四月下旬《金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》經(jīng)濟(jì)師考試基礎(chǔ)卷

四月下旬《金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》經(jīng)濟(jì)師考試基礎(chǔ)卷一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個最正確或最符合題意。選對每題得一分，沒選或選錯均不得分）。1、（）是兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易形式。A、金融遠(yuǎn)期B、金融期貨C、金融期權(quán)D、金融互換【參考答案】：D【解析】：金融互換指是兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易形式。金融遠(yuǎn)期是指金融遠(yuǎn)期合約的雙方約定在未來某一特定日期，按確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)。金融期貨是指交易雙方在集中性的交易場所，以公開競價(jià)的方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。金融期權(quán)是一種契約，它賦予合約的購買人在規(guī)定的期限內(nèi)按約定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。2、貸款五級分類法是按照（）為標(biāo)準(zhǔn)劃分的。A、貸款期限B、貸款風(fēng)險(xiǎn)程度C、貸款風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)D、貸款風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式【參考答案】：B3、商業(yè)銀行創(chuàng)造存款的手段是（）。A、引進(jìn)外資B、同業(yè)拆借C、長期負(fù)債D、貸款【參考答案】：D4、（）是指通過增大交易規(guī)模來降低每一元錢的交易成本。入、自由經(jīng)濟(jì)B、規(guī)模經(jīng)濟(jì)C、非規(guī)模經(jīng)濟(jì)D、對稱經(jīng)濟(jì)【參考答案】：B【解析】：規(guī)模經(jīng)濟(jì)是指通過增大交易規(guī)模來降低每一元錢的交易成本。通過把許多小投資者的資金綁在一起來投資，單個投資者分擔(dān)的交易成本就大大地減少了。5、國家通過財(cái)政支援、抗災(zāi)救災(zāi)撥款，國庫券還本付息等財(cái)政信貸支出，屬于現(xiàn)金流通的（）渠道。A、現(xiàn)金發(fā)行B、現(xiàn)金投放C、現(xiàn)金歸行D、現(xiàn)金回籠【參考答案】：B【解析】：財(cái)政信貸支出是現(xiàn)金投放的渠道之一。6、銀行的流動性不足通常源于（）。A、資產(chǎn)大于負(fù)債B、資產(chǎn)小于負(fù)債C、債務(wù)人的違約D、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理【參考答案】：D【解析】：銀行的流動性主要來源于吸收的存款（負(fù)債），如果這家銀行的存款主要是短期的，但貸款（資產(chǎn)）又主要是長期的，所謂短存長貸，那么這家銀行就可能面臨流動性不足的問題。AB選項(xiàng)講的是資產(chǎn)、負(fù)債的大小對比問題，其實(shí)這不是問題的關(guān)鍵；C選項(xiàng)發(fā)生時(shí)也會造成流動性不足，但銀行有經(jīng)驗(yàn)對這類違B、準(zhǔn)許金融持股公司跨國發(fā)展C、準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)D、準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)【參考答案】：C【解析】：1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容是廢止1933年的《格拉斯一斯蒂格爾法案》以及其他一些相關(guān)法律中有關(guān)限制商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司三者跨界經(jīng)營的條款，準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)。參見教材第156頁。11、金融約束論的核心思想是（）。A、強(qiáng)調(diào)政府干預(yù)金融的作用B、強(qiáng)調(diào)個人自覺性的作用C、強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行自發(fā)性的作用D、強(qiáng)調(diào)中央銀行的管制作用【參考答案】：A【解析】：金融約束論的核心思想是強(qiáng)調(diào)政府干預(yù)金融的作用，認(rèn)為“溫和的金融壓制”是必要的。12、在資產(chǎn)定價(jià)模型中，B值大于1的證券被稱為（）。A、激進(jìn)型的B、防衛(wèi)型的C、攻守兼?zhèn)涞腄、保守型的【參考答案】：A13、金融制度創(chuàng)新使商業(yè)銀行與投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的界限（）。