工程項目風(fēng)險管理PPT講解

工程項目風(fēng)風(fēng)險管理第一節(jié)風(fēng)風(fēng)險管理理規(guī)劃第二節(jié)工工程項目目風(fēng)險識別別評價第三節(jié)工工程項目目風(fēng)險對策策及選擇第四節(jié)工工程項目目風(fēng)險的監(jiān)監(jiān)控第一節(jié)風(fēng)風(fēng)險管理理規(guī)劃一、風(fēng)險與與風(fēng)險管理理1．風(fēng)險的定定義關(guān)于風(fēng)險的的概念，至至今尚無統(tǒng)統(tǒng)一的定義義，較為普普遍接受的的有以下兩兩種定義：：（1）風(fēng)險是損損失發(fā)生的的不確定性性。（2）風(fēng)險是在在一定條件件下，一定定期限內(nèi)，，某一事件件其預(yù)期結(jié)結(jié)果與實際際結(jié)果之間間的變動程程度。變動動程度越大大，風(fēng)險越越大；反之之，則越小小。風(fēng)險要具備備兩方面條條件：一是是不確定性性，二是產(chǎn)產(chǎn)生損失后后果，否則則就不能稱稱為風(fēng)險。。因此，肯肯定發(fā)生損損失后果的的事件不是是風(fēng)險，沒沒有損失后后果的不確確定性事件件也不是風(fēng)風(fēng)險。2．風(fēng)險管理理的概念風(fēng)險管理是是指通過采采用科學(xué)的的方法對存存在的風(fēng)險險進行識別別、估計、、評價、應(yīng)應(yīng)對和監(jiān)控控，選擇最最佳風(fēng)險管管理措施對對風(fēng)險予以以處理，以以保證以較較低的成本本投入，最最大限度的的減少風(fēng)險險損失，獲獲得較高安安全保障的的過程。二、工程項項目風(fēng)險與與風(fēng)險管理理1．工程項目目風(fēng)險的概概念和特點點工程項目風(fēng)風(fēng)險可定義義為：《建設(shè)工程項項目管理規(guī)規(guī)范》中對項目風(fēng)風(fēng)險的解釋釋是：“在在企業(yè)經(jīng)營營和項目施施工過程中中存在大量量的風(fēng)險因因素，如自自然風(fēng)險、、政治風(fēng)險險、經(jīng)濟風(fēng)風(fēng)險、技術(shù)術(shù)風(fēng)險、社社會風(fēng)險、、國際風(fēng)險險、內(nèi)部決決策與管理理風(fēng)險等。。風(fēng)險具有有客觀存在在性、不確確定性、可可預(yù)測性、、結(jié)果雙重重性等特征征。工程項目風(fēng)風(fēng)險具有以以下特點：：（1）在一個項項目中有許許多種類的的風(fēng)險存在在，這些風(fēng)風(fēng)險之間有有復(fù)雜的內(nèi)內(nèi)在聯(lián)系。。（2）風(fēng)險在整整個項目生生命期中都都存在，而而不僅在實實施階段。。（3）風(fēng)險的影影響常常不不是局部的的，而是全全局的。（4）風(fēng)險的發(fā)發(fā)生和影響響也有一定定的規(guī)律性性，是可以以進行預(yù)測測的。（5）參與工程程建設(shè)的各各方均有風(fēng)風(fēng)險，但各各方的風(fēng)險險不盡相同同。二、工程項項目風(fēng)險與與風(fēng)險管理理2．工程項目目風(fēng)險的分分類（1）根據(jù)潛在在的損失形形態(tài)進行分分類、可分分為1）財產(chǎn)損失失風(fēng)險2）人身損失失風(fēng)險3）責(zé)任損失失風(fēng)險（2）按風(fēng)險對對目標(biāo)的影影響分類、、可分為1）工期風(fēng)險險。即造成成局部的或或整個工程程的工期延延長，不能能及時投入入使用。2）費用風(fēng)險險。包括成成本超支、、投資追加加、收入減減少、回報報率降低等等。3）質(zhì)量風(fēng)險險。