2022年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題匯編2（含答案）

2022年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題匯編2一、選擇題.關(guān)于債券的到期期限，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至清償本息之日止的時(shí)間B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間C.各種債券的償還期限都是相同的JD.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分解析：各種債券有不同的償還期限，短則幾個(gè)月，長(zhǎng)則幾十年，并非償還期限都是相同的。.證券投資者保護(hù)的最終措施之一是（）。A.證券投資咨詢B.證券稽查C.證券投資者保護(hù)基金JD.投資者教育解析：證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。3.下列關(guān)于SHIB0R的說(shuō)法，不正確的是（）。A.由中國(guó)人民銀行于2007年開(kāi)始試運(yùn)行B.屬于貨幣市場(chǎng)格局之一C.目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率之一D.不具有廣泛性，不能幫助金融機(jī)構(gòu)提高自主定價(jià)能力J解析：為推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，提高金融機(jī)構(gòu)自主定價(jià)能力，健全貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，培育貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率，中國(guó)人民銀行于2007年開(kāi)始運(yùn)行上海銀行間同業(yè)拆借利率，目前它已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率之一。4.投資者通過(guò)（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動(dòng)情況。A.銀行賬戶B.結(jié)算賬戶C.資金賬戶D.證券賬戶，解析：投資者在從事證券交易之前，必須開(kāi)立證券賬戶。投資者通過(guò)證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。5.證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人B.與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同C.將客戶資產(chǎn)交由具有客戶結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者原中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管D.通過(guò)證券公司自營(yíng)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)J解析：證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者原中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。6.證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券（）。A.代持制B.實(shí)名制VC.代理制D.經(jīng)紀(jì)制解析：證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行的（）職能。A.銀行的銀行J.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場(chǎng)的銀行解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。.中央銀行在證券市場(chǎng)上以（）操作作為政策手段，買賣政府證券。A.套期保值B.投融資C.公開(kāi)市場(chǎng)VD.營(yíng)利性解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。.注冊(cè)地在中國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A.A股B.S股VB股I股解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。香港的英文是HongKong,取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，紐約的第一個(gè)英文字母是N,新加坡的第一個(gè)英文字母是S,倫敦的第一個(gè)英文字母是L。因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人。10；520；1030；1030；20V解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。.整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。A.證券發(fā)行人B.證券交易所VC.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院解析：證券交易所是證券買賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。12.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。A.證券實(shí)名制B.貨銀對(duì)付的交收制度C.凈額結(jié)算制度D.統(tǒng)一結(jié)算制度V解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度、結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。13.按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金JD.債券基金和股票基金解析：按照基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。14.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是（）。A.保護(hù)基金VB.投資基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。15.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易應(yīng)當(dāng)符合的條件（）。A.申請(qǐng)權(quán)限開(kāi)通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券融入的資金和證券）B.具有6個(gè)月以上的證券交易經(jīng)驗(yàn)VC.參與證券交易24個(gè)月以上D.通過(guò)會(huì)員組織的科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估解析：個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：（1）申請(qǐng)權(quán)限開(kāi)通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券融入的資金和證券）。（2）參與證券交易24個(gè)月以上。（3）上海證券交易所規(guī)定的其他條件。參與科創(chuàng)板股票交易的投資者應(yīng)當(dāng)符合上海證券交易所規(guī)定的適當(dāng)性管理要求，個(gè)人投資者還應(yīng)當(dāng)通過(guò)會(huì)員組織的科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估。.可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是()。A.公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格并達(dá)到一定幅度VD.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格并達(dá)到一定幅度解析：可轉(zhuǎn)換公司債券的回售是指公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格并達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。.