2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》試題

2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(1)證券能夠分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存有,而是隨著證券的制作產(chǎn)生,即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存有為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的ー種物化的外在形式,它是權(quán)利的載體,權(quán)利是已經(jīng)存有的。股票代表的是股東權(quán)利,它的發(fā)行是以股份的存有為條件的;股票僅僅把已存有的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式,它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利,而是證明股東的權(quán)利。所以說,股票是證權(quán)證券。(2)現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是()。A：失業(yè)保險基金B(yǎng)：養(yǎng)老保險基金c:エ傷保險基金D：生育保險基金正確答案:B解析:我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、エ傷和生育保險5項保險基金,以應(yīng)對職エ生、老、病、殘、失業(yè)之急,但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。(3)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定,連續(xù)競價時,成交價格確定原則不包括()。A：買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時,以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價B：賣岀申報價格低于即時揭示的買入申報價格時,以中間價成交C：賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時,以即時揭示的買入申報價格為成交價D：買入申報與最低賣出申報價格相同,以該價格為成交價正確答案:B解析:連續(xù)競價時,成交價格的確定原則為：①買入申報與最低賣出申報價位相同,以該價格為成交價;②買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時,以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價;③賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時,以即時揭示的買入申報價格為成交價。(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易,并不涉及發(fā)行企業(yè)相對應(yīng)份額資產(chǎn)的變動,這體現(xiàn)的金融市場特點是()。A：金融市場的非物質(zhì)化B：金融市場是信息市場C：金融市場是ー個自由競爭市場D：金融市場能夠是有形市場,也能夠是無形市場正確答案:A解析:金融市場的非物質(zhì)化,首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相對應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次,即使在“紙張”上,金融資產(chǎn)的交易也不ー定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手,它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心相關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。(5)我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量,通常所說的M。指()。A：居民活期存款B：在銀行體系以外流通的現(xiàn)金C：居民定期存款D：居民金融資產(chǎn)投資正確答案:B解析:選項A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項D中的居民金融資產(chǎn)投資不但包括現(xiàn)金、各類存款,還包括股票、債券等,不能歸為MO。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。(6)自助和電話自動委托中的自助方式是()。A：電話委托B：柜臺委托C：自助終端委托D：網(wǎng)上委托正確答案:C解析:自助和電話自動委托方式是自助終端委托,即客戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端,憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài),自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng),以完成證券交易。(7)任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性,這是()。A：信用風(fēng)險B：市場風(fēng)險C：法律風(fēng)險D:結(jié)算風(fēng)險正確答案:B解析:選項A,信用風(fēng)險是指交易中對方違約,沒有履行承諾而造成損失的可能性:選項C,法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律,無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項D,結(jié)算風(fēng)險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。(8)會計師事務(wù)所申請證券資格不得存有的情形是()。A：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰,自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿2年B：因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格,自撤銷之口起至提出申請之日止未滿2年C：內(nèi)部控制機制不完善,存有內(nèi)部控制的空白或漏洞D:申請證券資格過程中,因隱瞞相關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年正確答案：D解析:會計師事務(wù)所申請證券資格不得存有的情形:①在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰,自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格,自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券資格過程中,因隱瞞相關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報價格作為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其()為成交價格。A：可實現(xiàn)成交量的價格B;距前收盤價最近的價位C！使未成交量最小的申報價格D：中間價正確答案：D解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報價格為成交價格時,若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其中間價為成交價格。(10)()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。A：基金管理人B：基金持有人C：基金托管人D:基金投資者正確答案：B解析：在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理,享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。(11)銀監(jiān)會對金融機構(gòu)髙級管理人員的任職資格實行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。A：市場準(zhǔn)入B：非現(xiàn)場監(jiān)管C:監(jiān)管談話D:信息披露監(jiān)管正確答案:A解析：銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面:機構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員的準(zhǔn)入。高級管理人員準(zhǔn)入是指對金融機構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格實行審查核準(zhǔn)。(12)()年，我國苜次發(fā)行國際債券。A：1982B：1983C：1984D：1985正確答案:A解析:對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的ー個重要渠道,從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今,我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。(13)在美國發(fā)行的外國債券被稱為()。