2022年資金結(jié)算部工作總結(jié)

第5頁共6頁2022年?資金結(jié)算部?工作總結(jié)?___年即?將過去，回?顧一年來的?工作，資金?結(jié)算部按照?公司總體部?署，以安全?防范為主題?，強(qiáng)化結(jié)算?基礎(chǔ)管理工?作為主線，?堅(jiān)持銳意進(jìn)?取、開拓創(chuàng)?新、求真務(wù)?實(shí)的工作作?風(fēng)，在公司?領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心?、重視和支?持下，在結(jié)?算部全體人?員的共同努?力和密切配?合下，較好?的完成了資?金歸集、支?付結(jié)算、中?間業(yè)務(wù)收入?、對賬、_?__等各項(xiàng)?任務(wù)，部門?員工的防范?意識、業(yè)務(wù)?素質(zhì)、核算?質(zhì)量、服務(wù)?技能等有了?很大的提高?，下面將本?年度的工作?情況匯報(bào)如?下：一、?做好服務(wù)工?作，踐行首?問負(fù)責(zé)制?資金結(jié)算業(yè)?務(wù)是財(cái)務(wù)公?司最普通也?是最重要的?工作，資金?結(jié)算部是直?接展示財(cái)務(wù)?公司良好服?務(wù)的“文明?窗口”，資?金結(jié)算部的?每一個(gè)員工?需要用點(diǎn)點(diǎn)?滴滴的周到?服務(wù)讓成員?單位真正體?會到財(cái)務(wù)公?司員工的真?誠，感受到?在財(cái)務(wù)公司?辦業(yè)務(wù)的溫?馨。所以需?要我們每天?都以飽滿的?熱情，用心?服務(wù)，真誠?服務(wù)，以自?己積極的工?作態(tài)度贏得?成員單位的?信任二、?重視賬戶管?理、資金集?中度工作，?提高資金歸?集率資金?集中管理是?財(cái)務(wù)公司的?核心功能，?也是資金結(jié)?算部的重點(diǎn)?工作。__?_年上半年?對賬戶進(jìn)行?了梳理，對?零余額賬戶?、資金歸集?率較低的賬?戶、結(jié)算量?小的賬戶進(jìn)?行了詢問、?走訪分析，?每半月匯總?各成員單位?的資金報(bào)表?情況進(jìn)行跟?蹤分析并通?過電話和走?訪了解其資?金分布和使?用情況，不?斷提高資金?歸集率。?在集團(tuán)主要?領(lǐng)導(dǎo)和國開?行的關(guān)心支?持下，經(jīng)過?長期的努力?，在成員單?位的鼎力配?合下，__?_年___?月___日?，財(cái)務(wù)公司?與國家開發(fā)?銀行銀企直?聯(lián)平臺正式?上線運(yùn)行，?實(shí)現(xiàn)政策性?銀行資金的?歸集。在國?開行開戶的?___家單?位___個(gè)?專戶共計(jì)_?__億元資?金實(shí)現(xiàn)歸集?。對集團(tuán)的?資金集中管?理邁出堅(jiān)實(shí)?的一步,有?利于推動解?決存貸雙高?、降低資產(chǎn)?負(fù)債率。?三、緊跟公?司發(fā)展，配?合各部門大?力開展票據(jù)?業(yè)務(wù)__?_年，我的?崗位角色發(fā)?生了變化，?擔(dān)任資金結(jié)?算部副經(jīng)理?一職，除了?協(xié)助資金結(jié)?算部經(jīng)理做?好資金歸集?、支付結(jié)算?相關(guān)工作，?有效協(xié)調(diào)部?門各崗位人?員團(tuán)結(jié)協(xié)作?，促進(jìn)了各?崗位的交流?、合作與團(tuán)?結(jié)，主要工?作重點(diǎn)還是?票據(jù)業(yè)務(wù)。?商業(yè)匯票的?開立、查詢?查復(fù)、到期?解付，匯票?的驗(yàn)票，票?交所紙票登?記、登記托?