包括材材料、工藝藝、工程不不能通過驗驗收、工程程試生產(chǎn)不不合格等。。4）生產(chǎn)能力力風(fēng)險。項項目建成后后達不到設(shè)設(shè)計生產(chǎn)能能力。5）市場風(fēng)險險。工程建建成后產(chǎn)品品未達到預(yù)預(yù)期的市場場份額，沒沒有銷路，，沒有競爭爭力。6）信譽風(fēng)險險。即造成成對企業(yè)形形象、職業(yè)業(yè)責(zé)任、企企業(yè)信譽的的損害。7）人身安全全、健康以以及工程或或設(shè)備的損損壞。8）法律責(zé)任任。即可能能被起訴或或承擔(dān)相應(yīng)應(yīng)法律的或或合同的處處罰。（3）根據(jù)潛在在損失承擔(dān)擔(dān)主體劃分分，可分為為業(yè)主風(fēng)險承包商風(fēng)險險其他關(guān)系人人的風(fēng)險二、工程項項目風(fēng)險與與風(fēng)險管理理3．工程項目目風(fēng)險管理理《建設(shè)工程項項目管理規(guī)規(guī)范》中，對項目目風(fēng)險管理理的定義是是：項目風(fēng)風(fēng)險管理是是企業(yè)項目目管理的一一項重要管管理過程，，它包括對對風(fēng)險的預(yù)預(yù)測、辨識識、分析、、判斷、評評估及采取取相應(yīng)的對對策，如風(fēng)風(fēng)險回避、、控制、分分隔、分散散、轉(zhuǎn)移、、自留及利利用等活動動。這些活活動對項目目的成功運運作至關(guān)重重要，甚至至?xí)Q定項項目的成敗敗。風(fēng)險管管理水平是是衡量企業(yè)業(yè)素質(zhì)的重重要標(biāo)準(zhǔn)，，風(fēng)險控制制能力則是是判定項目目管理者生生命力的重重要依據(jù)。。因此，項項目管理者者必須建立立風(fēng)險管理理制度和方方法體系。。風(fēng)險管理的的目標(biāo)可綜綜合歸納為為：維持生生存；安定定局面；降降低成本，，提高利潤潤；穩(wěn)定收收入；避免免經(jīng)營中斷斷；不斷發(fā)發(fā)展壯大；；樹立信譽譽，擴大影影響；應(yīng)付付特殊事故故等。風(fēng)險管理的的責(zé)任一般般包括：確確定和評估估風(fēng)險，識識別潛在損損失因素及及估算損失失大??；制制定風(fēng)險的的財務(wù)對策策；采取應(yīng)應(yīng)付措施；；制定保護護措施，提提出保護方方案；落實實安全措施施；管理索索賠；負責(zé)責(zé)保險會計計、分配保保費、統(tǒng)計計損失；完完成有關(guān)風(fēng)風(fēng)險管理的的預(yù)算等。。三、工程項項目風(fēng)險管管理計劃風(fēng)險管理計計劃內(nèi)容：：第二節(jié)工工程項目目風(fēng)險識別別與評估一、風(fēng)險識識別在項目的早早期階段，，風(fēng)險信號號大都非常常微弱，極極易被人們們忽視。再再者，風(fēng)險險并不都是是顯露于外外表，多數(shù)數(shù)情況下是是隱蔽于項項目的各個個環(huán)節(jié)，難難以發(fā)現(xiàn)。。風(fēng)險有時時甚至存在在于種種假假象之中，，具有迷惑惑性。因此此，識別和和預(yù)測風(fēng)險險對項目管管理具有非非常重要的的意義。風(fēng)險識別是是風(fēng)險管理理的基礎(chǔ)。。風(fēng)險識別別是指風(fēng)險險管理人員員在收集資資料和調(diào)查查研究之后后，運用各各種方法對對尚未發(fā)生生的潛在風(fēng)風(fēng)險及客觀觀存在的各各種風(fēng)險進進行系統(tǒng)歸歸類和全面面識別。風(fēng)風(fēng)險識別的的主要內(nèi)容容是：識別別引起風(fēng)險險的主要因因素，識別別風(fēng)險的性性質(zhì)，識別別風(fēng)險可能能引起的后后果。