買方在支付了一定費(fèi)用后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利的金融產(chǎn)品是()。A.期貨合約期權(quán)B.貨幣期權(quán)VC.利率期權(quán)D.互換期權(quán)解析：貨幣期權(quán)又稱“外幣期權(quán)''"外匯期權(quán)”，指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。18.()為其所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開(kāi)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。A.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)VB.券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D.私募基金市場(chǎng)解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開(kāi)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。19.下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是()。A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員V解析：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員。.下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度B.證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)VC.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開(kāi)隔離解析：證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事1B業(yè)務(wù)。.地方政府為籌集建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼，這種債券是（）。A.一般責(zé)任債券B.專項(xiàng)債券VC.長(zhǎng)期債券D.普通債券解析：專項(xiàng)債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼。.根據(jù)《國(guó)債跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》，國(guó)債付息日后的第（）個(gè)工作日恢復(fù)轉(zhuǎn)托管。51J23解析：根據(jù)《國(guó)債跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》，國(guó)債發(fā)行期結(jié)束后可以進(jìn)行轉(zhuǎn)托管；到期或付息日前6個(gè)工作日暫停轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，到期或付息日前7個(gè)工作日暫停轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)；付息日后的第一個(gè)工作日恢復(fù)轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)入證券交易所市場(chǎng)的國(guó)債，可于轉(zhuǎn)托管完成后下一交易日用于交易。.申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，要求有（）萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。300500100V200解析：《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣（）萬(wàn)元。10002000V30005000解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元。.投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)使用（）。A.衍生品合約賬戶B.滬市A股證券賬戶VC.在證券公司開(kāi)立的TA賬戶D.深市證券賬戶解析：投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)使用滬市A股證券賬戶。符合科創(chuàng)板股票適當(dāng)性條件的投資者僅需向其委托的證券公司申請(qǐng)，在已有滬市A股證券賬戶上開(kāi)通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限即可，無(wú)須在中國(guó)結(jié)算開(kāi)立新的證券賬戶。26.下列關(guān)于中期票據(jù)的說(shuō)法，正確的是（）。A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B.我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為1年C.中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的30%D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露V解析：中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。.地方政府一般債券，采用承銷或招標(biāo)方式的。發(fā)行利率在承銷或招標(biāo)日前（）個(gè)工作日相同待償期記賬式國(guó)債的平均收益率之上確定。1?5V1?31-73-7解析：根據(jù)《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，一般債券發(fā)行利率采用承銷、招標(biāo)等方式確定。采用承銷或招標(biāo)方式的，發(fā)行利率在承銷或招標(biāo)目前1至5個(gè)工作日相同待償期記賬式國(guó)債的平均收益率之上確定。.與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比，自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司（）。A.代理客戶買賣證券B.為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)C.為盈利而自己買賣證券VD.可以向客戶出借資金或證券解析：與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比，自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司為盈利而自己買賣證券，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。.股票是（）簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A.有限責(zé)任公司B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)C.股份有限公司JD.合伙企業(yè)解析：股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。.下列有關(guān)國(guó)債銷售的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷商確定國(guó)債銷售價(jià)格拓寬了空間JB.國(guó)債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格，反之承銷商就有可能發(fā)生虧損C.降低銷售價(jià)格，承銷商的分銷過(guò)程會(huì)縮短，資金的回收速度會(huì)加快D.如果國(guó)債承銷價(jià)格定價(jià)過(guò)高，投資者就會(huì)傾向于二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買已流通的國(guó)債，從而阻止工作順利進(jìn)行解析：市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價(jià)格的空間；反之，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間。.（）提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司V解析：中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。32.