入、逐漸清晰B、大大強(qiáng)化頃逐漸模糊D、保持不變【參考答案】：C【解析】：自20世紀(jì)80年代以來，隨著金融自由化浪潮的不斷升級，世界上大多數(shù)國家的商業(yè)銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)傳統(tǒng)特征和分業(yè)界限已逐步消失。14、中國證券監(jiān)督管理委員會于（）年建立。TOC\o"1-5"\h\zA、1992B、1998C、1995D、1994【參考答案】：A【解析】：中國證券監(jiān)督管理委員會于1992年建立，中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會于1998年建立。15、在項(xiàng)目融資中，項(xiàng)目貸款人十分關(guān)注項(xiàng)目發(fā)起人的（）。A、實(shí)力B、資信C、誠信D、承諾【參考答案】：B16、在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，可用（）衡量貨幣是否均衡。A、物價(jià)變動率B、貨幣流動速度變化率C、匯率變動率D、貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)【參考答案】：D【解析】：在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，可用貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)結(jié)合衡量貨幣是否均衡。17、銀監(jiān)會規(guī)定的不良資產(chǎn)率，即不良資產(chǎn)/資產(chǎn)總額不能大于（）A、8%B、5%C、4%D、12%【參考答案】：C18、（）在20世紀(jì)60年代提出了著名的資本定價(jià)模型。A、馬科維茨B、威廉?夏普和約翰?林特C、布蘭克D、索里士【參考答案】：B19、1984年以前，我國實(shí)行高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)管理體制，建立了（）。A、“大一統(tǒng)”的國家金融體系B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管體制C、混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管體制D、相對完整的監(jiān)管制度體系【參考答案】：A【解析】：在改革開放以前，我國金融業(yè)與高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)管理體制相適應(yīng)，建立了“大一統(tǒng)”的國家金融體系。這就是1984年以前我國的金融監(jiān)管。20、當(dāng)金融體系與結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時(shí)候，就是（）創(chuàng)新。A、金融工具B、金融制度C、金融業(yè)務(wù)D、金融政策【參考答案】：B21、貨幣政策四大最終目標(biāo)之間，除（）之間存在正相關(guān)關(guān)系，其余目標(biāo)之間都存在矛盾。A、穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)B、穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長C、經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)D、經(jīng)濟(jì)增長和充分就業(yè)與國際收支平衡【參考答案】：C22、資產(chǎn)利潤率是指（）。A、凈利潤與平均資產(chǎn)總額之比B、凈利潤與平均所有者權(quán)益總額之比C、資產(chǎn)與負(fù)債之比。、核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比【參考答案】：A【解析】：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，資產(chǎn)利潤率即稅后凈利潤與平均資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)低于0.6%。23、國際貨幣體系當(dāng)中的布雷頓森林體系建立于（）年。A、1944年B、1945年C、1946年D、1947年【參考答案】：A【解析】：國際貨幣體系當(dāng)中的布雷頓森林體系建立于1944年。24、根據(jù)貨幣政策的反周期功能原理，當(dāng)一國經(jīng)濟(jì)周期處于谷底或過冷階段，其中央銀行實(shí)施貨幣政策的操作目標(biāo)應(yīng)是（）。A、增加貨幣需求量B、增加貨幣供應(yīng)量C、減少貨幣供應(yīng)量D、減少貨幣需求量【參考答案】：B25、下列關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的關(guān)系，錯誤的是（）。A、既有區(qū)別的一面，又有相互聯(lián)系、互為依托的一面B、兩者只有區(qū)別，沒有聯(lián)系C、經(jīng)營是管理的對象和出發(fā)點(diǎn)D、銀行的經(jīng)營靠管理來規(guī)劃、發(fā)展【參考答案】：B【解析】：商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理既有區(qū)別的一面，又有相互聯(lián)系、互為依托的一面。