智慧養(yǎng)老商業(yè)計(jì)劃書優(yōu)質(zhì)課件

1、智慧居家養(yǎng)老有限公司商業(yè)計(jì)劃書2020/5/241前言打造智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)融合、創(chuàng)新發(fā)展的智慧養(yǎng)老新模式2020/5/242目錄2020/5/2412、背景介紹3、目標(biāo)市場4、商業(yè)模式5、6、產(chǎn)品及服務(wù)7、競爭分析8、公司發(fā)展策略及路徑公司組織架構(gòu)9、財(cái)務(wù)分析10、融資需求落地實(shí)施計(jì)劃31、背景介紹?2016年年底，區(qū)委、區(qū)政府為深入貫徹市委批示要求，正式提出大力發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。通過盤活存量養(yǎng)老服務(wù)需求，以社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)中心（站）為基礎(chǔ)、以國資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司為抓手、以智慧居家養(yǎng)老服務(wù)平臺(tái)為關(guān)鍵、以產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金為牽動(dòng)?區(qū)將按照市委要求，探索形成可復(fù)制、可推廣的養(yǎng)老服務(wù)

2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展新模式，*作為試點(diǎn)先試先行，未來推廣至全市。2020/5/2441、背景介紹區(qū)政府加快構(gòu)建與人口老齡化程度相適應(yīng)、和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相協(xié)調(diào)、以社區(qū)家庭養(yǎng)老綜合服務(wù)站為基礎(chǔ)的養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在構(gòu)建完整服務(wù)體系、創(chuàng)建智能化服務(wù)格局、提供個(gè)性化服務(wù)方式等方面下功夫，實(shí)現(xiàn)“一年全覆蓋，兩年離不開”的目標(biāo)。力爭一年內(nèi)全區(qū)建有3 個(gè)大型專業(yè)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)（面積均在3 萬平方米以上）、9 個(gè)區(qū)域性養(yǎng)老服務(wù)中（面積1500 平方米左右）、20 個(gè)社會(huì)養(yǎng)老構(gòu)（面積600 平方米左右）、100 個(gè)社區(qū)家庭養(yǎng)老綜合服務(wù)站（面積300-800 平米）,即完成9123居家養(yǎng)老服務(wù)體系工程。2020/5/2452、目標(biāo)市場

3、2020/5/24老年人口22萬，占總?cè)丝?2，退休人員平均工資2336元/月，全部市場需求為33.4億；有效剛性市場需求在8.3億以上。*市173萬老年人，占總?cè)丝诘?3.7，全部市場需求為263億，有效剛性市場需求在63億以上。*省879萬老年人，占總?cè)丝诘?0.6，全部市場需求為1000億以上，有效剛性市場需求在200億以上。63、商業(yè)模式產(chǎn)品及服務(wù)居家養(yǎng)老中心(站）養(yǎng)老消費(fèi)智慧居家養(yǎng)老公司生活/家政服務(wù)機(jī)構(gòu)醫(yī)、養(yǎng)服務(wù)中心/服務(wù)站智能設(shè)備/O2O應(yīng)用人文關(guān)懷/精神慰藉服務(wù)目錄、清單服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)入/退出標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老服務(wù)卡運(yùn)營物聯(lián)網(wǎng)共享平臺(tái)智慧養(yǎng)老門戶養(yǎng)老一卡通應(yīng)用養(yǎng)老服務(wù)應(yīng)用集成APP/1234