企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。1%3%5%V8%解析：企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%?33.按照債券形態(tài)分類，無(wú)記名國(guó)債屬于（）。A.記賬式國(guó)債B.實(shí)物債券VC.電子式債券D.憑證式債券解析：實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。無(wú)記名國(guó)債以實(shí)物債券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名、不掛失可上市流通。34.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券、需經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別須為（）。A.A級(jí)（或相當(dāng)于A級(jí)）以上B.A+級(jí)（或相當(dāng)于A+級(jí)）以上C.AAA級(jí)D.AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上V解析：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：（1）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上。（2）已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外。（3）所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。主權(quán)外債項(xiàng)目應(yīng)列入相關(guān)國(guó)外貸款規(guī)劃。35.參與人在機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓已在報(bào)價(jià)系統(tǒng)注冊(cè)的私募產(chǎn)品，并且通過(guò)報(bào)價(jià)系統(tǒng)辦理簽約、結(jié)算、支付等業(yè)務(wù)只需開(kāi)通（）業(yè)務(wù)權(quán)限。A.投資類VB.代理交易類C.推薦類D.刨設(shè)類解析：參與人在報(bào)價(jià)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限分為投資類、創(chuàng)設(shè)類、推薦類、代理交易類和展示類。其中，開(kāi)通投資類業(yè)務(wù)權(quán)限的機(jī)構(gòu)，可以在報(bào)價(jià)系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓已在報(bào)價(jià)系統(tǒng)注冊(cè)的私募產(chǎn)品，并且可以通過(guò)報(bào)價(jià)系統(tǒng)辦理簽約、結(jié)算、支付等業(yè)務(wù)。36.證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是（）。A.時(shí)間優(yōu)先B.價(jià)格優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先VD.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先解析：證券交易所實(shí)行“公平、公開(kāi)、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競(jìng)價(jià)成交原則。.證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。136V12解析：轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣（）億元。304060J100解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。.通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。A.績(jī)優(yōu)股JB.高增長(zhǎng)型股票C.藍(lán)籌股D.紅籌股解析：公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為“績(jī)優(yōu)股”，把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為“高增長(zhǎng)型股票”，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。而藍(lán)籌股是指在某一行業(yè)中處于重要支配地位、業(yè)績(jī)優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司的股票，紅籌股指在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)、在香港上市的帶有中國(guó)大陸概念的股票。40.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性V解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。.下列基金交易費(fèi)中，由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取的是（）OA.交易傭金JB.印花稅C.過(guò)戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)解析：目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。.銀行間債券市場(chǎng)長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為（）。A.三等九級(jí)VB.四等九級(jí)C.四等六級(jí)D.三等六級(jí)解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的有關(guān)規(guī)定，銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用等級(jí)分為四等六級(jí)，銀行間債券市場(chǎng)長(zhǎng)期債券信用等級(jí)分為三等九級(jí)。43.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成的根本原因是（）的實(shí)施。A.法定存款準(zhǔn)備金制度VB.再貼現(xiàn)政策C.公開(kāi)市場(chǎng)政策D.存款派生機(jī)制解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。44.投資者參與科創(chuàng)板股票交易的方式，不包括（）。A.競(jìng)價(jià)交易B.盤后固定價(jià)格交易C.大宗交易D.場(chǎng)外交易V解析：科創(chuàng)板股票有三種參與交易的方式：競(jìng)價(jià)交易、盤后固定價(jià)格交易、大宗交易。45.資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為（）。A.股票融資B.債券融資C.證券融資VD.金融機(jī)構(gòu)融資解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。46.按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來(lái)源不同，可將權(quán)證分為（）。A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證VC.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證解析：按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來(lái)源不同，可將權(quán)證分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可將權(quán)證分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百幕大式權(quán)證等。47.基金管理人與托管人之間是（）的關(guān)系。A.相互依賴B.相互促進(jìn)C.相互競(jìng)爭(zhēng)D.相互制衡V解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)；托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）。5%10%V30%50%解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。.