客戶經(jīng)理工作流程及思路課件

如何做到垂直成長！客戶經(jīng)理工作流程及思路如何做到垂直成長！客戶經(jīng)理工1我是誰？客戶銀行保險銀行、保險、客戶三位一體關系圖我是誰？客戶銀行保險銀行、保險、客戶三位一體關系圖2保險，銀行和客戶之間的關系圖保險客戶客戶客戶客戶客戶銀行支援/服務銷售/服務保險，銀行和客戶之間的關系圖保險客戶客戶客戶客戶客戶銀行支援3我是誰？我是做什么工作的？銀行是——渠道客戶伙伴我們是——壽險從業(yè)人員銀行網(wǎng)點的經(jīng)營者培訓輔導推動管理服務我是誰？我是做什么工作的？銀行是——渠道我們是——壽險4工作內(nèi)容及目標管理前期準備階段網(wǎng)點維護20%自主營銷工作80%追蹤期管理激勵階段網(wǎng)點維護80%自主營銷工作20%持續(xù)期服務階段網(wǎng)點維護60%自主營銷工作40%中期推動階段網(wǎng)點維護40%自主營銷工作60%工作內(nèi)容及目標管理前期準備階段追蹤期管理激勵階段持續(xù)期服務階5網(wǎng)點維護工作目標銀行的現(xiàn)狀保險不是其主業(yè)保險觀念尚未建立對保險產(chǎn)品不熟悉習慣被動服務我們的目標高度重視認同保險從簡入繁主動營銷地位觀念技巧習慣網(wǎng)點維護工作目標銀行的現(xiàn)狀保險不是其主業(yè)我們的目標高度重視地6網(wǎng)點維護工作步驟第一步：贏得信任想去做第二步：運用KISS原理會去做第三步：打消顧慮敢去做第四步：滿足情感需要做得最好網(wǎng)點維護工作步驟第一步：贏得信任7網(wǎng)點維護工作流程圖是控制評估執(zhí)行過程制定策略計劃前期準備是是是是是是否否否否獲取網(wǎng)點外部信息收集溝通內(nèi)部信息收集擬定整體策略計劃進度表執(zhí)行計劃網(wǎng)點產(chǎn)出目標、產(chǎn)品、宣傳、銷售、培訓、激勵等,每項都沒問題?擬訂計劃公司、網(wǎng)點同意？條件正確嗎業(yè)績可接受嗎？計劃可行嗎否否網(wǎng)點維護工作流程圖是控制評估執(zhí)行過程制定策略計劃前期準備是是8自主營銷工作目標Q1“0”的突破，“1”的維持，“2”的追求Q2能解決業(yè)務專業(yè)問題

Q3后臺運營流程掌握與溝通協(xié)調(diào)自主營銷工作目標Q1“0”的突破，“1”的維持，9自主營銷工作內(nèi)容Q每天開口六十次，有效拒絕四十回。一天一件期交。Q業(yè)務專業(yè)知識收集與儲備，公司服務差異化Q投保規(guī)則的熟知，運營案例的收集，運營流程的把控自主營銷工作內(nèi)容Q每天開口六十次，有效拒絕10自主營銷工作步驟重點柜員式客戶經(jīng)理蹲點式全面開花式內(nèi)外結(jié)合式時間線初期長期成熟度初期長期自主營銷工作步驟重點柜員式客戶經(jīng)理蹲點式全面開花式內(nèi)外結(jié)合式11前期準備階段1網(wǎng)點信息收集2與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝通3自主營銷前期準備階段1網(wǎng)點信息收集2與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝12前期準備階段工作內(nèi)容（1）前期準備信息收集是是否獲取網(wǎng)點外部信息收集溝通內(nèi)部信息收集前期準備階段工作內(nèi)容（1）前期準備信息收集是是否獲取網(wǎng)點外部13前期準備階段工作內(nèi)容（2）與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝通了解手續(xù)費發(fā)放情況掌握分理處主任的想法了解同業(yè)的最新動態(tài)和激勵方案情況了解銷售過程中存在的問題和障礙溝通的內(nèi)容溝通的方法經(jīng)常送一些小禮品，并樂意為他們辦一些力所能及的事贊美、關心、手續(xù)費激勵八小時之外的溝通是非常重要的前期準備階段工作內(nèi)容（2）與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝通了解手續(xù)14前期準備階段工作內(nèi)容（3）Q1每天開口六十次，有效拒絕四十回Q2業(yè)務專業(yè)知識的積累

