農(nóng)商行處置涉嫌重大洗錢犯罪案件應(yīng)急預(yù)案模版

第一章總則第一條為有效預(yù)防、妥善處置由涉嫌重大洗錢案件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，最大程度預(yù)防和減少涉嫌重大洗錢案件造成的損害，保障農(nóng)商行（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、有序運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作指引》，特制定本工作預(yù)案。第二條本工作預(yù)案適用于農(nóng)商行各級(jí)信用社、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定、影響農(nóng)商行正常運(yùn)行的重大洗錢案件的相關(guān)預(yù)警、預(yù)防和處置工作。第三條本工作預(yù)案所稱的重大洗錢犯罪案件是指各級(jí)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定及金融秩序穩(wěn)定的洗錢案件，以及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取應(yīng)急處置措施的重大洗錢案件。第二章組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)第四條省聯(lián)社處置涉嫌重大洗錢犯罪案件應(yīng)急工作（以下簡(jiǎn)稱“處置洗錢案件應(yīng)急工作”）指揮中心總指揮由省聯(lián)社分管反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任、副總指揮由省聯(lián)社反洗錢部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心成員包括：財(cái)務(wù)管理處、信貸管理處、稽核處、科技信息中心、安全保衛(wèi)處、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處、人力資源處、辦公室等相關(guān)部室的負(fù)責(zé)人。第五條省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心職責(zé)：領(lǐng)導(dǎo)、指揮、協(xié)調(diào)涉嫌重大洗錢案件處理工作；制定涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急行動(dòng)方案；調(diào)動(dòng)各級(jí)信用社資金、物資、和調(diào)配相關(guān)工作人員；決定其他重大事項(xiàng)。第六條省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心下設(shè)常設(shè)機(jī)構(gòu)，即應(yīng)急工作指揮中心辦公室。省聯(lián)社反洗錢管理部門承擔(dān)處置洗錢應(yīng)急工作指揮中心辦公室職責(zé)。第七條省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室應(yīng)履行以下職責(zé)：負(fù)責(zé)全省涉嫌重大洗錢案件的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作；收集、分析、通報(bào)涉嫌重大洗錢案件的有關(guān)信息；調(diào)查、核實(shí)、分析涉嫌重大洗錢案件的有關(guān)情況；監(jiān)督、檢查全省各級(jí)信用社涉嫌重大洗錢案件的預(yù)防、報(bào)告和應(yīng)急處理工作等。第八條各級(jí)信用社設(shè)立處置洗錢應(yīng)急工作指揮小組，受省聯(lián)社處置洗錢應(yīng)急工作指揮中心辦公室領(lǐng)導(dǎo)，向省聯(lián)社處置洗錢應(yīng)急指揮中心辦公室匯報(bào)工作。各級(jí)信用社反洗錢工作小組承擔(dān)本機(jī)構(gòu)處置涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急工作指揮小組職責(zé)。第九條各級(jí)信用社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮小組應(yīng)履行的職責(zé)：負(fù)責(zé)所轄范圍內(nèi)涉嫌重大洗錢案件的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和報(bào)告工作；根據(jù)上級(jí)機(jī)構(gòu)涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心要求開展應(yīng)急處置工作。第三章工作原則及范圍第十條處置涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急工作的工作原則。（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的處置重大洗錢案件應(yīng)急工作由省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、分級(jí)實(shí)施。（二）預(yù)防為主。把應(yīng)對(duì)涉嫌重大洗錢案件的工作落實(shí)到日常管理當(dāng)中，加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，增強(qiáng)預(yù)警分析，提高防范意識(shí)，有效預(yù)防和處置涉嫌重大洗錢案件。各級(jí)信用社應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、常備不懈的方針，依法、科學(xué)、合理地預(yù)防和處置涉嫌重大洗錢案件，控制涉嫌重大洗錢案件的發(fā)展，防止事態(tài)升級(jí)。（三）有效應(yīng)對(duì)。各級(jí)信用社各部門要依法、科學(xué)、合理地預(yù)防和處置涉嫌重大洗錢案件，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早控制、早解決，將涉嫌重大洗錢案件造成的損失降到最低程度。（四）信息暢通。涉嫌重大洗錢案件發(fā)生后，各級(jí)信用社應(yīng)及時(shí)將有關(guān)情況逐級(jí)向省聯(lián)社處置洗錢應(yīng)急工作指揮中心辦公室報(bào)告，省聯(lián)社根據(jù)規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)和人民銀行報(bào)告。（五）注意保密。凡參與處置涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急工作的人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)守保密規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)不得向外界提供與應(yīng)急工作相關(guān)的信息，更不得利用該類信息謀取私利。