二、風(fēng)險識識別的方法法（1）文件資料料審核從項目整體體和詳細的的范圍兩個個層次對項項目計劃、、項目假設(shè)設(shè)條件和約約束因素、、以往項目目的文件資資料審核中中識別風(fēng)險險因素。（2）信息收集集整理①頭腦風(fēng)暴法法頭腦風(fēng)暴(BrainStorming，簡稱BS)法，是美國國的奧斯本本（AlexF.Osborn）于1939年首創(chuàng)的，，是最常用用的風(fēng)險識識別方法。。其實質(zhì)就就是一種特特殊形式的的小組會。。它規(guī)定了一一定的特殊殊規(guī)則和方方法技巧，，從而形成成了一種有有益于激勵勵創(chuàng)造力的的環(huán)境氣氛氛，使與會會者能自由由暢想，無無拘無束地地提出自己己的各種構(gòu)構(gòu)想、新主主意，并因因相互啟發(fā)發(fā)、聯(lián)想而而引起創(chuàng)新新設(shè)想的連連鎖反應(yīng)，，通過會議議方式去分分析和識別別項目風(fēng)險險。其基本要求求如下：a.參加者6～12人，最好有有不同的背背景，可從從不同的角角度分析觀觀察問題，，但最好是是同一層次次的人；b.鼓勵參加者者提出瘋狂狂的(野性化的)、別出心裁裁的和極端端的想法，，甚至是想想入非非的的主張；c.鼓勵修改、、補充并結(jié)結(jié)合他人的的想法提出出新建議；；d.嚴禁對他人人的想法提提出批評；；e.數(shù)量也是一一個追求的的目標(biāo)，提提議多多益益善。二、風(fēng)險識識別的方法法（2）信息收集集整理②德爾菲法德爾菲法(Delphi法)是邀請專家家匿名參加加項目風(fēng)險險分析識別別的一種方方法。概括括地說，Delphi法是采用函函詢調(diào)查，，對與所分分析和識別別的項目風(fēng)風(fēng)險問題有有關(guān)的專家家分別提出出問題，而而后將他們們回答的意意見綜合、、整理、歸歸納，匿名名反饋給各各個專家，，再征求意意見，然后后再加以綜綜合、反饋饋。如此反反復(fù)循環(huán)，，直至得到到一個比較較一致且可可靠性較大大的意見。。Delphi法的特點是是：a.匿名性，亦亦即背靠背背?？梢韵鎸γ婷鎺淼闹T諸如權(quán)威人人士或領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)的影響。。b.信息反饋、、溝通比較較好。c.預(yù)測的結(jié)果果具有統(tǒng)計計特性。應(yīng)用德爾菲菲法時應(yīng)注注意：a.專家人數(shù)不不宜太少，，一般以10～50人為宜；b.對風(fēng)險的分分析往往受受組織者、、參加者的的主觀因素素影響，因因此有可能能發(fā)生偏差差；c.預(yù)測分析的的時間不宜宜過長，時時間越長準(zhǔn)準(zhǔn)確性越差差。二、風(fēng)險識識別的方法法（2）信息收集集整理③訪談?wù)劮ǚㄔL談?wù)劮ǚㄊ鞘峭ㄍㄟ^過對對資資深深項項目目經(jīng)經(jīng)理理或或相相關(guān)關(guān)領(lǐng)領(lǐng)域域的的專專家家進進行行訪訪談?wù)剚韥碜R識別別風(fēng)風(fēng)險險。。負負責(zé)責(zé)訪訪談?wù)劦牡娜巳藛T員首首先先要要選選擇擇合合適適的的訪訪談?wù)剬ο笙?；；其其次次，，?yīng)應(yīng)向向訪訪談?wù)剬ο笙筇崽峁┕╉楉椖磕績?nèi)內(nèi)外外部部環(huán)環(huán)境境、、假假設(shè)設(shè)條條件件和和約約束束條條件件的的信信息息。。訪訪談?wù)剬ο笙笠酪罁?jù)據(jù)自自己己的的豐豐富富經(jīng)經(jīng)驗驗和和掌掌握握的的項項目目信信息息，，對對項項目目風(fēng)風(fēng)險險進進行行識識別別。。④SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜合運運用項目的優(yōu)優(yōu)勢與劣勢、、機會與威脅脅各方面，從從多視角對項項目風(fēng)險進行行識別，也就就是企業(yè)內(nèi)外外情況對照分分析法。