基金管理人作為受托人，必須履行（）。A.誠(chéng)信義務(wù)VB.保密義務(wù)C.信息披露義務(wù)D.誠(chéng)實(shí)義務(wù)解析：基金管理人作為受托人，必須履行誠(chéng)信義務(wù)。50.開(kāi)展（）業(yè)務(wù)的目的，是為拓寬證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來(lái)源。A.股份融資B.定向增發(fā)C.轉(zhuǎn)融通VD.債券承銷解析：開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的目的是拓寬證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來(lái)源。從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害社會(huì)公共利益。二、綜合型選擇題.股票分析中，量化分析的顯著特點(diǎn)包括（）。I.使用大量數(shù)據(jù)H.使用大量模型in.使用電腦iv.價(jià)格判斷為基礎(chǔ)I、II.IllVII、HI、IVI、II、III、IVI、II、IV解析：量化分析法是利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種方法，具有“使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦”的顯著特點(diǎn)，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理等投資相關(guān)問(wèn)題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來(lái)的一種重要的證券投資分析方法。.為了更好地理解債券的收益率，我們引進(jìn)“收益率曲線”這個(gè)概念。收益率曲線的基本類型有（）。I.正向的n.反向的ni.水平的w.拱形的I、II、IIIIkIlkIVc.i、in、ivD.I、II、III、IVJ解析：從形狀上來(lái)看，債券收益率曲線主要包括四種類型：正向的、反向的、水平的和拱形的。53.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括（）。I.發(fā)起人ii.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)in.承銷人IV.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人I、II、IIII、II、III、IVJc.ii、mD.I、IV解析：資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括：（1）發(fā)起人。（2）特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人。（3）資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。（4）信用增級(jí)機(jī)構(gòu)。（5）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。（6）承銷人。（7）證券化產(chǎn)品投資者。54.表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則：不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)包括但不限于（）。1.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)H.代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù)HI.中介服務(wù)類業(yè)務(wù)IV.財(cái)務(wù)顧問(wèn)類業(yè)務(wù)I、IIII.IIII、II.IIIVI、II、III、IV解析：表外業(yè)務(wù)包括但不限于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)、代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù)、中介服務(wù)類業(yè)務(wù)、其他類。IV項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)類業(yè)務(wù)屬于中介服務(wù)類業(yè)務(wù)。55.以下屬于證券投資基金特點(diǎn)的有（）。I.集合理財(cái)，專業(yè)管理II.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)ni.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)w.獨(dú)立托管，保障安全I(xiàn)、II、in、IVVI、II.IVc.II、mD.I、IV解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。56.下列關(guān)于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)，說(shuō)法正確的是（）。I.研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃n.監(jiān)管證券投資活動(dòng)ni.監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)問(wèn)債券的交易活動(dòng)IV.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市I、II.IllJI、II、IVII、III、IVd.I、m、iv解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；監(jiān)管證券投資活動(dòng)；監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)；監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市，監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)，監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。57.（）依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。I.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)n.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)ni.司法部W.地方司法行政機(jī)關(guān)I、ILIIII、II.IVc.i、in、ivD.II,IlkIVJ解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。.證券投資基金的資產(chǎn)總值包括基金擁有的（）。I.各類證券的價(jià)值n.銀行存款本息m.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款w.其他投資所形成的價(jià)值I、n、IVin、IVI、II、III、IVVI、II解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的中購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。.政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括（）等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。I.發(fā)行數(shù)量II.期限安排HI.競(jìng)價(jià)方式IV.發(fā)行方式I、II、III、IVI、WI、II、IIII、II、IVJ解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國(guó)家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在（）。I.代理國(guó)庫(kù)II.代理政府債券發(fā)行HI.為政府融通資金IV.外匯頭寸調(diào)節(jié)I、II、III、IVI、IVI、II.IIIVI、II、IV解析：IV項(xiàng)是中央銀行作為“銀行的銀行”的體現(xiàn)。中央銀行作為“政府的銀行”，其具體體現(xiàn)除了I、n、in項(xiàng)之外，還包括管理經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管、提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)等。.