保險業(yè)務員展業(yè)夾模板

秀出你的展業(yè)夾社會發(fā)展必然趨勢——傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)銷分離是建立和完善保險產(chǎn)業(yè)鏈必經(jīng)之路…社會發(fā)展必然趨勢——保險行業(yè)…產(chǎn)銷分離是建立和完善保險產(chǎn)業(yè)鏈必經(jīng)之路保險中介總規(guī)模保費市場份額保險中介總保費市場份額海外保險市場已經(jīng)形成實質性的產(chǎn)銷分離。他們的今天就是我們的明天！本頁需收集國家關于保險中介改革的政令佐證和資料介紹。公司簡介五星保險服務中心的介紹五星級服務包括：產(chǎn)品選擇推廣、客戶糾紛處理、售后服務跟蹤公司的獨立性直接受保監(jiān)會監(jiān)管，不受保險公司影響更加客觀公正地講解產(chǎn)品性能公司的獨一性產(chǎn)品的獨一性、國家試點、首家保險超市五星優(yōu)勢專業(yè)公司員工由各大保險公司精英組成，具備：高學歷、高素質、從業(yè)時間長、專業(yè)知識過硬客觀公正

保險公司業(yè)務員靠業(yè)績我們公司高薪養(yǎng)才（類似高薪養(yǎng)廉）公司負責制

客戶和業(yè)務員是個人對個人，客戶和五星是個人對公司。發(fā)生糾紛，公司為客戶負責。多一家公司服務禮品雙份對產(chǎn)品篩選嚴謹

只選各保險公司最好產(chǎn)品售賣（山寨貨無法進入國美）服務宗旨立足客戶底薪保證員工不以保費為目的，件數(shù)而無保費考核保證員工真正為客戶客觀理財，不會誤導客戶全部家底買保險。真正成為客戶的理財顧問。高效、便捷、長期的優(yōu)質服務未來涉及銀行、證券、投資等，成為我們的客戶優(yōu)先獲得利好資訊及選擇機會。添加公司的介紹，主要用國美等進行對比。五星公司以保險為核心，業(yè)務范圍覆蓋壽險、產(chǎn)險、養(yǎng)老保險、健康保險、資產(chǎn)管理、信托、銀行、證券、基金等全方位金融領域，形成新一代金融模式。打造國際頂尖綜合金融服務中心五星保險銷售（服務）中心保險超市證券超市銀行理財投資牽引個人財務規(guī)劃企業(yè)年金托管財產(chǎn)風險管控99％99.06％89.36％99.88％86.21％97％95％五星保險的業(yè)務構成基本保障保險意外保險醫(yī)療及健康保險重大疾病保險儲蓄養(yǎng)老保險投資型壽險財產(chǎn)保險責任保險信用及保證保險意外傷害及短期健康險五星保險銷售(服務）中心證券業(yè)務債券市場、存款市場、基金市場和股票市場投資境外投資國債承銷金融債券承銷信托計劃個人消費信貸基礎建設投資醫(yī)療、意外保障保險產(chǎn)品第三方醫(yī)療管理服務、醫(yī)院和藥店的網(wǎng)絡管理服務為企業(yè)年金客戶提供退休計劃設計與產(chǎn)品選擇配置投資帳戶和穩(wěn)定收益投資帳戶個人/企業(yè)存貸投資業(yè)務財富管理信用卡業(yè)務中小企業(yè)業(yè)務企業(yè)現(xiàn)金管理國際業(yè)務保險銀行投資人壽保險養(yǎng)老保險健康保險財產(chǎn)保險銀行理財證券?投資家庭理財金字塔

風險、報酬風險規(guī)避資料來源：普羅管顧整理

社會保險商業(yè)保險儲蓄靈活投資增值銀行儲蓄貨幣基金債券信托金、銀銀行理財產(chǎn)品保險理財產(chǎn)品股票基金、投連保險期貨權證外匯保本理財超高風險風險管理：一生中不可不防的風險

無論你愿不愿意，疾病和意外都有可能在

某一天不期而至，而做準備與不做準備唯一的

差別，就在于風險過后你的家庭財務是“堅如磐石”還是“灰飛煙滅”！個案分析:

陳先生，30歲，某外企公司職員，新婚不久，作為家里的經(jīng)濟支柱，要考慮的財務問題很多：孩子的教育金、父母的養(yǎng)老金、自己和愛人的養(yǎng)老金等等，陳先生在我們的理財顧問幫助下規(guī)劃了孩子和自己的費用。案例分析組合產(chǎn)品：富貴全能保險理財計劃年存33120元，共存10年。本金331200元。10天后即可拿出10350元，此后每兩年領取一次，最低領取10350元。直到60周歲。60歲后，陳先生退休，每年可15500元作為養(yǎng)老補充，且越領越多。陳先生新婚不久，孩子最大的費用是大學教育金，假設孩子明年出生，大學年齡為20歲，可以一次性拿出281239元作為孩子的大學教育儲蓄金。基本上解決了孩子的教育問題，自己的養(yǎng)老問題，平時的收入也足夠應付家庭開支，父母養(yǎng)老，孩子撫養(yǎng)。提前贖回：60歲991091元70歲1720544元75歲2246634元331200元富貴全能理財產(chǎn)品示意圖（30歲)33120×10年

固定投資收益累計10天：10350元32歲：10558元34歲:10770元36歲：10987元60歲：15500元65歲：16291元62歲：18913元（33.12萬元）到81周歲累計2164973元至81歲時共收益約3052665元10年共計浮動投資收益累計每年領取約3000元每年領取約3000元●●●●●●（33.12萬元）到81周歲累計963716元331200元共計(免稅)終身資產(chǎn)轉移領?。ɡ塾嬆昀蕿?.5%）（累計年利率為4.5%）●●●●●●保障四:體現(xiàn)資金的靈活性保單貸款無需審核自己操作24小時到帳應急帳戶（保單借款）固定收益帳戶（一直領錢）利益二：體現(xiàn)投資的穩(wěn)健性及規(guī)劃性10天后即返還本金的三分之一60歲每兩年返還保額9％，60歲后每年返還保額的10%，固定返還部分隨著返還次數(shù)不斷增長。直至81歲，體現(xiàn)持續(xù)的收益性和穩(wěn)定的現(xiàn)金流。富貴全能儲蓄保本帳戶（返還本金）利益一：本金返還，體現(xiàn)投資的安全性浮動收益帳戶享受高額投資收益保障三：體現(xiàn)投資的增長性每年享受2次分紅，可分配盈余的90％，且分紅不低于2.5%復利計息賬戶特征：快、多、穩(wěn)、活萬能管家保增值萬能金管家賬戶幫助您把不用的錢進行投資，相當于您把錢借給公司，公司給付最低不低于2.5%的復利計息，日計息，月累計，年滾動！領取超活滿期資產(chǎn)可傳承81歲滿期時，所有資產(chǎn)可順利實現(xiàn)傳承。國家保險法規(guī)定，保險理財不計入遺產(chǎn)稅、個人所得稅的征收。保險公司不得破產(chǎn)。資產(chǎn)超穩(wěn)雙倍分紅添驚喜打破常規(guī)！每年2次分紅！年度分紅：每年獲得的分紅參與下一年分紅。終了紅利：第五年后，每年還可享受公司盈利的70%。收益超多猶豫期滿即返錢10天猶豫期滿后，即返還您本金的三分之一！60歲前每兩年領取保額的9%，且隨領隨增。60歲后每年領取保額的10%，直到81歲。返還超快潛在收益率恒定收益率賬戶特征重大疾病保障范疇

1、惡性腫瘤2、急性心肌梗塞3、腦中風后遺癥

4、重大器官移植術或造血干細胞移植術

5、冠狀動脈搭橋術（或稱冠狀動脈旁路移植術）

6、終末期腎?。ɑ蚍Q慢性腎功能衰竭尿毒癥期）

7、多個肢體缺失8、急性或亞急性重癥肝炎9、良性腦腫瘤10、慢性肝功能衰竭失代償11、腦炎后遺癥或腦膜炎后遺癥12、深度昏迷13、雙耳失聰14、雙目失明15、癱瘓16、心臟瓣膜手術17、嚴重阿爾茨海默病18、嚴重腦損傷19、嚴重帕金森病20、嚴重Ⅲ度燒傷21、嚴重原發(fā)性肺動脈高壓22、嚴重運動神經(jīng)元病23、語言能力喪失24、重型再生障礙性貧血25、主動脈手術26、嚴重的多發(fā)性硬化27、嚴重的1型糖尿病28、侵蝕性葡萄胎（或稱惡性葡萄胎）29、系統(tǒng)性紅斑狼瘡并發(fā)重度的腎功能損害30、嚴重的原發(fā)性心肌?。ㄒ陨现卮蠹膊《x詳見條款）