Q3后臺運營流程的了解網(wǎng)點維護20%自主營銷工作80%前期準備階段工作內(nèi)容（3）Q1每天開口六十次，網(wǎng)15前期準備階段工作目標用20%的時間、精力建立信任。信任你——信任產(chǎn)品——信任公司——信任自己所代理的業(yè)務滿足對方的需要。站在他人的立場，做有人情味的人，善解人意，給予更多的影響，進而激發(fā)銷售積極性贏得信任———愿意做前期準備階段工作目標用20%的時間、精力建立信任。贏得信任16中期推動階段1擬定整體策略2與網(wǎng)點主任溝通3自主營銷中期推動階段1擬定整體策略17中期推動階段工作內(nèi)容（1）是制定策略計劃是是否否擬定整體策略計劃進度表目標、產(chǎn)品、宣傳、銷售、培訓、激勵等,每項都沒問題?擬訂計劃公司、網(wǎng)點同意？條件正確嗎否否中期推動階段工作內(nèi)容（1）是制定策略計劃是是否否擬定整體策略18中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定整體策略流程擬定整體策略計劃進度表擬訂計劃選點策略產(chǎn)品策略銷售方式策略中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定整體策略流程擬定整體策略計劃進19中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定計劃的流程擬定整體策略計劃進度跟蹤擬訂計劃溝通目標制定激勵方案培訓啟動確立目標出單輔導業(yè)務追蹤中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定計劃的流程擬定整體策略計劃進度20中期推動階段工作內(nèi)容（2）與網(wǎng)點主任的溝通贊美、關心溝通的主要內(nèi)容溝通的主要方法召集培訓了解柜面人員的心態(tài)掌握支行的最新動態(tài)情況了解同業(yè)的激勵方案和最新動態(tài)手續(xù)費發(fā)放情況中期推動階段工作內(nèi)容（2）與網(wǎng)點主任的溝通贊美、關心溝通的主21中期推動階段工作內(nèi)容（3）Q1“0”的突破，有效突破

Q2業(yè)務專業(yè)知識產(chǎn)品知識的掌握，處理客戶異議案例搜集。

Q3后臺運營流程的熟悉網(wǎng)點維護40%自主營銷工作60%中期推動階段工作內(nèi)容（3）Q1“0”的突破，有效突破網(wǎng)22中期推動階段工作目標運用KISS原理——會去做運用KISS原理：Keepitshortandsimple運用“電梯”原則運用形象化、數(shù)字化、生活化的語言和情景中期推動階段工作目標運用KISS原理——會去做運用KISS23持續(xù)期服務階段1銷售服務支持2網(wǎng)點經(jīng)營基礎工作3與支行個金科科長的溝通4自主營銷

持續(xù)期服務階段1銷售服務支持24持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（1）單證、宣傳品、海報等培訓后及時送達提供及時的輔導幫助、中肯的建議、獨到的見解幫助、輔導、監(jiān)控出第一單；手續(xù)費的及時發(fā)放；注重售后服務的時效性；（退保、保全等）總結(jié)：隨叫隨到，手機24小時不能關機服務是自始至終的！細節(jié)決定服務水平和效果！按出單流程銷售支持持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（1）單證、宣傳品、海報等培訓后及時送25持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）評估銷售支持激勵培訓輔導網(wǎng)點經(jīng)營五大基礎工作復制持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）評估銷售支持激26持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）執(zhí)行過程是是否執(zhí)行計劃網(wǎng)點產(chǎn)出業(yè)績可接受嗎？計劃可行嗎控制評估持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）執(zhí)行過程是是否執(zhí)行計劃網(wǎng)點產(chǎn)出業(yè)27持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（3）與支行個金科科長的溝通溝通的主要內(nèi)容溝通的主要方法了解銀行的中間業(yè)務完成情況匯報各分理處（儲蓄所）的業(yè)務情況了解同業(yè)產(chǎn)品的銷售情況溝通手續(xù)費下發(fā)情況遞送月度業(yè)務報表和清單以交流和介紹為主，做好信息的上傳下達每周至少有一次拜訪，持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（3）與支行個金科科長的溝通溝通的主要28持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（4）Q1“1”的維持，有效維持