銀行的管理是對經(jīng)營活動的管理，銀行的經(jīng)營靠管理來規(guī)劃、發(fā)展；經(jīng)營是管理的對象和出發(fā)點(diǎn)。26、下列不能作為貸款抵押物的是（）。A、房屋和其他地上定著物B、土地使用權(quán)C、土地所有權(quán)D、機(jī)器、交通工具【參考答案】：C【解析】：土地是國家和集體所有的，土地所有權(quán)不能作為貸款抵押物。27、當(dāng)通貨膨脹率上升快于名義利率上升并超過名義利率時(shí)，實(shí)際利率（）。A、大于零B、小于零C、等于零D、不能確定【參考答案】：B28、在公司并購業(yè)務(wù)中，公式"A+B-C"表示的并購結(jié)果是（）。A、新設(shè)合并B、控股與被控股C、交換發(fā)盤D、吸收合并【參考答案】：A【解析】：新設(shè)合并時(shí)兩個或兩個以上企業(yè)合成一個新的企業(yè)。可用公式“A+B=C”表示。29、政府有關(guān)部門出于調(diào)節(jié)國際收支差額，維持匯率穩(wěn)定，維持資本流人流出之間的均衡而進(jìn)行的交易，稱為（）。入、自主性交易8、自發(fā)性交易C、調(diào)整性交易D、彌補(bǔ)性交易【參考答案】：D【解析】：政府有關(guān)部門出于調(diào)節(jié)國際收支差額，維持匯率穩(wěn)定，維持資本流人流出之間的均衡而進(jìn)行的交易，稱為調(diào)節(jié)性交易，也叫彌補(bǔ)性交易。30、1998年，我國取消了對商業(yè)銀行的貸款限額，標(biāo)志著我國貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制從雙重傳導(dǎo)過渡到以（）為主。A、直接傳導(dǎo)B、直接、間接傳導(dǎo)C、快速傳導(dǎo)D、間接傳導(dǎo)【參考答案】：D31、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的（）。A、經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論B、公共利益論C、社會選擇論D、特殊利益論【參考答案】：C【解析】：本題考查社會選擇論的相關(guān)觀點(diǎn)。社會選擇論是從公共選擇的角度來解釋政府管制的，即政府管制作為政府職能的一部分，是否應(yīng)該管制，對什么進(jìn)行管制，如何進(jìn)行管制等，都屬于社會公共選擇問題。管制制度作為產(chǎn)品，同樣存在著供給和需求的問題；但其作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會福利。32、項(xiàng)目融資中的借款單位是（）。A、擔(dān)保單位8、項(xiàng)目公司C、出口信貸機(jī)構(gòu)。、項(xiàng)目管理公司【參考答案】：B33、出口信貸是指由（）而提供的中長期貸款。A、由政府支持的，為擴(kuò)大進(jìn)口B、由銀行支持的，為擴(kuò)大進(jìn)口C、由銀行支持的，為擴(kuò)大出口D、由政府支持的，為擴(kuò)大出口【參考答案】：D34、美國采用的銀行制度是（）。A、單一銀行制度B、分支銀行制度C、持股公司制度D、連鎖銀行制度【參考答案】：A【解析】：單一銀行制度又稱為單元銀行制或獨(dú)家銀行制，就是銀行業(yè)務(wù)完全由各自獨(dú)立的商業(yè)銀行經(jīng)營，不設(shè)或不允許設(shè)分支機(jī)構(gòu)。這種銀行制度在美國比較典型。35、付款人對收款人委托收取的款項(xiàng)拒絕付款的，應(yīng)在接到付款銀行發(fā)出通知的次日起（）內(nèi)出具拒絕證明。A、三日8、五日C、十日D、十五日【參考答案】：A【解析】：付款人對收款人委托收取的款項(xiàng)拒絕付款的，應(yīng)在接到付款銀行發(fā)出通知的次日起三日內(nèi)出具拒絕證明。36、隨著我國經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展，貸款總規(guī)模和貨幣供應(yīng)量兩者的關(guān)系是（）A、不相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、相關(guān)性增強(qiáng)D、相關(guān)性減弱【參考答案】：D37、我國某企業(yè)在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內(nèi)時(shí)，其東道國實(shí)行了嚴(yán)格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了（）。A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】：本題考查轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的概念。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國居民為民間主體，國家通過外匯管制、罰沒或國有化等證券法規(guī)限制民間主體的資金轉(zhuǎn)移，使之不能正常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失。