“國壽天財(cái)”系統(tǒng)使用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

“國壽天財(cái)”系統(tǒng)使用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告“國壽天財(cái)”系統(tǒng)使用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

依據(jù)總公司的部署，現(xiàn)開展“國壽天財(cái)”系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對比《關(guān)于印發(fā)中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司銷售支持系統(tǒng)運(yùn)營治理方法》的風(fēng)險(xiǎn)提示事項(xiàng)，根據(jù)（國壽財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)201*295號）要求仔細(xì)開展風(fēng)險(xiǎn)排查和整改工作，我部門通過仔細(xì)學(xué)習(xí)討論文件精神，現(xiàn)將關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果狀況匯報(bào)如下。

一·仔細(xì)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識

接到通知后。銷售治理部馬上對文件進(jìn)展討論和學(xué)習(xí)，要求各人員仔細(xì)學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)覺，早報(bào)告，早處置。

二·結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

銷售治理部按公司要求對責(zé)任區(qū)域內(nèi)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展一次全面排查。

排查內(nèi)容

（1）堅(jiān)決杜絕“一人多賬號”，排查一個(gè)銷售人員使用多個(gè)“國壽天財(cái)”系統(tǒng)賬號進(jìn)展登錄、出單、續(xù)保和客戶治理等操作行為。

排查結(jié)果

（2）經(jīng)排查天財(cái)系統(tǒng)內(nèi)賬號均為個(gè)人身份證信息注冊，為一人一賬號未發(fā)覺存在一個(gè)銷售人員使用多個(gè)“國壽天財(cái)”系統(tǒng)賬號進(jìn)展登錄、出單、續(xù)保和客戶治理等操作行為。

整改措施

持續(xù)加強(qiáng)對天財(cái)系統(tǒng)賬戶開通的審核的管控，避開消失“一人多賬號”的狀況消失。并加強(qiáng)對系統(tǒng)使用記錄的管控。對消失疑問的賬號和個(gè)人實(shí)施核查。

（3）堅(jiān)決杜絕“一個(gè)賬號多人使用”，排查多人在不同移動設(shè)備上使用同一銷售人員的“國壽天財(cái)”賬號進(jìn)展登錄、出單、續(xù)保和客戶治理等操作行為。

排查結(jié)果

經(jīng)排查發(fā)覺存在局部人員在不同設(shè)備上使用同一賬號的狀況存在。使用同一賬號人數(shù)共計(jì)10人，涉及賬號4個(gè)。其中201*年使用同一賬號共2人，賬號1個(gè)。201*年截至8月19日，使用共同賬號共8人，賬號3個(gè)。

整改措施

對于消失問題的賬號立即在系統(tǒng)內(nèi)實(shí)施封停，下一步將對涉及問題賬號的人員進(jìn)展問責(zé)，強(qiáng)化責(zé)任人的風(fēng)險(xiǎn)意識教育。加強(qiáng)各渠道營銷人員系統(tǒng)使用培訓(xùn)，避開消失“誤操作”等狀況。堅(jiān)決杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生。

排查內(nèi)容

（4）堅(jiān)決杜絕“虛掛業(yè)務(wù)”“套取費(fèi)用”等違法違規(guī)行為發(fā)生，確保公司“國壽天財(cái)”系統(tǒng)操作合規(guī)性。

排查結(jié)果

經(jīng)核查并未發(fā)覺存在以“巧立名目”“弄虛作假”等方式套取費(fèi)用，虛掛業(yè)務(wù)的虛掛虛列行為。

整改措施