理財(cái)篇之如何科學(xué)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)PPT教學(xué)講座

理財(cái)篇之——如何科學(xué)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)?主講人:XXX時(shí)間：20XX.XX中國(guó)某保險(xiǎn)公司INSURANCE保險(xiǎn)·銀行·投資·安全·誠(chéng)信運(yùn)用所學(xué)，能幫助到身邊的親人、朋友、客戶(hù)是今后的努力地工作方向。INSURANCE目錄自我介紹01至客戶(hù)函02保險(xiǎn)解決三大問(wèn)題03如何正確購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)04社保與商保的區(qū)別05特別鳴謝06第一章自我介紹05年帶著夢(mèng)想和對(duì)未來(lái)的憧憬獨(dú)身一人南下來(lái)到了美麗的深圳，做過(guò)最不起眼文員工作，開(kāi)過(guò)公司，做過(guò)銷(xiāo)售。雖然沒(méi)有積累很多財(cái)富，但在所在的小圈子里取得了很不錯(cuò)的成績(jī)進(jìn)入平安之前從事的銷(xiāo)售工作幾年時(shí)間里一直是公司業(yè)績(jī)第一名，但為了突破自己，提升自己斷然來(lái)了平安。進(jìn)入平安從零做起，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)。從一普通的保險(xiǎn)代理人，成為一名具有專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信、優(yōu)質(zhì)服務(wù)的保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)。誠(chéng)信做事禮貌待人，這是我工作遵循的原則。在長(zhǎng)期的服務(wù)中，贏得了客戶(hù)的尊重和信任。運(yùn)用我的所學(xué)，能幫助到我身邊的親人、朋友、客戶(hù)，是我今后的努力地工作方向。某某某部客戶(hù)經(jīng)簡(jiǎn)介團(tuán)隊(duì)成員團(tuán)隊(duì)某某某職務(wù)：某某職務(wù)某某某職務(wù)：某某職務(wù)某某某職務(wù)：某某職務(wù)某某某職務(wù)：某某職務(wù)活動(dòng)照片團(tuán)隊(duì)某某活動(dòng)照片某某活動(dòng)照片某某活動(dòng)照片第二章至客戶(hù)函首先感謝您的信任與支持，因?yàn)橛邢衲@樣的客戶(hù)的支持與信任，才使我在保險(xiǎn)行業(yè)取了很大的成績(jī)。

在保險(xiǎn)行業(yè)這么久，也讓我成長(zhǎng)了很多，今天您會(huì)主動(dòng)給家人買(mǎi)保險(xiǎn)，真讓我感到欣慰，但我還肩負(fù)著更多的責(zé)任，就是讓您家庭的保險(xiǎn)更完整，更符合實(shí)際和現(xiàn)狀，因此，我還是希望將一些保險(xiǎn)方面的信息告訴您，讓您買(mǎi)的安心、買(mǎi)的明白。

隨著家庭的經(jīng)濟(jì)、結(jié)構(gòu)的變化，您肩負(fù)的責(zé)任也更加艱巨了，目前需要首要的是自身的保險(xiǎn)問(wèn)題，但哪種更適合我們，都需要認(rèn)真了解。目前我正在學(xué)習(xí)一些理財(cái)規(guī)劃師的課程，因此我希望能從理財(cái)?shù)慕嵌冉o您簡(jiǎn)單做一些分析，希望能夠?qū)δ兴鶐椭?。也?qǐng)反饋您的意見(jiàn)，謝謝！尊敬的客戶(hù)朋友：您們好！客戶(hù)中國(guó)某保險(xiǎn)公司INSURANCE保險(xiǎn)·銀行·投資·安全·誠(chéng)信第三章保險(xiǎn)解決的三大問(wèn)題一、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1、走得太早（意外、大?。?、活得長(zhǎng)久（養(yǎng)老）3、活得太慘（財(cái)務(wù)危機(jī)、白發(fā)送黑發(fā)）

