2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》強化習題2

1、公司內(nèi)部控制的核心是 ()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、 防范和化解風險為出發(fā)點。A.明確責任B權(quán)利制衡C風險控制D.嚴格授權(quán)參考答案： C2、基金管理人應在基金發(fā)售的 ()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.1日C.2日D.7日參考答案： A解析：基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動相關(guān)的信息披露事項。基金管理人在基金發(fā)售 3日前，將招股說明書、 基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。3、下列關(guān)于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是 ()。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家實行管理C是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體D.主要投資于單個基金參考答案： D解析：D項，機構(gòu)投資者在投資過程中會構(gòu)建合理投資組合，機構(gòu)投資者龐大的資金、 專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。4、基金管理人、基金銷售機構(gòu)理應建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務相關(guān)的資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存 ()年。A.5B.10C.15D.20參考答案： C解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)理應建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務相關(guān)的其他資料。 客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存 15年，與銷售業(yè)務相關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。5、當前基金客戶中， ()的有效賬戶數(shù)比重。A.個人投資者B.機構(gòu)投資者C保險資金D.住房公積金TOC\o"1-5"\h\z參考答案： A解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看， 2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比 99.23%，隨著基金市場的發(fā)展， 個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升， 2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了 99.93%。6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括 ()。A.緣故法B.網(wǎng)絡(luò)檢索法C介紹法D.陌生拜訪法參考答案： B解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。7、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，理應在不可修改的介質(zhì)上保存 ()年。A.25B.3C.15D.5參考答案： C8、下列不屬于促銷策略的是 ()。A.派發(fā)各種宣傳資料B基金產(chǎn)品推介會C費率打折D.設(shè)計費用優(yōu)惠政策參考答案： D解析：在促銷策略方面，基金銷售機構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者實行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、 費率打折等常用手段外， 產(chǎn)品組合營銷以及歷存有過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也持續(xù)涌現(xiàn)。 D項屬于價格策略。9、當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條 ()在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金參考答案： B解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線， 以滿足不同風險偏好者的需求。10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后 ()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60參考答案： B解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后 10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。11、企業(yè)風險管理基本框架中， ()是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)。A.事項識別B.目標設(shè)定C內(nèi)部環(huán)境D.風險評估參考答案： C參考解析： 企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容： 內(nèi)部環(huán)境、 目標設(shè)定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)。12、基金管理人對掌握未公開信息的人員要實行嚴格的 ()。A.思想控制B.意識形態(tài)控制C財務控制D.行為控制參考答案： D參考解析：基金管理人需要對掌握未公開信息的人員實行嚴格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內(nèi)容。13、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是 ()。A.投資決策教育B資產(chǎn)配置教育C權(quán)益保護教育D.投資理念教育參考答案： D參考解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內(nèi)容： 投資決策教育、 資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護教育。 上述三個方面相輔相成，缺一不可。14、我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于 ()，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年參考答案： B參考解析：我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于 2001年，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。15、公司的內(nèi)控機制是對公司內(nèi)部組織機構(gòu)和業(yè)務流程實行 ()。A.全過程介入和監(jiān)控B.重點監(jiān)控C事前監(jiān)控D.事后監(jiān)控參考答案： A參考解析：內(nèi)部控制機制由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機構(gòu)業(yè)務流程實行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。16、下列部門中 ()負責對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行持續(xù)監(jiān)督。A.運營部門B.監(jiān)察稽核部門C財務審計部門D.辦公室參考答案： B參考解析：基金管理人理應建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門， 對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行持續(xù)的監(jiān)督， 保證內(nèi)部控制制度落實。17、基金持有人和基金管理人之間是 ()關(guān)系。A同業(yè)B.借貸C.信托D.合作參考答案： C參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。18、基金交易應實行 ()制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接實行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易參考答案： A19、基金客戶個性化服務的基礎(chǔ)是 ()。