農(nóng)行合規(guī)文化之行長講合規(guī)專題培訓(xùn)課件

農(nóng)行合規(guī)文化之行長講合規(guī)農(nóng)行合規(guī)文化之行長講合規(guī)1Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例2

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理2合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.693

紀(jì)昌向飛衛(wèi)學(xué)射箭，飛衛(wèi)沒有傳授具體的射箭技巧，卻要求他必須學(xué)會盯住目標(biāo)而眼睛不能眨動，紀(jì)昌花了兩年，練到即使椎子向眼角刺來也不眨一下眼睛的工夫。飛衛(wèi)又進一步要求紀(jì)昌練眼力，標(biāo)準(zhǔn)要達到將體積較小的東西能夠清晰地放大，就像在近處看到一樣。紀(jì)昌苦練三年，終于能將最小的虱子看成車輪一樣大，紀(jì)昌張開弓，輕而易舉地一箭便將虱子射穿。飛衛(wèi)得知后，對這個徒弟極為滿意。

基礎(chǔ)管理是一項長期工程，是長期競爭力的根本保障。2023/1/3合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.693紀(jì)昌向飛衛(wèi)學(xué)射箭3合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.694

1985年，一位用戶向海爾反映：工廠生產(chǎn)的電冰箱有質(zhì)量問題。于是作為首席執(zhí)行官的張瑞敏突擊檢查了倉庫，發(fā)現(xiàn)倉庫中不合格的冰箱還有76臺！當(dāng)時研究處理辦法時，干部提出了意見：作為福利處理給本廠的員工。但是張瑞敏卻做出了有悖“常理”的決定：開一個全體員工現(xiàn)場會，把76臺冰箱當(dāng)眾全部砸掉！而且，由生產(chǎn)這些冰箱的員工親自來砸！結(jié)果，就是一柄大錘，伴隨著那陣陣巨響，真正砸醒了海爾人的質(zhì)量意識！

合規(guī)要自覺，靠的是覺悟2023/1/3合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.6941985年，4Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例5

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理5運營管理案例115.696運營管理與合規(guī)一、禁止自辦業(yè)務(wù)二、日中碰箱、日終清點、不定時查庫款箱三、長款不按規(guī)定存入指定賬戶充公四、挪用資金五、禁止收付款使用混點功能2023/1/3運營管理案例115.696運營管理與合規(guī)一、禁止自辦業(yè)務(wù)26運營管理案例115.697李森是巴林銀行新加坡分行負(fù)責(zé)人，年僅28歲，在未經(jīng)授權(quán)的情況下，他以銀行的名義認(rèn)購了總價70億美元的日本股票指數(shù)期貨，并以買空的做法在日本期貨市場買進了價值200億美元的短期利率債券。如果這幾筆交易成功，理森將會從中獲得巨大的收益，但阪神地震后，日本債券市場一直下跌。據(jù)不完全統(tǒng)計，巴林銀行因此而損失10多億美元，這一數(shù)字已經(jīng)超過了該行現(xiàn)有的8.6億美元的總價值，因此巴林銀行不得不宣布倒閉。這家有著233年歷史的英國老牌貴族銀行，曾經(jīng)世界上最富有的女人——伊麗莎白女王也深信不疑它的理財水準(zhǔn)，并是它的長期客戶。事后英國人總結(jié)了教訓(xùn)：

在銀行經(jīng)營中，人是重要的，但制度更重要。破產(chǎn)2023/1/3運營管理案例115.697李森是巴林銀行新7Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例8

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理8財務(wù)管理案例115.699財務(wù)管理與合規(guī)一、虛列開支費用二、私設(shè)“小金庫”三、不序時列支四、不按管理辦法實施采購2023/1/3財務(wù)管理案例115.699財務(wù)管理與合規(guī)一、虛列開支費用29Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例10

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理10信貸管理案例115.6911信貸管理與合規(guī)一、信貸管控風(fēng)險壓力巨大二、貸前盡職調(diào)查不到位三、貸中操作不合規(guī)四、貸后管理履職不到位2023/1/3信貸管理案例115.6911信貸管理與合規(guī)一、信貸管控風(fēng)險11Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例12

