銀行機(jī)構(gòu)反洗錢考試試題及答案

2012年反洗錢考試試題一、單項(xiàng)選擇題（每題1.5分，共30分）1、 我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在總部（）部門。A、法律合規(guī)部 B、零售業(yè)務(wù)部 C、風(fēng)險(xiǎn)控制部D、會(huì)計(jì)部2、 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于（）。A、法律B、行政法規(guī) C、規(guī)章D、規(guī)范性文件3、 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果經(jīng)調(diào)整審批確認(rèn)或再調(diào)整確認(rèn)后，各支行應(yīng)在評(píng)級(jí)結(jié)果確認(rèn)后5個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)級(jí)為（）客戶的詳細(xì)信息進(jìn)行匯總整理，并將相關(guān)資料，加蓋支行公章后，報(bào)備總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶D、無風(fēng)險(xiǎn)客戶4、 對(duì)于與我行新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，對(duì)其洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，客戶評(píng)級(jí)人員應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)新增客戶或賬戶的等級(jí)評(píng)定工作。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、30個(gè)5、 （）部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、銀行監(jiān)督管理局反洗錢處 D、財(cái)政部反洗錢行政司6、 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（ ）。A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中華人民共和國(guó)公安部7、 對(duì)于（）客戶，各支行應(yīng)提高關(guān)注程度，加強(qiáng)對(duì)該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結(jié)合對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動(dòng)犯罪等活動(dòng)有關(guān)，無論所涉及資金金額或財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。A、無風(fēng)險(xiǎn)B、低風(fēng)險(xiǎn) C、中風(fēng)險(xiǎn) D、高風(fēng)險(xiǎn)8、 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)定期對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)，在初評(píng)結(jié)束后（）個(gè)工作日之內(nèi)，各支行評(píng)級(jí)操作員應(yīng)分析判斷客戶的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平，對(duì)系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，評(píng)級(jí)審批員對(duì)評(píng)級(jí)調(diào)整結(jié)果進(jìn)行審批后確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、30個(gè)9、 在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的（ ）。經(jīng)常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時(shí)居住地10、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”是指（ ）以上。A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間,對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（ ）報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局 B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、當(dāng)?shù)毓膊块T12、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A、 100,20B、200,20 C、300,10 D、500,3013、 大額與可疑交易報(bào)告中的“頻繁”交易行為是指（）A、 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生1次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。B、 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。C、 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。D、 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。14、 下面關(guān)于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是（）A、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、 建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C、 按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果D、 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告15、 各支行、總部營(yíng)業(yè)部應(yīng)成立支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。原則上（）為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，并指定兩名小組成員。A、支行行長(zhǎng) B、辦公室主任C、反洗錢上報(bào)員D、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理16、 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、司法機(jī)關(guān) B、公安機(jī)關(guān) C、偵查機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行17、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（）制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管18、 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。A、20萬元以上50萬元以下 B、50萬元以上200萬元以下C、50萬元以上500萬元以下 D、50萬元以上800萬元以下19、 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A、50,10BA、50,10B、 100,20C、 150,30D、 200,2020、各支行應(yīng)每季度將反洗錢培訓(xùn)、宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，于每季度（）之內(nèi)，將上季度情況總結(jié)采用紙質(zhì)與電子版的形式報(bào)送反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、1天B、2天C、3天D、5天二、多項(xiàng)選擇題（每題2.5分，共50分）1、 按客戶洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的高低，我行客戶劃分為（）等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶D、無風(fēng)險(xiǎn)客戶2、 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可到（ ）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、稅務(wù)局3、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易（）?？蛻舳啻我箐N戶但無法提供本人合法證明文件?？蛻粢蠡鸱蓊~雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶?？蛻纛l繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。4、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列有關(guān)客戶身份識(shí)別中說法正確的有（）A、 金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，無論金額大小都應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證或其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。B、 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。C、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。D、 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向有關(guān)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。5、 下列選項(xiàng)中符合個(gè)人客戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)的有（）A、 新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個(gè)工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。B、 新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個(gè)工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。C、 客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。D、 新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個(gè)工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計(jì)20次以上且累計(jì)交易金額50萬元以上。6、 下列選項(xiàng)中關(guān)于我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)說法正確的有（）A、 組織有關(guān)部門、支行學(xué)習(xí)貫徹上級(jí)反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。B、 研究制定我行反洗錢相關(guān)工作方案、規(guī)章制度并組織實(shí)施。C、 對(duì)全轄范圍內(nèi)各支行的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。D、指定內(nèi)部部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)反洗錢日常管理工作。7、 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（ ）。A、 中華人民共和國(guó)公民B、 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民C、 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)D、 按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)8、 我行反洗錢工作信息保密級(jí)別分為（）A、絕密B、秘密C、內(nèi)部資料D、機(jī)密9、 下列關(guān)于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有（）A、 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B、 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，客戶身份資料和客戶交易信息應(yīng)當(dāng)銷毀。D、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。10、 在反洗錢評(píng)級(jí)系統(tǒng)“評(píng)級(jí)結(jié)果”“當(dāng)前結(jié)果查詢”的客戶信息項(xiàng)中可以查到的信息有（）A、賬戶信息 B、債項(xiàng)信息 C、交易信息 D、所有預(yù)警信息11、 在客戶評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整中，可根據(jù)客戶類型、（）以及最后評(píng)級(jí)日期查詢?cè)u(píng)級(jí)結(jié)果。A、歸屬機(jī)構(gòu)B、客戶名稱C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、歷史風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)12、 下列選項(xiàng)中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份資料的有（）A、 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、 金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。D、 先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。13、 重新識(shí)別客戶身份，可以采取的措施有（）A、通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 B、回訪客戶C、實(shí)地查訪 D、向有關(guān)部門核實(shí)14、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等15、 我行反洗錢信息監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)支行應(yīng)設(shè)的崗位有（）A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗C、本幣審批崗 D、外幣審批崗16、 下列選項(xiàng)中屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估下項(xiàng)目的有（）A、 反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況B、 客戶身份資料和交易記錄保存情況C、 大額交易和可疑交易報(bào)告情況D、 反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況17、 《刑法修正案（六）》第一百九十一條規(guī)定，以下（ ）行為是洗錢罪的具體行為。A、協(xié)助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的C、提供藏匿場(chǎng)所或運(yùn)輸服務(wù)的 D、提供虛假票證的18、 下列選項(xiàng)中屬于單位客戶開戶時(shí)應(yīng)提交的資料有（）A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照C、組織機(jī)構(gòu)代碼證 D、稅務(wù)登記證19、 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可到（ ）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、稅務(wù)局20、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易（）。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。開戶后短期內(nèi)大量買賣證券?？蛻糸L(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。三、判斷題（每題1分，共20分）1、 客戶與我行的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各支行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，根據(jù)客戶的交易活動(dòng)情況，堅(jiān)持對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。（）2、 柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個(gè)人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國(guó)籍、電話號(hào)碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號(hào)碼和有效期限等信息。（）3、 反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）4、 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，都只能向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）5、 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（）6、 屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)評(píng)定為無風(fēng)險(xiǎn)客戶。（）7、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告。（）8、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）9、 如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）10、 在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需要當(dāng)場(chǎng)為客戶辦理的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場(chǎng)辦理的，應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。（）11、 各分支機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析判斷，屬于應(yīng)該手工上報(bào)的可疑交易和可疑行為，應(yīng)保證同時(shí)通過系統(tǒng)生成案例上報(bào)至反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（）12、 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）13、 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（）14、 客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)堅(jiān)持定期評(píng)定和適時(shí)調(diào)整的原則進(jìn)行。（）15、 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小