武漢建設大道反洗錢考試試題含答案

武漢建設大道反洗錢考試[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________員工編號:________________________1.()是國務院反洗錢行政主管部門，是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監(jiān)督管理。[單選題]*A、證監(jiān)會；B、銀監(jiān)會；C、國家發(fā)改委；D、人民銀行(正確答案)2.下列關于證券類金融機構應當作為可疑交易進行報告不正確的是()。[單選題]*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監(jiān)測。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機構同業(yè)拆借，在銀行間債券市場進行債券交易。(正確答案)3.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，評估客戶風險并采取合適的管理措施。高風險客戶每()一次重新識別、中風險客戶每()一次重新識別、低風險客戶每()一次重新識別。[單選題]*A、一；二；三B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二(正確答案)4.金融機構應當勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對不同洗錢風險等級的客戶、業(yè)務和交易，應采取相應的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質、實際控制人和交易的實際受益人。[單選題]*A、客戶至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客戶；(正確答案)5.以下哪種情況，分支機構不需要重新評定客戶風險等級。()[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機關查詢、凍結或扣劃；C、涉及權威媒體案件報道；D、客戶變更電話號碼；(正確答案)6.公司各部門、業(yè)務線和分支機構___對本單位反洗錢工作的有效實施負責。[單選題]*A、合規(guī)專員；B、負責人；(正確答案)C、反洗錢崗；D、運營總監(jiān)；7.公司從事業(yè)務拓展、客戶服務及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負責人對識別和防止洗錢、恐怖融資活動的發(fā)生負有主要責任，是公司履行客戶身份識別義務、監(jiān)測可疑交易活動的首要責任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。[單選題]*A、第一道防線；(正確答案)B、第二道防線；C、第三道防線；8.公司各部門、業(yè)務線和分支機構應當在____的基礎上，決定是否與客戶建立業(yè)務關系。[單選題]*A、了解客戶投資偏好；B、履行客戶身份識別；(正確答案)C、了解客戶資產狀況；D、確認客戶證件有效期；9.分支機構前臺業(yè)務全體員工(含市場總監(jiān)、理財顧問等)及經紀人直接接觸、聯(lián)絡客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負主要責任。具體負責以下哪項職責()。[單選題]*A、了解招攬、服務的客戶，包括了解客戶實際控制人及交易的實際受益人，了解客戶交易目的和交易性質，了解客戶職業(yè)情況或經營背景、資金來源，并將相關信息及時向反洗錢崗報告；(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡員向監(jiān)管機構報告非現場監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案。D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報告的客戶身份識別與異常信息；10.分支機構受理業(yè)務時，如發(fā)現客戶已被列入公司反洗錢()名單，則應中止為客戶辦理業(yè)務，并將有關情況及時向分支機構反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡員報告，反洗錢聯(lián)絡員應當立即向公司合規(guī)部報告。[單選題]*A、關注類B、限制類C、高風險D、禁止類(正確答案)11.各部門和分支機構開展反洗錢培訓應覆蓋到本單位全體員工。針對全體員工的反洗錢培訓，每年至少()次；針對新員工的培訓，應在其入職后()個月內至少進行1次。當地監(jiān)管部門有更高培訓頻率要求的，應遵守其規(guī)定。[單選題]*A、1,1(正確答案)B、2,1C、2,3D、1,312.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是()。[單選題]*A、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料。C、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內金融機構。(正確答案)13.金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款。[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下(正確答案)B、一萬元以上十萬以下C、五萬元以上十萬元以下D、五萬元以上五十萬元以下14.下面關于自然人基本信息登記內容表述錯誤的是()。[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。15.