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理12做好合規(guī)建設(shè)115.69

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124.7413形成合規(guī)習(xí)慣提高業(yè)務(wù)能力從始至終執(zhí)行個人如何參與到合規(guī)建設(shè)中？2023/1/3做好合規(guī)建設(shè)115.69118.0212113115.6914

從前，有個理發(fā)師招收了一名小徒弟。師傅教小徒弟學(xué)基本功時，讓他在南瓜上學(xué)理發(fā)，這樣可以避免因初學(xué)者手藝不精誤傷顧客。練習(xí)中，小徒弟覺得枯燥無味，抱怨情緒嚴(yán)重。每當(dāng)師傅叫他做點別的事時，他就隨手將剃頭刀插在南瓜上，為此師傅常常告誡他要按規(guī)矩將剃刀收好，小徒弟雖然滿口答應(yīng)，但是卻并沒時刻執(zhí)行。練習(xí)一段時間后，小徒弟開始為顧客理發(fā)了。一天正當(dāng)給顧客理發(fā)的時候，師傅讓他幫取一件東西，小徒弟就像平時練習(xí)時一樣，習(xí)慣性地把剃頭刀插在顧客的頭上，釀成了大禍。

習(xí)慣形成性格，性格決定命運。——約凱恩斯做好合規(guī)建設(shè)習(xí)慣養(yǎng)成的故事2023/1/3115.6914從前，有個理發(fā)師招收了一名14115.6915

阿諾德和布魯諾同時受雇于一家店鋪，拿著同樣的薪水?？墒且欢螘r間以后，阿諾德青云直上，而布魯諾卻仍在原地踏步。布魯諾到老板那兒發(fā)牢騷。老板一邊耐心地聽著他的抱怨，一邊在心里盤算著怎樣向他解釋清楚他和阿諾德之間差別。“布魯諾，”老板說話了，“你去集市一趟，看看今天早上有什么賣的東西?！辈剪斨Z從集市上回來向老板匯報說，今早集市上只有一個農(nóng)民拉了一車土豆在賣?！坝卸嗌?？”老板問。布魯諾趕快又跑到集市上，然后回來告訴老板說一共有40袋土豆?！皟r格是多少？”布魯諾第三次跑到集市上問來了價格。“好吧”老板對他說，“現(xiàn)在請你坐在椅子上別說話，看看別人怎么說。”

做好合規(guī)建設(shè)能力的故事2023/1/3115.6915阿諾德和布魯諾同時受雇于一15115.6916阿諾德很快就從集市上回來了，向老板匯報說，到現(xiàn)在為止，只有一個農(nóng)民在賣土豆，一共40袋，價格是多少；土豆質(zhì)量很不錯，他帶回來一個讓老板看看。這個農(nóng)民一個鐘頭以后還會運來幾箱西紅柿，據(jù)他看價格非常公道。昨天他們鋪子的西紅柿賣得很快，庫存已經(jīng)不多了。他想這么便宜的西紅柿老板肯定會要進一些的，所以他不僅帶回了一個西紅柿做樣品，而且把那個農(nóng)民也帶來了，他現(xiàn)在正在外面等回話呢。此時，老板轉(zhuǎn)向布魯諾說：“現(xiàn)在你知道為什么阿諾德的薪水比你高了吧？”

學(xué)歷代表過去,財力代表現(xiàn)在,學(xué)習(xí)能力代表來?！铋_復(fù)

做好合規(guī)建設(shè)能力的故事2023/1/3115.6916阿諾德很快就從集市上回來16115.6917與中國汽車企業(yè)平均只有10年壽命相比，豐田為什么能歷經(jīng)６０年仍充滿活力而旺盛不衰？就因為制定了一整套嚴(yán)格、有效的管理執(zhí)行制度，這套制度被譽為“豐田生產(chǎn)方式”，并被嚴(yán)格執(zhí)行。舉一個小例子，如一臺機器停了下來，豐田公司的員工怎么做呢？做好合規(guī)建設(shè)執(zhí)行力的故事2023/1/3115.6917與中國汽車企業(yè)平均只有117115.6918