Q2業(yè)務專業(yè)技巧熟練，處理客戶異議流程掌握。

Q3后臺運營流程熟練把握。網(wǎng)點維護60%自主營銷工作40%持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（4）Q1“1”的維持，有29持續(xù)期服務階段工作目標打消顧慮——敢去做抓住柜面人員情緒關鍵按鈕，解除顧慮，達到目的按鈕一：安全感工作是否得到上級支持客戶是否完全接受按鈕二：自信心銷售技能銷售態(tài)度按鈕三：物質(zhì)激勵手續(xù)費分配合理與否持續(xù)期服務階段工作目標打消顧慮——敢去做抓住柜面人員情緒關30追蹤期管理激勵階段1下步經(jīng)營對策分析評估2與支行分管行長的溝通3自主營銷追蹤期管理激勵階段1下步經(jīng)營對策分析評估31追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）網(wǎng)點經(jīng)營評估追蹤流程網(wǎng)點評估指標網(wǎng)點評估結(jié)論下步經(jīng)營對策對策1、2、3加強網(wǎng)點經(jīng)營技能改變網(wǎng)點經(jīng)營策略評估數(shù)據(jù)來源否重新評估追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）網(wǎng)點經(jīng)營評估追蹤流程網(wǎng)點評估32追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）內(nèi)部數(shù)據(jù)：來源于太平人壽核心業(yè)務系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)、客戶經(jīng)理手工臺帳。外部數(shù)據(jù)：來源于銀行個金、同業(yè)數(shù)據(jù)交流、其它銀行數(shù)據(jù)、行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)1、網(wǎng)點數(shù)據(jù)來源2、網(wǎng)點評估指標保費：總保費、躉交、期交、DM、分險種情況、總件數(shù)和件均保費、保費占比網(wǎng)點：網(wǎng)點活動率、獨家和多家代理網(wǎng)點數(shù)、網(wǎng)點布置柜員：柜員活動率、柜員保費排名、柜員件均、柜員件數(shù)追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）內(nèi)部數(shù)據(jù)：來源于太平人壽核33追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）3、網(wǎng)點評估結(jié)論優(yōu)質(zhì)網(wǎng)點：總保費高、柜員活動率高、總件數(shù)多、件均保費、柜員銷售氛圍好、主任政策支持、網(wǎng)點控制銷售能力強、我司保費占比高、高手多競爭網(wǎng)點：總保費中等、個別柜員活動、件數(shù)中等、主任不反對和阻止銷售、我司保費占比一般（1/3）、網(wǎng)點控制力較弱、個別高手潛力網(wǎng)點保費產(chǎn)能低、柜員銷售意愿弱、主任反對保險銷售、我司保費占比少（甚至為0）、沒有高手追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）3、網(wǎng)點評估結(jié)論優(yōu)質(zhì)網(wǎng)點：34追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）優(yōu)質(zhì)網(wǎng)點制定更高發(fā)展目標，多溝通，多激勵，突破極限競爭網(wǎng)點銷售技能提升培訓和傳承、理念溝通、增加激勵點數(shù)、復制銷售高手潛力網(wǎng)點制定長期發(fā)展規(guī)劃和啟動方案，不斷保持與領導層溝通4、下步經(jīng)營對策追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）優(yōu)質(zhì)網(wǎng)點4、下步經(jīng)營對策35追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（2）與支行分管行長的溝通溝通的主要內(nèi)容以匯報為主不同性格的行長用不同的溝通方式用自己的工作熱情和敬業(yè)精神來感化勇于給行長提出建議溝通的主要方法匯報近期的整體工作情況了解銀行的儲蓄和中間業(yè)務完成情況介紹太平公司、產(chǎn)品和業(yè)務的最新信息追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（2）與支行分管行長的溝通溝通的主36追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（3）Q1“2”的突破，有效突破，有效復制，1+1>2

