我國金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的關聯(lián)關系研究

我國金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的關聯(lián)關系研究

Summary：投入產(chǎn)出模型是一種分析產(chǎn)業(yè)間關聯(lián)關系的成熟方法。本文在2017年我國投入產(chǎn)出表的基礎上合并149個二級產(chǎn)品部門得到第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）和金融業(yè)四部門的投入產(chǎn)出簡表，計算并得到其直接消耗系數(shù)、完全消耗系數(shù)、增加值系數(shù)、影響力系數(shù)和感應度系數(shù)。為了更好的體現(xiàn)金融業(yè)在42個一級產(chǎn)品部門中的地位，計算并得到42個一級產(chǎn)品部門的關聯(lián)度系數(shù)，以此來分析金融部門與國民經(jīng)濟其他41個部門之間的關聯(lián)關系。在這些分析的基礎上本文得到一些結論并據(jù)此提出一些建議。Key：投入產(chǎn)出模型;產(chǎn)業(yè)關聯(lián);關聯(lián)度系數(shù);完全消耗系數(shù)：F832.3文獻識別碼：A：2096-3157（2020）11-0129-02一、引言改革開放以來，我國金融業(yè)穩(wěn)定發(fā)展并壯大，金融業(yè)在國民經(jīng)濟中的份額逐步提升，特別是黨的十八大以來，多層次多功能的金融市場體系不斷成熟完善，為我國其他產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展提供了有力的金融保障。但是，與其他發(fā)達國家相比，我國金融業(yè)的綜合發(fā)展水平還是不高，難以為國民經(jīng)濟高質量發(fā)展提供強有力的支撐。同時，金融業(yè)“牽一發(fā)而動全身”的特點使得其在國民經(jīng)濟中占據(jù)核心的地位，其發(fā)展質量不僅關系到自身，還關系到其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。投入產(chǎn)出模型是一種分析產(chǎn)業(yè)間相關關系的成熟方法。投入產(chǎn)出表為學術界專家研究我國金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的關系提供了詳實可靠的數(shù)據(jù)資料。羅君（2008）基于2002年的投入產(chǎn)出表分析了我國金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，結論表明國民經(jīng)濟對金融部門的拉動作用強于金融部門對國民經(jīng)濟的拉動作用。耿獻輝（2010）對金融業(yè)進行了分析，得到金融業(yè)增加值中的固定資產(chǎn)折舊部分較少。顧茜（2019）基于2012年投入產(chǎn)出表，分析了金融業(yè)與三次產(chǎn)業(yè)間的關聯(lián)關系，結論顯示金融業(yè)與三次產(chǎn)業(yè)間的關系薄弱，不足以推動整個國民經(jīng)濟的發(fā)展。本文基于2017年我國投入產(chǎn)出表，從產(chǎn)業(yè)關聯(lián)的角度分析金融業(yè)與三次產(chǎn)業(yè)間的關系，為金融業(yè)促進國民經(jīng)濟更好更健康的發(fā)展提出一些建議。二、實證分析1.四部門投入產(chǎn)出表分析投入產(chǎn)出表是反映各部門間聯(lián)系的一種平衡表，其將所有部門放在一個表內(nèi)，通過部門間的直接消耗價值量（價值型投入產(chǎn)出表）來反映各部門間相互依存的密切程度。我國最新的2017年投入產(chǎn)出表總計有149個二級產(chǎn)品部門，本文根據(jù)需要將其合并歸總為四大部門，分別為第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）和金融業(yè)，并計算得到表1我國2017年投入產(chǎn)出簡表。從表1可以看出第二產(chǎn)業(yè)對其自身的直接消耗價值量最大，每生產(chǎn)一單位第二產(chǎn)業(yè)部門的產(chǎn)品需要直接消耗本部門產(chǎn)品75萬億元;金融業(yè)部門對第一產(chǎn)業(yè)部門的直接消耗價值量最小，每生產(chǎn)一單位金融業(yè)部門的產(chǎn)品直接消耗第一產(chǎn)業(yè)部門的產(chǎn)品為9.1億元。