公司客戶信用管理制度模版

PAGEPAGE6公司客戶信用管理制度第一章總則第一條為規(guī)范和強(qiáng)化公司客戶信用管理，有效控制和規(guī)避市場營銷過程中存在的客戶信用及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。第二條本制度適用于銷售公司、修試中心、康嘉互感器公司、、法律事務(wù)部、財(cái)務(wù)部、審計(jì)部，其他分子公司可依據(jù)本制度制訂相應(yīng)的管理辦法。第二章客戶信用管理的含義第三條客戶信用管理應(yīng)包含客戶及項(xiàng)目資料的搜集及驗(yàn)證、客戶信用管理分類、信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定、信用評價(jià)執(zhí)行等環(huán)節(jié)。第三章職責(zé)第四條市場部為客戶信用管理部門，負(fù)責(zé)客戶信用管理制度的制定。市場部應(yīng)針對不同類別的客戶和項(xiàng)目（主導(dǎo)市場用戶及非主導(dǎo)市場用戶），從規(guī)避市場合作風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，制定客戶信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、項(xiàng)目評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和針對每類信用等級客戶的投標(biāo)付款方式。同時(shí)依據(jù)制度規(guī)定的具體評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及流程組織銷售公司、修試中心、康嘉互感器公司、、法律事務(wù)部、財(cái)務(wù)部、審計(jì)部等部門開展客戶信用評價(jià)工作。第五條銷售部門（包括修試中心、康嘉互感器公司、）業(yè)務(wù)員每月需按照客戶信用管理制度對于屬于按照月度進(jìn)行評價(jià)的客戶，按照制度規(guī)定的分類原則、客戶信用評價(jià)內(nèi)容、項(xiàng)目信用評價(jià)內(nèi)容、信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)對客戶信用進(jìn)行評價(jià)。第六條財(cái)務(wù)部、法律事務(wù)部、審計(jì)部等部門應(yīng)根據(jù)客戶資信信用評價(jià)項(xiàng)目及內(nèi)容要求，完成有關(guān)客戶及項(xiàng)目信息資料驗(yàn)證及評價(jià)等工作。第七條市場部負(fù)責(zé)對客戶信用評價(jià)情況進(jìn)行匯總、監(jiān)督和指導(dǎo)。第四章客戶信用管理分類原則第八條市場部須根據(jù)公司實(shí)際情況對客戶進(jìn)行分類，分類原則如下：一類客戶：屬于成熟市場客戶，客戶資產(chǎn)狀況良好，綜合資信較高，與公司合作時(shí)間較長且合作較為穩(wěn)定，為公司的主要客戶。如國家電網(wǎng)公司及各省公司和分子公司、南方電網(wǎng)公司及各省公司和分子公司、五大發(fā)電公司及各省公司及分子公司、華潤、國華等國家特大型能源企業(yè)，中石油、中石化、中海油及其下屬公司，中廣核和中核核電公司，CMEC、中水、中電工（包括東方電氣、上海電氣、四川成達(dá)）等中字頭企業(yè)，鞍鋼、寶鋼、本鋼等特大型國企，對于此類客戶每年至少進(jìn)行一次信用等級評價(jià)。二類客戶：屬于一般性客戶特別是非電力企業(yè)，由于客戶資產(chǎn)規(guī)模相對較小，與公司合作時(shí)間較短或合作項(xiàng)目較少的客戶，存在一定的合作風(fēng)險(xiǎn)，對于此類客戶在投標(biāo)時(shí)進(jìn)行一次客戶信用評價(jià)，簽訂合同后每半年進(jìn)行進(jìn)行一次客戶性用評價(jià)。上述部門相關(guān)人員應(yīng)根據(jù)與客戶實(shí)際合作情況不定期調(diào)整客戶類別：如一類客戶資產(chǎn)狀況出現(xiàn)惡化的，可調(diào)整為二類客戶；二類客戶如經(jīng)過長期合作后，信譽(yù)較好，可調(diào)整為一類客戶。除以上一、二類客戶之外，上述部門相關(guān)人員根據(jù)實(shí)際情況可對現(xiàn)款現(xiàn)貨、上門購買產(chǎn)品的個(gè)人客戶及臨時(shí)詢價(jià)的客戶不做信用評價(jià)。