二、避稅、避債1、人壽保險(xiǎn)不可抵債2、避遺產(chǎn)稅

三、資產(chǎn)傳承1、保全資產(chǎn)2、避免家庭糾紛解決的三大問(wèn)題平安能解決哪三大問(wèn)題呢？第四章如何正確購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)即稱(chēng)“家庭支柱優(yōu)先原則”家庭支柱是家庭收入來(lái)源的核心，本身的價(jià)值和創(chuàng)造收入的能力才是家庭最寶貴的財(cái)富。所以應(yīng)首先針對(duì)家庭支柱配置保險(xiǎn)。保障優(yōu)先原則平安保險(xiǎn)也是家庭財(cái)務(wù)開(kāi)支的重要部分，在家庭資產(chǎn)配置、理財(cái)計(jì)劃中起著至關(guān)重要的地位。因此，李嘉誠(chéng)先生說(shuō)：一個(gè)理財(cái)方案中，如果缺少了保險(xiǎn)，它就不是一個(gè)完整的理財(cái)方案。自上而下原則平安投資養(yǎng)老子女教育重大疾病險(xiǎn)意外+意外醫(yī)療+住院費(fèi)用保費(fèi)支出科學(xué)的保費(fèi)支出是：家庭年收入的10%-20%保障額度收入的5-10倍。保費(fèi)、保額原則平安一個(gè)產(chǎn)品能解決所有問(wèn)題嗎？健康與養(yǎng)老產(chǎn)品組合更全面：“夏裝”——“健康險(xiǎn)”“冬裝”——“養(yǎng)老險(xiǎn)”產(chǎn)品組合原則平安第五章社保與商保的區(qū)別保險(xiǎn)金額=每個(gè)人要承擔(dān)的責(zé)任額平安?購(gòu)房計(jì)劃?結(jié)婚費(fèi)用單身期家庭形成期家庭成熟期養(yǎng)老準(zhǔn)備期養(yǎng)老期成長(zhǎng)期負(fù)債所需保障額度?贍養(yǎng)父母?個(gè)人保障?子女教育?贍養(yǎng)父母?購(gòu)車(chē)?儲(chǔ)蓄?養(yǎng)老準(zhǔn)備金?穩(wěn)定投資收入社保與商業(yè)保險(xiǎn)的區(qū)別平安【社保】

是國(guó)家的基本福利性保障。參保門(mén)檻低，對(duì)身體狀況沒(méi)有要求，只要有收入、有工作單位任何人都可以參與。它主要包括：【醫(yī)療保險(xiǎn)】【養(yǎng)老保險(xiǎn)】和【生育保險(xiǎn)】【醫(yī)療保險(xiǎn)】

屬于費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)，當(dāng)確切的費(fèi)用發(fā)生了才能得到相應(yīng)的補(bǔ)償。但是，社保對(duì)用藥、大型檢查項(xiàng)目疾病住院費(fèi)用的限額，都規(guī)定了嚴(yán)格的報(bào)銷(xiāo)比例。因此，往往一旦得了大病，自己要承擔(dān)的費(fèi)用還是很大的一筆開(kāi)支。如：進(jìn)口用藥、一次性醫(yī)療器械、器官源、護(hù)工費(fèi)、空調(diào)費(fèi)用、超標(biāo)準(zhǔn)床位費(fèi)、營(yíng)養(yǎng)費(fèi)用……不在社保范圍的項(xiàng)目平安【社保養(yǎng)老】

與你所交社保的年限，個(gè)人帳戶(hù)積累金額，交費(fèi)基數(shù)掛鉤。因此，你要關(guān)注的是，你的交費(fèi)基數(shù)是多少？是按照實(shí)發(fā)工資為基數(shù)，還是按照國(guó)家規(guī)定的最低交費(fèi)基數(shù)（上年度社會(huì)平均工資的60%）。大部分的企業(yè)都是按照后者來(lái)交納的。前段時(shí)間騰訊新聞報(bào)道一則新聞：在深圳交費(fèi)20多年的社保，今年退休時(shí)從社保領(lǐng)取的養(yǎng)老金只有1200多元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠生活開(kāi)支。因此，就如朱镕基總理所說(shuō)：社保是基本的保，而不是包，而且我們也包不起……【商業(yè)保險(xiǎn)】

也屬于社會(huì)資源，其特點(diǎn)也是“互助”。它的種類(lèi)很多，【養(yǎng)老】【大病健康】【住院醫(yī)療】【住院津貼】【意外、意外醫(yī)療】【子女教育】等，它有一定的門(mén)檻要求。首先，身體健康，且有一定經(jīng)濟(jì)能力，其次，有一定的責(zé)任心和愛(ài)心。社保與商業(yè)保險(xiǎn)的區(qū)別平安1、住院押金2、紅包3、手術(shù)中的自費(fèi)材料4、大型設(shè)備的自費(fèi)部門(mén)（一般占30%）5、ICU自購(gòu)藥品（每天的費(fèi)用大約5000元）6、住院期間家屬額外花銷(xiāo)7、住院及在家休養(yǎng)期間工資及獎(jiǎng)金的減少8、未來(lái)工作損失第六章特別鳴謝總結(jié)任何保險(xiǎn)規(guī)劃都需要根據(jù)您家庭的實(shí)際情況、您的需求來(lái)制訂，因?yàn)?，在沒(méi)有與您交流的前提下所以提供的