銀行投行同業(yè)合作管理辦法 模版

銀行投行同業(yè)合作管理辦法第一章總則第一條為貫徹落實(shí)“大投行”發(fā)展戰(zhàn)略，提升我行投資銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)凝聚力與影響力，規(guī)范投行同業(yè)合作管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，我行金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)及同業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)管理規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱的投行同業(yè)合作，是指我行與投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)在信息共享、項(xiàng)目推薦、資金投資、資產(chǎn)交易、研究分析等投行業(yè)務(wù)相關(guān)領(lǐng)域，發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)開(kāi)展業(yè)務(wù)協(xié)作，共同服務(wù)客戶、拓展項(xiàng)目與資產(chǎn)來(lái)源，同時(shí)提升自身綜合化金融服務(wù)能力的活動(dòng)。第三條本辦法所稱的投行同業(yè)是指與我行在投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展合作的金融機(jī)構(gòu)或投資管理機(jī)構(gòu)，包括但不限于證券公司及其控股資產(chǎn)管理子公司、保險(xiǎn)公司（包含養(yǎng)老保險(xiǎn)公司與養(yǎng)老金管理公司）及其控股資產(chǎn)管理子公司、商業(yè)銀行、證券投資基金管理公司及其控股資產(chǎn)管理子公司、私募股權(quán)基金管理公司、信托公司、租賃公司、財(cái)務(wù)公司、各類投資機(jī)構(gòu)、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、金融資產(chǎn)交易場(chǎng)所、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)以及其他可與我行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)合作的金融機(jī)構(gòu)或投資管理機(jī)構(gòu)。第四條投行同業(yè)合作應(yīng)遵循以下基本管理原則（一） 分類管理原則。對(duì)投行同業(yè)合作實(shí)施分類管理，根據(jù)具體業(yè)務(wù)性質(zhì)不同，分別按照行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定所明確的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、操作流程和管理措施執(zhí)行。（二） 系統(tǒng)管理原則。構(gòu)建投行同業(yè)合作數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)投行同業(yè)合作準(zhǔn)入名單、業(yè)務(wù)合作開(kāi)展情況、合作業(yè)務(wù)存續(xù)期情況等實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化、精確化管理。（三） 系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)先原則。在統(tǒng)一的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)以及業(yè)務(wù)條件前提下，優(yōu)先選擇x集團(tuán)直接控股或?qū)嶋H控制的附屬機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。（四） 促進(jìn)發(fā)展原則。通過(guò)規(guī)范業(yè)務(wù)管理，推動(dòng)投行同業(yè)合作發(fā)展，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升我行投行業(yè)務(wù)市場(chǎng)凝聚力和綜合效益。（五）擇優(yōu)合作原則。應(yīng)根據(jù)各類投行同業(yè)特點(diǎn)靈活選擇一種或多種投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)開(kāi)展合作。在具體流程上，既可開(kāi)展全流程業(yè)務(wù)運(yùn)作也可通過(guò)與行內(nèi)外相關(guān)機(jī)構(gòu)部門分工合作實(shí)施。第五條投行同業(yè)合作若涉及我行金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)、同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)的，具體業(yè)務(wù)開(kāi)展的準(zhǔn)入管理、授權(quán)管理、限額管理、信用風(fēng)險(xiǎn)審查審批、投資與投后管理等環(huán)節(jié)的行內(nèi)分工及業(yè)務(wù)管理要求應(yīng)遵守金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)和同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)的相關(guān)管理規(guī)定。第六條本辦法適用于銀行總行、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)適用于人民幣業(yè)務(wù)和外幣業(yè)務(wù)。第二章組織管理第七條投行同業(yè)合作的組織管理應(yīng)按照當(dāng)前“前中后臺(tái)分離、部門有效協(xié)作”的基本原則制定。充分發(fā)揮各部門之間的聯(lián)動(dòng)配合作用，在拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控。