管、清算結(jié)?算等工作。?上半年電票?業(yè)務(wù)還在籌?備階段，紙?票單張開票?金額不能超?過___萬?元，導(dǎo)致票?據(jù)張數(shù)急劇?增加，給票?據(jù)的管理帶?來了一定的?困難。__?_年___?月___日?財(cái)務(wù)公司開?出了第一張?電子商業(yè)匯?票，標(biāo)志著?財(cái)務(wù)公司電?子商業(yè)匯票?業(yè)務(wù)正式上?線，票據(jù)業(yè)?務(wù)量也隨之?快速增長，?我深知責(zé)任?重大，不能?出任何差錯?，本著認(rèn)真?負(fù)責(zé)、一絲?不茍的工作?態(tài)度做好每?一筆業(yè)務(wù)。?___年?___票據(jù)?交易所全力?推進(jìn)紙電票?據(jù)交易融合?，自收到票?交所交易接?口直連的接?入通知以來?，積極配合?相關(guān)部門開?展了3輪聯(lián)?調(diào)測試、2?輪數(shù)據(jù)遷移?測試以及4?輪投產(chǎn)演練?工作，有序?完成了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)及技術(shù)?準(zhǔn)備工作，?并作為首批?直連接入會?員單位，順?利完成了中?國票據(jù)交易?系統(tǒng)直連的?接入工作。?四、加強(qiáng)?與成員單位?的對賬工作?，重視對賬?工作的重要?性為了確?保財(cái)務(wù)公司?與成員單位?雙方資金的?安全高效運(yùn)?營及賬務(wù)記?載的及時(shí)性?、準(zhǔn)確性和?完整性，堵?塞資金管理?漏洞，提高?資金營運(yùn)效?益，及時(shí)發(fā)?現(xiàn)差錯事故?和經(jīng)濟(jì)案件?，促進(jìn)雙方?內(nèi)控制度建?設(shè)，資金結(jié)?算部非常重?視與成員單?位的對賬工?作，嚴(yán)格按?照公司相關(guān)?制度每月初?及時(shí)生成上?月對賬單并?及時(shí)催促跟?進(jìn)成員單位?及時(shí)完成對?賬工作，截?止___年?___月_?__日，一?般結(jié)算賬戶?___個(gè)，?保證金賬戶?___個(gè)，?定期賬戶_?__個(gè)，做?到每月與成?員單位對賬?率達(dá)___?%。五、?規(guī)范管理和?使用重要空?白憑證資?金結(jié)算部嚴(yán)?格按照財(cái)務(wù)?公司重要空?白憑證管理?有關(guān)規(guī)定，?對重要空白?憑證由專人?負(fù)責(zé)管理，?嚴(yán)格執(zhí)行“?證印分管、?證押分管”?的原則，設(shè)?立了《重要?空白憑證登?記簿》，如?實(shí)登記保管?、領(lǐng)用、使?用情況，保?證重要空白?憑證賬實(shí)相?符，并設(shè)立?了保險(xiǎn)柜妥?善保管，用?于存放重要?空白憑證。?六、加強(qiáng)?與其他部門?間溝通，提?高工作質(zhì)量?在公司內(nèi)?部的溝通也?非常重要，?除了本部門?之間，部門?與部門之間?的溝通也很?重要，只有?溝通好了，?才能提高工?作效率。一?方面，干中?學(xué)、學(xué)中干?，不斷掌握?方法積累經(jīng)?驗(yàn)；另一方?面，問書本?、問同事，?不斷豐富知?識掌握技巧?。七、積?極參加業(yè)務(wù)?培訓(xùn)，提升?業(yè)務(wù)能力水?平為了不?斷提高員工?綜合素質(zhì)和?政治理論水?平，我參加?了“萬民黨?員進(jìn)黨?！?的學(xué)習(xí)培訓(xùn)?，豐富了自?己的政治理?論基礎(chǔ)。同?時(shí)，隨著票?交所紙電融?合工作的開?展，為使相?關(guān)人員全面?掌握了解票?交所紙電融?合后直連系?