據(jù)說(shuō)上期命中率80011年9月證券從業(yè)資格考試考前押

精品文檔歡迎下載證券投資基金總10套第10套一．單項(xiàng)選擇題

01：在資產(chǎn)估值方面，〔〕主要被用來(lái)判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)。

A：?jiǎn)我蛩啬Ｐ?/p>

B：多因素模型

C：APT模型

D：CAPM模型

02：〔〕多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)置某一基金產(chǎn)品。

A：人員推銷

B：營(yíng)業(yè)推廣

C：廣告促銷

D：公共關(guān)系

03：關(guān)于預(yù)期理論說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：預(yù)期理論假定對(duì)未來(lái)短期利率的預(yù)期可能影響市場(chǎng)對(duì)未來(lái)利率的預(yù)期

B：根據(jù)是否成認(rèn)還存在其他可能影響遠(yuǎn)期利率的因素，可以將預(yù)期理論劃分為完全預(yù)期理論與有偏預(yù)期理論

C：完全預(yù)期理論相信還存在可以系統(tǒng)影響遠(yuǎn)期利率的因素

D：有偏預(yù)期理論認(rèn)為市場(chǎng)是由短期投資者所控制的，一般來(lái)說(shuō)遠(yuǎn)期利率超過(guò)未來(lái)短期利率的預(yù)期

04：證券投資基金反映的是〔〕。

A：所有權(quán)關(guān)系

B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C：信托關(guān)系

D：產(chǎn)權(quán)關(guān)系

05：〔〕的申購(gòu)是用一籃子股票換取其份額，贖回時(shí)那么是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

A：ETF

B：LOF

C：ETF聯(lián)接基金

D：基金中的基金

06：〔〕以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

A：國(guó)內(nèi)股票基金

B：國(guó)外股票基金

C：全球股票基金

D：聯(lián)合股票基金

07：2006年之后，基金管理公司應(yīng)按不低于基金管理費(fèi)收入的〔〕計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額到達(dá)基金資產(chǎn)凈值的〔〕時(shí)可不再提取。

A：5％，2％

B：10％，2％

C：10％，l％

D：5％，l％

08：投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于〔〕日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A：T+0

B：T+l

C：T+2

D：T+3

09：〔〕是滿足投資者需求的手段。

A：產(chǎn)品

B：費(fèi)率

C：促銷

D：渠道

10：偏股型混合基金中股票的配置比例一般為〔〕。

A：10％~30％

B：50％~70％

C：20％~40％

D：70％~90％

11：對(duì)QDII基金而言，一般情況下，基金管理公司會(huì)在〔〕日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在〔〕日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)確實(shí)認(rèn)情況。

A：T+0，T+2

B：T+1，T+2

C：T+2，T+3

D：T+1，T+3

12：在我國(guó)，基金管理公司一般采取的組織形式是〔〕。

A：股份

B：有限責(zé)任公司

C：合作制

D：合伙制

13：基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于〔〕年。

A：10

B：15

C：20

D：25

14：〔〕基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換。

A：ETF

B：LOF

C：ETF聯(lián)接基金

D：基金中的基金

15：〔〕是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)清楚、相互制衡。

A：健全性原那么

B：有效性原那么

C：獨(dú)立性原那么

D：相互制約原那么

16：成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變〔〕對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。

A：組合風(fēng)險(xiǎn)

B：各種證券持有量

C：現(xiàn)金比例的百分比

D：預(yù)期收益率

17：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每〔〕提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。

A：15秒

B：20秒

C：35秒

D：1分鐘

18：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的〔〕。

A：1／4

B：1／3

C：1／2

D：2／3

19：基金〔〕是指基金托管人以?證券投資基金法??證券投資基金會(huì)計(jì)核算方法?等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。

A：賬務(wù)復(fù)核

B：頭寸復(fù)核

C：資產(chǎn)凈值復(fù)核

D：財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核

20：〔〕是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

A：簽署基金合同階段

B：基金募集階段

C：基金運(yùn)作階段

D：基金終止階段

21：〔〕是具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。

A：證券管理機(jī)構(gòu)

B：基金業(yè)委員會(huì)

C：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

22：基金管理公司以下事項(xiàng)變更不需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有〔〕。