他會這樣找問題：為什么機器停了？（原來因為超負(fù)荷，保險絲斷了。）為什么超負(fù)荷了？（原來因為軸承部分的潤滑不夠。）為什么潤滑不夠？（原來因為潤滑泵吸不上油來。）為什么吸不上油來？（原來因為油泵磨損，松動了。）為什么磨損了？（原來因為沒有安裝過濾器，混進了鐵屑。）這樣連續(xù)通過問這5個“為什么”，就會發(fā)現(xiàn)解決問題的方法是安裝一個過濾器。所以，三流點子加一流的執(zhí)行力，永遠比一流點子加三流的執(zhí)行要好！

做好合規(guī)建設(shè)執(zhí)行力的故事農(nóng)行2023/1/3115.6918他會這樣找問題：做好合規(guī)建18謝謝！192023/1/3謝謝！192022/12/2719農(nóng)行合規(guī)文化之行長講合規(guī)農(nóng)行合規(guī)文化之行長講合規(guī)20Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例21

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理21合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.6922

紀(jì)昌向飛衛(wèi)學(xué)射箭，飛衛(wèi)沒有傳授具體的射箭技巧，卻要求他必須學(xué)會盯住目標(biāo)而眼睛不能眨動，紀(jì)昌花了兩年，練到即使椎子向眼角刺來也不眨一下眼睛的工夫。飛衛(wèi)又進一步要求紀(jì)昌練眼力，標(biāo)準(zhǔn)要達到將體積較小的東西能夠清晰地放大，就像在近處看到一樣。紀(jì)昌苦練三年，終于能將最小的虱子看成車輪一樣大，紀(jì)昌張開弓，輕而易舉地一箭便將虱子射穿。飛衛(wèi)得知后，對這個徒弟極為滿意。

基礎(chǔ)管理是一項長期工程，是長期競爭力的根本保障。2023/1/3合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.693紀(jì)昌向飛衛(wèi)學(xué)射箭22合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.6923

1985年，一位用戶向海爾反映：工廠生產(chǎn)的電冰箱有質(zhì)量問題。于是作為首席執(zhí)行官的張瑞敏突擊檢查了倉庫，發(fā)現(xiàn)倉庫中不合格的冰箱還有76臺！當(dāng)時研究處理辦法時，干部提出了意見：作為福利處理給本廠的員工。但是張瑞敏卻做出了有?！俺＠怼钡臎Q定：開一個全體員工現(xiàn)場會，把76臺冰箱當(dāng)眾全部砸掉！而且，由生產(chǎn)這些冰箱的員工親自來砸！結(jié)果，就是一柄大錘，伴隨著那陣陣巨響，真正砸醒了海爾人的質(zhì)量意識！

合規(guī)要自覺，靠的是覺悟2023/1/3合規(guī)與基礎(chǔ)管理115.6941985年，23Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例24

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理24運營管理案例115.6925運營管理與合規(guī)一、禁止自辦業(yè)務(wù)二、日中碰箱、日終清點、不定時查庫款箱三、長款不按規(guī)定存入指定賬戶充公四、挪用資金五、禁止收付款使用混點功能2023/1/3運營管理案例115.696運營管理與合規(guī)一、禁止自辦業(yè)務(wù)225運營管理案例115.6926李森是巴林銀行新加坡分行負(fù)責(zé)人，年僅28歲，在未經(jīng)授權(quán)的情況下，他以銀行的名義認(rèn)購了總價70億美元的日本股票指數(shù)期貨，并以買空的做法在日本期貨市場買進了價值200億美元的短期利率債券。如果這幾筆交易成功，理森將會從中獲得巨大的收益，但阪神地震后，日本債券市場一直下跌。據(jù)不完全統(tǒng)計，巴林銀行因此而損失10多億美元，這一數(shù)字已經(jīng)超過了該行現(xiàn)有的8.6億美元的總價值，因此巴林銀行不得不宣布倒閉。這家有著233年歷史的英國老牌貴族銀行，曾經(jīng)世界上最富有的女人——伊麗莎白女王也深信不疑它的理財水準(zhǔn)，并是它的長期客戶。事后英國人總結(jié)了教訓(xùn)：

在銀行經(jīng)營中，人是重要的，但制度更重要。破產(chǎn)2023/1/3運營管理案例115.697李森是巴林銀行新26Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例27