A:揚基證券B:武士證券C:熊貓證券D:紐約證券正確答案:A解析:在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”,它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。(14)契約型茶金是基于()而組織起來的代理投資方式。A：公約原理B：信托原理C:代理原理D：委托原理正確答案:B解析:契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式,沒有基金章程,也沒有公司董事會,而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。(15)股票價格指數(shù)的編制方法有()。A：拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費雪理想式B：簡單算術(shù)股價指數(shù)、加權(quán)股價指數(shù)C：費雪理想式、簡單算術(shù)股價指數(shù)D：加權(quán)股價指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)正確答案:B解析:股價指數(shù)的編制方法有簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)兩類。(16)對公司來說,發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件,其中公司債券不得隨便增加,債券未清償之前股東的分紅要有限制的是()。A:不動產(chǎn)抵押公司債B：信用公司債C：保證公司債D：收益公司債正確答案:B解析:信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益,可要求信用公司債券附有某些限制性條款,如公司債券不得隨意增加,債券未清償之前股東的分紅要有限制等。(17)下列不屬于未上市流通股份的是()。A：發(fā)起人股份B：募集法人股份c：內(nèi)部職エ股D:國有法人持股正確答案：D解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份,具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職エ股;④優(yōu)先股或其他。(18)下列不屬于交易衍生工具的是()。A：在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約B：金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間實行的信用衍生產(chǎn)品交易C：在期貨交易所交易的各類期貨合約D:在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品正確答案：B解析：交易所交易的衍生工具,是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具,例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品,在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。(19)不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。A：7B：10C：15D：30正確答案:B解析:不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司,應(yīng)在每季后!0個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。(20)中央銀行的貨幣政策手段包括()。A:存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸B：發(fā)行國債C!調(diào)節(jié)稅率D:再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)正確答案:D解析：貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟政策,中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。(21)國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納()。A：契稅B：個人所得稅C:印花稅D:營業(yè)稅正確答案:B解析：《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息.、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。(22)下列關(guān)于債券票面價值的說法,準(zhǔn)確的是()。A：在債券的票面價值中,只需要規(guī)定債券的票面金額B：票面金額定得較小,發(fā)行成本也就較小C：票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮正確答案:D解析：選項A,在債券的票面價值中,首先要規(guī)定票面價值的幣種,幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項8,票面金額定得較小,債券本身的印刷及發(fā)行工作量大,費用可能較高;選項C,票面金額定得較大,有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購,但使小額投資者無法參與。(23)我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是()。A:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)C;證券交易所D：中國證券業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金公司正確答案:A解析:我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。(24)當(dāng)前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A:中央銀行B：商業(yè)銀行C：保險公司D：證券交易所正確答案:B解析:當(dāng)前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù),它們通常與某種金融價格相聯(lián)系,其投資收益隨該價格的變化而變化。(25)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券,從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金,引起貨幣供應(yīng)量減少、市場利率上升。在該過程中,中央銀行動用的貨幣政策工具是()。A：公開市場業(yè)務(wù)B：公開市場業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率C：公開市場業(yè)務(wù)和利率政策D：公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策正確答案:A解析:中央銀行賣出證券是在使用公開市場業(yè)務(wù)這項貨幣政策工具。該項貨幣政策工具的使用會帶來超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場利率上升的結(jié)果。在題干所述過程中,中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業(yè)務(wù)。(26)2008年9月19日,證券交易印花稅對()按1%〇稅率征收,對受讓方不再征收。A：買人方B：所有投資者C：證券公司D：出讓方正確答案：D解析：2008年9月19日,證券交易印花稅只對出讓方按1%。稅率征收,對受讓方不再征收。(27)從資本市場的發(fā)展歷程來看,()是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié),是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A：降低系統(tǒng)性風(fēng)險B：保證證券市場的公平、效率和透明C：保護(hù)投資者利益,讓投資者樹立信心D：防止內(nèi)幕交易正確答案:C解析:從資本市場的發(fā)展歷程來看,保護(hù)投資者利益,讓投資者樹立信心,是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié),是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。(28)下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是()。A：對銀行金融實行并表監(jiān)督管理B：維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行C：對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理D：負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作正確答案:B解析:維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行是中國人民銀行的職責(zé)。選項A、C、D均屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。(29)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)很多于2000萬元,發(fā)行后股本很多于()。