A：變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例

B：變更名稱、住所

C：修改章程

D：計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

23：根據(jù)〔〕的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金等。

A：運(yùn)作方式

B：投資對(duì)象

C：組織形式

D：投資理念

24：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的〔〕時(shí)，為巨額贖回。

A：5％

B：10％

C：15％

D：20％

25：指數(shù)型策略〔〕。

A：重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

B：是-種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合

C：可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過(guò)程中

D：不試圖用根本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

26：關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面表達(dá)正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資方案

B：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

C：主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過(guò)自主投資額度的投資工程

D：由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交易指令

27：在基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，〔〕將一個(gè)股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái)，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。

A：貝塔值

B：持股集中度

C：標(biāo)準(zhǔn)差

D：行業(yè)投資集中度

28：基金管理人管理的不是自己的資產(chǎn)，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對(duì)投資者負(fù)有重要的〔〕責(zé)任。

A：委托

B：代理

C：信托

D：受托

29：根據(jù)〔〕的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。

A：運(yùn)作方式

B：法律形式

C：投資對(duì)象

D：資金來(lái)源和用途

30：報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于〔〕的披露。

A：基金投資組合報(bào)告

B：基金凈值表現(xiàn)

C：基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D：管理人報(bào)告

31：在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是〔〕。

A：股票投資

B：債券投資

C：基金投資

D：金融衍生品

32：〔〕是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的平安與完整。

A：合法性原那么

B：完整性原那么

C：及時(shí)性原那么

D：審慎性原那么

33：基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托〔〕進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：投資咨詢公司

D：證券公司

34：基金評(píng)價(jià)的一個(gè)隱含假設(shè)是〔〕。

A：基金本身的情況是穩(wěn)定的

B：基金本身的情況是不穩(wěn)定的

C：組合風(fēng)險(xiǎn)是可測(cè)的

D：組合收益是可測(cè)的

35：〔〕定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原那么和程序，并對(duì)活潑市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活潑市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

A：基金管理公司

B：托管銀行

C：基金估值工作小組

D：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

36：不同類型客戶對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的容忍和承受能力是不同的，其中不包括〔〕等。

A：公司與客戶間的信息不對(duì)稱程度

B：投資組合的波動(dòng)性

C：資產(chǎn)與負(fù)債的波動(dòng)性是否能夠匹配

D：組合實(shí)際收入的波動(dòng)性

37：資產(chǎn)配置過(guò)程是在投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)的根底上，根據(jù)各項(xiàng)資產(chǎn)在持有期間或方案范圍內(nèi)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益及相關(guān)關(guān)系，在可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平上構(gòu)造能夠提供〔〕的資金配置方案的過(guò)程。

A：最高收益率

B：最低風(fēng)險(xiǎn)

C：最優(yōu)回報(bào)率

D：次優(yōu)回報(bào)率

38：在資產(chǎn)配置根本方法中，〔〕假定未來(lái)與過(guò)去相似，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為根底，根據(jù)過(guò)去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類別收益。

A：歷史數(shù)據(jù)法

B：歷史觀察法

C：系列數(shù)據(jù)法

D：情景分析法

39：2007年9月我國(guó)推出首只QDII基金是〔〕。

A：南方積極配置基金

B：南方全球精選基金

C：豐晉信2021基金

D：國(guó)投瑞銀瑞?；?/p>

40：不可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)有〔〕。

A：商業(yè)銀行

B：證券公司

C：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D：證券交易所

41：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種〔〕的投資品種。

A：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C：風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D：根本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

42：從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度講，套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)問(wèn)定價(jià)不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)〔〕的行為。

A：低額收益

B：高額收益

C：有風(fēng)險(xiǎn)收益

D：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益

43：依據(jù)我國(guó)?證券投資基金法?的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的〔〕擔(dān)任。

A：基金管理公司

B：基金托管人

C：投資管理公司

D：基金發(fā)起人

44：影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括〔〕。

A：國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B：國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與開(kāi)展動(dòng)向

C：通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)和監(jiān)管等

D：投資者的年齡或投資周期

45：〔〕是指托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)別離；直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)別離；內(nèi)部控制制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。

A：合法性原那么

B：完整性原那么

C：及時(shí)性原那么

D：獨(dú)立性原那么

46：假設(shè)投資者在2005年4月15日〔周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日〕申購(gòu)了基金份額，那么利潤(rùn)將會(huì)從〔〕起開(kāi)始計(jì)算。