Q2業(yè)務專業(yè)技巧成熟，處理客戶異議技巧成熟。

Q3后臺運營流程熟悉，并且能溝通到位。網(wǎng)點維護80%自主營銷工作20%追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（3）Q1“2”的突破37追蹤期管理激勵階段工作目標滿足情感需要——做得更好八小時外溝通平時多積累，不要臨時抱佛腳盡可能地與柜員做成朋友，讓別人對你有依賴感追蹤期管理激勵階段工作目標滿足情感需要——做得更好八小時外38自主營銷能力關系營銷能力培訓輔導能力溝通能力自主營銷能力關系營銷能力培訓輔導能力溝通能力39讓光芒瞬間爆發(fā)用拼搏詮釋成功讓光芒瞬間爆發(fā)40如何做到垂直成長！客戶經(jīng)理工作流程及思路如何做到垂直成長！客戶經(jīng)理工41我是誰？客戶銀行保險銀行、保險、客戶三位一體關系圖我是誰？客戶銀行保險銀行、保險、客戶三位一體關系圖42保險，銀行和客戶之間的關系圖保險客戶客戶客戶客戶客戶銀行支援/服務銷售/服務保險，銀行和客戶之間的關系圖保險客戶客戶客戶客戶客戶銀行支援43我是誰？我是做什么工作的？銀行是——渠道客戶伙伴我們是——壽險從業(yè)人員銀行網(wǎng)點的經(jīng)營者培訓輔導推動管理服務我是誰？我是做什么工作的？銀行是——渠道我們是——壽險44工作內(nèi)容及目標管理前期準備階段網(wǎng)點維護20%自主營銷工作80%追蹤期管理激勵階段網(wǎng)點維護80%自主營銷工作20%持續(xù)期服務階段網(wǎng)點維護60%自主營銷工作40%中期推動階段網(wǎng)點維護40%自主營銷工作60%工作內(nèi)容及目標管理前期準備階段追蹤期管理激勵階段持續(xù)期服務階45網(wǎng)點維護工作目標銀行的現(xiàn)狀保險不是其主業(yè)保險觀念尚未建立對保險產(chǎn)品不熟悉習慣被動服務我們的目標高度重視認同保險從簡入繁主動營銷地位觀念技巧習慣網(wǎng)點維護工作目標銀行的現(xiàn)狀保險不是其主業(yè)我們的目標高度重視地46網(wǎng)點維護工作步驟第一步：贏得信任想去做第二步：運用KISS原理會去做第三步：打消顧慮敢去做第四步：滿足情感需要做得最好網(wǎng)點維護工作步驟第一步：贏得信任47網(wǎng)點維護工作流程圖是控制評估執(zhí)行過程制定策略計劃前期準備是是是是是是否否否否獲取網(wǎng)點外部信息收集溝通內(nèi)部信息收集擬定整體策略計劃進度表執(zhí)行計劃網(wǎng)點產(chǎn)出目標、產(chǎn)品、宣傳、銷售、培訓、激勵等,每項都沒問題?擬訂計劃公司、網(wǎng)點同意？條件正確嗎業(yè)績可接受嗎？計劃可行嗎否否網(wǎng)點維護工作流程圖是控制評估執(zhí)行過程制定策略計劃前期準備是是48自主營銷工作目標Q1“0”的突破，“1”的維持，“2”的追求Q2能解決業(yè)務專業(yè)問題