增加值又稱初始投入，反映的是該部門生產(chǎn)過程中所創(chuàng)造的新增價值。表1顯示第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）部門2017年新創(chuàng)造的價值最大，為37萬億元;其次為第二產(chǎn)業(yè)部門，為33萬億元。2.四部門間的投入系數(shù)分析在表1的基礎上計算可以得到表2的一系列投入系數(shù)表，其中包括直接消耗系數(shù)、完全消耗系數(shù)、固定資產(chǎn)折舊系數(shù)、勞動者報酬系數(shù)和社會純收入系數(shù)。（1）直接消耗系數(shù)從表2直接消耗系數(shù)橫行來看，金融業(yè)對自身的直接消耗系數(shù)最大，為0.084，第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）對金融業(yè)的直接消耗較大，為0.052，而第一產(chǎn)業(yè)對金融業(yè)的直接消耗最少，每生產(chǎn)一單位第一產(chǎn)業(yè)部門的產(chǎn)品直接消耗金融業(yè)部門0.013的價值。從表2直接消耗系數(shù)縱行來看，金融業(yè)每生產(chǎn)一單位產(chǎn)品對第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）的直接消耗為0.289，對自身的直接消耗為0.0834，對第二產(chǎn)業(yè)的直接消耗為0.0542，對第一產(chǎn)業(yè)的直接消耗最低，近似只有0.0001。（2）完全消耗系數(shù)完全消耗系數(shù)矩陣用B表示，其中的元素bij代表j部門每生產(chǎn)一單位價值的產(chǎn)品所完全消耗i部門產(chǎn)品的價值量，是直接消耗量和各次間接消耗量之和。完全消耗系數(shù)矩陣B的計算公式如下：從表2完全消耗系數(shù)橫向來看，金融業(yè)自身的完全消耗系數(shù)最大，為0.127，第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）對金融業(yè)的完全消耗較多，為0.096，而第一產(chǎn)業(yè)對金融業(yè)的完全消耗較少，只有0.04.從表2完全消耗系數(shù)縱向來看，金融業(yè)對第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）的完全消耗為0.481，其次為對第二產(chǎn)業(yè)的完全消耗，對第一產(chǎn)業(yè)的完全消耗最少，只有0.024。（3）增加值系數(shù)從表2得到，金融業(yè)的勞動者報酬系數(shù)為0.257，僅僅高于第二產(chǎn)業(yè)的勞動者報酬系數(shù)。說明金融業(yè)對勞動力的依賴程度不如第一產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的高。原因也很簡單，第一產(chǎn)業(yè)是典型的勞動密集型產(chǎn)業(yè)，第三產(chǎn)業(yè)以服務業(yè)為主，對勞動的需求較高，而第二產(chǎn)業(yè)以制造業(yè)為主，對該產(chǎn)業(yè)起支撐作用的是機器設備而非簡單地人力勞動的投入。表2得到，金融業(yè)的固定資產(chǎn)折舊系數(shù)為0.024，僅高于農(nóng)業(yè)的固定資產(chǎn)折舊系數(shù)。表明金融業(yè)單位產(chǎn)值消耗0.024的單位的固定資產(chǎn)，對固定資產(chǎn)的依賴程度較淺。社會純收入系數(shù)是生產(chǎn)稅系數(shù)和營業(yè)盈余系數(shù)之和。表2得到，金融業(yè)每單位產(chǎn)出創(chuàng)造0.293的社會純收入，是4個產(chǎn)業(yè)部門中最高的。對社會純收入系數(shù)進一步分解發(fā)現(xiàn)金融業(yè)的營業(yè)盈余系數(shù)為0.235，對社會純收入系數(shù)的貢獻很大，說明金融業(yè)整體的盈利能力還是比較可觀的。3.四部門的產(chǎn)業(yè)波及效應分析為了更好的研究四部門之間的產(chǎn)業(yè)關聯(lián)關系，本部分分別計算各部門影響力系數(shù)和感應度系數(shù)并進行排名。