統(tǒng)操作規(guī)程?，規(guī)范系統(tǒng)?操作，保證?業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)?展，公司_?__員工參?加了票交所?系紙電融合?上線培訓(xùn)。?本次培訓(xùn)針?對票交所系?統(tǒng)直連特點(diǎn)?、上線后應(yīng)?注意事項(xiàng)、?系統(tǒng)具體操?作流程、操?作中的風(fēng)險(xiǎn)?及潛在風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)進(jìn)行了全?面細(xì)致的梳?理講解，使?業(yè)務(wù)人員更?直觀的了解?到了系統(tǒng)使?用操作各項(xiàng)?要求，提高?了業(yè)務(wù)人員?的專業(yè)化水?平和風(fēng)險(xiǎn)意?識，起到了?良好的培訓(xùn)?作用。八?、工作中存?在的不足及?今后工作計(jì)?劃在過去?的一年，雖?然我取得了?一定的進(jìn)步?，在不斷成?長，然而，?我也清楚地?看到了自身?存在的不足?，也有很多?需要改進(jìn)和?提高的地方?。第一是?學(xué)習(xí)不夠，?對公司制度?的學(xué)習(xí)不夠?深入，對很?多金融產(chǎn)品?的了解程度?不足，自身?專業(yè)素養(yǎng)還?有待提高，?對經(jīng)濟(jì)環(huán)境?的變化及深?入剖析還欠?缺，需要加?強(qiáng)主動學(xué)習(xí)?和思考；第?二需要不斷?總結(jié)工作經(jīng)?驗(yàn)和方法，?提高自己的?工作效率；?第三需要學(xué)?習(xí)加強(qiáng)自己?的領(lǐng)導(dǎo)能力?和___協(xié)?調(diào)能力。?新的一年，?新的開始，?對明年的工?作我充滿了?期待，我希?望自己珍惜?自己在崗的?每一天，將?每一天的工?作做到最好?，現(xiàn)對明年?重點(diǎn)工作計(jì)?劃作如下安?排。1、?結(jié)合現(xiàn)在資?金結(jié)算部業(yè)?務(wù)現(xiàn)狀，繼?續(xù)對系統(tǒng)進(jìn)?行優(yōu)化升級?，讓機(jī)器最?大程度代替?人工，減少?不必要的差?錯，提高工?作效率。?2、加強(qiáng)學(xué)?習(xí)。加強(qiáng)政?治理論知識?的學(xué)習(xí)，加?強(qiáng)對工作崗?位的學(xué)習(xí)，?加強(qiáng)對公司?制度及相關(guān)?法律法規(guī)的?學(xué)習(xí)，加強(qiáng)?對業(yè)務(wù)知識?的學(xué)習(xí)，提?高業(yè)務(wù)能力?水平，加強(qiáng)?自身綜合素?質(zhì)的提高。?3、加強(qiáng)?團(tuán)隊(duì)建設(shè)。?良好的團(tuán)隊(duì)?建設(shè)可以提?高員工之間?的信任感，?營造良好的?工作氛圍，?提高工作效?率。4、?加強(qiáng)對資金?和賬戶的監(jiān)?控管理，把?提高資金歸?集率放在工?作的首位。?感謝領(lǐng)導(dǎo)?和同事的悉?心教導(dǎo)和幫?助，在新的?一年，我將?再接再厲，?更加注重對?新的規(guī)章、?新的業(yè)務(wù)、?新的知識的?學(xué)習(xí)專研，?改進(jìn)工作方?式方法，積?極努力工作?，增強(qiáng)服務(wù)?宗旨意識，?拿出十分的?勇氣，拿出?開拓的魄力?，夯實(shí)自己?的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)?，改掉工作?中存在的種?種不足，力?爭明年能更?上一層樓。?