第八條總行投資銀行部負(fù)責(zé)全行投行同業(yè)合作的管理工作，包括但不限于全行投行同業(yè)合作營(yíng)銷計(jì)劃制定，投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)營(yíng)銷組織推動(dòng)、投行同業(yè)合作產(chǎn)品創(chuàng)新、各分行投行同業(yè)合作考核管理等；并負(fù)責(zé)總行直接管理的投行同業(yè)的營(yíng)銷、業(yè)務(wù)受理、合作協(xié)議簽署、業(yè)務(wù)開(kāi)展、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、合作機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)等全流程管理工作。第九條機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)部門承擔(dān)全行同業(yè)業(yè)務(wù)的牽頭管理職能。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和營(yíng)銷組織推動(dòng)；合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)與授信；負(fù)責(zé)就同業(yè)業(yè)務(wù)與監(jiān)管部門進(jìn)行對(duì)口銜接與協(xié)調(diào)溝通。第十條各分行投資銀行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)所屬區(qū)域投行同業(yè)合作的營(yíng)銷、合作協(xié)議簽署、合作業(yè)務(wù)受理與開(kāi)展、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與報(bào)送等全流程管理工作。第十一條信貸與投資管理部門牽頭負(fù)責(zé)投行同業(yè)合作的信用風(fēng)險(xiǎn)管理。負(fù)責(zé)合作機(jī)構(gòu)的限額管理、作業(yè)監(jiān)督、存續(xù)期信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等工作。第十二條授信審批部門負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)投行同業(yè)合作相關(guān)事項(xiàng)的審查審批工作。第十三條資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展投行同業(yè)合作涉及的理財(cái)資金投資管理。第十四條私人銀行部門負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展投行同業(yè)合作涉及的理財(cái)投資和代理銷售等工作。第十五條金融市場(chǎng)部門負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展投行同業(yè)合作涉及的債務(wù)類產(chǎn)品直接投資。第十六條個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門、結(jié)算與現(xiàn)金管理部門分別負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)投行同業(yè)合作涉及的向個(gè)人客戶、法人客戶的代理銷售工作。第十七條x安盛、x瑞信（含x瑞投Xx租賃、x國(guó)際等集團(tuán)附屬機(jī)構(gòu)積極從自身業(yè)務(wù)開(kāi)展與客戶需求出發(fā)，與總分行投資銀行業(yè)務(wù)管理部門參照本辦法規(guī)定開(kāi)展投行同業(yè)合作。第三章業(yè)務(wù)管理第十八條投行同業(yè)合作應(yīng)采取分類管理、動(dòng)態(tài)創(chuàng)新、有效規(guī)劃的原則，緊跟市場(chǎng)發(fā)展變化，定期開(kāi)展投行同業(yè)合作領(lǐng)域的研究分析、歸納總結(jié)、營(yíng)銷推廣和轉(zhuǎn)型升級(jí)，以始終保持投行同業(yè)合作的發(fā)展活力。第十九條按照業(yè)務(wù)性質(zhì)和資金來(lái)源不同，當(dāng)前投行同業(yè)合作主要可分為投行代理同業(yè)項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)、投行代理同業(yè)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、投行同業(yè)項(xiàng)目直投業(yè)務(wù)、投行同業(yè)資產(chǎn)直投業(yè)務(wù)、代理同業(yè)投資理財(cái)業(yè)務(wù)和非投資類投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)六類，具體分類可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要進(jìn)行調(diào)整。（一） 投行代理同業(yè)項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)，是指我行作為投行顧問(wèn)，向投資管理部門推薦以理財(cái)資金或代銷資金投資于投行同業(yè)向我行推薦的融資客戶、融資項(xiàng)目或標(biāo)準(zhǔn)化金融工具的業(yè)務(wù)；根據(jù)投資標(biāo)的是否屬于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，可進(jìn)一步分為非標(biāo)準(zhǔn)化代理同業(yè)項(xiàng)目投資和標(biāo)準(zhǔn)化代理同業(yè)項(xiàng)目投資兩類。（二） 投行代理同業(yè)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)，是指我行作為投行顧問(wèn)，向投資管理部門推薦以理財(cái)資金或代銷資金投資于投行同業(yè)自身持有或代理投資形成的非標(biāo)準(zhǔn)化存量資產(chǎn)、標(biāo)準(zhǔn)化存量資產(chǎn)及其衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)；根據(jù)投資資產(chǎn)是否屬于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，可進(jìn)一步分為非標(biāo)準(zhǔn)化代理同業(yè)資產(chǎn)投資和標(biāo)準(zhǔn)化代理同業(yè)資產(chǎn)投資兩類。