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理27財務(wù)管理案例115.6928財務(wù)管理與合規(guī)一、虛列開支費用二、私設(shè)“小金庫”三、不序時列支四、不按管理辦法實施采購2023/1/3財務(wù)管理案例115.699財務(wù)管理與合規(guī)一、虛列開支費用228Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例29

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理29信貸管理案例115.6930信貸管理與合規(guī)一、信貸管控風(fēng)險壓力巨大二、貸前盡職調(diào)查不到位三、貸中操作不合規(guī)四、貸后管理履職不到位2023/1/3信貸管理案例115.6911信貸管理與合規(guī)一、信貸管控風(fēng)險30Contents目錄010203

04合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理案例財務(wù)管理案例信貸管理案例31

05做好合規(guī)建設(shè)2023/1/3Contents目錄01020304合規(guī)與基礎(chǔ)管理運營管理31做好合規(guī)建設(shè)115.69

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124.7432形成合規(guī)習(xí)慣提高業(yè)務(wù)能力從始至終執(zhí)行個人如何參與到合規(guī)建設(shè)中？2023/1/3做好合規(guī)建設(shè)115.69118.0212132115.6933

從前，有個理發(fā)師招收了一名小徒弟。師傅教小徒弟學(xué)基本功時，讓他在南瓜上學(xué)理發(fā)，這樣可以避免因初學(xué)者手藝不精誤傷顧客。練習(xí)中，小徒弟覺得枯燥無味，抱怨情緒嚴(yán)重。每當(dāng)師傅叫他做點別的事時，他就隨手將剃頭刀插在南瓜上，為此師傅常常告誡他要按規(guī)矩將剃刀收好，小徒弟雖然滿口答應(yīng)，但是卻并沒時刻執(zhí)行。練習(xí)一段時間后，小徒弟開始為顧客理發(fā)了。一天正當(dāng)給顧客理發(fā)的時候，師傅讓他幫取一件東西，小徒弟就像平時練習(xí)時一樣，習(xí)慣性地把剃頭刀插在顧客的頭上，釀成了大禍。

習(xí)慣形成性格，性格決定命運?！s凱恩斯做好合規(guī)建設(shè)習(xí)慣養(yǎng)成的故事2023/1/3115.6914從前，有個理發(fā)師招收了一名33115.6934

阿諾德和布魯諾同時受雇于一家店鋪，拿著同樣的薪水。可是一段時間以后，阿諾德青云直上，而布魯諾卻仍在原地踏步。布魯諾到老板那兒發(fā)牢騷。老板一邊耐心地聽著他的抱怨，一邊在心里盤算著怎樣向他解釋清楚他和阿諾德之間差別。“布魯諾，”老板說話了，“你去集市一趟，看看今天早上有什么賣的東西。”布魯諾從集市上回來向老板匯報說，今早集市上只有一個農(nóng)民拉了一車土豆在賣?！坝卸嗌?？”老板問。布魯諾趕快又跑到集市上，然后回來告訴老板說一共有40袋土豆?！皟r格是多少？”布魯諾第三次跑到集市上問來了價格?！昂冒伞崩习鍖λf，“現(xiàn)在請你坐在椅子上別說話，看看別人怎么說?！?/p>

做好合規(guī)建設(shè)能力的故事2023/1/3115.6915阿諾德和布魯諾同時受雇于一34115.6935阿諾德很快就從集市上回來了，向老板匯報說，到現(xiàn)在為止，只有一個農(nóng)民在賣土豆，一共40袋，價格是多少；土豆質(zhì)量很不錯，他帶回來一個讓老板看看。這個農(nóng)民一個鐘頭以后還會運來幾箱西紅柿，據(jù)他看價格非常公道。昨天他們鋪子的西紅柿賣得很快，庫存已經(jīng)不多了。他想這么便宜的西紅柿老板肯定會要進一些的，所以他不僅帶回了一個西紅柿做樣品，而且把那個農(nóng)民也帶來了，他現(xiàn)在正在外面等回話呢。此時，老板轉(zhuǎn)向布魯諾說：“現(xiàn)在你知道為什么阿諾德的薪水比你高了吧？”

學(xué)歷代表過去,財力代表現(xiàn)在,學(xué)習(xí)能力代表來。