證券公司債券的發(fā)行人可聘請(qǐng)（）擔(dān)任債權(quán)代理人。I.信托投資公司II.基金管理公司HI.證券公司IV.律師事務(wù)所i、in、ivn、ini、11、in、ivvD.i、II.iv解析：發(fā)行人可聘請(qǐng)信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。62.證券交易程序中，開(kāi)戶包括開(kāi)立（）。I.證券賬戶H.資金賬戶HI.存款賬戶IV.交易賬戶A.I、III、IVn、inI、H、m、ivi、IIv解析：開(kāi)戶有兩個(gè)方面，即開(kāi)立證券賬戶和開(kāi)立資金賬戶。證券賬戶用來(lái)記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況；資金賬戶則用來(lái)記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。63.證券交易所的組織形式大致可以分為（）。I.股份制II.公司制HI.合伙制IV.會(huì)員制A.I、III、IVn、inI、n、m、ivn、ivv解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制：前者的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體；后者的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。64.證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式有（）。I.口頭報(bào)價(jià)II.書(shū)面報(bào)價(jià)HI.電腦報(bào)價(jià)IV.電話報(bào)價(jià)I、III、IVI、II、IIIVI、II、III、IVd.n、iv解析：證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有口頭報(bào)價(jià)、書(shū)面報(bào)價(jià)和電腦報(bào)價(jià)三種。.在證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)，證券公司可以為客戶提供的服務(wù)有（）。I.清算交割H.估值核算III.投資監(jiān)督IV.出具托管報(bào)告I、IIII、II、III、IVJI、II、IVII、HI、IV解析：為支持證券公司為客戶提供托管服務(wù)，管理辦法明確證券公司可以接受委托，為客戶依法持有或者管理的在其柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓的私募產(chǎn)品提供保管、清算交割、估值核算、投資監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、出具托管報(bào)告等服務(wù)。但同時(shí)要求證券公司開(kāi)展托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證其托管的私募產(chǎn)品的安全，禁止挪用客戶資產(chǎn)。.記賬式國(guó)債招標(biāo)時(shí)，遠(yuǎn)程終端出現(xiàn)技術(shù)問(wèn)題，可在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)以填寫（）的形式委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司代為投標(biāo)。I.應(yīng)急投標(biāo)書(shū)ii.應(yīng)急招標(biāo)書(shū)m.應(yīng)急申請(qǐng)書(shū)iv.應(yīng)急意見(jiàn)書(shū)I、III,IIIVI、II、IVII、III、IV解析：記賬式國(guó)債發(fā)行招標(biāo)工作通過(guò)財(cái)政部國(guó)債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)進(jìn)行，國(guó)債承銷團(tuán)成員通過(guò)上述系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端投標(biāo)。遠(yuǎn)程終端出現(xiàn)技術(shù)問(wèn)題可在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)以填寫應(yīng)急投標(biāo)書(shū)、應(yīng)急申請(qǐng)書(shū)的形式委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司代為投標(biāo)。67.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的（）。I.等額資本n.股息hi.紅利w.等額資金II、in、IVI、II、IIIc.n、invD.I、IV解析：股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。68.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。I.功能作用不同II.信用風(fēng)險(xiǎn)不同HI.保證金制度不同IV.交易對(duì)象不同I、III、IIII、ILIVI、II.IlkIVV解析：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）交易對(duì)象不同。（2）功能作用不同。（3）履約方式不同。（4）信用風(fēng)險(xiǎn)不同。（5）保證金制度不同。69.在存在活躍市場(chǎng)的投資品種情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法中，正確的有（）。i.如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值n.如果估值日沒(méi)有市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值ni.如果估值只沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值w.有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值I、III,IIII、II、III、IVVI、II、III解析：對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值；估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值；估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的（如異常原因?qū)е麻L(zhǎng)期停牌或臨時(shí)停牌的股票等），應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。70.關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。I.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格II.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念I(lǐng)II.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品IV.溫室氣體排放不能成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量III、IVII,IIII、IVJI、II、IV解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。這里所說(shuō)的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行定期存款單等），也包括金融衍生工具。作為金融衍生工具基礎(chǔ)的變量種類繁多，主要是各類資產(chǎn)價(jià)格、價(jià)格指數(shù)、利率、匯率、費(fèi)率、通貨膨脹率以及信用等級(jí)等。近些年來(lái)，某些自然現(xiàn)象（如氣溫、降雪量、霜凍、颶風(fēng)）甚至人類行為（如選舉、溫室氣體排放）也逐漸成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量。71.下列屬于政府機(jī)構(gòu)直接融資方式的有（）。I.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益H.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入III.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券IV.