（三） 投行同業(yè)項(xiàng)目直投業(yè)務(wù)，是指我行作為投行顧問(wèn)，向投資管理部門推薦以我行自有資金投資于投行同業(yè)向我行推薦的融資客戶、融資項(xiàng)目或標(biāo)準(zhǔn)化金融工具的業(yè)務(wù)；根據(jù)投資標(biāo)的是否屬于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，可進(jìn)一步分為非標(biāo)準(zhǔn)化同業(yè)項(xiàng)目直投和標(biāo)準(zhǔn)化同業(yè)項(xiàng)目直投兩類。（四） 投行同業(yè)資產(chǎn)直投業(yè)務(wù)，是指我行作為投行顧問(wèn)，向投資管理部門推薦以我行自有資金投資于投行同業(yè)非標(biāo)準(zhǔn)化存量資產(chǎn)、標(biāo)準(zhǔn)化存量資產(chǎn)及其衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)；根據(jù)投資資產(chǎn)是否屬于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，可進(jìn)一步分為非標(biāo)準(zhǔn)化同業(yè)資產(chǎn)直投和標(biāo)準(zhǔn)化同業(yè)資產(chǎn)直投兩類。（五） 代理同業(yè)投資理財(cái)業(yè)務(wù)，是指我行通過(guò)向投行同業(yè)及我行各類合格投資者發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品或代銷各類投資產(chǎn)品募集資金，并通過(guò)投行業(yè)務(wù)部門以FOF、組合或?qū)ｍ?xiàng)等方式代為投資于投行同業(yè)或我行產(chǎn)品、項(xiàng)目、資產(chǎn)及其衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。（六）非投資類投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)，是指原則上不涉及我行投資，由我行作為財(cái)務(wù)顧問(wèn)為同業(yè)客戶提供或與相關(guān)投行同業(yè)合作共同為客戶提供投行服務(wù)的業(yè)務(wù)；包括但不限于集成服務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，投行產(chǎn)品分銷顧問(wèn)業(yè)務(wù)，投行項(xiàng)目推薦同業(yè)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，金融資產(chǎn)推薦同業(yè)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，同業(yè)金融資產(chǎn)證券化顧問(wèn)業(yè)務(wù)，投行研究交流業(yè)務(wù)等。第二十條與投行同業(yè)開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)合作的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，應(yīng)根據(jù)投行同業(yè)的不同類別有所側(cè)重。（一） 與證券公司及其控股資產(chǎn)管理子公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于私募股權(quán)投資、定向增發(fā)投資、資產(chǎn)證券化、債券發(fā)行與承銷、存量金融資產(chǎn)投資、投貸聯(lián)動(dòng)、可交換債投資、非標(biāo)債權(quán)投資、股權(quán)上市顧問(wèn)、項(xiàng)目推薦、投行研究合作等。（二） 與保險(xiǎn)公司（包含養(yǎng)老保險(xiǎn)公司與養(yǎng)老金管理公司）及其控股資產(chǎn)管理子公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于非標(biāo)債權(quán)投資、保險(xiǎn)資產(chǎn)支持計(jì)劃投資、非標(biāo)銀團(tuán)投資、信用保證保險(xiǎn)、存量保險(xiǎn)資產(chǎn)投資、項(xiàng)目推薦等。（三） 與商業(yè)銀行合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括非標(biāo)債權(quán)投資、私募股權(quán)投資、資產(chǎn)證券化、債券承銷與分銷、標(biāo)準(zhǔn)化金融工具投資、銀團(tuán)貸款分銷、非標(biāo)銀團(tuán)投資、存量信貸資產(chǎn)投資、項(xiàng)目推薦等。（四） 與證券投資基金管理公司及其控股資產(chǎn)管理子公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于私募股權(quán)投資、優(yōu)先股投資、定向增發(fā)投資、債券投資、可認(rèn)股安排權(quán)投資、項(xiàng)目推薦等。（五） 與私募股權(quán)基金管理公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于私募股權(quán)投資、FOF投資、定向增發(fā)投資、產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)、投貸聯(lián)動(dòng)、項(xiàng)目推薦等。（六） 與信托公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于非標(biāo)債權(quán)投資、私募股權(quán)投資、定向增發(fā)投資、存量信托資產(chǎn)投資、非標(biāo)銀團(tuán)投資、項(xiàng)目推薦等。（七） 與租賃公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于融資租賃、存量租賃資產(chǎn)及收益權(quán)投資、項(xiàng)目推薦等。（八） 與財(cái)務(wù)公司合作的投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于銀團(tuán)貸款分銷、非標(biāo)銀團(tuán)投資、項(xiàng)目推薦等。