A：4月15日

B：4月16日

C：4月18日

D：4月20日

47：股票投資風(fēng)格管理是基金經(jīng)理人以股票的〔〕為基準(zhǔn)確定基金投資類型的一種組合管理模式。

A：價(jià)格模式

B：行為模式

C：行業(yè)模式

D：區(qū)域模式

48：以下〔〕不屬于狹義的基金評(píng)價(jià)。

A：業(yè)績(jī)衡量

B：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

C：業(yè)績(jī)歸因

D：對(duì)基金公司的評(píng)價(jià)

49：我國(guó)封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的〔〕，缺乏5元的按5元收取。

A：0.1％

B：0.3％

C：0.5％

D：1％

50：以下能對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金清算報(bào)告等文件出具法律意見(jiàn)書(shū)的是〔〕。

A：會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B：律師事務(wù)所

C：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D：基金咨詢機(jī)構(gòu)

51：投資人可隨時(shí)向基金管理人要求贖回的、沒(méi)有存續(xù)期限的是〔〕。

A：封閉式基金

B：開(kāi)放式基金

C：契約型基金

D：公司型基金

52：因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在〔〕個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

A：5

B：10

C：20

D：30

53：以根本分析為根底的投資策略是建立在否認(rèn)〔〕的根底之上。

A：半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

B：強(qiáng)式有效市場(chǎng)

C：弱式有效市場(chǎng)

D：無(wú)效市場(chǎng)

54：收盤(pán)價(jià)等于或低于配股價(jià)，那么估值〔〕。

A：小于等于0

B：等于0

C：小于0

D：大于0

55：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)中，〔〕賦予了托管人在凈值和價(jià)格計(jì)算方面的復(fù)核或監(jiān)督責(zé)任。

A：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B：對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

C：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D：按照規(guī)定召集基金份額持有人人會(huì)

56：基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?？疾旎甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括〔〕。

A：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度

B：產(chǎn)品線的寬度

C：產(chǎn)品線的深度

D：產(chǎn)品線的高度

57：買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括〔〕。

A：支付模式

B：風(fēng)險(xiǎn)情況

C：有利的市場(chǎng)環(huán)境

D：對(duì)流動(dòng)性的要求

58：證券投資基金一般在〔〕結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般〔〕結(jié)轉(zhuǎn)損益。

A：季末，逐日

B：季末，逐月

C：月末，逐日

D：月末，逐月

59：〔〕是通過(guò)對(duì)不同類型股票的收益狀況作出的預(yù)測(cè)和判斷，主動(dòng)改變投資組合中增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類和能源類股票權(quán)重的股票風(fēng)格管理方式。

A：消極的股票風(fēng)格管理

B：積極的股票風(fēng)格管理

C：穩(wěn)定的股票風(fēng)格管理

D：穩(wěn)健的股票風(fēng)格管理

60：以下不屬于資產(chǎn)配置需要考慮的因素是〔〕。

A：投資期限

B：稅收考慮

C：影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的各項(xiàng)因素

D：影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的宏觀市場(chǎng)環(huán)境因素二．多項(xiàng)選擇題

01：基金托管協(xié)議包含的重要信息有〔〕。

A：基金風(fēng)險(xiǎn)提示

B：基金資產(chǎn)的估值

C：基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

D：協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

02：通過(guò)對(duì)〔〕的比擬分析，可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度。

A：基金份額變動(dòng)情況

B：基金規(guī)模的大小

C：基金價(jià)格的上下

D：基金持有人結(jié)構(gòu)

03：基金托管人資金清算的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有〔〕。

A：基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位別離制度

B：基金托管人應(yīng)嚴(yán)格按照基金管理人的有效劃款指令辦理基金名下資金清算

C：建立復(fù)核制度，形成相互制約機(jī)制，防止過(guò)失的產(chǎn)生

D：基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的平安

04：久期綜合考慮了〔〕，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

A：債券的票面利率

B：市場(chǎng)利率對(duì)債券價(jià)格的影響

C：債券現(xiàn)金流

D：到期時(shí)間

05：公司治理的根本原那么包括〔〕。

A：公司獨(dú)立運(yùn)作原那么

B：強(qiáng)化制衡機(jī)制原那么

C：維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原那么

D：股東利益最大化原那么

06：基金業(yè)常用的營(yíng)業(yè)推廣手段有〔〕。

A：銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳

B：廣告促銷

C：舉辦投資者交流活動(dòng)

D：費(fèi)率優(yōu)惠

07：影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素是〔〕。

A：發(fā)行人種類

B：稅收負(fù)擔(dān)