重大疾病發(fā)生的概率為：78.6%30歲50歲40歲養(yǎng)老基金養(yǎng)老基金意義重

越早規(guī)劃越輕松25歲60歲2.86萬/年3.33萬/年5萬/年10萬/年100萬/年養(yǎng)老儲蓄：一生中一定要存的一筆錢社保如何？2007年21號文件(附表1)國家統(tǒng)一規(guī)定的個人帳戶養(yǎng)老金計發(fā)月數(shù)50歲退休:個人帳戶總額÷195個月=個人帳戶每月領取的金額55歲退休:個人帳戶總額÷170個月=個人帳戶每月領取的金額60歲退休:個人帳戶總額÷139個月=個人帳戶每月領取的金額

個人帳戶養(yǎng)老金減少了62.53%41.66%15.85%國家為什麼要連續(xù)兩年調整社保養(yǎng)老金的政策？2006年1月1日減少了單位繳費進入個人帳戶的3%，個人帳戶的從11%減少到8%，減少了27%。2007年1月1日把個人帳戶總額除以的月份從120個月延長到195個月、170個月、139個月。1、我國已經(jīng)進入老年化社會。2、社保的養(yǎng)老金已經(jīng)空帳運行達到9000個億，每年在以1000億的速度在增長。3、1949年新中國成立，1992年國家才建立社保養(yǎng)老制度，到現(xiàn)在才15年，我們要用15年的社保養(yǎng)老基金解決40多年退休人員的養(yǎng)老問題談何容易？4、各級機構違法貪污和挪用養(yǎng)老基金就像房屋一樣：社保是地基商保做磚瓦儲蓄再加固投資為精裝科學養(yǎng)老金的標準：穩(wěn)定、增長、不可挪用、持續(xù)的現(xiàn)金！規(guī)劃特點：穩(wěn)定性——不可忽多忽少、忽有忽無（例如股票市值的劇烈波動，房屋租金的周期變化）；增長性——必須具有抵御通貨膨脹的功能，以滿足日益增長的生活費用和保健費用需求；不可挪用——唯一性、?？顚Ｓ茫状虿粍?，并且始終由自己掌控；可持續(xù)——活多久、領多久，源源不斷（現(xiàn)北京女性平均壽命81歲，且按世衛(wèi)組織數(shù)據(jù)每五年增加一歲）；現(xiàn)金性——是每月賬號里的現(xiàn)金而不是物，更不是固定資產(chǎn)（房產(chǎn)、車）；科學養(yǎng)老金的結構：注：不論投資計劃績效如何，都必須構建我們的基本生活！教育金：一生中不能逃避的一份責任！

無論貧、賤、富、貴，每個孩子都有享有受教育的權利，讓孩子接受良好的教育是每個父母義不容辭的責任！規(guī)劃到位收益充足領取靈活范圍全面保障超額理財，是什么讓我們的選擇如此困惑？

安全----高收益----長時間

安全----短時間----低收益高收益---短時間----高風險

根據(jù)風險類別來分，常見的理財工具主要分為兩大類：保障型和投資型。

平時使用得最多的主要集中在儲蓄、銀行理財產(chǎn)品、房地產(chǎn)、股票基金和保險幾大類上。常見理財工具保障型投資型銀行理財產(chǎn)品保險儲蓄房地產(chǎn)股票基金什么是預期收益率50%的預期收益比5%的固定收益好多少什么是年化收益率12%的年化收益比4%的年收益好多少銀行投資去向不高明：這樣的去向有那么高的利潤嗎？個人信用風險高：如果他是人你可以追討如果他是鬼呢？民間借貸股市陰跌不止：貨幣政策不松樓市調控不放經(jīng)濟前景不明樓市熊途漫漫：量變導致質變開發(fā)成本驟增保障住房興建股市與樓市

一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上投資是選擇一個項目讓我們今天更有錢；理財卻截然不同，理財就是個人一生的現(xiàn)金流量的管理與風險的管理，是理一生的財，是讓自己一生都有錢。

——沃倫.巴菲特萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究物價持續(xù)上漲,錢越來越貶值理財知識和數(shù)據(jù)通貨膨脹，意味著什么

