(yè)文化的建設7、公司大型活動企劃8、定期組織召開公司經(jīng)營檢討會第20頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四信息技術部職能描述 建設和維護穩(wěn)定高效的電子信息系統(tǒng)，為公司辦公自動化、數(shù)據(jù)信息化、業(yè)務流程與管理系統(tǒng)程序最優(yōu)化構建良好的技術平臺，為業(yè)務發(fā)

10、展和管理水平的提升提供有力支持。第21頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四信息技術部主要工作內(nèi)容1.調(diào)配、管理和維護公司所有計算機及其相關硬件資源，確保正常運行2.建設和完善公司局域網(wǎng)硬件和軟件系統(tǒng)，維護網(wǎng)絡安全3.建設和維護公司數(shù)據(jù)庫系統(tǒng),保證數(shù)據(jù)安全4.支持并配合其他部門進行數(shù)據(jù)匯總、修復、統(tǒng)計分析和加工5.診斷部門業(yè)務需求和管理需求，開發(fā)、測試和完善軟件項目，并推廣使用和日常維護6.制定和實施電子信息系統(tǒng)管理和維護制度第22頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四稽核室職能描述 建立嚴密的內(nèi)控管理體系,強化監(jiān)督約束機制，防范和化解風險，促進經(jīng)營管理

11、水平的不斷提高。第23頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四稽核室主要工作內(nèi)容1.制定公司稽核工作年度計劃并實施2.負責公司的常規(guī)審計、專項審計及離任審計3.群眾來信來訪的受理4.檢查和監(jiān)督公司各項內(nèi)控制度的落實情況5.定期編制內(nèi)控指標報表，并提出分析報告與建議第24頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四團險綜合管理部職能描述 承擔團體保險業(yè)務契約、理賠、客服等全面管理工作，力求以優(yōu)良的契約品質(zhì)和服務水平，為銷售部門提供后援支持，為公司增加經(jīng)營利潤，為客戶創(chuàng)造最大價值。第25頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四團險綜合管理部主要工作

12、內(nèi)容1、制定公司團體業(yè)務發(fā)展規(guī)劃及年度經(jīng)營計劃，合理分解計劃指標并組織各銷售單位實施2、認真進行市場調(diào)研、分析與預測，把握行業(yè)競爭動態(tài)，及時提出產(chǎn)品開發(fā)與銷售策略報告建議3、策劃產(chǎn)品組合與包裝，開發(fā)制作行銷輔助工具，組織業(yè)務競賽4、優(yōu)化承保、出單、理賠、客服各項作業(yè)流程，提高后援工作質(zhì)量和服務水平5、加強團險內(nèi)外勤業(yè)務人員隊伍建設，不斷提高各類員工的專業(yè)技能6、為公司其他團險銷售業(yè)務提供后援支持第26頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四團險銷售部職能描述 組織實施公司團體業(yè)務市場銷售策略，承擔公司下達的相關計劃指標任務，成為公司團體業(yè)務銷售高績效團隊，為公司提供利源，為客

13、戶創(chuàng)造價值。第27頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四團險銷售部主要工作內(nèi)容1.組織實施對目標客戶展業(yè)2.完成公司下達的保費收入等各項業(yè)績指標3.發(fā)揮保險保障功能，提供良好服務，建立穩(wěn)定的客戶群4.按照公司規(guī)定，做好銷售作業(yè)基礎管理5.及時反饋市場信息及業(yè)務需求，提出相關報告建議6.吸引人才，加強培訓，不斷提高業(yè)務人員思想素質(zhì)和業(yè)務水平第28頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四支公司職能描述 在本支公司及所屬營業(yè)區(qū)組織實施公司市場營銷策略，承擔公司下達的相關計劃指標任務，對業(yè)務外勤人員提供直接的服務、支持和管理，成為公司組織與業(yè)務發(fā)展的高績效的團隊,

14、同時在公司與基層營業(yè)區(qū)之間行使部分層級管理職能。第29頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四1.制定本支公司及所屬營業(yè)區(qū)的年度組織和業(yè)務發(fā)展計劃，并分解至各營業(yè)單位執(zhí)行2.采取有效措施，大力推進增員及業(yè)務員隊伍建設3.完善業(yè)務督導系統(tǒng)，及時采取改善經(jīng)營指標的有效措施4.有效整合培訓資源，組織業(yè)務員初級制式培訓和針對性強的銜接教育訓練5.宣導并實施公司關于業(yè)務人員的各項管理制度6.通過柜面內(nèi)勤人員完成新契約的前期作業(yè)流程并提供良好服務7.營業(yè)職場的行政管理與氛圍營造支公司主要工作內(nèi)容第30頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四營銷部職能描述 制定并組織實施