第五章客戶信用評價(jià)內(nèi)容第九條客戶信用評價(jià)內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括但不限于以下幾個(gè)方面：1、客戶基本情況：對客戶基本信息進(jìn)行評價(jià)，包括注冊信息、企業(yè)規(guī)模、資產(chǎn)狀況、所屬地區(qū)、所屬行業(yè)、國家政策傾向等方面。2、償債能力：主要是財(cái)務(wù)部門通過銀行或其他金融機(jī)構(gòu)對其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評價(jià)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、銷售利潤率、資產(chǎn)總額、流動(dòng)負(fù)債總額、銀行信用評級、信貸額度及其使用情況、資金來源結(jié)構(gòu)、公司資產(chǎn)狀況等方面。3、合作狀況：對合作時(shí)間、合作次數(shù)、合作合同量、合作期間付款、法律糾紛等方面進(jìn)行評價(jià)。第六章項(xiàng)目信用評價(jià)內(nèi)容第十條項(xiàng)目信用評價(jià)內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下幾個(gè)方面：1、項(xiàng)目基本情況：包括項(xiàng)目招標(biāo)單位、業(yè)主單位、設(shè)計(jì)單位、項(xiàng)目所屬行業(yè)、截標(biāo)時(shí)間、項(xiàng)目意義、投資規(guī)模、投標(biāo)主要產(chǎn)品及數(shù)量等方面。2、項(xiàng)目審批：對項(xiàng)目審批單位、審批完成情況等方面進(jìn)行評價(jià)。3、項(xiàng)目資金情況：對項(xiàng)目資金來源、項(xiàng)目資金到位情況等方面進(jìn)行評價(jià)。4、項(xiàng)目競爭分析：對該項(xiàng)目競爭對手情況，以及競爭對手在其它類似項(xiàng)目投標(biāo)策略等方面的情況進(jìn)行評價(jià)。第七章信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)第十一條如國家電網(wǎng)公司及各省公司和分子公司，南方電網(wǎng)公司及各省公司和分子公司，五大發(fā)電公司及各省公司及分子公司，華潤、國華等國家大型能源企業(yè)，中石油、中石化、中海油及其下屬公司，中廣核和中核核電公司，CMEC、中水、中電工（包括東方電氣、上海電氣、四川成達(dá)）等中字頭企業(yè)，鞍鋼、寶鋼、本鋼等特大型國企，鐵路系統(tǒng)按照AAA等級進(jìn)行，其它客戶進(jìn)行信用等級評定工作，按照客戶信用評價(jià)表以下標(biāo)準(zhǔn)確定信用評價(jià)等級：1、總分為80-100分評定為AAA類；2、總分為70-79分評定為AA+類；3、總分為60-69分評定為AA-類；4、總分為50-59分評定為AA類；5、總分為49分以下評定為A類。第八章客戶信用評價(jià)的實(shí)施第十二條銷售部門業(yè)務(wù)員對于二類客戶投標(biāo)項(xiàng)目負(fù)責(zé)搜集用戶的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證和財(cái)務(wù)報(bào)表，并填寫信用評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)填寫《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)度評價(jià)表》，并報(bào)辦事處負(fù)責(zé)人審批。第十三條銷售部門內(nèi)勤負(fù)責(zé)根據(jù)外勤人員填寫的《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表》報(bào)部門負(fù)責(zé)人、營銷副總經(jīng)理進(jìn)行審批，并在投標(biāo)前將《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表》發(fā)至市場部，市場部收到《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表》后，征求并匯總財(cái)務(wù)部、法律事務(wù)部、審計(jì)部等部門的評審意見（財(cái)務(wù)部、法律事務(wù)部、審計(jì)部等部門需提供書面的客戶信用評價(jià)意見）后，填寫《客戶信用評價(jià)匯總表》，報(bào)公司主管信用評價(jià)的主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并將審批意見反饋至營銷部門。