4、9“虛擬養(yǎng)老院”/老年用品商城老人、養(yǎng)老需求服務(wù)溯源服務(wù)監(jiān)管服務(wù)評(píng)價(jià)養(yǎng)老大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)養(yǎng)老需求引導(dǎo)（培養(yǎng)）養(yǎng)老需求（習(xí)慣）2020/5/2473、商業(yè)模式運(yùn)營管理架構(gòu)投資*投資*公司*國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司90%投資國資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司居家養(yǎng)老綜合服務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金(有限合伙）投資建設(shè)養(yǎng)老專家項(xiàng)目組占股45%占股10%占股45%智慧居家養(yǎng)老有限公司監(jiān)督管理合作建設(shè)運(yùn)營養(yǎng)老服務(wù)提供商應(yīng)用應(yīng)用招商統(tǒng)一運(yùn)營招商統(tǒng)一運(yùn)營3個(gè)大型專業(yè)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)20個(gè)社會(huì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)（居家無憂、大唐、銀齡等民營資本參與）技術(shù)支撐虛擬養(yǎng)老院（居家老人）技術(shù)支撐9個(gè)區(qū)域性養(yǎng)老服務(wù)中心100個(gè)社區(qū)服務(wù)站技術(shù)支撐2020/5/24智

5、慧養(yǎng)老物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、大數(shù)據(jù)平臺(tái)、信息安全平臺(tái)、養(yǎng)老卡支付平臺(tái)83、商業(yè)模式業(yè)務(wù)框架稅收（返補(bǔ)政府投入）養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)集聚、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售O2O定單增量資金投入政府9123政府資產(chǎn)養(yǎng)老卡支付平臺(tái)智慧養(yǎng)居家養(yǎng)老有限公司物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)養(yǎng)老門戶虛擬養(yǎng)老院管理平臺(tái)養(yǎng)老服務(wù)企業(yè)存量服務(wù)業(yè)企業(yè)增量服務(wù)業(yè)企業(yè)盤活養(yǎng)老消費(fèi)引導(dǎo)培養(yǎng)習(xí)慣,共享經(jīng)濟(jì)（虛擬養(yǎng)老院）、養(yǎng)老需求精準(zhǔn)分析可分配利潤返補(bǔ)公益資金流信息流、業(yè)務(wù)流養(yǎng)老消費(fèi)存量資金8.3億2020/5/2493、商業(yè)模式智慧養(yǎng)老平臺(tái)系統(tǒng)架構(gòu)圍繞政府、老人、子女及第三方服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+，大數(shù)據(jù)”理念的養(yǎng)老平臺(tái)子女老人志愿者服務(wù)人員醫(yī)療客服運(yùn)維人員第三方養(yǎng)

6、老機(jī)構(gòu)政府社區(qū)展現(xiàn)層PC/移動(dòng)端統(tǒng)一門戶（用戶認(rèn)證、信息發(fā)布、業(yè)務(wù)入口）統(tǒng)一助餐全托服務(wù)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理醫(yī)療護(hù)理日間托養(yǎng)健康咨詢語音呼叫陪同聊天家政服務(wù)接送老人體檢服務(wù)交友旅游一鍵求助老年大學(xué)應(yīng)用層醫(yī)療綠色情緒安撫加盟企業(yè)管理交通服務(wù)協(xié)助進(jìn)食.健康報(bào)告社區(qū)活動(dòng)養(yǎng).通道心理咨詢.一門式養(yǎng)老政務(wù)服務(wù)志愿者/服務(wù)人員管理老統(tǒng)大生活服務(wù)日間照料健康服務(wù)文化服務(wù)緊急求助心理慰藉養(yǎng)老管理一數(shù)數(shù)據(jù)用戶認(rèn)證用戶管理機(jī)構(gòu)管理信息發(fā)布消息推送視頻監(jiān)控呼叫中心事務(wù)管理據(jù)服務(wù)層與安綜全合分?jǐn)?shù)據(jù)整合平臺(tái)消息推送平臺(tái)門戶支撐平臺(tái)應(yīng)用支撐平臺(tái)與運(yùn)析維服平臺(tái)層務(wù)連接管理平臺(tái)數(shù)據(jù)分析平臺(tái)EVOLINKEVOBD應(yīng)用使能平臺(tái)EVOD