10萬元20年后值多少？通脹率3%------------5.53萬5%------------4.15萬8%------------2.14萬

存有一定量的現(xiàn)金或活期存款是必要的，對于中、長期規(guī)劃，用存款是理財中最大的漏洞！政策支持，中國人民銀行99年351號文規(guī)定：只允許商業(yè)保險公司與商業(yè)銀行間存在大額協(xié)議存款。資金量大，一張存單3000萬以上，請問您存款不可能存3000萬吧？時間長。由于保險資金的長期性，我們的存期5年以上我們的存款利率為什么會這么高？加息之后,機構大額存款利息也同步提升明顯優(yōu)于個人存款1.保底收益：大額存款、3A債券（4.7%---5.4%）2.穩(wěn)健收益：國家重點基建項目（11%----15%）3.高額預期:分享國家經(jīng)濟的增長（8%--12%）分紅保險理財類保險穩(wěn)定遞增的收益機制！！保險公司01-08年基礎建設項目投資期限15—30年，長期穩(wěn)定收益回報豐厚！荊東高速投資100億,年收益8%-10%三峽水利投資190億，年收益11.2%西氣東輸投資53億,年收益8%黃河小浪底工程投資50億,年收益9.3%華東電網(wǎng)投資37億,年收益9%大亞灣核電站投資9億,年收益12%上海世博會投資40億，年收益8%-17%京滬高鐵投資500億,年收益10%-12%分紅保險管理暫行辦法保監(jiān)發(fā)[2000]26號印發(fā)第十二條保險公司每一會計年度向保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年分紅險全部可分配盈余的70%。富貴全能打破市場常規(guī)，首推雙倍分紅！可達到可分配盈余90%！分紅險投資渠道保險分紅水平與銀行歷年利率比較2011年的分紅水平是4.67%*銀行存款利率歷年變動表投資假設I：174.1%投資假設II：179.1%兩種投資方式您喜歡哪種?早投資與晚投資的區(qū)別甲、乙兩兄弟開始存錢的時間不同，若投資報酬率甲乙每年都為15%，甲共存了50萬，乙共存了150萬請問，甲乙至第二十年末誰的錢多？甲：6,309,341元乙：5,471,750元VIP客戶根據(jù)集團統(tǒng)一規(guī)定，VIP客戶層級劃分為黃金、鉑金、鉆石層級VIP客戶服務項目貴賓禮遇鉆石鉑金黃金健康關懷平安援助溫馨祝福會員專刊綜合金融服務會員活動高爾夫禮遇體育禮遇駕車禮遇休閑禮遇機場貴賓禮遇全身健康體檢健康評估體檢/評估報告解讀預約掛號導醫(yī)導診健康檔案住院探視車輛道路救援國內(nèi)急難援助海外急難援助產(chǎn)險/壽險柜面綠色通道銀行相關服務證券資訊與股指期貨方案設計信托財富組合評估報告（上門提供）短信生日問候生日禮物短信節(jié)日問候VIP會員?？碡斦搲?、投資策略報告會、理財投資培訓、健康論壇等優(yōu)先邀請鉆石會員參加可享受以上各項服務中的部分項目體檢項目與鉆石會員不同，為特色體檢其余同上同上VIP會員?？袭a(chǎn)險/壽險柜面綠色通道銀行相關服務（除總行產(chǎn)品經(jīng)理直接對話服務）證券資訊信托財富組合評估報告（不上門提供）理財論壇、投資策略報告會、理財投資培訓、健康論壇等邀請部分會員參加無預約掛號健康檔案國內(nèi)急難援助短信生日問候短信節(jié)日問候產(chǎn)險/壽險柜面綠色通道銀行貴賓通道與理財經(jīng)理服務證券資訊VIP會員專刊法律條例解析：中華人民共和國遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）第一條

凡在中華人民共和國境內(nèi)居住的中華人民共和國公民，死亡時遺有財產(chǎn)者，應就其在中華人民共和國境內(nèi)、境外的全部遺產(chǎn)，依照本條例的規(guī)定征收遺產(chǎn)稅。第二條

本條例規(guī)定應征收遺產(chǎn)稅的遺產(chǎn)包括被繼承人死亡時遺留的全部財產(chǎn)和死亡前五年內(nèi)發(fā)生的贈與財產(chǎn)第五條

下列各項不計入應征稅遺產(chǎn)總額：（四）被繼承人投保人壽保險所取得的保險金；級加應納稅遺產(chǎn)凈額稅率（%）

超過50萬至200萬的部分20%超過200萬至500萬的部分30%超過500萬至1000萬的部分40%超過1000萬的部分50%調查問卷

尊敬的客戶：

您好，做為國內(nèi)唯一的一家以服務為主的自由金融超市，希望能在此階段，了解到老百姓目前面臨的最大問題，以及希望金融機構給予哪些服務