第十四條對于合作情況較好的客戶，可以適當(dāng)提高信用等級，對于合作過程中信用較差的客戶，可以適當(dāng)降低信用等級，對惡意拖欠貨款的客戶可將信用等級列入黑名單。黑名單是指禁止合作的客戶名單列表。對于列入黑名單的客戶，原則上禁止合作，并停止相關(guān)項(xiàng)目跟蹤，停止辦理該項(xiàng)目的相關(guān)資金審批；對于與A類客戶及黑名單客戶已經(jīng)發(fā)生合作的項(xiàng)目，各營銷部門要立即研究對策，并報(bào)市場部及公司領(lǐng)導(dǎo)，采取有效措施，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。上述信用等級的增減，由銷售部門提出后，經(jīng)市場部、財(cái)務(wù)部、法律事務(wù)部、審計(jì)部及公司主管信用評價(jià)的部門審批后實(shí)施。根據(jù)用戶的類別和信用評價(jià)等級，銷售部門按照如下的付款方式進(jìn)行投標(biāo)：1、對于一類客戶只要沒有列入黑名單，可以按照用戶要求的付款方式進(jìn)行投標(biāo)。2、對于二類客戶（主要是非電力用戶特別是一次性客戶），在投標(biāo)前銷售公司銷售人員要詳細(xì)搜集用戶的基本信息，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件及項(xiàng)目的審批情況，與投標(biāo)預(yù)測一起發(fā)到銷售內(nèi)勤標(biāo)書制作員處，如出現(xiàn)以下情況按照以下原則處理:（1）對于無取得任何用戶單位的信息的項(xiàng)目，銷售系統(tǒng)內(nèi)勤不得進(jìn)行投標(biāo)，市場部也不予報(bào)價(jià)。（2）對于信息不全的投標(biāo)項(xiàng)目要求按照最低的A等級進(jìn)行評審，并規(guī)定投標(biāo)時(shí)在商務(wù)偏差中對付款方式按照A級給予限定。（3）對于資料齊全的投標(biāo)項(xiàng)目，按照正常的投標(biāo)規(guī)則進(jìn)行相應(yīng)的評審工作。（4）對于非電力企業(yè)（不包含第一條中的企業(yè)），按照不同的信用等級付款條件如下：對于AAA客戶按照招標(biāo)文件規(guī)定的付款方式進(jìn)行相應(yīng)。對于AA+客戶要求按照3（預(yù)付）：3（投料）：3（到貨）：1（質(zhì)保金）的方式付款。對于AA客戶要求按照6（預(yù)付）：3（到貨）：1（質(zhì)保金）的方式付款。對于AA-和A類客戶要求按照7（預(yù)付）：3（到貨），質(zhì)保金以保函的方式付款。第十五條市場部營銷主管每月將重要客戶分類評價(jià)結(jié)果于每月30日前上報(bào)股份公司市場部。接收股份公司市場部的客戶分類風(fēng)險(xiǎn)提示，轉(zhuǎn)給相關(guān)部門，對風(fēng)險(xiǎn)度較高的客戶進(jìn)行專項(xiàng)監(jiān)控，定期對信用等級較低的客戶在公司內(nèi)部進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)提示。每月對新客戶信息和變化的老客戶信息填寫至客戶檔案中。第九章客戶信用檔案的保密管理第十六條客戶信用管理方面的資料屬于公司絕密營銷資料，各部門相關(guān)人員不得隨意將客戶信用檔案資料隨意打印或轉(zhuǎn)發(fā)其它部門和人員，如有特殊需求必須提出書面申請，并報(bào)營銷副總經(jīng)理簽字及主管客戶信用的公司領(lǐng)導(dǎo)、批準(zhǔn)后方可瀏覽和借閱客戶信用檔案資料。第十七條在轉(zhuǎn)發(fā)客戶信用檔案資料時(shí)要求堅(jiān)持一對一的原則，禁止將客戶檔案資料群發(fā)至公共郵箱，文件需加密。第十章獎(jiǎng)懲制度第十八條市場部負(fù)責(zé)對上述各部門的客戶信用評價(jià)工作開展情況進(jìn)行檢查和考核。