C：債券的預(yù)期流動(dòng)性

D：到期期限

08：封閉期的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露〔〕。

A：截至前一日的基金資產(chǎn)凈值

B：日每萬(wàn)份基金凈收益

C：基金合同生效至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益

D：基金合同生效至前一日的最近7日年化收益率

09：網(wǎng)上交易的優(yōu)勢(shì)主要表達(dá)在〔〕。

A：可以提供更好的理財(cái)效勞

B：可以突破基金代銷網(wǎng)點(diǎn)覆蓋地域缺乏的限制

C：使客戶足不出戶就可以得到基金開(kāi)戶、申購(gòu)和贖回的便利

D：大大改善了基金投資環(huán)境

10：關(guān)于基金凈值收益率的計(jì)算，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：簡(jiǎn)單(凈值)收益率的計(jì)算不考慮分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響

B：時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算考慮分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響

C：時(shí)間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是紅利以除息前一日的單位凈值減去每份基金分紅后的份額凈值立即進(jìn)行了再投資

D：算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率

11：根據(jù)?證券投資基金運(yùn)作管理方法?申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件有〔〕。

A：有明確、合法的投資方向

B：有明確的基金運(yùn)作方式

C：符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定

D：不與擬任基金管理人已管理的基金雷同

12：銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有〔〕。

A：沒(méi)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的最大金額

B：為基金投資人提供自助式前臺(tái)系統(tǒng)失效時(shí)的備用效勞措施或方案

C：采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份

D：為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法

13：關(guān)于資產(chǎn)配置說(shuō)法正確的有〔〕。

A：資產(chǎn)配置通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配

B：資產(chǎn)管理可以利用期貨、期權(quán)等衍生金融產(chǎn)品來(lái)改善資產(chǎn)配置的效果

C：資產(chǎn)配置以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為根底

D：資產(chǎn)配置包括基金公司對(duì)基金投資方向和時(shí)機(jī)的選擇

14：投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足的假定有〔〕。

A：根底利率不能隨時(shí)間不斷波動(dòng)

B：現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資

C：投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

D：投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期

15：在我國(guó)，承當(dāng)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是〔〕。

A：基金管理公司

B：基金托管人

C：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D：基金代銷機(jī)構(gòu)

16：以下對(duì)存在活潑市場(chǎng)的投資品種，確定公允價(jià)值的原那么表達(dá)正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

B：估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

C：估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

D：有充分證據(jù)說(shuō)明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

17：在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有〔〕。

A：銷售公司本身的情況

B：影響投資者決策的因素

C：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管

D：基金市場(chǎng)的總體情況

18：以下屬于基金份額持有人依法應(yīng)享有的權(quán)利有〔〕。

A：分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B：資產(chǎn)管理權(quán)

C：參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D：資產(chǎn)保管權(quán)

19：有關(guān)指數(shù)型消極投資策略，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：創(chuàng)立指數(shù)基金的理論根底是有效市場(chǎng)學(xué)說(shuō)根底上的隨機(jī)漫步理論

B：復(fù)制的投資組合波動(dòng)不可能與選定的股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)完全一致

C：復(fù)制的組合包括的股票數(shù)越少，跟蹤誤差越大

D：如果復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成份股數(shù)目，可以使用市值法或分層法來(lái)構(gòu)造具體的投資組合

20：基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作監(jiān)督時(shí)，一般用提示管理人的情況有〔〕。

A：所托管基金投資比例接近超標(biāo)

B：違反法律法規(guī)或合同規(guī)定

C：對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題

D：資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為

21：以開(kāi)放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要有〔〕。

A：簽署基金合同

B：基金募集

C：基金運(yùn)作

D：基金終止

22：基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括〔〕及技術(shù)系統(tǒng)等方面。

A：資產(chǎn)保管

B：資金清算

C：投資監(jiān)督

D：會(huì)計(jì)核算和估值

23：如果債券發(fā)行條款對(duì)債券投資者有利，比方〔〕，那么投資者可能要求一個(gè)小的利差，甚至在某些特定條款下，企業(yè)債券的票面利率可能低于相同期限的國(guó)債利率。

A：提前贖回條款

B：提前退回期權(quán)

C：可轉(zhuǎn)換期權(quán)

D：浮動(dòng)利率

24：一個(gè)良好的基準(zhǔn)組合應(yīng)該具有的特征包括〔〕。

A：可實(shí)際投資的

B：可衡量的

C：可預(yù)先確定的

D：具有明確的構(gòu)成

25：以下關(guān)于凸性的描述正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：凸性可以描述大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系