A：3000萬元B：4000萬元C：5000萬元D：1億元正確答案：A解析:根據(jù)《證券法》第50條關(guān)于申請股票上市的公司股本總額應(yīng)很多于3000萬元的規(guī)定,《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理哲行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模,具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)很多于2000萬元,發(fā)行后股本很多于3000萬元。(30)深證100指數(shù)成分股的選擇主要考察A股上市公司()指標(biāo)。A：流通市值、成交數(shù)量B：賬面價值、成交數(shù)量C:流通市值、成交金額D：成交金額、成交數(shù)量正確答案:C解析:深證!00指數(shù)成分股的選擇主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項指標(biāo),從在深圳證券交易所上市的股票中選擇100只A股作為成分股,以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù),采用派許綜合法編制。(31)未完成股權(quán)分置改革的公司,按股份流通受限與否分類,分為()。A:未上市流通股份和已上市流通股份B:有限售條件股份和無限售條件股份C：外資股和內(nèi)資股D：普通股票和優(yōu)先股票正確答案:A解析:未完成股權(quán)分置改革的公司,按股份流通受限與否分類,分為未上市流通股份和已上市流通股份。(32)證券發(fā)行注冊制必須滿足的條件不包括()。A：要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行相關(guān)的所有信息B：發(fā)行人要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任C：證券監(jiān)管機構(gòu)必須對證券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷,對公開資料的審查不但要涉及形式,還應(yīng)涉及發(fā)行的實質(zhì)條件D：發(fā)行人只要按規(guī)定將相關(guān)資料完全公開,監(jiān)管機構(gòu)就不得以發(fā)行人的財務(wù)狀況未達(dá)到ー定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行正確答案:C解析:證券發(fā)行注冊制實行公開管理原則,實質(zhì)上是ー種發(fā)行公司的財務(wù)公開制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行相關(guān)的一切信息。發(fā)行人不但要完全公開相關(guān)信息、,不得有重大遺漏,并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機構(gòu)不對證券發(fā)行行為及證券本身作出價值判斷,對公開資料的審杳只涉及形式,不涉及任何發(fā)行實質(zhì)條件。發(fā)行人只要按規(guī)定將相關(guān)資料完全公開,監(jiān)管機構(gòu)就不得以發(fā)行人的財務(wù)狀況未達(dá)到ー定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。(33)當(dāng)前我國在()時有零數(shù)委托。A：買人證券B：賣出證券C:買入相賣出證券D:不存有正確答案:B解析:當(dāng)前,我國只在賣出證券時オ有零數(shù)委托。(34)股利政策包括()。A：派現(xiàn)、送股B：送股、增發(fā)C：派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本D：增發(fā)、派現(xiàn)正確答案:A解析:股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。(35)我國《公司法》規(guī)定,公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前,其支付順序為()。A：清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員エ工資和勞動保險費用、清償公司債務(wù)B：繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員エ工資和勞動保險費用、清償公司債務(wù)c：清算費用、支付公司員エ工資和勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)D：支付公司員エ工資和勞動保險費用、清算費用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款正確答案:C解析:我國《公司法》規(guī)定,公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職エ的工資、社會保險費用和法定補償金,繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn),按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前,不得分配給股東。(36)下列各項中,()不是影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素。A:戰(zhàn)爭B：財政政策C：經(jīng)濟增長D:貨幣政策正確答案：A解析:影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括:①經(jīng)濟增長。②經(jīng)濟周期循環(huán)。③貨幣政策。④財政政策。⑤市場利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國際收支狀況。(37)風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()A：凈資本B:固定資本C：流動資本D：注冊資本正確答案:A解析：2006年7月,中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》,并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法實行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。(38)金融衍生工具的價格取決于()價格變動的派生金融產(chǎn)品。A：基礎(chǔ)金融產(chǎn)品B:股票市場C:外匯市場D:債券市場正確答案:A解析:金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品,是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的ー個概念,指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。(39)如果客戶采用()方式,則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和準(zhǔn)確的密碼后,即視同確認(rèn)了身份。A：柜臺委托B：非柜臺委托C：自助委托D：人工委托正確答案:C解析:如果客戶采用白助委托方式,則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和準(zhǔn)確的密碼后,即視同確認(rèn)了身份。(40)()能夠避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。A：人民幣匯率改革B：股指期貨C：國際資本流動D：歐元區(qū)的形成正確答案：B解析：股指期貨推出以后,基金經(jīng)理和投資機構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合實行投資,這樣就能夠避免因為過度短線操作給股市帶來的動蕩。(41)企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準(zhǔn)。A：發(fā)改委B:銀監(jiān)會C:證監(jiān)會D：保監(jiān)會正確答案：A解析:企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定,發(fā)行企業(yè)債券,需要經(jīng)過向相關(guān)主管部門實行額度申請和發(fā)行申報兩個步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報,國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽后,由國家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。(42)()年,沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。A：1985B：1986C：1987D：1988正確答案:B解析:1986年,沈陽信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺交易業(yè)務(wù)。(43)QFH制度允許合格的境外機構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。A:證券市場B：基金市場C：信托市場D：房地產(chǎn)市場正確答案:A解析:QFII制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場,必須符合一定的條件,經(jīng)該國相關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金,并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。