第十九條市場部有權(quán)按照本制度要求會(huì)同法律事務(wù)部、財(cái)務(wù)部等相關(guān)部門對上述各部門的信用管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，如有違反，視情況嚴(yán)重程度，扣減相關(guān)責(zé)任單位當(dāng)月考核分1-5分。對于工作開展有效，取得突出成績的單位給予當(dāng)月考核分1-5分的獎(jiǎng)勵(lì)。第二十條上述各單位如未按時(shí)反饋客戶信用評價(jià)結(jié)果或反饋資料存在信息不完整等問題，將扣減該單位當(dāng)月考核分1-3分。第十一章附則第二十一條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，最終解釋權(quán)歸市場部。附件1：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)度評價(jià)表附件2：客戶信用評價(jià)匯總表部門名稱：片區(qū)：提供人員：時(shí)間：客戶名稱:五大發(fā)電公司□、兩大電網(wǎng)公司□國有大型企業(yè)集團(tuán)□如是,無需填寫本表以下的內(nèi)容。第一次開展信用等級評定的時(shí)間(是計(jì)算有效期為一年依據(jù),在一年里無需開展信用等級評定工作)：通訊地址：工商注冊時(shí)間：經(jīng)營范圍：注冊資金：企業(yè)規(guī)模：項(xiàng)目情況權(quán)重（5%）得分該項(xiàng)得分業(yè)主單位[40]合作良好，對企業(yè)評價(jià)高[20]合作一般，對企業(yè)評價(jià)一般[0]不熟悉40招標(biāo)單位[10]合作良好，認(rèn)同企業(yè)[0]一般10設(shè)計(jì)單位[20]合作良好，認(rèn)同企業(yè)[10]合作一般;[0]對企業(yè)評價(jià)差20項(xiàng)目情況[10]重大而有意義;[10]項(xiàng)目較大;[0]一般10客戶的注冊資本[20]100億以上;[10]50億;[0]50億以下;20行業(yè)動(dòng)向權(quán)重（35%）項(xiàng)目所屬行業(yè)[30]有實(shí)力的國、央大型企業(yè)[25]電力[15]上市公司[10]私營及其他30國家政策[30]鼓勵(lì)[15]支持[0]禁止15行業(yè)發(fā)展情況[15]好[5]較好[0]差15持續(xù)經(jīng)營情況[25]處于高速發(fā)展的企業(yè)或國家宏觀調(diào)控行業(yè)政策扶持企業(yè);[20]新成立不到兩年的企業(yè);[10]經(jīng)過改制重組企業(yè)[0]負(fù)擔(dān)重的老企業(yè);25財(cái)務(wù)狀況權(quán)重（30%）[20]完成;[10]正在審批;[5]待批，已開工;[0]黑項(xiàng)目20資金來源結(jié)構(gòu)30公司資產(chǎn)狀況[15]五千萬以上;[5]一千萬以上;[0]五百萬以下15不良債務(wù)情況[20]沒有;[10]偶爾有;[0]有20對外拖欠狀況[15]沒有[5]正常[0]嚴(yán)重15人員情況權(quán)重（5%）領(lǐng)導(dǎo)者是否值得信賴[25]是[10]還可以[0]不可以25領(lǐng)導(dǎo)者能力[25]較強(qiáng)[5]一般[0]較弱25領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)人變更狀況[20]穩(wěn)定[0]變化快20[15]是[5]還可以[0]不可以15員工士氣[15]很高[5]一般[0]低落15業(yè)務(wù)往來權(quán)重（25%）前期往來情況[40]長期的，合作融洽；[15]長期的，合作一般；[0]沒有往來；40前期合同付款情況[60]信譽(yù)良好,每次都能近期付款[15]付款情況不太穩(wěn)定[5]頻頻拖欠付款,現(xiàn)金周轉(zhuǎn)不靈;[0]貨款拖欠嚴(yán)重,近期已有訴訟60總分客戶信用等級建議付款方式銷售人員簽字部門負(fù)責(zé)人簽字營銷副總經(jīng)理簽字財(cái)務(wù)部評審意見：法律事務(wù)部評審意見：審計(jì)部評審意見：市場部評審意見：公司主管領(lǐng)導(dǎo)意見：附件1：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)度評價(jià)表編號:備注：對于AAA客戶按照