反洗錢是金融機構的()義務，金融機構要明細各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線(部門)在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責的空洞化。[單選題]*A、反洗錢部門B、反洗錢部門和特定業(yè)務部門C、反洗錢人員D、全員性(正確答案)16.金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向()和中國人民銀行當地分支機構報告。[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部17.洗錢活動的三個階段，分別是放置、()、融合。[單選題]*A、抽逃；B、離析；(正確答案)C、混合；D、隱藏18.以下哪個風險特征不屬于公司客戶身份風險等級劃分子項的內容()。[單選題]*A、客戶特性B.地域特征C．業(yè)務(含金融產品，金融服務)D.客戶行為(正確答案)19.下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有()。[單選題]*A、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。(正確答案)B、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交給當地任意機構。C、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。D、以上說法全部正確。20.為匿名的公司所有權人提供公司結構，是被提名董事和持票人所享有的所有權結合的產物的公司是()[單選題]*A、保密公司B、空殼公司(正確答案)C、信箱公司D、持票人公司21.《中華人民共和國反洗錢法》通過于()。[單選題]*A、2006年10月31日(正確答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日22.金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當()客戶身份資料。[單選題]*A.及時增加B.及時更新(正確答案)C.及時刪除D.及時認定23.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當()。[單選題]*A、報告可疑交易B、向公安機關報案C、向監(jiān)管機構報告D、重新識別客戶身份(正確答案)24.任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向()舉報。[單選題]*A、中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行或者檢查機關C、反洗錢行政主管部門或者公安機關(正確答案)D、上級主管單位或者所在單位領導25.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應()為客戶辦理業(yè)務。[單選題]*A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)26.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、()、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。[單選題]*A、住所地或者工作單位地址(正確答案)B、工作單位C、手機號碼D、電子郵箱27.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告的可疑行為不包括以下哪種()。[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶認購私募基金類理財產品(正確答案)C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的28.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其()，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。[單選題]*A、交易目的B、交易性質C、交易范圍D、交易目的和交易性質(正確答案)29.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；()或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。[單選題]*A、實際受益人B、控制所有人C、控股股東(正確答案)D、第二聯(lián)系人30.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型？1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。()[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)31.金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份()措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。[單選題]*A、審查B、核查C、檢查D、認證(正確答案)32.出現以下情況時，不屬于金融機構應當重新識別客戶的條件()。[單選題]*A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。B、客戶行為或者交易情況出現異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶辦理融資融券業(yè)務(正確答案)33.以下說法不正確的是()。[單選題]*A、金融機構既要在客戶盡職調查工作中采取合理手段識別可疑交易線索，又要在交易數據的篩選、審查、分析過程中，有意識的運用客戶盡職調查的工作成果，提高監(jiān)測分析工作的有效性。B、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)，通過合理有效的操作流程，引導本單位金融從業(yè)人員隨時隨地注意客戶、資金和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。C、金融機構反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務。可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于會計數據，金融機構及其工作人員要全面關注各種情況。D、對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現或有合理理由懷疑其涉及的洗錢、恐怖融資的，如沒有掌握確鑿證據，可不提交可疑交易報告。(正確答案)34.公司各部門、業(yè)務線和分支機構在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶。()[單選題]*A、是B、否(正確答案)35.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。()[單選題]*A、是(正確答案)B、否36.金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交可疑交易報告()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否37.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產品或金融服務()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否38.直接或者間接擁有超過()%公司股權或者表決權的自然人可以認定為受益所有人。()[單選題]*A、15B、20C、25(正確答案)D、3039.我公司的員工應當履行的反洗錢義務有哪些？()1.客戶身份識別；2.客戶身份資料及交易記錄保存；3.大額及可疑交易報告；4.反洗錢有關信息保密。[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)40.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期()的居民身份證。()[單選題]*A、十年(正確答案)B、十五年C、二十年D、長期41.()年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。[單選題]*A、2003年B、2007年C、2012年(正確答案)D、2013年42.

中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入()，成為該組織正式成員。[單選題]*A、金融行動特別工作組(正確答案)B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會43.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。[單選題]*A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪(正確答案)D、治安犯罪44.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是()。[單選題]*A、“集中領導、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負其責”D、“