(44)無記名股票與記名股票的主要差別是()。A：股東權(quán)利不同B：股票記載方式不同C：股票定價方式不同D：股票發(fā)行方式不同正確答案：B解析:無記名股票也稱不記名股票,與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1等方面,而是在股票的記載方式上。(45)下列不屬于證券交易所理事會職責(zé)的是()。A：執(zhí)行會員大會的決議B：選舉和罷免會員理事C：制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則D：審定總經(jīng)理提出的工作計劃正確答案:B解析:根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定,證券交易所設(shè)理事會,理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職貞是:①執(zhí)行會員大會的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;審定總經(jīng)理提出的工作計劃;④審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對會員的接納;⑥審定對會員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置;⑧會員大會授予的其他職責(zé)。（46）以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的（）特點。A:風(fēng)險共擔(dān)B：收益共享C：集合投資D：分散風(fēng)險正確答案:D解析:分散風(fēng)險表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提升收益。具體來說,是指通過多元化的投資組合,一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另ー方面,利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性,達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。（47）下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來源的說法,錯誤的是（）。A：國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈B:所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司,按其營業(yè)收入的0.1%?5%繳納基金C：發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時,申購凍結(jié)資金的利息收入D：依法向相關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入正確答案:B解析:證券投資者保護(hù)基金的來源包括:①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費的20%納入基金。②所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司,按其營業(yè)收入的0.5%?5%繳納基金,經(jīng)營管理和運作水平較差、風(fēng)險較髙的證券公司,理應(yīng)按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（簡稱“保護(hù)基金公司”）根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后,報中國證監(jiān)會批準(zhǔn),并按年實行調(diào)整;證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時,申購凍結(jié)資金的利息收入。④依法向相關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈。⑥其他合法收入。（48）下列不屬于對證券公司信息報送與披露方面監(jiān)管要求的是（）。A:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),證券公司理應(yīng)自每ー個會計年度結(jié)束之日起6個月內(nèi),向中國證監(jiān)會報送年度報告B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),證券公司理應(yīng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi),報送月度報告C：信息公開披露制度,即證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露D：年報審計監(jiān)管,將年報審計監(jiān)管作為對證券公司非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段正確答案:A解析:對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度,即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),理應(yīng)自每ー個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi),向中國證監(jiān)會報送年度報告,自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi),報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的,證券公司理應(yīng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告,說明事件的起因、當(dāng)前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相對應(yīng)措施。②信息公開披露制度,主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。③年報審計監(jiān)管,這是對證券公司實行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。(49)基金份額持有人大會一般由()召集。A：基金管理人B：基金托管人C:基金持有人D：基金結(jié)算人正確答案:A解析:基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時,由基金托管人召集。(50)我國的企業(yè)債券包括()。A:公司債券、金融債券B：公司債券、其他企業(yè)債券C：金融債券、其他企業(yè)債券D：外幣債券、金融債券正確答案:B解析：我國的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券,包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。(51)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A：分享基金財產(chǎn)收益B：參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C：按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D：在封閉式基金存續(xù)期間,要求贖冋基金份額正確答案:D解析:我國《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額持有人享有下列權(quán)利:①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。(52)下列不能作為證券金融公司資產(chǎn)用途的是()。A：銀行存款B：購買國債C：購買證券投資基金份額D：購買企業(yè)債正確答案:D解析:證券金融公司資產(chǎn)只能用于銀行存款,購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可的高流動性金融產(chǎn)品,購置自用不動產(chǎn)以及證監(jiān)會認(rèn)可的其他用途。(53)下列不屬于中國人民銀行職責(zé)的是()。A：發(fā)行人民幣,管理人民幣流通B：維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行C：監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)D：制定和執(zhí)行貨幣政策正確答案:C解析:《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣,管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經(jīng)理國庫;⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測:作為國家的中央銀行,從事相關(guān)的國際金融活動。監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)屬于中國銀監(jiān)會的職責(zé)。(54)影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素不包括()。A：清算方式的變化B：宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整C：供求關(guān)系的變化D：經(jīng)濟形勢的變化正確答案：A解析:經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益,引起內(nèi)在價值的變化。