2017年浙江省基金從業(yè)資格：均值方差法考試試題

年浙江省基金從業(yè)資格：均值方差法考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A口為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金B(yǎng)口以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關C口個人擔保該基金會盈利D口接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3%B．5%C．10%D．20%《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應A口具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B口具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C口具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D口支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A口家庭規(guī)模B口社會階層C口家庭生命周期D口交通通信條件因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A口投資管理風險B口通貨膨脹風險C口職業(yè)道德風險D口公司治理風險關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A口流通市場是發(fā)行市場的前提B口發(fā)行價格受交易價格影響C口發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)D口發(fā)行市場是流通市場的基礎缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A口血清鐵減少B口血清鐵蛋白降低C口血清總鐵結合力增高D口運鐵蛋白飽和度降低E口紅細胞內原卟啉增高根據(jù)我國的相關規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A口證券公司的資產管理產品B口基金管理公司的專戶理財產品C.發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A.資產結構化理財產品B.利率結構化理財產品C.股權結構化理財產品D.掛鉤不同標的資產的理財產品下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A.基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核B.基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度C.基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產D.基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統(tǒng)客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。A.價格原因B.產品原因C.技術原因D.服務原因12.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有_。A.申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則D.當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A.債權債務；信托；所有權B.所有權；債權債務；所有權C.所有權；債權債務；信托D.債權債務；所有權；信托在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.中國登記結算公司基金管理公司的股東均應具備的條件有__。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄B.注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣C.持續(xù)經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。A.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議B.當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務B.基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認C.基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．1B．1.05C．1.13D．1.24根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主動型基金和被動型基金有“宏觀經濟晴雨表”之稱的是（）。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.現(xiàn)貨交易市場D.中小企業(yè)板市場某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14B．9852.22C．9857.14D．9857.22分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A.基金宣傳推介材料的形式B.基金宣傳推介材料的用途說明C.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A.國家股是國有股權的一個組成部分B.國家股可由國務院授權投資的機構持有C.國有股權原則上不可以轉讓D.國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構基金管理公司的股東均應具備的條件有__。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄B.注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣C.持續(xù)經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰26.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A.詢價方式B.協(xié)商定價方式C上網競價方式D.市價折扣方式27.承購包銷和__等方式。A.私募發(fā)行B.招標發(fā)行C.私下發(fā)行D.網上發(fā)行28.我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《開放式證券投資基金試點管理辦法》29.下列屬于我國基金交易費用的有__。A.印花稅B.開戶費C.過戶費D.經手費__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A.基金資產凈值B.投資組合報告C.份額凈值D.份額累計凈值通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A.道德風險B.逆向選擇C.基金投資風險D.基金價格波動性32.關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是_。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%,從上市首日開始實行C.買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出D.基金申報價格最小變動單位為0.01元劃分基金評價等級時,目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3B．5C．6D．10下列債券中,__的利率在償付期限內可能會發(fā)生變化。A.零息債券B.附息債券C.息票累計債券D.浮動利率債券結合緊密的行動方案。A.行動方案B.組織結構C.決策和獎勵制度D.人力資源和企業(yè)文化在基金招募說明書封面的顯著位置,基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率為10%C.基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定,基金認（申）購費率將按__為基礎收取。A.認伸）購份額B.凈認伸）購份額C.認伸）購金額D.凈認（申）購金額我國目前只能由__擔任基金管理人。A.商業(yè)銀行B.基金管理公司C.基金注冊登記機構D.證券公司制定和執(zhí)行交易計劃。A.研究部B.投資部C.交易部D.法律部基金的銷售過程中,客戶追蹤的具體做法有__。A.及時更新原有的客戶記錄B.定期向客戶提供有用的信息服務C.對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤D.針對市場變化及時提供新的服務和產品基金產品的風險等級一般不包括__。A.高風險等級B.中風險等級C.低風險等級D.無風險等級公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內在價值__可采用不同幣種申購基金份額。A.QDII基金B(yǎng).境內ETF基金C.一般開放式基金D.一般封閉式基金股票基金持股集中度是指__。A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重關于基金管理人，下列認識錯誤的是__。A.在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔B.設立基金管理公司必須經國務院批準C.基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責D.基金管理人是基金的募集者和管理者封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。A.50%B.60%C.80%D.90%配股與轉增股本的表述正確的有__。A.增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股B.轉增股本使得股東權益總量發(fā)生變化C.配股是