同時由于影響力系數(shù)和感應度系數(shù)反映的方面不同，本部分采用關聯(lián)度系數(shù)對四個部門的影響進行排名得到表3。由表3得到，影響力系數(shù)最大的是第二產(chǎn)業(yè)，說明第二產(chǎn)業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)部門的拉動作用較強，同時其他三個產(chǎn)業(yè)部門的影響力系數(shù)不及1，說明它們的拉動作用不及社會平均水平。感應度系數(shù)最大的也是第二產(chǎn)業(yè)，值得注意的是第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）的感應度系數(shù)近似于1，達到了社會平均水平。關聯(lián)度系數(shù)最高的也是第二產(chǎn)業(yè)，說明從四部門的角度看第二產(chǎn)業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的波及強度較深，與其他產(chǎn)業(yè)部門間的關系較密切。4.四部門的產(chǎn)業(yè)波及效應分析由于表3是從4個產(chǎn)業(yè)部門的角度分析金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的關系，而金融業(yè)只是國民經(jīng)濟分類的42個部門中的一個部門，以上分析還不能很好的體現(xiàn)金融業(yè)的重要地位。那么本部分將從42個部門的角度分析金融業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)的波及程度。金融業(yè)的影響力系數(shù)只有0.74，在42個部門中排名第三十六;感應度系數(shù)為1.68，排名第八;關聯(lián)度系數(shù)在2.42，排名第八。說明金融部門對其他部門的拉動作用較弱，低于平均水平，而較為容易受到其他部門的需求拉動，屬于感應關聯(lián)型部門。三、結論與建議1.結論本文通過投入產(chǎn)出模型對金融業(yè)和其他產(chǎn)業(yè)間的關系研究，得到以下結論：（1）我國金融業(yè)對第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）部門的直接后向關聯(lián)關系最密切，而其他產(chǎn)業(yè)部門對金融業(yè)部門的直接后向關聯(lián)關系不如金融業(yè)自身密切。（2）我國金融業(yè)對第三產(chǎn)業(yè)（除金融業(yè)）部門的完全后向關聯(lián)關系最密切，對第二產(chǎn)業(yè)的完全后向關聯(lián)關系次之，對第一產(chǎn)業(yè)的完全后向關聯(lián)關系最弱;其他產(chǎn)業(yè)部門對金融業(yè)部門的完全后向關聯(lián)關系也不如金融業(yè)自身緊密。（3）金融業(yè)對勞動力的依賴程度較弱，對固定資產(chǎn)的依賴程度和第一產(chǎn)業(yè)部門相差無幾，但其社會純收入系數(shù)比較高，尤其是營業(yè)盈余系數(shù)。（4）在四部門產(chǎn)業(yè)關聯(lián)系數(shù)表中，金融業(yè)一個一級產(chǎn)品部門和第一產(chǎn)業(yè)5個一級產(chǎn)品部門的關聯(lián)度系數(shù)近似，在42個一級產(chǎn)品部門中金融部門的關聯(lián)度系數(shù)排名第八，高于社會平均水平。2.建議根據(jù)以上的結論，得到如下建議：（1）在制定產(chǎn)業(yè)政策時既要考慮各產(chǎn)業(yè)間的直接關聯(lián)關系和完全關聯(lián)關系，也要考慮間接關聯(lián)關系，注重各產(chǎn)業(yè)的協(xié)調發(fā)展。（2）我國金融業(yè)屬于感應關聯(lián)型部門，金融部門產(chǎn)出的增加對其他部門的拉動作用弱，但較為容易感受到其他部門的拉動。因此要加大金融服務實體經(jīng)濟力度，以實體經(jīng)濟的發(fā)展反哺金融業(yè)的發(fā)展。（3）應加強對金融部門的宏觀監(jiān)管和調控，堅決打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，減少金融風險對其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響。參考文獻：[1]羅軍.中國金融保險業(yè)的投入產(chǎn)出分析[J].北京郵電大學學報（社會科學版