7、OEVOSHOP物聯(lián)商城運(yùn)營支撐平臺(tái)(EVOBSS)2020/5/24安全能力集(EVOSEC)103、商業(yè)模式運(yùn)營模型（1）2020/5/24113、商業(yè)模式運(yùn)營模型（2）2020/5/24123、商業(yè)模式核心要點(diǎn)1.智慧養(yǎng)老服務(wù)平臺(tái)與居家養(yǎng)老綜合服務(wù)站（服務(wù)）中心是不可分割的整體，是智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系的基礎(chǔ)。它使傳統(tǒng)的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)從零散化、碎片化向平臺(tái)化發(fā)展，并且使養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與最終用戶老人連接，最終實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的生態(tài)化。2.建立9個(gè)區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心、100個(gè)社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)站總包運(yùn)營方式，按照統(tǒng)一建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一標(biāo)識(shí)品牌、統(tǒng)一服務(wù)內(nèi)容、統(tǒng)一運(yùn)營管理制度要求，統(tǒng)一進(jìn)行服務(wù)站（中心）的建設(shè)及對(duì)外運(yùn)營。實(shí)

8、現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)體系的集約化建設(shè)、及集成化運(yùn)營。3.4.建立符合國家相關(guān)政策、可市場化操作的養(yǎng)老服務(wù)商的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及退出機(jī)制。設(shè)計(jì)及持續(xù)完成統(tǒng)一的服務(wù)目錄、清單及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，使養(yǎng)老服務(wù)內(nèi)容及質(zhì)量持續(xù)提升，循環(huán)發(fā)展。5.2020/5/24建立統(tǒng)一的運(yùn)營管理制度及標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)現(xiàn)對(duì)養(yǎng)老服務(wù)的溯源、監(jiān)管和評(píng)價(jià)。13 4、產(chǎn)品及服務(wù)描述（1）說明 主要面向客戶 ? 老人 產(chǎn)品及服務(wù) 9個(gè)區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心、建立鐵西居家養(yǎng)老服務(wù)站（中心）的樣板工程，規(guī)范居家養(yǎng)老服務(wù)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及運(yùn)100個(gè)居家養(yǎng)老綜合服營標(biāo)準(zhǔn)。加快并完善鐵西區(qū)居家養(yǎng)老綜合服務(wù)站的建設(shè)及運(yùn)營。收入主要包括常規(guī)服務(wù)收入、務(wù)站的統(tǒng)一運(yùn)營 個(gè)性化（特色）

9、服務(wù)收入、政策性收入（建設(shè)、運(yùn)營補(bǔ)貼）、品牌價(jià)值收入 ? 養(yǎng)老服務(wù)運(yùn)營商 ? 政府 ? 12349服務(wù) ? 養(yǎng)老服務(wù)“一卡通”查詢 智慧養(yǎng)老門戶 ? 其它居家養(yǎng)老應(yīng)用集成（家庭醫(yī)生） ? 卡支付 ? 代辦代繳 ? 商戶準(zhǔn)入及管理 虛擬養(yǎng)老院服務(wù) 利用平臺(tái)服務(wù)站的養(yǎng)老運(yùn)營體系，使用網(wǎng)絡(luò)化理念及機(jī)構(gòu)養(yǎng)老管理方式，建立老人的居家養(yǎng)老專業(yè)服務(wù)體系。技術(shù)創(chuàng)新、體驗(yàn)創(chuàng)新、協(xié)同創(chuàng)新 ? 政府 ? 老人 ? 社會(huì)關(guān)系 ? 養(yǎng)老服務(wù)運(yùn)營商 ? 老人 ? 家屬 ? 老人 2020/5/24 為老人提供養(yǎng)老服務(wù)一卡通生活消費(fèi)、體驗(yàn)服務(wù)、醫(yī)養(yǎng)服務(wù)等等。提高老人生活的便利性 養(yǎng)老服務(wù)“一卡通”144、產(chǎn)品及服務(wù)描述（2