Q3后臺運營流程掌握與溝通協(xié)調(diào)自主營銷工作目標Q1“0”的突破，“1”的維持，49自主營銷工作內(nèi)容Q每天開口六十次，有效拒絕四十回。一天一件期交。Q業(yè)務專業(yè)知識收集與儲備，公司服務差異化Q投保規(guī)則的熟知，運營案例的收集，運營流程的把控自主營銷工作內(nèi)容Q每天開口六十次，有效拒絕50自主營銷工作步驟重點柜員式客戶經(jīng)理蹲點式全面開花式內(nèi)外結(jié)合式時間線初期長期成熟度初期長期自主營銷工作步驟重點柜員式客戶經(jīng)理蹲點式全面開花式內(nèi)外結(jié)合式51前期準備階段1網(wǎng)點信息收集2與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝通3自主營銷前期準備階段1網(wǎng)點信息收集2與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝52前期準備階段工作內(nèi)容（1）前期準備信息收集是是否獲取網(wǎng)點外部信息收集溝通內(nèi)部信息收集前期準備階段工作內(nèi)容（1）前期準備信息收集是是否獲取網(wǎng)點外部53前期準備階段工作內(nèi)容（2）與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝通了解手續(xù)費發(fā)放情況掌握分理處主任的想法了解同業(yè)的最新動態(tài)和激勵方案情況了解銷售過程中存在的問題和障礙溝通的內(nèi)容溝通的方法經(jīng)常送一些小禮品，并樂意為他們辦一些力所能及的事贊美、關心、手續(xù)費激勵八小時之外的溝通是非常重要的前期準備階段工作內(nèi)容（2）與大堂經(jīng)理、柜面人員的溝通了解手續(xù)54前期準備階段工作內(nèi)容（3）Q1每天開口六十次，有效拒絕四十回Q2業(yè)務專業(yè)知識的積累

Q3后臺運營流程的了解網(wǎng)點維護20%自主營銷工作80%前期準備階段工作內(nèi)容（3）Q1每天開口六十次，網(wǎng)55前期準備階段工作目標用20%的時間、精力建立信任。信任你——信任產(chǎn)品——信任公司——信任自己所代理的業(yè)務滿足對方的需要。站在他人的立場，做有人情味的人，善解人意，給予更多的影響，進而激發(fā)銷售積極性贏得信任———愿意做前期準備階段工作目標用20%的時間、精力建立信任。贏得信任56中期推動階段1擬定整體策略2與網(wǎng)點主任溝通3自主營銷中期推動階段1擬定整體策略57中期推動階段工作內(nèi)容（1）是制定策略計劃是是否否擬定整體策略計劃進度表目標、產(chǎn)品、宣傳、銷售、培訓、激勵等,每項都沒問題?擬訂計劃公司、網(wǎng)點同意？條件正確嗎否否中期推動階段工作內(nèi)容（1）是制定策略計劃是是否否擬定整體策略58中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定整體策略流程擬定整體策略計劃進度表擬訂計劃選點策略產(chǎn)品策略銷售方式策略中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定整體策略流程擬定整體策略計劃進59中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定計劃的流程擬定整體策略計劃進度跟蹤擬訂計劃溝通目標制定激勵方案培訓啟動確立目標出單輔導業(yè)務追蹤中期推動階段工作內(nèi)容（1）擬定計劃的流程擬定整體策略計劃進度60中期推動階段工作內(nèi)容（2）與網(wǎng)點主任的溝通贊美、關心溝通的主要內(nèi)容溝通的主要方法召集培訓了解柜面人員的心態(tài)掌握支行的最新動態(tài)情況了解同業(yè)的激勵方案和最新動態(tài)手續(xù)費發(fā)放情況中期推動階段工作內(nèi)容（2）與網(wǎng)點主任的溝通贊美、關心溝通的主61中期推動階段工作內(nèi)容（3）Q1“0”的突破，有效突破