它是是將外部環(huán)境境中的有利條條件（機會Opportunities）和不利條件件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)部部條件中的優(yōu)優(yōu)勢（Strengths）和劣勢（Weaknesses）分別記入一一“田”字形形的表格，然然后對照利弊弊優(yōu)劣，進行行經(jīng)營決策。。如表10.1所示。表10.1企業(yè)內(nèi)外環(huán)境境對照表二、風(fēng)險識別別的方法（2）信息收集整整理⑤檢查表（核對對表）檢查表是有關(guān)關(guān)人員利用他他們所掌握的的豐富知識設(shè)設(shè)計而成的。。檢查表可以以包括多種內(nèi)內(nèi)容，如以前前項目成功或或失敗的原因因、項目其他他方面規(guī)劃的的結(jié)果（范圍圍、成本、質(zhì)質(zhì)量、進度、、采購與合同同、人力資源源與溝通等計計劃成果）、、項目班子成成員的技能、、項目可用的的資源、項目目產(chǎn)品或服務(wù)務(wù)的說明書等等，這些內(nèi)容容能夠提醒人人們還有哪些些風(fēng)險尚未考考慮到。使用用檢查表的優(yōu)優(yōu)點是：它使使人們能按照照系統(tǒng)化、規(guī)規(guī)范化的要求求去識別風(fēng)險險，且簡單易易行。其不足足之處是：專專業(yè)人員不可可能編制一個個包羅萬象的的檢查表，因因而使檢查表表具有一定的的局限性。二、風(fēng)險識別別的方法（2）信息收集整整理⑥圖解技術(shù)--流程圖法流程圖法是將將施工項目的的全過程，按按其內(nèi)在的邏邏輯關(guān)系制成成流程，針對對流程中的關(guān)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄薄弱環(huán)節(jié)進行行調(diào)查和分析析，找出風(fēng)險險存在的原因因，發(fā)現(xiàn)潛在在的風(fēng)險威脅脅，分析風(fēng)險險發(fā)生后可能能造成的損失失和對施工項項目全過程造造成的影響有有多大等。運用流程圖分分析，項目人人員可以明確確地發(fā)現(xiàn)項目目所面臨的風(fēng)風(fēng)險，但流程程圖分析僅著著重于流程本本身，而無法法顯示發(fā)生問問題時間階段段的損失值或或損失發(fā)生的的概率。二、風(fēng)險識別別的方法（2）信息收集整整理⑥圖解技術(shù)--因果分析圖因果分析圖又又稱魚刺圖，，它通過帶箭箭頭的線將風(fēng)風(fēng)險問題與風(fēng)風(fēng)險因素之間間的關(guān)系表示示出來。----初始清單第二節(jié)工工程項目風(fēng)險險識別與評估估三、風(fēng)險評估估風(fēng)險評估是項項目風(fēng)險管理理的第二步。。項目風(fēng)險評評估包括風(fēng)險險估計和風(fēng)險險評價兩個內(nèi)內(nèi)容。風(fēng)險估計的對對象是項目的的各單個風(fēng)險險，非項目整整體風(fēng)險。風(fēng)風(fēng)險估計有如如下幾方面的的目的：加深深對項目自身身和環(huán)境的理理解；進一步步尋找實現(xiàn)項項目目標(biāo)的可可行方案；務(wù)務(wù)使項目所有有的不確定性性和風(fēng)險都經(jīng)經(jīng)過充分、系系統(tǒng)而又有條條理的考慮，，明確不確定定性對項目其其他各個方面面的影響；估估計和比較項項目各種方案案或行動路線線的風(fēng)險大小小，從中選擇擇出威脅最少少、機會最多多的方案或行行動路線。