38、中間匯率是（）。人、買入與賣出匯率的差額8、買入與賣出匯率的平均數(shù)C、即期與遠(yuǎn)期匯率的差額D、即期與遠(yuǎn)期匯率的平均數(shù)【參考答案】：B【解析】：中間匯率是買入與賣出匯率的平均數(shù)。39、現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中的總需求是由（）來體現(xiàn)的。A、物價(jià)水平B、物資供應(yīng)情況C、收人情況D、貨幣購買力【參考答案】：D40、在我國貨幣層次劃分中M0通常是指（）。A、單位活期存款B、現(xiàn)金C、居民儲蓄存款D、銀行全部存款【參考答案】：B【解析】：我國中央銀行根據(jù)《中國人民銀行貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)和公布暫行辦法》，劃分的貨幣層次中。M0是指流通中的現(xiàn)金。41、某筆拆借業(yè)務(wù)期限為4個月，拆借金額為500萬元，利息為5萬元，該筆業(yè)務(wù)的年拆借利率為（）。A、1%B、3%C、0.33%D、4%【參考答案】：B42、中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種控制、調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量或信用量的方針、政策、措施的總稱是（）。A、貨幣政策B、貨幣政策工具C、信貸政策D、信貸政策工具【參考答案】：A43、根據(jù)商業(yè)銀行報(bào)出匯率的時(shí)間，可以將匯率劃分為（）。A、電匯匯率、信匯匯率與票匯匯率B、固定匯率與浮動匯率C、開盤匯率與收盤匯率。、雙邊匯率與有效匯率【參考答案】：C【解析】：根據(jù)商業(yè)銀行報(bào)出匯率的時(shí)間，可以將匯率劃分為開盤匯率與收盤匯率。開盤匯率是指外匯市場開市后，商業(yè)銀行報(bào)出的進(jìn)行第一筆即期外匯交易的匯率。收盤匯率是指在外匯市場閉市前，商業(yè)銀行報(bào)出的進(jìn)行最后一筆即期外匯交易的匯率。44、過去我國發(fā)展金融市場的策略是（）A、貨幣市場先行B、債券市場先行C、資本市場先行且優(yōu)先發(fā)展股票市場D、資本市場先行且優(yōu)先發(fā)展國債市場【參考答案】：C【解析】：我國發(fā)展金融市場的策略明顯不同于國外，它是優(yōu)先發(fā)展資本市場，并且優(yōu)先發(fā)展股票市場。45、政策性金融機(jī)構(gòu)是（）。A、以盈利為目的B、為貫徹政府社會經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在多種業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)從事融資活動C、由政府倉4立、參股或擔(dān)保的D、由商業(yè)銀行組建而成的【參考答案】：C46、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)主觀因素的是（）。A、匯率變化B、政治體制變革C、決策環(huán)節(jié)有疏漏D、戰(zhàn)爭【參考答案】：C【解析】：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主觀原因在于，商業(yè)銀行的每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一個為確定未來行為目標(biāo)選擇最優(yōu)方案進(jìn)行決策、實(shí)施管理的過程中所形成的風(fēng)險(xiǎn)。47、金融約束論同金融抑制論的根本區(qū)別是（）A、金融約束是為了創(chuàng)造租金，從而提供適當(dāng)?shù)募顧C(jī)制B、金融約束是適度管制，金融抑制是嚴(yán)格管制C、金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制D、金融約束是主動的，金融抑制是被動的【參考答案】：A48、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A、流動性風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：D【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風(fēng)險(xiǎn)。49、在某一時(shí)期，一國經(jīng)濟(jì)中總供求大體平衡，但存在消費(fèi)需求偏旺而投資需求不足的結(jié)構(gòu)性矛盾，則該國應(yīng)實(shí)行（）。A、松的貨幣政策和松的財(cái)政政策B、松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策C、緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策D、緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策【參考答案】：B50、（）年7月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《巴塞爾資本協(xié)議》，其內(nèi)容就是確認(rèn)了監(jiān)管銀行資本的可行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。