Q2業(yè)務專業(yè)知識產(chǎn)品知識的掌握，處理客戶異議案例搜集。

Q3后臺運營流程的熟悉網(wǎng)點維護40%自主營銷工作60%中期推動階段工作內(nèi)容（3）Q1“0”的突破，有效突破網(wǎng)62中期推動階段工作目標運用KISS原理——會去做運用KISS原理：Keepitshortandsimple運用“電梯”原則運用形象化、數(shù)字化、生活化的語言和情景中期推動階段工作目標運用KISS原理——會去做運用KISS63持續(xù)期服務階段1銷售服務支持2網(wǎng)點經(jīng)營基礎工作3與支行個金科科長的溝通4自主營銷

持續(xù)期服務階段1銷售服務支持64持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（1）單證、宣傳品、海報等培訓后及時送達提供及時的輔導幫助、中肯的建議、獨到的見解幫助、輔導、監(jiān)控出第一單；手續(xù)費的及時發(fā)放；注重售后服務的時效性；（退保、保全等）總結(jié)：隨叫隨到，手機24小時不能關機服務是自始至終的！細節(jié)決定服務水平和效果！按出單流程銷售支持持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（1）單證、宣傳品、海報等培訓后及時送65持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）評估銷售支持激勵培訓輔導網(wǎng)點經(jīng)營五大基礎工作復制持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）評估銷售支持激66持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）執(zhí)行過程是是否執(zhí)行計劃網(wǎng)點產(chǎn)出業(yè)績可接受嗎？計劃可行嗎控制評估持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（2）執(zhí)行過程是是否執(zhí)行計劃網(wǎng)點產(chǎn)出業(yè)67持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（3）與支行個金科科長的溝通溝通的主要內(nèi)容溝通的主要方法了解銀行的中間業(yè)務完成情況匯報各分理處（儲蓄所）的業(yè)務情況了解同業(yè)產(chǎn)品的銷售情況溝通手續(xù)費下發(fā)情況遞送月度業(yè)務報表和清單以交流和介紹為主，做好信息的上傳下達每周至少有一次拜訪，持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（3）與支行個金科科長的溝通溝通的主要68持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（4）Q1“1”的維持，有效維持

Q2業(yè)務專業(yè)技巧熟練，處理客戶異議流程掌握。

Q3后臺運營流程熟練把握。網(wǎng)點維護60%自主營銷工作40%持續(xù)期服務階段工作內(nèi)容（4）Q1“1”的維持，有69持續(xù)期服務階段工作目標打消顧慮——敢去做抓住柜面人員情緒關鍵按鈕，解除顧慮，達到目的按鈕一：安全感工作是否得到上級支持客戶是否完全接受按鈕二：自信心銷售技能銷售態(tài)度按鈕三：物質(zhì)激勵手續(xù)費分配合理與否持續(xù)期服務階段工作目標打消顧慮——敢去做抓住柜面人員情緒關70追蹤期管理激勵階段1下步經(jīng)營對策分析評估2與支行分管行長的溝通3自主營銷追蹤期管理激勵階段1下步經(jīng)營對策分析評估71追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）網(wǎng)點經(jīng)營評估追蹤流程網(wǎng)點評估指標網(wǎng)點評估結(jié)論下步經(jīng)營對策對策1、2、3加強網(wǎng)點經(jīng)營技能改變網(wǎng)點經(jīng)營策略評估數(shù)據(jù)來源否重新評估追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）網(wǎng)點經(jīng)營評估追蹤流程網(wǎng)點評估72追蹤期管理激勵階段工作內(nèi)容（1）內(nèi)部數(shù)據(jù)：來源于太平人壽核心業(yè)務系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)、客戶經(jīng)理手工臺帳。外部數(shù)據(jù)：來源于銀行個金、同業(yè)數(shù)據(jù)交流、其它銀行數(shù)據(jù)、行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)1、網(wǎng)點數(shù)據(jù)來源2、網(wǎng)點評估指標保費：總保費、躉交、期交、DM、分險種情況、總件數(shù)和件均保費、保費占比