（九）除上述列舉的投行同業(yè)之外，鼓勵(lì)擇優(yōu)挑選各類新興投行同業(yè)開(kāi)展投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)合作。第四章?tīng)I(yíng)銷管理第二十一條投行同業(yè)合作的營(yíng)銷管理應(yīng)堅(jiān)持長(zhǎng)期合作、互利共贏的原則，以客戶綜合投行需求為根本出發(fā)點(diǎn)，充分兼顧各類投行同業(yè)的利益訴求，追求各方利益的長(zhǎng)期平衡與和諧發(fā)展。第二十二條投行同業(yè)合作的營(yíng)銷既涉及我行對(duì)投行同業(yè)機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷，也包括我行與投行同業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)合面向客戶的營(yíng)銷。應(yīng)采取以下基本營(yíng)銷策略：（一） 分層營(yíng)銷策略：應(yīng)根據(jù)不同客戶的規(guī)模與重要程度，劃分不同層級(jí)，分別由總行、一級(jí)分行和二級(jí)分行牽頭開(kāi)展?fàn)I銷，提升客戶營(yíng)銷效果。（二） 分類營(yíng)銷策略：應(yīng)根據(jù)投行同業(yè)的機(jī)構(gòu)屬性，按照證券、信托、基金、租賃、保險(xiǎn)等不同行業(yè)類別采取針對(duì)性的營(yíng)銷策略。（三） 互動(dòng)營(yíng)銷策略：應(yīng)定期組織開(kāi)展與各類投行同業(yè)的互動(dòng)交流活動(dòng)，采取俱樂(lè)部等創(chuàng)新組織形式，凝聚投行同業(yè)機(jī)構(gòu)，通過(guò)定期交流激發(fā)業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)。（四） 團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷策略：應(yīng)建立總分行投行同業(yè)合作的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，采取分工負(fù)責(zé)、團(tuán)隊(duì)協(xié)同的策略，發(fā)揮各層級(jí)、各成員的能動(dòng)性，共同推進(jìn)投行同業(yè)合作發(fā)展。第五章合作機(jī)構(gòu)管理第二十三條投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)是指與我行開(kāi)展各類投行業(yè)務(wù)合作的同業(yè)機(jī)構(gòu)。根據(jù)其與我行合作的節(jié)點(diǎn)不同，可進(jìn)一步劃分為以下四種：（一）客戶端合作機(jī)構(gòu)，是指與我行相互引薦客戶，并幫助對(duì)方建立與該客戶業(yè)務(wù)合作關(guān)系的投行同業(yè)。（二） 項(xiàng)目端合作機(jī)構(gòu)，是指與我行相互推薦投行項(xiàng)目，并幫助對(duì)方實(shí)現(xiàn)對(duì)該項(xiàng)目承攬、運(yùn)作或投資等業(yè)務(wù)的投行同業(yè)。（三） 產(chǎn)品端合作機(jī)構(gòu)，是指與我行合作開(kāi)展投行項(xiàng)目運(yùn)作，并實(shí)際參與投行產(chǎn)品設(shè)計(jì)，在交易結(jié)構(gòu)中實(shí)質(zhì)扮演相應(yīng)角色的投行同業(yè)。（四） 運(yùn)行端合作機(jī)構(gòu)，是指與我行合作開(kāi)展投行項(xiàng)目運(yùn)作，并共同為客戶提供顧問(wèn)、評(píng)估、登記、清算、咨詢等服務(wù)的投行同業(yè)。根據(jù)投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)可與我行開(kāi)展多項(xiàng)業(yè)務(wù)合作的特點(diǎn)，同一合作機(jī)構(gòu)可同時(shí)歸屬于上述多種分類。第二十四條對(duì)已在金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)與同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入名單內(nèi)的機(jī)構(gòu)，可直接開(kāi)展相應(yīng)準(zhǔn)入范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)合作；根據(jù)業(yè)務(wù)需要，須納入上述名單的機(jī)構(gòu)，由總分行投資銀行業(yè)務(wù)部門按照我行金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)及同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)等所規(guī)定的合作機(jī)構(gòu)基本準(zhǔn)入條件篩選合作機(jī)構(gòu)，發(fā)起準(zhǔn)入申請(qǐng)并經(jīng)總行合作機(jī)構(gòu)日常管理部門履行盡職調(diào)查和準(zhǔn)入評(píng)價(jià)流程后方可開(kāi)展合作。第二十五條對(duì)于行內(nèi)尚未明確的投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)類型，由總行投資銀行部會(huì)商有關(guān)部門后擬定具體準(zhǔn)入要求和流程。對(duì)因單筆業(yè)務(wù)需要開(kāi)展合作的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及管理按照《金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)管理辦法（2016版）》執(zhí)行。第二十六條與我行開(kāi)展合作的投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下基本條件：（一） 經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)符合有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（二） 公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，具備較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力。