TOC\o"1-5"\h\zA、1975B、1980C、1984D、1988【參考答案】：D51、在二級銀行體制下，M=（）。A、原始存款X貨幣乘數(shù)B、基礎(chǔ)貨幣X貨幣乘數(shù)C、派生存款X原始存款D、基礎(chǔ)貨幣X原始存款【參考答案】：B【解析】：M是貨幣供應(yīng)量，其總量等于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)的積。本題屬于常識題，是對信用創(chuàng)造中基本變量間關(guān)系的考察。52、在諸多原則中，對金融創(chuàng)新最重要的控制原則是（）。A、滿足市場需要B、鼓勵有效競爭C、風(fēng)險(xiǎn)控制。、逐項(xiàng)審批【參考答案】：C【解析】：金融深化與創(chuàng)新的控制原則有三個：風(fēng)險(xiǎn)控制、滿足市場需要和鼓勵有效競爭，其中風(fēng)險(xiǎn)控制最重要，如果在創(chuàng)新中風(fēng)險(xiǎn)得不到有效的控制，金融深化和創(chuàng)新就會流于形式，甚至失敗。53、利率的提高可以使（）。A、貨幣流速加快B、貨幣流速減緩C、貨幣供應(yīng)量增加D、貨幣供應(yīng)量減少【參考答案】：D【解析】：本題考查緊縮型貨幣政策措施的具體內(nèi)容。提高利率屬于緊縮性貨幣政策措施之一，利率的提高會增加信貸資金的使用成本，降低信貸規(guī)模，減少貨幣供應(yīng)量。54、超額準(zhǔn)備金存款在商業(yè)銀行的日常業(yè)務(wù)活動中（）。A、可以自由支配B、經(jīng)人民銀行審批可以使用C、經(jīng)銀監(jiān)會審批可以使用D、不得投入使用【參考答案】：A【解析】：超額準(zhǔn)備金屬于商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸，是可以隨時(shí)可用的資金量。55、銀行信用的債權(quán)人是（）。A、金融機(jī)構(gòu)B、消費(fèi)者C、企業(yè)D、社會公眾【參考答案】：A56、國際金融公司和地區(qū)性開發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的（）。入、項(xiàng)目發(fā)起人作用8、項(xiàng)目公司作用C、商業(yè)貸款人作用D、信用擔(dān)保作用【參考答案】：D57、清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)（）的程序。A、存款資格B、經(jīng)營資格C、貸款資格D、法人資格【參考答案】：D【解析】：本題考查清算的概念。清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)法人資格的程序。58、在決定貨幣供給的因素中，稱為“貨幣流通的總閘門和調(diào)節(jié)器”的是（）。A、財(cái)政收支B、商品流通C、銀行信貸D、資本市場【參考答案】：C【解析】：銀行信貸是貨幣流通的總閘門和調(diào)節(jié)器，在一定時(shí)期內(nèi)，貨幣供應(yīng)量的多少，直接取決于銀行信貸收支。59、源于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、流動性風(fēng)險(xiǎn)B、國家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】：審題發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)不匹配所導(dǎo)致的問題，應(yīng)當(dāng)是流動性的事情，就好比你把所有的錢都存定期了，一到家里急需用錢時(shí)，肯定是有錢取不出來，道理完全一樣。60、中央銀行接受政府的指令，貨幣政策的制定及采取的措施要經(jīng)政府批準(zhǔn)，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。這種中央銀行的代表國家是（）。A、美國B、德國C、日本D、意大利【參考答案】：D【解析】：中央銀行接受政府的指令，貨幣政策的制定及采取的措施要經(jīng)政府批準(zhǔn)，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。這種中央銀行屬于獨(dú)立性較小的模式，其代表國家是意大利。二、多項(xiàng)選擇題（共30題，每題2分）。61、政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則是（）。A、政策性原則B、財(cái)政性原則C、安全性原則D、盈利性原則E、保本微利原則【參考答案】：A,C,E【解析】：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則。政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則。62、弗里德曼貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)的區(qū)別有（）。