10、）鐵西養(yǎng)老大數(shù)據(jù)服務(wù) 建立涵蓋全區(qū)23萬老年人的電子數(shù)據(jù)庫，并通過信息采集為每名老人創(chuàng)建專屬的電子信息卡，護(hù)理人員通過掃描信息卡，家屬通過遠(yuǎn)程終端查詢，可以了解到老人的基本信息、健康指標(biāo)、醫(yī)療數(shù)據(jù)、飲食習(xí)慣等各項(xiàng)數(shù)據(jù) ? 養(yǎng)老服務(wù)運(yùn)營商 ? 養(yǎng)老服務(wù)提供企業(yè) ? 政府 ? 老人 老人用品需要行業(yè)特許經(jīng)營的商品品類的生活必需品，由合資公司統(tǒng)一與原廠商洽談，以低于市場價(jià)格銷售。（藥、醫(yī)銷售 廣告及會(huì)展 療器械、食用油、米、面等），線上線下結(jié)合。 ? 老人用品廠商 線上、服務(wù)站（中心）廣告的統(tǒng)一運(yùn)營，提供承辦展會(huì)服務(wù) ? 其它老人服務(wù)廠商 ? 老人 中央廚房 為居家養(yǎng)老的老人提供健康、個(gè)性化、及時(shí)的

11、助餐服務(wù) 文化服務(wù) 交友、旅游、老年大學(xué)、社區(qū)活動(dòng)等。 ? 老人 ? 社會(huì)關(guān)系 ? 老人 ? 服務(wù)商 ? 加盟商 公益服務(wù) 制定鐵西區(qū)養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)制度， 完善智慧健康養(yǎng)老服務(wù)流程規(guī)范和評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，推動(dòng)智慧健康養(yǎng)老服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。制定智慧健康養(yǎng)老信息安全標(biāo)準(zhǔn)以及隱私數(shù)據(jù)管理和使用規(guī)范。 2020/5/24152020/5/245、競爭分析優(yōu)勢：劣勢：1物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)共享服務(wù)1服務(wù)站運(yùn)營2技術(shù)2人員的本地化3 國資背景4標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范SWOT分析機(jī)會(huì)：威脅：1 政策紅利1 不當(dāng)競爭2 市場空間大2 補(bǔ)貼落實(shí)難3加盟商，居家養(yǎng)老服務(wù)體系3 行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)不完善4政府支持166、公司發(fā)展策略及

12、路徑目標(biāo)二階段深化：實(shí)現(xiàn)平臺(tái)自運(yùn)營與資源匯聚，搶占市場?一階段基礎(chǔ)能力：搭平臺(tái)，立結(jié)構(gòu)?物聯(lián)網(wǎng)共享平臺(tái)及服務(wù)商運(yùn)營管理系統(tǒng)?樣板店建設(shè)，確認(rèn)基礎(chǔ)服務(wù)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)格?應(yīng)用需求確認(rèn)?合資公司工商注冊12349遷移及服務(wù)開通團(tuán)隊(duì)招聘?智慧養(yǎng)老門戶養(yǎng)老卡發(fā)放網(wǎng)上商城商戶管理、商品管理支付虛擬養(yǎng)老院分析養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)下游市場整合養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)上游資源產(chǎn)生業(yè)務(wù)及收益，所有服務(wù)站（中心）運(yùn)營多元化產(chǎn)品組合/第二輪輪融資VC形成閉環(huán)的商業(yè)模式/VC首輪融資提供服務(wù)平臺(tái)及集成應(yīng)用上線,提供服務(wù)三階段產(chǎn)業(yè)生態(tài)：資本運(yùn)作，構(gòu)建行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，形成高競爭壁壘，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)規(guī)模，向做產(chǎn)業(yè)生態(tài)發(fā)展?養(yǎng)老大數(shù)據(jù)集成更多的養(yǎng)老應(yīng)用，豐富公司產(chǎn)品

13、及服務(wù)進(jìn)一步完善養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)向全市輸出服務(wù)平臺(tái)用戶超10萬時(shí)間?市場預(yù)熱宣傳具備辦公條件合資公司成立商業(yè)模式設(shè)計(jì)產(chǎn)品及服務(wù)原型設(shè)計(jì)平臺(tái)安裝部署2020/5/24啟動(dòng)（2017.7)第一階段（2017.10）第二階段（2017.12）第三階段（20182020）177、公司組織架構(gòu)股東會(huì)監(jiān)事董事會(huì)/黨支部總經(jīng)理技術(shù)部市場部管理部呼叫中心2020/5/24運(yùn)維開發(fā)安全招商銷售運(yùn)營管理行政人事財(cái)務(wù)養(yǎng)老卡服務(wù)中心戰(zhàn)略拓展部188、財(cái)務(wù)分析-盈利模式支付結(jié)算收益，與銀聯(lián)合作分成線下商家運(yùn)營管理服務(wù)收益線上商家的年度服務(wù)管理費(fèi)線上商家的交易流水提成合資公司盈利模式線下商家流水收入的分成合資公司盈利線上