第十一條本工作預(yù)案中所稱涉嫌重大洗錢案件包含以下五種類型：（一）由國(guó)務(wù)院有關(guān)部門（機(jī)構(gòu)）、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的，以及中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人進(jìn)行的洗錢案件。（二）公安部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等機(jī)關(guān)重點(diǎn)偵辦的洗錢案件。（三）涉案金額超過人民幣1000萬元以上（含1000萬元）的洗錢案件。（四）涉及外國(guó)公民和法人的洗錢案件。（五）其他被公安部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等機(jī)關(guān)認(rèn)定為重大洗錢活動(dòng)的案件。第四章預(yù)警機(jī)制第十二條各級(jí)信用社、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作小組對(duì)本級(jí)出現(xiàn)的重大洗錢案件應(yīng)及時(shí)向上一級(jí)反洗錢管理部門報(bào)告。反洗錢管理部門對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)估，并逐級(jí)向省聯(lián)社反洗錢管理辦公室報(bào)告。第十三條報(bào)告方式和內(nèi)容報(bào)告應(yīng)采用書面形式。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括重大洗錢案件的時(shí)間、地點(diǎn)、簡(jiǎn)要經(jīng)過、性質(zhì)、對(duì)事件原因和后果的初步判斷、已經(jīng)采取的措施、需要有關(guān)部門和單位協(xié)助處理的有關(guān)事宜、報(bào)告單位、報(bào)告簽發(fā)人、聯(lián)系人和電話。通常狀況下，預(yù)警信息應(yīng)當(dāng)于2日內(nèi)報(bào)送省聯(lián)社反洗錢辦公室。事態(tài)緊急時(shí)，應(yīng)當(dāng)以口頭形式向省聯(lián)社反洗錢辦公室報(bào)告重大洗錢案件的簡(jiǎn)要情況和已采取的措施，并于第二日提交前款規(guī)定的書面報(bào)告。第五章應(yīng)急響應(yīng)第十四條響應(yīng)程序發(fā)生重大洗錢案件機(jī)構(gòu)的應(yīng)急處置指揮小組要將案件情況逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室。省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室應(yīng)積極會(huì)同相關(guān)部門協(xié)調(diào)處置工作，并按照監(jiān)管要求將相關(guān)情況上報(bào)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。第十五條信息報(bào)送各級(jí)信用社處置洗錢案件工作小組應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)要求，及時(shí)向省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及銀監(jiān)會(huì)報(bào)告重大洗錢案件的進(jìn)展情況，進(jìn)行信息溝通，協(xié)調(diào)處置行動(dòng)。第十六條應(yīng)急處置發(fā)生重大洗錢案件機(jī)構(gòu)的處置洗錢案件工作小組應(yīng)在案件發(fā)生后8小時(shí)內(nèi)匯總整理完成相關(guān)客戶的身份信息資料交易記錄資料、經(jīng)辦人口錄、機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組會(huì)議記錄等資料，并及時(shí)逐級(jí)上報(bào)至省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室。發(fā)生重大洗錢案件機(jī)構(gòu)的處置洗錢案件工作小組應(yīng)根據(jù)有關(guān)機(jī)關(guān)的指示，積極開展協(xié)助工作，同時(shí)將工作情況、動(dòng)態(tài)逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室。省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室應(yīng)及時(shí)向發(fā)生重大洗錢案件機(jī)構(gòu)應(yīng)急處置指揮小組提出應(yīng)急行動(dòng)方案，提供其所需的各項(xiàng)資源，并積極與當(dāng)?shù)馗飨嚓P(guān)部門進(jìn)行協(xié)調(diào)。第十七條新聞發(fā)布重大洗錢案件發(fā)生后，各級(jí)信用社應(yīng)急處置指揮小組應(yīng)按照省聯(lián)社相關(guān)制度，對(duì)信息發(fā)布進(jìn)行統(tǒng)一管理。未經(jīng)授權(quán)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得接受采訪或者對(duì)外發(fā)布信息。第十八條應(yīng)急結(jié)束各級(jí)信用社應(yīng)急處置指揮小組辦公室根據(jù)省聯(lián)社處置洗錢案件應(yīng)急工作指揮中心辦公室的決議終止應(yīng)急預(yù)案，各級(jí)信用社解散應(yīng)急指揮中心。第六章應(yīng)急保障第十九條通訊保障（一）應(yīng)急通訊錄各級(jí)信用社建立并及時(shí)更新涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急通訊錄，明確應(yīng)急處置工作聯(lián)系人及其聯(lián)系方式。應(yīng)設(shè)立兩名處置涉嫌重大洗錢案件應(yīng)急工作聯(lián)絡(luò)員，采用A、B角模式，如遇崗位調(diào)整應(yīng)及時(shí)向上一級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案。（二）科技信息系統(tǒng)保障省聯(lián)社科技信息部門要做好數(shù)據(jù)信息備份工作，保障重大洗錢案件發(fā)生狀態(tài)下信息系統(tǒng)、有關(guān)數(shù)據(jù)的安全和傳輸。（三）24小時(shí)值班制度發(fā)生重大洗錢案件機(jī)構(gòu)的應(yīng)急處置小組成員及省聯(lián)社涉嫌重大洗錢案件指揮小組成員實(shí)行24小時(shí)值班制度，確保重大洗錢案件發(fā)生后上下級(jí)之間信息暢通。第七章處罰第二十條有下列行為的機(jī)構(gòu)和個(gè)人視情節(jié)輕重給予警告、通報(bào)批評(píng)、罰款、扣發(fā)薪資、降級(jí)、辭退、移交司法機(jī)關(guān)處理等處罰：（一）在涉嫌重大洗錢案件的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置方面有工作失誤、未能積極預(yù)防和有效應(yīng)對(duì)涉嫌重大洗錢案件發(fā)生的。