B：凸性對(duì)投資者是有利的

C：凸性無(wú)法彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差

D：其他條件不變時(shí)，較大的凸性更有利于投資者

26：基金利潤(rùn)來(lái)源之一的利息收入具體包括〔〕等。

A：債券利息收入

B：資產(chǎn)支持證券利息收入

C：存款利息收入

D：買入返售金融資產(chǎn)收入

27：以下關(guān)于基金估值程序的表述正確的選項(xiàng)是〔〕。

A：基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B：基金日常估值由基金托管人進(jìn)行

C：基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人

D：基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人

28：目前全球基金業(yè)開(kāi)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)主要表現(xiàn)在〔〕。

A：開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

B：基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高

C：基金的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

D：美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他圍家和地區(qū)開(kāi)展迅猛

29：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回時(shí)，ETF申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的〔〕。

A：現(xiàn)金替代

B：現(xiàn)金差額

C：組合證券

D：其他對(duì)價(jià)

30：基金管理公司的督察長(zhǎng)享有充分的〔〕。

A：知情權(quán)

B：收益權(quán)

C：獨(dú)立的調(diào)查權(quán)

D：決策參與權(quán)

31：市場(chǎng)營(yíng)銷控制過(guò)程包括的步驟有〔〕。

A：管理部門設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)

B：衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)，檢查銷售時(shí)間表是否得到執(zhí)行

C：分析當(dāng)前業(yè)績(jī)和過(guò)去業(yè)績(jī)之間存在差異的原因

D：管理部門評(píng)估廣告投入效果、不同渠道的資源投入

32：以下屬于在否認(rèn)弱式有效市場(chǎng)前提下的以技術(shù)分析為根底的投資策略有〔〕。

A：道氏理論

B：移動(dòng)平均法

C：價(jià)格與交易量的關(guān)系

D：低市盈率法

33：?證券投資基金銷售管理方法?及相關(guān)部門規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)尤其是人員行為主要標(biāo)準(zhǔn)有〔〕。

A：在基金的銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為標(biāo)準(zhǔn)

B：基金銷售人員應(yīng)依法為基金份額持有人保守秘密

C：從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格

D：未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)

34：基金銷售宣傳的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，并需符合的規(guī)定有〔〕。

A：不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏

B：不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

C：應(yīng)對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

D：不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金

35：盡管各托管銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)在名稱、數(shù)量、職責(zé)及崗位設(shè)置等方面不盡相同，但一般都包括〔〕。

A：主要負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓、市場(chǎng)研究、客戶關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門

B：主要負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門

C：主要負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的部門

D：主要負(fù)責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門

36：當(dāng)出現(xiàn)〔〕可能影響高級(jí)管理人員或投資管理人員正常履行職務(wù)的情形之一時(shí)，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A：高級(jí)管理人員、投資管理人員因涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查或者處理

B：高級(jí)管理人員擬因私出境3個(gè)月以上或者出境逾期未歸，投資管理人員擬離開(kāi)工作崗位3個(gè)月以上

C：高級(jí)管理人員直系親屬擬移居境外或者已在境外定居

D：高級(jí)管理人員、投資管理人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職

37：計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理包括〔〕。

A：基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案，當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理公司應(yīng)立即糾正

B：當(dāng)錯(cuò)誤到達(dá)或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25％時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C：當(dāng)錯(cuò)誤到達(dá)或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0．5％時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人

D：基金管理公司和托管銀行因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)承當(dāng)連帶賠償責(zé)任

38：以下關(guān)于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說(shuō)法，正確的有〔〕。

A：于l992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立

B：為公司型封閉式基金

C：60％投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40％投向上市公司

D：于1998年3月在深圳證券交易所最早掛牌上市

39：基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核指基金托管人對(duì)基金管理人出具的〔〕等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。

A：資產(chǎn)負(fù)債表

B：基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表

C：基金收益分配表

D：基金凈值變動(dòng)表

40：未接到〔〕，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。

A：交易所的合法數(shù)據(jù)

B：登記結(jié)算公司的合法數(shù)據(jù)

C：基金份額持有人的指令

D：基金管理人的指令三．判斷題

01：非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得本錢低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)作為估值日該股票的價(jià)值〔〕

02：當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資參謀、投資參謀主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、出現(xiàn)境外涉及訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在定期報(bào)告中予以說(shuō)明?！病?/p>