14、商家的準(zhǔn)入收入線下實(shí)體店的廣告運(yùn)營收入線上APP廣告商家及產(chǎn)品廣告收入股權(quán)溢價(jià)收益自營養(yǎng)老產(chǎn)品及服務(wù)收益2020/5/24198、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算現(xiàn)金流量表（實(shí)繳注冊資本金1000萬）序計(jì)算項(xiàng)目合計(jì)號(hào)11.11.221、現(xiàn)金流入1.1平臺(tái)收入1.2資本投入2、現(xiàn)金流出28863810 0 第一年預(yù)期10000000 0 10000000 8440000 第二年預(yù)期第三年預(yù)期第四年預(yù)期第五年預(yù)期第六年預(yù)期第七年預(yù)期第八年預(yù)期第九年預(yù)期第十年預(yù)期10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644

15、10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 0 5105952 0 5105952 5105952 5105952 0 5105952 0 5105952 0 5105952 0 5105952 0 5105952 2.12.22.32.42.62.1平臺(tái)建設(shè)2.2平臺(tái)維護(hù)2.3員工薪酬2.4管理費(fèi)用2.5增值稅2.6附加稅3000000 800000 13560000 8760000 2383835 359975 5026692 24410578 16640

16、076 3000000 0 2320000 3120000 0 0 0 1560000 1560000 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019

17、0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 5712644 3770019 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 1256673 571264

18、4 3770019 202.7342.7企業(yè)所得稅稅前累計(jì)凈現(xiàn)金流稅后累計(jì)凈現(xiàn)金流2020/5/248、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算投資估算表服務(wù)養(yǎng)老人數(shù)(萬）平臺(tái)使用收入股東投入平臺(tái)建設(shè)平臺(tái)維護(hù)薪酬福利管理費(fèi)用增值稅附加稅利潤企業(yè)所得稅凈利潤公積計(jì)提可分配利潤華夏智投可分配利潤鐵西國資可分配利潤NPV財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（按照10年計(jì)算）投資回收期2020/5/24第一年235066322 10000000 3000000 0 2320000 3120000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 24413597.51四年第二年2310132644 0 200000 2810000 1410000 595

19、959 89994 5026692 1256673 3770019 377002 3393017 1526858 1526858 第三年2310132644 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 5026692 1256673 3770019 377002 3393017 1526858 1526858 第四年2310132644 0 200000 2810000 1410000 595959 89994 5026692 1256673 3770019 377002 3393017 1526858 1526858 第五年2310132644 0 20000

20、0 2810000 1410000 595959 89994 5026692 1256673 3770019 377002 3393017 1526858 1526858 218、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算成本費(fèi)用表平臺(tái)建設(shè)平臺(tái)維護(hù)薪酬福利營業(yè)費(fèi)用增值稅附加稅合計(jì)第一年第二年3000000023200003120000008440000第三年020000028100001410000第四年020000028100001410000第五年020000028100001410000020000028100001410000595958.667689993.800145105952.468595958.667689993.800145105952.468595958.667689993.800145105952.468595958.667689993.800145105952.4682020/5/24229、落地實(shí)施計(jì)劃工作計(jì)劃合資公司成立公司開辦召開董事會(huì)確定公司核心人員簽約律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所公司經(jīng)營計(jì)劃的制定及落實(shí)對(duì)運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)招商對(duì)服務(wù)商進(jìn)行招商服務(wù)站樣板店開始經(jīng)營鐵西區(qū)養(yǎng)老卡開