向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款I(lǐng)、IVI、II、III、IVVI、II.IVII、HI、IV解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：（1）財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益。（2）由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入。（3）獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券。（4）向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。（5）獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款。（6）外國(guó)政府援助贈(zèng)款。72.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以（）。I.行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票II.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬HI.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量的新發(fā)行股票W.不行使此權(quán)利而任其過(guò)期失效I、IVI、II、III、IVI、II.IVVII、III、IV解析：享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：（1）行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票。（2）將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬。（3）不行使此權(quán)利而任其過(guò)期失效。73.委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為（）。I.整數(shù)委托和零數(shù)委托II.買進(jìn)委托和賣出委托m.市價(jià)委托和限價(jià)委托iv.定時(shí)委托和不定時(shí)委托I、H、IIIJI、IkIVII,IlkIVI、III、IV解析：委托指令有多種形式：根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，有買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，有市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。74.關(guān)于看漲期權(quán)交易雙方的潛在盈虧，下列說(shuō)法正確的有（）。I.看漲期權(quán)買方的潛在盈利是無(wú)限的，潛在虧損是有限的H.看漲期權(quán)買方的潛在盈利是有限的，潛在虧損是無(wú)限的III.看漲期權(quán)賣方的潛在盈利是無(wú)限的，潛在虧損是有限的IV.看漲期權(quán)賣方的潛在盈利是有限的，潛在虧損是無(wú)限的I,IVVII,IIIII,IVd.I、m解析：看漲期權(quán)買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無(wú)限大的。相反，看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損可能是無(wú)限大的。期權(quán)的買方以較小的期權(quán)價(jià)格作為代價(jià)換取大幅盈利的可能性，而期權(quán)賣方則為賺取期權(quán)費(fèi)而承擔(dān)了大幅虧損的風(fēng)險(xiǎn)。75.行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有（）。I.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)H.抗外部沖擊的能力HI.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)IV.行業(yè)估值水平I、IVI、II.IVVc.n、ivD.II、III、IV解析：常見(jiàn)的行業(yè)因素包括：（1）行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。（2）行業(yè)可持續(xù)性。（3）抗外部沖擊的能力。（4）監(jiān)管及稅收待遇一一政府關(guān)系。（5）勞資關(guān)系。（6）財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題。（7）行業(yè)估值水平。76.下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起H.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)山.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素IV.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高II.IVI、III、IVJI、ILIIIII、III、IV解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：（1）主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。（2）種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。（3）常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。（4）相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。.最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開(kāi)辦的（）。I.上海股份公所H.上海眾業(yè)公所ni.上海證券交易所iv.上海華商證券交易所II、IVI、III、IVI、IIVII、III、IV解析：證券在我國(guó)屬于舶來(lái)品，最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是外商開(kāi)辦的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。上市證券主要是外國(guó)公司股票和債券。.證券投資基金所支付的費(fèi)用包括（）。I.基金交易費(fèi)H.基金運(yùn)作費(fèi)III.基金托管費(fèi)IV.基金銷售服務(wù)費(fèi)I、II、IVIII、IVII、mI、II、in、ivv解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個(gè)方面：（1）基金管理費(fèi)。（2）基金托管費(fèi)。（3）基金交易費(fèi)。（4）基金運(yùn)作費(fèi)。（5）基金銷售服務(wù)費(fèi)。79.下面關(guān)于國(guó)債（電子式）發(fā)行額度的管理，說(shuō)法正確的是（）。I.當(dāng)日實(shí)際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部發(fā)行額度清零H.當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動(dòng)代銷額度清零IH.當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部額度清零IV.當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將基本代銷額度清零I、IIVIlkIVII.IllI、IV解析：發(fā)行期每日日終，承銷團(tuán)成員將當(dāng)日儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至國(guó)債系統(tǒng)，通過(guò)當(dāng)期國(guó)債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查后，如當(dāng)日實(shí)際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部發(fā)行額度清零；如當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動(dòng)代銷額度清零。80.下列關(guān)于信用衍生工具的說(shuō)法中，正確的有（）。I.