（三） 已建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)作高效的風(fēng)險(xiǎn)管理體制，制定了科學(xué)完善的內(nèi)控制度，保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合法、合規(guī)。（四） 具有符合任職條件的高級(jí)管理人員和熟悉業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，擁有與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，近兩年無(wú)重大不良信用記錄。（五） 具有明確的發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略，管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定。（六） 對(duì)我行業(yè)務(wù)綜合貢獻(xiàn)度較高。第二十七條對(duì)出現(xiàn)以下情況之一的合作機(jī)構(gòu)，限制與其建立合作關(guān)系：（一） 過(guò)去一年出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或重大違法違規(guī)行為。（二） 因違法違規(guī)行為正在被相關(guān)監(jiān)管部門調(diào)查，或處于整改期間。（三） 因法律法規(guī)或監(jiān)管部門的禁止性規(guī)定不宜建立合作關(guān)系。（四） 其他總行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)限制建立合作關(guān)系的情形。第二十八條對(duì)于投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)，總分行投資銀行業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合作業(yè)務(wù)類別酌情與其簽署投資銀行業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確雙方合作模式與收益分配比例。第二十九條對(duì)合作機(jī)構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，為開(kāi)展專項(xiàng)業(yè)務(wù)而設(shè)立的直接控股子公司，若其主營(yíng)業(yè)務(wù)與母公司相匹配、綜合實(shí)力較強(qiáng)、信用等級(jí)滿足本條前述條款要求的，可直接采用母公司的準(zhǔn)入結(jié)果。第三十條對(duì)于涉及我行金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)合作機(jī)構(gòu)限額管理要求實(shí)施限額管理。對(duì)于涉及同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按照同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)的的合作機(jī)構(gòu)限額管理要求實(shí)施限額管理。其他投行同業(yè)合作機(jī)構(gòu)暫不實(shí)施限額管理。第三十一條對(duì)涉及金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)或同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)的投行同業(yè)合作，其合作機(jī)構(gòu)限額核定授權(quán)、限額核定流程等按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章業(yè)務(wù)流程管理第三十二條業(yè)務(wù)受理與準(zhǔn)入。業(yè)務(wù)發(fā)起行投資銀行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)受理各類投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)，并對(duì)業(yè)務(wù)辦理基本條件（包括但不限于合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入情況、監(jiān)管要求、信用等級(jí)、限額管理、行業(yè)政策等方面）進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審核，做好業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理。第三十三條盡職調(diào)查。（一） 對(duì)受理的投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)起行投資銀行部門應(yīng)采用實(shí)地調(diào)查和間接調(diào)查相結(jié)合的方式，收集整理所需資料和信息，對(duì)投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)所涉及的客戶、項(xiàng)目、資產(chǎn)、交易結(jié)構(gòu)、增信措施、退出安排等進(jìn)行全面盡職調(diào)查；（二） 業(yè)務(wù)發(fā)起行投資銀行部門應(yīng)根據(jù)擬采用的投資品種，向同級(jí)行或上級(jí)行資產(chǎn)管理部門、私人銀行部門、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門、金融市場(chǎng)部門、機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)部門、結(jié)算與現(xiàn)金管理部門提出業(yè)務(wù)需求，并就擬投資項(xiàng)目、資產(chǎn)情況、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、費(fèi)率水平、投資或代銷條款等事項(xiàng)進(jìn)行溝通；第三十四條審查審批。（一） 業(yè)務(wù)發(fā)起行應(yīng)按行內(nèi)有關(guān)規(guī)定就發(fā)起業(yè)務(wù)進(jìn)行法律審查。