(55)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和很多于()萬元。A：1000B：600C：500D：300正確答案：B解析:會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和很多于600萬元(56)股票的市場價格一般是指()。A：股票的發(fā)行價格B：股票在二級市場上交易的價格C：股票的票面價值D：股票的賬面價值正確答案:B解析:股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。(57)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費的()納入證券投資者保護(hù)基金。A：20%B：25%C：30%D：35%正確答案:A解析:上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費的20%納入基金。(58)境外上市外資股不包括()。A：B股B：H股C：小D：S股正確答案:A解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。選項A屬于境內(nèi)上市外資股。(59)可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或黃事會決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時,應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()。A：轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換利率B：轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換利率C：轉(zhuǎn)換利率、轉(zhuǎn)換價格D：轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價格正確答案：D解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時,應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。(60)對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要()的特殊法人機構(gòu),可按規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請開立多個證券賬戶。A：證券分戶管理B：資產(chǎn)獨立核算C：資產(chǎn)分戶管理D:證券分級管理正確答案:C解析:對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu),包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構(gòu)投資者等機構(gòu),可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。(61)根據(jù)()劃分,金融期權(quán)能夠分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。A：選擇權(quán)的性質(zhì)B:合約所規(guī)定的履約時間的不同C：基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)D：基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源正確答案:A解析：根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分,金融期權(quán)能夠分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。(62)地方政府債券的分銷方式主要包括()。A：場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同B：場內(nèi)掛牌、柜臺銷售C：協(xié)議銷售、場外簽訂分銷合同D:柜臺銷售、場外簽訂分銷合同正確答案:A解析:地方政府債券的分銷方式主要有場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同兩種。具體分銷方式以當(dāng)期發(fā)行文件規(guī)定為準(zhǔn)。(63)對基金投資實行限制的主要口的不包括()。A：引導(dǎo)基金分散投資,降低風(fēng)險B：避免基金操縱市場C：發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用D：督促基金改進(jìn)投資策略正確答案:D解析:對基金投資實行限制的主要目的包括：①引導(dǎo)基金分散投資,降低風(fēng)險;②避免基金操縱市場;③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。(64)匯率變化一個最重要的彫響就是對()的影響。A：消費者B：股民C:貿(mào)易D：外匯賣家正確答案:D解析:匯率是一國貨幣兌換另一國貨幣的比率,它涉及兩國貨幣。而消費者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對外部分,也會受到匯率變動的影響,但其交易內(nèi)容還包括國內(nèi)部分,對外交易僅僅其中一小部分,只有外匯賣家的收益完全受匯率影響。(65)按照規(guī)定,資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格每年評估業(yè)務(wù)收入很多于()萬元。A：600B：500C：400D：300正確答案:B解析:按照規(guī)定,資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格的最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計很多于2000萬元,且每年很多于500萬元。(66)從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括()。A：客觀B：公正C：公開D：誠實信用正確答案：C解析:從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù),必須遵守相關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定,遵循客觀、公正和誠實信用的原則。(67)指數(shù)型基金又稱()。A：主動型基金B(yǎng)：被動型基金C：ETFD：L0F正確答案:B解析:被動型基金一般選擇特定指數(shù)作為跟蹤對象,所以通常又被稱為“指教基金”。(68)國家股的資金主要來源不包括()。A：現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B：現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C：經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D：具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資正確答案:D解析:國家股從資金來源上看,主要有3個方面:①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的,須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認(rèn)、驗證等手續(xù)。(69)基金交易費當(dāng)中的()不需要由登記公司或交易所按相關(guān)規(guī)定收取。A：印花稅B：過戶費C：經(jīng)手費D：交易傭金正確答案：D解析：基金交易費當(dāng)中的印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由登記公司或交易所按相關(guān)規(guī)定收取。(70)當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)實行清算時,優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn),但一般按優(yōu)先股的()清償A:份額B：固定股息率C：市值D：面值正確答案:D解析:當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)實行清算時,在對公司剰余資產(chǎn)的分配上,優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說,優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn),但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?71)基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不能超過()。A：50B：100C：150D：20正確答案:D解析:基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過20人,客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣。(72)直投基金采用非公開方式募集,對象僅限于機構(gòu)投資者但不得超過()人。A：20B：30C：40D：50正確答案:D解析:直投基金資金理應(yīng)以非公開方式籌集,籌集對象限于機構(gòu)投資者且不得超過50人。/r