15、公司個人壽險市場營銷策略,建立與完善營銷管理系統(tǒng),承擔公司下達的相關經(jīng)營指標任務,成為市場開拓能力強,核心競爭優(yōu)勢明顯,經(jīng)營績效優(yōu)良的個險銷售指揮中心。第31頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四營銷部主要工作內(nèi)容1.制定營銷業(yè)務年度發(fā)展計劃，合理分解并組織各營業(yè)單位實施2.大力推進增員，并不斷提升業(yè)務員隊伍體質(zhì)3.建立和完善業(yè)務督導系統(tǒng),及時采取改善經(jīng)營指標的有效措施4.建立銷售激勵體系，策劃各類競賽方案，進行有效宣導與炒作5.開發(fā)和提供行銷輔助工具6.健全業(yè)務人員管理系統(tǒng),理順合同、考核、傭金等各項操作流程,并實施日常管理7.營銷信息的統(tǒng)計分析與反饋第32頁，共46頁，

16、2022年，5月20日，11點10分，星期四培訓部職能描述 以針對性較強，快速反應和全面系統(tǒng)的專業(yè)培訓，為營銷業(yè)務一線提供強大的智力支持。第33頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四培訓部主要工作內(nèi)容1.制定培訓工作計劃，建立健全營銷培訓體系2.負責專兼職講師隊伍的建設與管理3.診斷培訓需求，組織實施各級各類培訓活動4.開發(fā)各類制式和非制式培訓教材，并進行有效利用5.理順各項操作流程，建立及維護培訓檔案資料庫第34頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四理賠部職能描述 以快速、準確、公正的理賠優(yōu)質(zhì)服務，維護客戶利益，創(chuàng)造公司品牌價值。第35頁，共46頁，2

17、022年，5月20日，11點10分，星期四理賠部主要工作內(nèi)容1.個險理賠案件的受理、調(diào)查及審批2.制定理賠管理制度并貫徹實施3.完善理賠業(yè)務流 程，提高理賠質(zhì)量4.負責公司理賠成本控制5.個險理賠數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析6.理賠咨詢與培訓7.做好與有關部門的理賠協(xié)作第36頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四契約部職能描述 以先進的作業(yè)流程和技術平臺為基礎，以良好的專業(yè)化服務為保障，為公司提供良質(zhì)契約，為客戶創(chuàng)造附加價值。第37頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四契約部主要工作內(nèi)容1、負責制定與完善承保實務、核保規(guī)則及業(yè)務操作流程2、負責營銷業(yè)務標準件的初審、承

18、保、錄單、出單的系列流程，并提供良好服務3、負責對個人營銷業(yè)務的非標準件、問題件、高巨額件的核保和承保4、協(xié)助信息技術部進行新險種開辦程序的測試并擬定承保實務5、加強對營業(yè)區(qū)柜面初審人員的業(yè)務指導培訓并增強柜面人員的業(yè)務技能6、加強對業(yè)務員的核保知識教育，嚴格控制公司的核保風險第38頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四保費部職能描述 以優(yōu)質(zhì)的收費服務水平和二次展業(yè)技能，為客戶和公司創(chuàng)造最大價值。第39頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四保費部主要工作內(nèi)容1.制定本年度保費工作計劃及預算編制2.收費服務單位的設置與收展員隊伍建設3.收費制度體系的制定與完善4.收費服務單位及收展員的考核與激勵5.續(xù)期保費日常信息與帳務處理6.續(xù)期收費單證的管理7.其它與收費服務有關的事項第40頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四客戶服務部職能描述制定公司全面客戶關系管理戰(zhàn)略與策略并組織協(xié)調(diào)實施，打造企業(yè)優(yōu)良服務的品牌形象。 第41頁，共46頁，2022年，5月20日，11點10分，星期四客戶服務部主要工作內(nèi)容1.制定公司所有營銷業(yè)務保單的保全作業(yè)流程并進行日常業(yè)務處理2.負責受理客戶通過各種