（二） 業(yè)務(wù)擬采用的投資品種或交易結(jié)構(gòu)涉及信用風(fēng)險(xiǎn)審查審批的，若有權(quán)審批行為一級(jí)（直屬）分行的，二級(jí)分行或一級(jí)（直屬）分行投行部門將業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)送一級(jí)（直屬）分行授信審批部門進(jìn)行審批；若有權(quán)審批行為總行的，由總行投資銀行部將業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)送總行授信審批部進(jìn)行審批。第三十五條業(yè)務(wù)辦理。對(duì)于通過(guò)業(yè)務(wù)受理準(zhǔn)入、盡職調(diào)查及審查審批的投行同業(yè)合作業(yè)務(wù)，由投資銀行業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)各相關(guān)部門按照金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)、同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)或其他相應(yīng)業(yè)務(wù)的管理辦法和操作流程執(zhí)行投資、代銷和其他服務(wù)。第七章存續(xù)期管理第一節(jié)業(yè)務(wù)存續(xù)期管理第三十六條投行同業(yè)合作如果涉及我行代理投資、信貸資金或自有資金投資，各相關(guān)投行業(yè)務(wù)部門、信貸與投資管理部門和各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)共同做好業(yè)務(wù)存續(xù)期業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過(guò)定期檢查、監(jiān)測(cè)、分析、預(yù)警等方式對(duì)存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)預(yù)警并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施，切實(shí)保障資金安全，維護(hù)我行聲譽(yù)。第三十七條業(yè)務(wù)發(fā)起行做好存續(xù)期日常管理，做好風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理工作。針對(duì)同業(yè)項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)，要及時(shí)掌握分析融資客戶或項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、履約情況、項(xiàng)目建設(shè)情況及擔(dān)保情況等；針對(duì)同業(yè)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)，要及時(shí)了解所投資資產(chǎn)質(zhì)量及合作機(jī)構(gòu)信用變化情況。（-）按照規(guī)定的檢查間隔期和檢查內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，做好日常維護(hù)管理，及時(shí)收集、更新經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)信息。（二） 按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、上級(jí)行規(guī)定和投資人要求做好風(fēng)險(xiǎn)分析和報(bào)告；根據(jù)信貸與投資管理部門要求，及時(shí)采取積極、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施緩釋和化解風(fēng)險(xiǎn)。（三） 整理業(yè)務(wù)相關(guān)資料，按照檔案管理要求及時(shí)歸檔。（四） 有相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)按規(guī)定的間隔期出具存續(xù)期業(yè)務(wù)日常管理報(bào)告。第三十八條信貸與投資管理部門負(fù)責(zé)對(duì)涉及我行代理投資、信貸資金或自有資金投資的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，組織實(shí)施必要的現(xiàn)場(chǎng)檢查。第二節(jié)合作機(jī)構(gòu)存續(xù)期管理第三十九條總行投資銀行部組織對(duì)已開(kāi)展投行業(yè)務(wù)合作的同業(yè)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)管理工作。第四十條總行投資銀行部根據(jù)機(jī)構(gòu)報(bào)備分行、區(qū)域分布情況、業(yè)務(wù)營(yíng)銷情況以及業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，為合作的金融機(jī)構(gòu)指定相應(yīng)的維護(hù)行，由維護(hù)行投資銀行部門牽頭負(fù)責(zé)對(duì)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行跟蹤營(yíng)銷和存續(xù)期管理等工作。第四十一條總分行投資銀行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)與合作機(jī)構(gòu)合作情況（包括各類業(yè)務(wù)開(kāi)展總量、完成業(yè)務(wù)收入情況等），并在此基礎(chǔ)上對(duì)各個(gè)合作機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。第四十二條合作機(jī)構(gòu)維護(hù)行負(fù)責(zé)建立必要的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，定期監(jiān)測(cè)分析合作機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、所在行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等情況，當(dāng)合作機(jī)構(gòu)出