風(fēng)風(fēng)險評價把注注意力轉(zhuǎn)向包包括項目所有有階段的整體體風(fēng)險，各風(fēng)風(fēng)險之間的相相互影響、相相互作用及對對項目的總體體影響，項目目主體對風(fēng)險險的承受能力力上第二節(jié)工工程項目風(fēng)險險識別與評估估三、風(fēng)險評估估1、定性風(fēng)險分分析（1）風(fēng)險概率與與影響評估（2）概率和影響響矩陣（3）風(fēng)險數(shù)據(jù)質(zhì)質(zhì)量評估（4）風(fēng)險分類（5）風(fēng)險緊迫性性評估二、風(fēng)險損失失的衡量風(fēng)險損失的衡衡量就是定量量確定風(fēng)險損損失值的大小小。工程項目目風(fēng)險損失包包括以下幾方方面。1．投資方面風(fēng)風(fēng)險2．進度方面風(fēng)風(fēng)險3．質(zhì)量與安全全方面風(fēng)險4．項目產(chǎn)品功功能方面風(fēng)險險由以上四方面面風(fēng)險的內(nèi)容容可知，投資資增加可以直直接用貨幣來來衡量；進度度的拖延則屬屬于時間范疇疇，同時也會會導(dǎo)致經(jīng)濟損損失；而質(zhì)量量事故和安全全事故既會產(chǎn)產(chǎn)生經(jīng)濟影響響又可能導(dǎo)致致工期延誤和和第三者責(zé)任任，顯得更加加復(fù)雜。而第第三者責(zé)任除除了法律責(zé)任任之外，一般般都是以經(jīng)濟濟賠償?shù)男问绞絹韺崿F(xiàn)的。。因此，這四四方面的風(fēng)險險最終都可以以歸納為經(jīng)濟濟損失。風(fēng)險損失可用用風(fēng)險影響度度分析表評價價，如下表所所示。風(fēng)險對項目主主體目標(biāo)影響響度估計項目目標(biāo)

風(fēng)險對項目主體影響度估計很低(0.05)低(0.1)一般(0.2)高(0.4)很高(0.8)投資

不明顯的費用增加費用增加<5%費用增加5%～10%費用增加5%～10%費用增加>20%進度不明顯的進度拖延總體進度拖延<5%總體進度拖延4%～10%總體進度拖延10%～20%總體進度拖延>20%功能很難發(fā)現(xiàn)功能減弱影響到一些次要功能影響到一些主要功能功能降低到客戶無法接受的程度項目沒有實際用途質(zhì)量很難發(fā)現(xiàn)品質(zhì)降低只有在要求很高時，應(yīng)用才會受到影響質(zhì)量下降，但客戶尚可接受質(zhì)量下降到客戶無法接受的程度質(zhì)量下降到?jīng)]有實際用途三、風(fēng)險概率率的衡量1．相對比較法法相對比較法由由美國風(fēng)險管管理專家RichadRouty提出，表示如如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險事事件可認為不不會發(fā)生；（2）“很小的””：這種風(fēng)險險事件雖有可可能發(fā)生，但但發(fā)生的可能能性也不大；；（3）“中等的””：這種風(fēng)險險事件偶爾會會發(fā)生，并且且能預(yù)期將來來有時會發(fā)生生；（4）“一定的””：這種風(fēng)險險事件一直在在有規(guī)律地發(fā)發(fā)生，且預(yù)期期未來也是有有規(guī)律地發(fā)生生。在采用相對比比較法時，工工程項目風(fēng)險險導(dǎo)致的損失失也將相應(yīng)劃劃分成重大損損失、中等損損失和輕度損損失，從而在在風(fēng)險坐標(biāo)上上對工程項目目風(fēng)險定位，，反映出風(fēng)險險量的大小。。2．概率分布法法概率分布法可可以較為全面面地衡量工程程項目風(fēng)險。。因為通過潛潛在損失的概概率分布，有有助于確定在在一定情況下下哪種風(fēng)險對對策最佳。概率分布法的的常見表現(xiàn)形形式是建立概概率分布表。。