03：β系數(shù)可以用來(lái)衡量證券承當(dāng)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的大小?！病?/p>

04：一般而言，采取買入并持有策略的投資者通常忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)，而著眼于長(zhǎng)期投資?！病?/p>

05：特雷諾指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)而不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?！病?/p>

06：在嚴(yán)重衰退的市場(chǎng)上，隨著風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的不斷下降，投資組合能夠最終保持在最低價(jià)值根底之上?！病?/p>

07：如果資產(chǎn)管理人能準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)資產(chǎn)收益變化的趨勢(shì)，并能夠采取及時(shí)有效的行動(dòng)，那么使用動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略會(huì)帶來(lái)更高的收益?！病?/p>

08：特雷諾指數(shù)用的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)而不是全部風(fēng)險(xiǎn)，因此當(dāng)一項(xiàng)資產(chǎn)只是資產(chǎn)組合中的一局部時(shí)，特雷諾指數(shù)就可以作為衡量績(jī)效表現(xiàn)的恰當(dāng)指標(biāo)加以應(yīng)用?！病?/p>

09：托管人對(duì)當(dāng)日交易進(jìn)行核算、估值及核對(duì)凈值后，制作清算指令，完成T+1日的工作流程?！病?/p>

10：投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的10％?！病?/p>

11：只要麥考萊久期與目標(biāo)投資期相同，就可以消除利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。〔〕

12：對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。〔〕

13：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)1/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)?！病?/p>

14：復(fù)制的投資組合的波動(dòng)不可能與選定的股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)完全一致?！病?/p>

15：對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅。〔〕

16：與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。〔〕

17：未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配?！病?/p>

18：績(jī)效衡量側(cè)重于答復(fù)業(yè)績(jī)“好壞〞的問(wèn)題?！病?/p>

19：內(nèi)部控制的根本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控及外部控制?！病?/p>

20：1952年，哈理?馬柯威茨發(fā)表了一篇題為?汪券組合選擇?的論文。這篇著名的論文標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開(kāi)端?！病?/p>

21：托管人對(duì)當(dāng)日交易進(jìn)行核算、估值及核對(duì)凈值后，制作清算指令，完成T+1日的工作流程?！病?/p>

22：信息比率越大，說(shuō)明基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益越低?！病?/p>

23：督察長(zhǎng)連續(xù)3次考試成績(jī)不合格的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可建議公司董事會(huì)免除其職務(wù)?！病?/p>

24：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，但并不意味著貨幣市場(chǎng)基金沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)?！病?/p>

25：公司異常是由公司本身或投資者對(duì)公司的認(rèn)同程度引起的異常現(xiàn)象?！病?/p>

26：我國(guó)?證券投資基金法?規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托投資公司擔(dān)任?！病?/p>

27：如果某基金的貝塔值大于1，說(shuō)明該基金是一只活潑或激進(jìn)型基金。〔〕

28：投資組合保險(xiǎn)策略在股票市場(chǎng)上漲時(shí)降低股票投資比例，而在股票市場(chǎng)下跌時(shí)提高股票投資比例。〔〕

29：對(duì)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅?！病?/p>

30：行為金融理論認(rèn)為，投資者不可能利用人們的行為偏差進(jìn)行長(zhǎng)期獲利?！病?/p>

31：基金管理人可以通過(guò)制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，到達(dá)擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的?！病?/p>

32：一般來(lái)說(shuō)，如果基金份額變動(dòng)較大，那么會(huì)對(duì)基金管理人的投資有不利影響?！病?/p>

33：開(kāi)放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)?！病?/p>

34：能夠容忍投資組合的波動(dòng)，或者愿意承當(dāng)盈余波動(dòng)的投資者將有時(shí)機(jī)選擇更高收益的資產(chǎn)類別，從而提高長(zhǎng)期收益，降低長(zhǎng)期商業(yè)本錢。〔〕

35：要防止基金資產(chǎn)估值時(shí)出現(xiàn)價(jià)格操縱及濫估現(xiàn)象，需要監(jiān)管當(dāng)局公布更為詳細(xì)的估值規(guī)那么來(lái)標(biāo)準(zhǔn)估值行為，或者由獨(dú)立的第三方來(lái)進(jìn)行估值?！病?/p>

36：在我國(guó)，群眾投資群體仍以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，商業(yè)銀行具有廣泛的客戶根底?！病?/p>

37：如果一只股票基金的平