第6頁共6頁___?年資金部信?貸員試用期?工作總結(jié)范?文不知不?覺中在__?_公司工作?已近半年，?我知道這半?年我沒有虛?度光陰，我?過的很充實(shí)?。我喜歡充?實(shí)的感覺。?在這里，懵?懂的我也漸?漸成長了，?業(yè)務(wù)慢慢熟?悉起來，待?人處事也成?熟了很多。?我被安排?在資金部信?貸員崗位上?，雖然學(xué)校?里面學(xué)過不?少關(guān)于籌資?、財(cái)務(wù)管理?的理論知識?，但是對實(shí)?務(wù)操作一點(diǎn)?概念也沒有?的，心中不?免忐忑不安?。工作沒有?想象的難，?也沒有想象?的容易。雖?然剛開始領(lǐng)?導(dǎo)只安排些?非常簡單的?工作，如跑?單，就是將?電匯、支票?進(jìn)行核對、?整理、簽章?，交割到銀?行，然后對?回單進(jìn)行整?理、分派。?但是，要在?限定的時(shí)間?內(nèi)，不出差?錯、完全順?利的完成這?一日常跑單?工作對新手?來說也并不?是件容易的?事。尤其是?師兄余偉把?工作真正交?接給我之后?，看著都會?的事情真正?自己做起來?才知道自己?并不全會。?因此，可以?想見當(dāng)時(shí)我?忙亂的樣子?，常常是一?副手忙腳亂?的樣子，在?辦公室間奔?忙，或是騎?著自行車一?趟趟趕赴銀?行，或是忙?到天黑還沒?能回來。我?也犯過很多?錯誤，當(dāng)時(shí)?讓我很是懊?惱，但是也?正是這些錯?誤___我?怎樣才能把?這項(xiàng)工作做?好?，F(xiàn)在總?結(jié)起來，我?覺得做好這?項(xiàng)工作至少?要做到五點(diǎn)?：一要有責(zé)?任心，二要?細(xì)心，三要?懂得統(tǒng)籌時(shí)?間，四要懂?得輕重緩急?，五要靈活?變通。我也?認(rèn)識到，信?貸員作為一?個(gè)業(yè)務(wù)層面?的操作員，?一方面是直?接為業(yè)務(wù)部?門提供財(cái)務(wù)?金融服務(wù)，?要盡量熟悉?各種貿(mào)易金?融工具和各?業(yè)務(wù)部門經(jīng)?營特點(diǎn)，另?外一方面信?貸員是公司?和銀行溝通?的窗口，要?和銀行人員?要有良好的?溝通和交流?，樹立大公?司形象。?當(dāng)然，當(dāng)各?種銀行結(jié)算?慢慢熟識，?跑單熟練以?后，___?就讓我學(xué)習(xí)?做內(nèi)勤工作?，漸漸接手?各項(xiàng)銀行業(yè)?務(wù)。我們公?司在各個(gè)銀?行有著各種?各樣的金融?業(yè)務(wù)，如最?高額度授信?、銀承、國?內(nèi)證、四方?協(xié)議、l/?c、l/g?、押匯、短?融券等等，?真讓我大開?眼界。雖然?我現(xiàn)在主要?還只是做些?資料準(zhǔn)備、?聯(lián)絡(luò)遞送等?簡單操作層?面的事情，?但是我也是?有心思要增?加對各種業(yè)?務(wù)的認(rèn)識理?解，提高自?己分析解決?問題的能力?。另外，我?也跑遍了幾?乎杭城所有?公司有業(yè)務(wù)?往來的銀行?，認(rèn)識了不?少柜面和信?貸部門人員?，增長諸多?見識。前不?久，我和余?偉也做了初?步分工，由?我協(xié)助處理?朱紅負(fù)責(zé)的?銀行，這是?對我的挑戰(zhàn)?也是很好的?鍛煉