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等II.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)HI.以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具W.20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品A.II、IVVI、m、ivI、II、in、ivii、in、iv解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。.下列選項(xiàng)中，屬于金融期權(quán)基本功能的有（）。I.套期保值功能H.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能HI.投機(jī)功能W.套利功能I、II.IllVI、II、III、IVII,IlkIVI、III、IV解析：金融期權(quán)的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。（3）投機(jī)功能。（4）盈利功能。.下列屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件是（）。I.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告H.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告III.承銷協(xié)議IV.金融債券發(fā)行辦法I、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、II、III、IVV解析：政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行中請(qǐng)報(bào)告、發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告、金融債券發(fā)行辦法、承銷協(xié)議、中國(guó)人民銀行要求的其他文件。.我國(guó)證券公司短期融資券（）。I.不屬于金融債券II.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行HI.以短期融資為目的IV.約定在一定期限內(nèi)還本付息II、HI、IVVI、II、IVI、II、III、IVd.I、in解析：證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。84.我國(guó)證券公司監(jiān)管制度主要包括（）。I.業(yè)務(wù)許可制度H.分類監(jiān)管制度m.合規(guī)管理制度iv.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度II、III、IVI、II、IVI、II、III、IVVd.I、in解析：我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度包括：業(yè)務(wù)許可制度；以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度；分類監(jiān)管制度；以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度；合規(guī)管理制度；客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；信息報(bào)送與披露制度。85.給予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有（）。I.保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例I【.保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值m.確保公司股份前有足額認(rèn)購(gòu)IV.增加公司的募集資金A.IkIVb.I、mIII、IVI、IIV解析：給予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有兩個(gè)：（1）保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例。（2）保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值。86.美國(guó)全美期貨業(yè)協(xié)會(huì)要求，對(duì)于（）等，期貨經(jīng)紀(jì)商除了要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)外，還要再簽署一份附加風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。I.已退休人士II.年收入低于2.5萬(wàn)美元者HI.凈資產(chǎn)低于2.5萬(wàn)美元者IV.無(wú)期貨期權(quán)投資經(jīng)驗(yàn)者A.I、II.Illb.i、in、ivIlkIVI、II.IlkIVV解析：美國(guó)全關(guān)期貨業(yè)協(xié)會(huì)要求，對(duì)于特定人群（如已退休人士、年收入低于2.5萬(wàn)美元者、凈資產(chǎn)低于2.5萬(wàn)美元者、無(wú)期貨期權(quán)投資經(jīng)驗(yàn)者、年齡低于23周歲者等），期貨經(jīng)紀(jì)商除了要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)外，還要再簽署一份附加風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。87.申請(qǐng)募集基金需要提交的主要文件包括（）。I.基金募集申請(qǐng)報(bào)告II.基金合同草案HI.招募說(shuō)明書(shū)草案IV.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)I、II、IIII、II、IVIkIlkIVI、II、III、IVV解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)等。88.短期國(guó)債的一般特征是（）。I.償還期為1年或1年以內(nèi)II.流動(dòng)性強(qiáng)III.在貨幣市場(chǎng)占有重要地位IV.償還期為2年或2年以內(nèi)I、II、IHVI、II、IVc.I、in、ivD.ILIlkIV解析：短期國(guó)債一般指償還期為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。.開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。I.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同II.交易費(fèi)用不同HI.發(fā)行規(guī)模限制不同W.期限不同II、III、IVI、II、III、IVVI、II、IIII、II、IV解析：封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別有：（1）期限不同。（2）發(fā)行規(guī)模限制不同。（3）基金份額交易方式不同。（4）基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。（5）基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。（6）交易費(fèi)用不同。（7）投資策略不同。.下列關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，正確的是（）。I.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代H.我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券HI.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券，屬于政府債券IV.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券II、III、IVI、II、IIIVI、II、III、IVI、IV解析：我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。.從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）。I.債務(wù)證券市場(chǎng)II.權(quán)益證券市場(chǎng)HI.衍生證券市場(chǎng)IV.債權(quán)證券市場(chǎng)I、III、II.IVI、II、IIIVII,IlkIV解析：從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證