A、前者強(qiáng)調(diào)恒常收入，后者強(qiáng)調(diào)利率B、貨幣政策傳導(dǎo)變量上的差別C、對財(cái)富結(jié)構(gòu)的界定不同D、貨幣政策操作建議的不同E、假設(shè)條件上的不同【參考答案】：A,B,D63、以下屬于直接融資特征的有（）A、直接性B、集中性C、信譽(yù)差異較小D、部分具有不可逆性E、融資的自主性相對較強(qiáng)【參考答案】：A,D,E64、商業(yè)銀行創(chuàng)造派生存款的條件有（）A、創(chuàng)造信用流通工具B、全額準(zhǔn)備金制度C、部分準(zhǔn)備金制度D、現(xiàn)金結(jié)算制度E、非現(xiàn)金結(jié)算制度【參考答案】：A,C,E65、存款準(zhǔn)備金率作為貨幣政策工具的優(yōu)點(diǎn)有（）。A、中央銀行具有完全的自主權(quán)B、作用猛烈C、對貨幣供應(yīng)量的作用迅速D、對松緊信用較公平E、可調(diào)節(jié)總量還可以調(diào)節(jié)結(jié)構(gòu)【參考答案】：A,B,C66、金融制度的創(chuàng)新主要表現(xiàn)在（）。A、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的改變B、分業(yè)管理制度的改變C、新的金融工具的出現(xiàn)D、金融市場準(zhǔn)入制度趨向國民待遇E、對商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施不同管理制度的改變【參考答案】：B,D,E【解析】：本題考查金融制度創(chuàng)新的主要表現(xiàn)。金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化，主要表現(xiàn)在以下三方面：分業(yè)管理制度的改變；對商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施不同管理制度的改變；金融市場準(zhǔn)入制度趨向國民待遇，促使國際金融市場和跨國銀行業(yè)務(wù)獲得極大發(fā)展。COS。在其《內(nèi)部控制一整合框架》中正式提出內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素構(gòu)成（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評估C、控制活動D、信息與溝通E、監(jiān)督評價(jià)與糾正【參考答案】：A,B,C,D【解析】：本題考查COS0提出的內(nèi)控五要素。COSO在其《內(nèi)部控制一整合框架》中正式提出內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素構(gòu)成：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通和監(jiān)督。68、在弗里德曼的貨幣需求函數(shù)中，與貨幣需求成正比的因素有（）。A、恒常性收入B、人力資本比重C、存款的利率D、債券的收益率E、股票的收益率【參考答案】：A,B【解析】：本題考查對弗里德曼的貨幣需求函數(shù)的理解。其中恒常性收入、人力資本比重與貨幣需求成正比。存款的利率、債券的收益率、股票的收益率與貨幣需求成反比。69、對金融業(yè)實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是（）。A、監(jiān)管成本較高B、容易導(dǎo)致官僚主義C、監(jiān)管效率低D、容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管E、容易出現(xiàn)監(jiān)管真空【參考答案】：A,D,E【解析】：本題考查分業(yè)監(jiān)管體制的缺點(diǎn)。相對于集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，分業(yè)監(jiān)管的優(yōu)點(diǎn)：分工明確、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間存在競爭性、監(jiān)管效率高；分業(yè)監(jiān)管的缺點(diǎn)：監(jiān)管成本高（機(jī)構(gòu)多）、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難、重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空。70、金融市場的類型按交易中介可以劃分（）。A、直接金融市場B、間接金融市場C、發(fā)行市場D、流通市場E、有形市場【參考答案】：A,B【解析】：本題考查金融市場的類型。71、造成通貨緊縮的原因有（）。A、貨幣緊縮B、資產(chǎn)泡沫的產(chǎn)生C、多種結(jié)構(gòu)性因素D、流動性陷阱E、貨幣膨脹【參考答案】：A,C,D【解析】：根據(jù)近代世界各國發(fā)生的通貨緊縮的情況分析，大體有以下幾個方面的原因：貨幣緊縮、資產(chǎn)泡沫破滅、多種結(jié)構(gòu)性因素、流動性陷阱。72、緊縮性的財(cái)政政策措施一般包括（）A、減少政府支出B、發(fā)行公債C、刺激消費(fèi)D、增加稅收E、適當(dāng)增加財(cái)政赤字【參考答案】：A,B,D73、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程包括（）。A、開立證券賬戶B、證券詢價(jià)C、開立資金賬戶D、進(jìn)行交易委托E、股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收【參考答案】：A,C,D