即根據(jù)工程程項目風(fēng)險的的性質(zhì)分析大大量的統(tǒng)計數(shù)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失失值符合一定定的理論概率率分布或與其其近似吻合時時，可由特定定的幾個參數(shù)數(shù)來確定損失失值的概率分分布。四、風(fēng)險等級級評定在風(fēng)險衡量過過程中，工程程項目風(fēng)險被被量化為關(guān)于于風(fēng)險發(fā)生概概率和損失嚴嚴重性的函數(shù)數(shù)，但在選擇擇對策之前，，還需要對工工程項目風(fēng)險險量做出相對對比較，以確確定工程項目目風(fēng)險的相對對嚴重性。為為此，可根據(jù)據(jù)等風(fēng)險量曲曲線建立風(fēng)險險等級圖。實際應(yīng)用時一一般將風(fēng)險量量的大小分成成五個等級，，分別是：VL（很?。籐（?。籑（中等）；H（大）；VH（很大）第二節(jié)工工程項目風(fēng)險險識別與評估估三、風(fēng)險評估估2、定量風(fēng)險分分析（1）數(shù)據(jù)收集和和表示技術(shù)訪談概率分布專家判斷第二節(jié)工工程項目風(fēng)險險識別與評估估三、風(fēng)險評估估2、定量風(fēng)險分分析（2）風(fēng)險分析技技術(shù)敏感性分析廣義上講，對對于函數(shù)y=f(x1，x2,K)，任一自變量量的變化都會會使因變量y發(fā)生變化，但但各自變量變變動一定的幅幅度，引起y變動的程度不不同。對各自自變量變動引引起因變量變變動及其變動動程度的分析析即敏感性分分析。項目風(fēng)險評估估中的敏感分分析是通過分分析預(yù)測有關(guān)關(guān)投資規(guī)模、、建設(shè)工期、、經(jīng)營期、產(chǎn)產(chǎn)銷期、產(chǎn)銷銷量、市場價價格和成本水水平等主要因因素的變動對對評價指標(biāo)的的影響及影響響程度。一般般是考查分析析上述因素單單獨變動對項項目評價的主主要指標(biāo)凈現(xiàn)現(xiàn)值NPV(NetPresentValue）和內(nèi)部收益益率IRR(InternalRateofReturn）的影響。三、風(fēng)險評估估2、定量風(fēng)險分分析（2）風(fēng)險分析技技術(shù)決策樹分析決策樹法因解解決問題的工工具是“樹””而得名。其其分析程序一一般是：a.繪制決策樹圖圖。決策樹結(jié)構(gòu)如如圖10.3所示。從圖中中可以看出，，決策樹的要要素有五點：：決策節(jié)點、、方案枝、自自然狀態(tài)節(jié)點點、概率枝和和損益值。從從決策節(jié)點引引出的都是方方案枝；從自自然狀態(tài)節(jié)點點引出的都是是狀態(tài)枝（或或稱概率枝））。畫決策樹圖時時，實際上是是擬定各種決決策方案的過過程，也是對對未來可能發(fā)發(fā)生的各種自自然狀況進行行周密思考和和預(yù)測的過程程。b.預(yù)計未來各種種情況可能發(fā)發(fā)生的概率。。概率數(shù)值可以以根據(jù)經(jīng)驗數(shù)數(shù)據(jù)來估計或或依靠過去的的歷史資料來來推算，還可可以采用先進進的預(yù)測方法法和手段進行行。c.計算每個狀態(tài)態(tài)節(jié)點的綜合合損益值。綜合損益值也也叫綜合期望望值(MV)，是用來比較較各種抉擇方方案結(jié)果的一一個準(zhǔn)則。損損益值只是對對今后情況的的估計，并不不代表一定要要出現(xiàn)的數(shù)值值。根據(jù)決策策問題的要求求，可采用最最小損失值，，如成本最小小、費用最低低等，也可采采用最大收益益值，如利潤潤最大、節(jié)約約額最大等。。計算公式：∑MV(i)=∑（損益值×概率值）×經(jīng)營年限－投投資額d.擇優(yōu)決策。比較不同方案案的綜合損益益期望值，進進行擇優(yōu)，確確定決策方案案。第三節(jié)工工程項目風(fēng)險險響應(yīng)與監(jiān)